Các cuộc đụng độ giữa Israel và Hamas đã phát sinh trong những ngày gần đây về cách các nhóm khủng bố như Hamas và Đảng Allah có thể khai thác tiền điện tử. Ưu tiên trước mắt là làm gián đoạn, đóng băng và tịch thu tài sản có thể được sử dụng để tài trợ cho các hoạt động khủng bố. Nhưng cũng có những chỉ số phóng đại và phân tích không chính xác về việc sử dụng tiền điện tử của các nhóm khủng bố này, điều này đòi hỏi phải sửa chữa một số quan niệm sai lầm.
Mặc dù tài trợ khủng bố chỉ chiếm một phần nhỏ trong giao dịch tiền điện tử bất hợp pháp, nhưng có một số nhóm khủng bố sử dụng tiền điện tử để huy động, lưu trữ và chuyển tiền. Các tổ chức khủng bố trong lịch sử đã sử dụng và có thể tiếp tục sử dụng các phương pháp truyền thống, dựa trên pháp lý như các tổ chức tài chính, hawala * (Lưu ý: Một hệ thống chuyển giao giá trị không chính thức truyền thống không được quy định ở nhiều quốc gia. Các hệ thống chuyển vốn không chính thức thường thấy ở Trung Đông, Bắc Phi và Tiểu lục địa Ấn Độ, hoạt động bên ngoài hệ thống ngân hàng truyền thống) * và các công ty vỏ bọc là phương tiện tài chính chính của họ.
Không có nghi ngờ rằng mọi phương thức nên được điều tra về số tiền thu được bởi các tổ chức khủng bố, dù nhỏ đến đâu. Tính minh bạch độc đáo vốn có trong công nghệ blockchain làm cho tiền điện tử đặc biệt dễ theo dõi, khiến chúng ít phù hợp hơn với các hoạt động bất hợp pháp, bao gồm cả tài trợ khủng bố. Trên thực tế, các cơ quan chính phủ và các tổ chức khu vực tư nhân được trang bị các giải pháp phân tích blockchain phù hợp có thể xác định và làm gián đoạn dòng tiền – một kỳ tích mà các hình thức chuyển giao giá trị truyền thống không dễ đạt được. Bài viết này sẽ phân tích những cạm bẫy phổ biến của phong trào khủng bố trên blockchain, đặc biệt là những cạm bẫy liên quan đến việc xác định và truy tìm thông qua các nhà cung cấp dịch vụ.
Vai trò của nhà cung cấp dịch vụ
Có hai thành phần chính để phân tích khối lượng và sự di chuyển của các quỹ liên quan đến khủng bố: định lượng các quỹ trực tiếp thuộc sở hữu của các tổ chức khủng bố và xác định các nhà cung cấp dịch vụ tạo điều kiện cho dòng tiền liên quan đến tài trợ khủng bố.
Để đánh giá quy mô tài trợ khủng bố trong tiền điện tử và xác định các cơ hội cho sự gián đoạn, các nhà điều tra và các chuyên gia khác cần hiểu vai trò của các nhà cung cấp dịch vụ. Các nhà cung cấp dịch vụ như các công ty dịch vụ tiền tệ thường tham gia khi xem xét các trường hợp tài trợ khủng bố trong quá khứ. Một trong số đó là Buy Cash, gần đây đã bị trừng phạt, một công ty có trụ sở tại Gaza cung cấp dịch vụ chuyển tiền và trao đổi tiền ảo. Các nhà cung cấp dịch vụ này xử lý số tiền lớn hơn tài khoản lớn và nhỏ hơn các sàn giao dịch. Một số có thể giống với các nhà môi giới phi tập trung (OTC), trong khi những người khác có thể giống với các công ty tiền tệ như hawala.
Ví dụ, khi xem xét các đối tác của ví được biết là có liên quan đến tài trợ khủng bố trong Lò phản ứng Chainalysis, ít nhất 20 nhà cung cấp dịch vụ đáng ngờ đã được tìm thấy.
