A partir de 24 de junho, a S&P Global Ratings diz que uma queda acentuada nos lucros obtidos pelos bancos europeus está sujeita a ser comprometida. Caso a animosidade comercial entre os EUA e outras potências mundiais aumente, especialmente no caso de se traduzir num elevado nível de incumprimento de empréstimos às empresas. Este é um dos alertas após um exame realizado num teste de stress que imitou o impacto de uma guerra comercial. Espera-se que o teste determine a solidez financeira dos bancos europeus em períodos de turbulência económica e geopolítica. Uma vez que as economias do mundo estão a tornar-se cada vez mais interdependentes, as probabilidades de choques económicos, como guerras comerciais, se repercutirem no sistema bancário estão a aumentar. Esta situação constituirá uma ameaça direta à rentabilidade.
Tensões Comerciais e Suas Consequências no Empréstimo Corporativo
As guerras comerciais, especialmente as dos EUA e de outras grandes economias do mundo, tendem a formar um mercado volátil. Isso pode acabar levando a um aumento nos casos de inadimplência de empréstimos corporativos. Com o ambiente geopolítico mudando, as empresas podem encontrar dificuldades para se manter financeiramente estáveis. Além disso, haverá um aumento nas dívidas incobráveis. Caso essas tensões aumentem ainda mais, é provável que haja um aumento nos empréstimos inadimplentes (NPLs) em bancos que têm alta exposição a adiantamentos corporativos. Isso afetaria os balanços e a saúde financeira de tais bancos. De acordo com o teste de estresse realizado pela S&P, observa-se que os bancos europeus são extremamente suscetíveis a tal situação. Isso ocorre porque muitos bancos europeus têm alta exposição a corporações, juntamente com indústrias que estão diretamente ligadas às políticas comerciais internacionais.
Os impactos de uma guerra comercial podem ser extensos. Qualquer aumento súbito dos incumprimentos de empréstimos não só melhoraria o setor financeiro, mas também causaria um efeito dominó na economia no seu conjunto. No caso de as dívidas de cobrança duvidosa provocarem perdas nos bancos, a sua capacidade de conceder empréstimos a outras entidades empresariais será grandemente afetada. Além disso, dificultará ainda mais o crescimento económico. Isso diminuiria a confiança dos investidores e, por conseguinte, tornar-se-ia ainda mais difícil ver as instituições financeiras europeias sobreviverem à tempestade de tensões geopolíticas.
Bancos Europeus com Maior Exposição a Empréstimos Corporativos
Os bancos que detêm quantidades consideráveis de créditos empresariais e de comércio internacional estão em maior risco. Especificamente, as instituições que operam em grande parte no setor de manufatura, negócios de exportação/importação e logística internacional. Estas são algumas das primeiras indústrias que são impactadas pela interferência do comércio global. Com a redução da procura de bens e serviços, ou quando os bens e serviços são caros de adquirir devido a tarifas e restrições comerciais. É bem possível que as empresas destes setores deixem de pagar empréstimos, resultando num aumento dos ativos não produtivos (NPA).
Um exemplo seria usar o exemplo de bancos como o Commerzbank, que é uma das maiores instituições financeiras do estado da Alemanha. Poderia incorrer em enormes perdas durante a ocorrência de uma guerra comercial. Sendo um dos fornecedores mundiais de crédito às empresas, os seus efeitos nos seus resultados seriam significativos não só para influenciar as margens de lucro do banco, mas também em todo o ecossistema financeiro na Europa. Esta pressão sobre os bancos europeus estender-se-ia ao resto dos mercados mundiais. Além disso, os sentimentos dos investidores seriam atenuados e as normas de concessão de empréstimos tornar-se-iam mais rigorosas em todo o lado.
Preparação para Crises Futuras: Testes de Stress e Resiliência Financeira
Em antecipação a tais cenários, os reguladores financeiros introduziram testes de esforço, que são utilizados para determinar o desempenho das instituições de crédito em períodos de incerteza económica. Estes testes são utilizados para estimar situações extremas na economia, como o aumento das tensões comerciais. Irão testar em que medida as instituições de crédito são capazes de suportar choques nos mercados. Para uma guerra comercial, os testes podem ser usados para detetar falhas no sistema bancário. Tal permitiria às instituições financeiras e aos reguladores iniciar medidas corretivas antes de ocorrer uma guerra real.
As descobertas do teste de estresse S&P dão uma boa ideia dos pontos fracos do setor bancário europeu. Dado que todos os bancos podem provar ser mais ou menos isolados contra tensões relacionadas com o comércio, existem muitos bancos menos preparados que precisam de se adaptar a reservas de capital adicionais. A flexibilidade dos bancos em relação ao ambiente econômico em flutuação também desempenhará um papel crítico na sobrevivência dos bancos em meio a tensões comerciais.