! [Công ty phân tích Blockchain Chainalysis: Vai trò của tiền điện tử trong tài trợ khủng bố có thể bị định giá quá cao] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/073e9ddf33498f4bf9d9f1ece7b15f09.png)
Các nhà cung cấp dịch vụ đáng ngờ này đều nhận được từ 8,4 triệu đến 1,1 tỷ đô la tiền điện tử từ các đối tác của họ.
! [Công ty phân tích Blockchain Chainalysis: Vai trò của tiền điện tử trong tài trợ khủng bố có thể bị định giá quá cao] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/f0f2cff1d25885cb9f5c312077183bab.png)
Địa chỉ này đã xử lý hơn 1300 khoản tiền gửi và hơn 1200 lần rút tiền trong 7 tháng rưỡi. Trong số khoảng 82 triệu đô la tiền điện tử nhận được tại địa chỉ này, khoảng 450.000 đô la tiền đã được chuyển từ ví được biết là có liên quan đến khủng bố. Với hoạt động của địa chỉ này, có khả năng người hoặc nhóm kiểm soát địa chỉ này không phải là người kiểm soát ví liên quan đến khủng bố, mà là nhà cung cấp dịch vụ cố ý hoặc vô tình hỗ trợ các hoạt động tài trợ khủng bố.
Không phải tất cả các khoản tiền mà các nhà cung cấp dịch vụ nhận được đều là tiền khủng bố, nhưng có một nhu cầu cấp thiết để chống lại chúng
Đối với một người chưa được đào tạo, trong ví dụ trên, 82 triệu đô la tiền điện tử dường như đã được huy động cho khủng bố. Nhưng nhiều khả năng chỉ một phần nhỏ trong số các quỹ này được sử dụng cho các hoạt động khủng bố và hầu hết các quỹ không liên quan đến các hoạt động khủng bố.
Các ước tính tài chính liên quan đến các cuộc tấn công gần đây của Israel dường như bao gồm tất cả các dòng chảy đến một số nhà cung cấp dịch vụ nhất định. Nói cách khác, tổng số tiền ước tính bao gồm các quỹ không liên quan rõ ràng đến tài trợ khủng bố. Tất nhiên, các nhà cung cấp dịch vụ này hỗ trợ khủng bố bằng cách đóng vai trò trung gian hòa giải và cắt đứt những kẻ khủng bố khỏi chúng thông qua các biện pháp trừng phạt hoặc các hành động khác là một phần quan trọng trong việc phá vỡ tài trợ khủng bố. Tuy nhiên, không đúng khi cho rằng tất cả các hoạt động giao dịch được thực hiện bởi các nhà cung cấp dịch vụ này đều liên quan đến khủng bố.
Theo dõi thông qua các nhà cung cấp dịch vụ có thể dẫn đến kết luận không chính xác
Khi ai đó gửi tiền điện tử đến một địa chỉ được sử dụng bởi nhà cung cấp dịch vụ, việc theo dõi chuyển động của các quỹ trên blockchain phức tạp hơn. Khi người dùng gửi tiền điện tử đến bất kỳ loại dịch vụ nào, dịch vụ sẽ trộn nó với tiền của người dùng khác.
Do đó, một khi tiền được gửi vào một dịch vụ nhất định, việc tiếp tục theo dõi các khoản tiền đó thường không hiệu quả, bởi vì sau đó, chủ sở hữu của các quỹ thường không phải là người chuyển tiền. Chỉ có nhà cung cấp dịch vụ mới biết khoản tiền gửi và rút tiền nào có liên quan đến khách hàng nào và thông tin này được lưu giữ trong sổ đặt hàng của họ và thông tin này không hiển thị trong blockchain hoặc các giải pháp khảo sát như Reactor.
Nhìn lại ví dụ trên, bạn có thể thấy rằng 8 trong số 20 nhà cung cấp dịch vụ đáng ngờ là đối tác của các ví liên quan đến khủng bố đã biết và họ cũng giao dịch với Garantex. (Garantex, một sàn giao dịch lớn có trụ sở tại Nga, đã bị OFAC trừng phạt vào năm 2022 vì rửa tiền bất hợp pháp thông qua tiền điện tử)
! [Công ty phân tích Blockchain Chainalysis: Vai trò của tiền điện tử trong tài trợ khủng bố có thể bị định giá quá cao] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/df1a9373294ed9ac0f8cf84c1eff26a9.png)
Ngoài việc phóng đại các khoản tiền liên quan đến tổ chức tài trợ khủng bố, việc không nhận ra rằng các địa chỉ này có thể là nhà cung cấp dịch vụ có thể dẫn đến kết luận sai lầm hơn rằng các quỹ khủng bố đã được rút ra hoặc nhận từ Garantex. Trên thực tế, đây chỉ là một vài ví dụ về các nhà cung cấp dịch vụ xử lý các giao dịch cho Garanteex và các ví liên quan đến khủng bố.
Cùng nhau chống tài trợ khủng bố trên blockchain
Với tính minh bạch vốn có của công nghệ blockchain và bản chất công khai của tài trợ khủng bố, tiền điện tử không phải là một giải pháp hiệu quả để tài trợ khủng bố quy mô lớn. Tuy nhiên, ngay cả một số tiền nhỏ cung cấp cho những kẻ khủng bố cũng có thể gây ra thiệt hại to lớn. Khi điều tra các dòng tiền nhỏ từ các hoạt động khủng bố, các cơ quan thực thi pháp luật và tình báo có thể sử dụng blockchain để điều tra các nhà tài trợ, người hỗ trợ và các điểm rút tiền và làm việc với các tổ chức khu vực tư nhân để phá vỡ các hoạt động bất hợp pháp. Công việc này đã dẫn đến việc tịch thu các quỹ liên quan đến Hamas, Đảng Allah và các tổ chức khủng bố khác. Những câu chuyện thành công này cho thấy rằng có thể hiểu và phá vỡ các mạng lưới tài chính hỗ trợ khủng bố.
Trên thực tế, có lẽ không ai hiểu những thách thức của việc sử dụng tiền điện tử để gây quỹ tốt hơn Hamas. Vào ngày 27/4/2023, cánh tay quân sự của Hamas, Lữ đoàn Al-Qassam (AQB), tuyên bố đóng cửa chương trình quyên góp tiền điện tử lâu đời của mình. AQB nói rằng họ lo ngại cho sự an toàn của các nhà tài trợ vì những người quyên góp thông qua tiền điện tử đang bị truy tố.
Các tổ chức khu vực tư nhân cũng đóng một vai trò quan trọng trong việc chống tài trợ khủng bố. Đặc biệt, các sàn giao dịch cung cấp quyền truy cập từ tiền điện tử sang tiền tệ fiat. Thẩm định sử dụng chế độ KYC cho các giải pháp phân tích blockchain, cũng như giám sát các giao dịch rửa tiền và rủi ro trừng phạt, là điều cần thiết để ngăn chặn những kẻ khủng bố và các tác nhân xấu khác sử dụng tiền điện tử.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Bài viết này chỉ dành cho mục đích thông tin và không nhằm cung cấp tư vấn pháp lý, thuế, tài chính hoặc đầu tư. Không có bảo đảm nào được đưa ra về tính chính xác, đầy đủ, kịp thời, phù hợp hoặc hợp lệ của thông tin trong báo cáo này và sẽ không chịu trách nhiệm cho bất kỳ khiếu nại nào do lỗi, thiếu sót hoặc không chính xác khác trong bất kỳ phần nào của tài liệu này. *
Hamas bắt đầu sử dụng gây quỹ tiền điện tử bốn năm trước và các trang web khủng bố đã được Hoa Kỳ bí mật kiểm soát
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Công ty phân tích Blockchain Chainalysis: Vai trò của tiền điện tử trong tài trợ khủng bố có thể được đánh giá quá cao
Viết bởi Chainalysis
Biên soạn bởi Felix, PANews
Các cuộc đụng độ giữa Israel và Hamas đã phát sinh trong những ngày gần đây về cách các nhóm khủng bố như Hamas và Đảng Allah có thể khai thác tiền điện tử. Ưu tiên trước mắt là làm gián đoạn, đóng băng và tịch thu tài sản có thể được sử dụng để tài trợ cho các hoạt động khủng bố. Nhưng cũng có những chỉ số phóng đại và phân tích không chính xác về việc sử dụng tiền điện tử của các nhóm khủng bố này, điều này đòi hỏi phải sửa chữa một số quan niệm sai lầm.