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Aumento das Tensões Comerciais Pode Erosar os Lucros dos Bancos Europeus, Avisa a S&P
A partir de 24 de junho, a S&P Global Ratings diz que uma queda acentuada nos lucros obtidos pelos bancos europeus está sujeita a ser comprometida. Caso a animosidade comercial entre os EUA e outras potências mundiais aumente, especialmente no caso de se traduzir num elevado nível de incumprimento de empréstimos às empresas. Este é um dos alertas após um exame realizado num teste de stress que imitou o impacto de uma guerra comercial. Espera-se que o teste determine a solidez financeira dos bancos europeus em períodos de turbulência económica e geopolítica. Uma vez que as economias do mundo estão a tornar-se cada vez mais interdependentes, as probabilidades de choques económicos, como guerras comerciais, se repercutirem no sistema bancário estão a aumentar. Esta situação constituirá uma ameaça direta à rentabilidade.
Tensões Comerciais e Suas Consequências no Empréstimo Corporativo
As guerras comerciais, especialmente as dos EUA e de outras grandes economias do mundo, tendem a formar um mercado volátil. Isso pode acabar levando a um aumento nos casos de inadimplência de empréstimos corporativos. Com o ambiente geopolítico mudando, as empresas podem encontrar dificuldades para se manter financeiramente estáveis. Além disso, haverá um aumento nas dívidas incobráveis. Caso essas tensões aumentem ainda mais, é provável que haja um aumento nos empréstimos inadimplentes (NPLs) em bancos que têm alta exposição a adiantamentos corporativos. Isso afetaria os balanços e a saúde financeira de tais bancos. De acordo com o teste de estresse realizado pela S&P, observa-se que os bancos europeus são extremamente suscetíveis a tal situação. Isso ocorre porque muitos bancos europeus têm alta exposição a corporações, juntamente com indústrias que estão diretamente ligadas às políticas comerciais internacionais.
Os impactos de uma guerra comercial podem ser extensos. Qualquer aumento súbito dos incumprimentos de empréstimos não só melhoraria o setor financeiro, mas também causaria um efeito dominó na economia no seu conjunto. No caso de as dívidas de cobrança duvidosa provocarem perdas nos bancos, a sua capacidade de conceder empréstimos a outras entidades empresariais será grandemente afetada. Além disso, dificultará ainda mais o crescimento económico. Isso diminuiria a confiança dos investidores e, por conseguinte, tornar-se-ia ainda mais difícil ver as instituições financeiras europeias sobreviverem à tempestade de tensões geopolíticas.
Bancos Europeus com Maior Exposição a Empréstimos Corporativos
Os bancos que detêm quantidades consideráveis de créditos empresariais e de comércio internacional estão em maior risco. Especificamente, as instituições que operam em grande parte no setor de manufatura, negócios de exportação/importação e logística internacional. Estas são algumas das primeiras indústrias que são impactadas pela interferência do comércio global. Com a redução da procura de bens e serviços, ou quando os bens e serviços são caros de adquirir devido a tarifas e restrições comerciais. É bem possível que as empresas destes setores deixem de pagar empréstimos, resultando num aumento dos ativos não produtivos (NPA).
Um exemplo seria usar o exemplo de bancos como o Commerzbank, que é uma das maiores instituições financeiras do estado da Alemanha. Poderia incorrer em enormes perdas durante a ocorrência de uma guerra comercial. Sendo um dos fornecedores mundiais de crédito às empresas, os seus efeitos nos seus resultados seriam significativos não só para influenciar as margens de lucro do banco, mas também em todo o ecossistema financeiro na Europa. Esta pressão sobre os bancos europeus estender-se-ia ao resto dos mercados mundiais. Além disso, os sentimentos dos investidores seriam atenuados e as normas de concessão de empréstimos tornar-se-iam mais rigorosas em todo o lado.
Preparação para Crises Futuras: Testes de Stress e Resiliência Financeira
Em antecipação a tais cenários, os reguladores financeiros introduziram testes de esforço, que são utilizados para determinar o desempenho das instituições de crédito em períodos de incerteza económica. Estes testes são utilizados para estimar situações extremas na economia, como o aumento das tensões comerciais. Irão testar em que medida as instituições de crédito são capazes de suportar choques nos mercados. Para uma guerra comercial, os testes podem ser usados para detetar falhas no sistema bancário. Tal permitiria às instituições financeiras e aos reguladores iniciar medidas corretivas antes de ocorrer uma guerra real.
As descobertas do teste de estresse S&P dão uma boa ideia dos pontos fracos do setor bancário europeu. Dado que todos os bancos podem provar ser mais ou menos isolados contra tensões relacionadas com o comércio, existem muitos bancos menos preparados que precisam de se adaptar a reservas de capital adicionais. A flexibilidade dos bancos em relação ao ambiente econômico em flutuação também desempenhará um papel crítico na sobrevivência dos bancos em meio a tensões comerciais.