Mặc dù tài trợ khủng bố chỉ chiếm một phần nhỏ trong giao dịch tiền điện tử bất hợp pháp, nhưng có một số nhóm khủng bố sử dụng tiền điện tử để huy động, lưu trữ và chuyển tiền. Các tổ chức khủng bố trong lịch sử đã sử dụng và có thể tiếp tục sử dụng các phương pháp truyền thống, dựa trên pháp lý như các tổ chức tài chính, hawala * (Lưu ý: Một hệ thống chuyển giao giá trị không chính thức truyền thống không được quy định ở nhiều quốc gia. Các hệ thống chuyển vốn không chính thức thường thấy ở Trung Đông, Bắc Phi và Tiểu lục địa Ấn Độ, hoạt động bên ngoài hệ thống ngân hàng truyền thống) * và các công ty vỏ bọc là phương tiện tài chính chính của họ.
Không có nghi ngờ rằng mọi phương thức nên được điều tra về số tiền thu được bởi các tổ chức khủng bố, dù nhỏ đến đâu. Tính minh bạch độc đáo vốn có trong công nghệ blockchain làm cho tiền điện tử đặc biệt dễ theo dõi, khiến chúng ít phù hợp hơn với các hoạt động bất hợp pháp, bao gồm cả tài trợ khủng bố. Trên thực tế, các cơ quan chính phủ và các tổ chức khu vực tư nhân được trang bị các giải pháp phân tích blockchain phù hợp có thể xác định và làm gián đoạn dòng tiền – một kỳ tích mà các hình thức chuyển giao giá trị truyền thống không dễ đạt được. Bài viết này sẽ phân tích những cạm bẫy phổ biến của phong trào khủng bố trên blockchain, đặc biệt là những cạm bẫy liên quan đến việc xác định và truy tìm thông qua các nhà cung cấp dịch vụ.
Vai trò của nhà cung cấp dịch vụ
Có hai thành phần chính để phân tích khối lượng và sự di chuyển của các quỹ liên quan đến khủng bố: định lượng các quỹ trực tiếp thuộc sở hữu của các tổ chức khủng bố và xác định các nhà cung cấp dịch vụ tạo điều kiện cho dòng tiền liên quan đến tài trợ khủng bố.
Để đánh giá quy mô tài trợ khủng bố trong tiền điện tử và xác định các cơ hội cho sự gián đoạn, các nhà điều tra và các chuyên gia khác cần hiểu vai trò của các nhà cung cấp dịch vụ. Các nhà cung cấp dịch vụ như các công ty dịch vụ tiền tệ thường tham gia khi xem xét các trường hợp tài trợ khủng bố trong quá khứ. Một trong số đó là Buy Cash, gần đây đã bị trừng phạt, một công ty có trụ sở tại Gaza cung cấp dịch vụ chuyển tiền và trao đổi tiền ảo. Các nhà cung cấp dịch vụ này xử lý số tiền lớn hơn tài khoản lớn và nhỏ hơn các sàn giao dịch. Một số có thể giống với các nhà môi giới phi tập trung (OTC), trong khi những người khác có thể giống với các công ty tiền tệ như hawala.
Ví dụ, khi xem xét các đối tác của ví được biết là có liên quan đến tài trợ khủng bố trong Lò phản ứng Chainalysis, ít nhất 20 nhà cung cấp dịch vụ đáng ngờ đã được tìm thấy.
! [Công ty phân tích Blockchain Chainalysis: Vai trò của tiền điện tử trong tài trợ khủng bố có thể bị định giá quá cao] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/073e9ddf33498f4bf9d9f1ece7b15f09.png)
Các nhà cung cấp dịch vụ đáng ngờ này đều nhận được từ 8,4 triệu đến 1,1 tỷ đô la tiền điện tử từ các đối tác của họ.
! [Công ty phân tích Blockchain Chainalysis: Vai trò của tiền điện tử trong tài trợ khủng bố có thể bị định giá quá cao] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/f0f2cff1d25885cb9f5c312077183bab.png)
Địa chỉ này đã xử lý hơn 1300 khoản tiền gửi và hơn 1200 lần rút tiền trong 7 tháng rưỡi. Trong số khoảng 82 triệu đô la tiền điện tử nhận được tại địa chỉ này, khoảng 450.000 đô la tiền đã được chuyển từ ví được biết là có liên quan đến khủng bố. Với hoạt động của địa chỉ này, có khả năng người hoặc nhóm kiểm soát địa chỉ này không phải là người kiểm soát ví liên quan đến khủng bố, mà là nhà cung cấp dịch vụ cố ý hoặc vô tình hỗ trợ các hoạt động tài trợ khủng bố.
Không phải tất cả các khoản tiền mà các nhà cung cấp dịch vụ nhận được đều là tiền khủng bố, nhưng có một nhu cầu cấp thiết để chống lại chúng
Đối với một người chưa được đào tạo, trong ví dụ trên, 82 triệu đô la tiền điện tử dường như đã được huy động cho khủng bố. Nhưng nhiều khả năng chỉ một phần nhỏ trong số các quỹ này được sử dụng cho các hoạt động khủng bố và hầu hết các quỹ không liên quan đến các hoạt động khủng bố.
Các ước tính tài chính liên quan đến các cuộc tấn công gần đây của Israel dường như bao gồm tất cả các dòng chảy đến một số nhà cung cấp dịch vụ nhất định. Nói cách khác, tổng số tiền ước tính bao gồm các quỹ không liên quan rõ ràng đến tài trợ khủng bố. Tất nhiên, các nhà cung cấp dịch vụ này hỗ trợ khủng bố bằng cách đóng vai trò trung gian hòa giải và cắt đứt những kẻ khủng bố khỏi chúng thông qua các biện pháp trừng phạt hoặc các hành động khác là một phần quan trọng trong việc phá vỡ tài trợ khủng bố. Tuy nhiên, không đúng khi cho rằng tất cả các hoạt động giao dịch được thực hiện bởi các nhà cung cấp dịch vụ này đều liên quan đến khủng bố.
Theo dõi thông qua các nhà cung cấp dịch vụ có thể dẫn đến kết luận không chính xác
Khi ai đó gửi tiền điện tử đến một địa chỉ được sử dụng bởi nhà cung cấp dịch vụ, việc theo dõi chuyển động của các quỹ trên blockchain phức tạp hơn. Khi người dùng gửi tiền điện tử đến bất kỳ loại dịch vụ nào, dịch vụ sẽ trộn nó với tiền của người dùng khác.
Do đó, một khi tiền được gửi vào một dịch vụ nhất định, việc tiếp tục theo dõi các khoản tiền đó thường không hiệu quả, bởi vì sau đó, chủ sở hữu của các quỹ thường không phải là người chuyển tiền. Chỉ có nhà cung cấp dịch vụ mới biết khoản tiền gửi và rút tiền nào có liên quan đến khách hàng nào và thông tin này được lưu giữ trong sổ đặt hàng của họ và thông tin này không hiển thị trong blockchain hoặc các giải pháp khảo sát như Reactor.
Nhìn lại ví dụ trên, bạn có thể thấy rằng 8 trong số 20 nhà cung cấp dịch vụ đáng ngờ là đối tác của các ví liên quan đến khủng bố đã biết và họ cũng giao dịch với Garantex. (Garantex, một sàn giao dịch lớn có trụ sở tại Nga, đã bị OFAC trừng phạt vào năm 2022 vì rửa tiền bất hợp pháp thông qua tiền điện tử)
! [Công ty phân tích Blockchain Chainalysis: Vai trò của tiền điện tử trong tài trợ khủng bố có thể bị định giá quá cao] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/df1a9373294ed9ac0f8cf84c1eff26a9.png)
Ngoài việc phóng đại các khoản tiền liên quan đến tổ chức tài trợ khủng bố, việc không nhận ra rằng các địa chỉ này có thể là nhà cung cấp dịch vụ có thể dẫn đến kết luận sai lầm hơn rằng các quỹ khủng bố đã được rút ra hoặc nhận từ Garantex. Trên thực tế, đây chỉ là một vài ví dụ về các nhà cung cấp dịch vụ xử lý các giao dịch cho Garanteex và các ví liên quan đến khủng bố.
Cùng nhau chống tài trợ khủng bố trên blockchain
Với tính minh bạch vốn có của công nghệ blockchain và bản chất công khai của tài trợ khủng bố, tiền điện tử không phải là một giải pháp hiệu quả để tài trợ khủng bố quy mô lớn. Tuy nhiên, ngay cả một số tiền nhỏ cung cấp cho những kẻ khủng bố cũng có thể gây ra thiệt hại to lớn. Khi điều tra các dòng tiền nhỏ từ các hoạt động khủng bố, các cơ quan thực thi pháp luật và tình báo có thể sử dụng blockchain để điều tra các nhà tài trợ, người hỗ trợ và các điểm rút tiền và làm việc với các tổ chức khu vực tư nhân để phá vỡ các hoạt động bất hợp pháp. Công việc này đã dẫn đến việc tịch thu các quỹ liên quan đến Hamas, Đảng Allah và các tổ chức khủng bố khác. Những câu chuyện thành công này cho thấy rằng có thể hiểu và phá vỡ các mạng lưới tài chính hỗ trợ khủng bố.
Trên thực tế, có lẽ không ai hiểu những thách thức của việc sử dụng tiền điện tử để gây quỹ tốt hơn Hamas. Vào ngày 27/4/2023, cánh tay quân sự của Hamas, Lữ đoàn Al-Qassam (AQB), tuyên bố đóng cửa chương trình quyên góp tiền điện tử lâu đời của mình. AQB nói rằng họ lo ngại cho sự an toàn của các nhà tài trợ vì những người quyên góp thông qua tiền điện tử đang bị truy tố.
Các tổ chức khu vực tư nhân cũng đóng một vai trò quan trọng trong việc chống tài trợ khủng bố. Đặc biệt, các sàn giao dịch cung cấp quyền truy cập từ tiền điện tử sang tiền tệ fiat. Thẩm định sử dụng chế độ KYC cho các giải pháp phân tích blockchain, cũng như giám sát các giao dịch rửa tiền và rủi ro trừng phạt, là điều cần thiết để ngăn chặn những kẻ khủng bố và các tác nhân xấu khác sử dụng tiền điện tử.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Bài viết này chỉ dành cho mục đích thông tin và không nhằm cung cấp tư vấn pháp lý, thuế, tài chính hoặc đầu tư. Không có bảo đảm nào được đưa ra về tính chính xác, đầy đủ, kịp thời, phù hợp hoặc hợp lệ của thông tin trong báo cáo này và sẽ không chịu trách nhiệm cho bất kỳ khiếu nại nào do lỗi, thiếu sót hoặc không chính xác khác trong bất kỳ phần nào của tài liệu này. *
Hamas bắt đầu sử dụng gây quỹ tiền điện tử bốn năm trước và các trang web khủng bố đã được Hoa Kỳ bí mật kiểm soát