De acordo com um relatório da Bloomberg de 25 de junho, as ações da Worldline SA caíram acentuadamente depois que relatórios revelaram falhas em seus controles de fraude. A negociação na empresa de pagamentos francesa foi brevemente interrompida antes que as ações caíssem até 14,6%. O declínio seguiu-se a uma investigação da rede de (EIC) European Investigative Collaborations. Os relatórios afirmaram que a Worldline processava pagamentos para clientes proibidos e de alto risco. Eles também disseram que a empresa não impediu transações fraudulentas de forma eficaz. Isso levantou questões sobre a capacidade da Worldline de gerenciar conformidade e riscos em pagamentos.
Supervisão e Pessoal Aprimorados Implementados para Clientes de Alto Risco
A administração da Worldline disse que continua totalmente comprometida com as medidas de conformidade e prevenção de riscos. A empresa enfatizou sua política de tolerância zero para violações e aplicação de regras rígidas. Ela opera sob regulamentações pesadas, especialmente para setores de alto risco de marca (HBR) como jogos de azar e conteúdo adulto. Desde 2023, a Worldline revisa esses comerciantes, que representam cerca de 1,5% de seu volume de transações. Pôs termo às relações comerciais com aqueles que não cumpriam o seu quadro de risco atualizado.
Todos os clientes ativos da HBR enfrentam agora uma supervisão aprimorada com requisitos de verificação e documentação mais rigorosos. Para apoiar isso, a Worldline SA aumentou sua equipe de conformidade sob uma estratégia de Conformidade em Crimes Financeiros (FCC). A abordagem envolve verificações regulares e cooperação com as autoridades regulatórias. Quando sinais de não conformidade aparecem, a empresa disse que age rapidamente. As ações podem incluir a rescisão de relações com clientes para reduzir riscos e cumprir regulamentos.
Investigação destaca papel do serviço de pagamento Payone na controvérsia
Grande parte da controvérsia centra-se no serviço de pagamento Payone, a subsidiária alemã da Worldline com milhares de terminais de pagamento. A investigação revelou que a Payone processava pagamentos para clientes de risco, como pornografia, jogos de azar e golpes de assinatura. Alegadamente, não dispunha de controlos adequados em matéria de luta contra o branqueamento de capitais durante vários anos. Documentos internos mostraram que os clientes destes setores processavam centenas de milhões de euros sem verificações obrigatórias. Essas descobertas levantaram preocupações sobre a gestão de risco da Payone.
Ray Akhavan, conhecido como o "barão da pornografia", foi citado na investigação como parte desta rede. Ele tem um histórico de problemas legais nos EUA. Os reguladores alemães sinalizaram preocupações em 2021 sobre os controles antilavagem de dinheiro da Payone. Poucos funcionários gerenciavam essas funções, apesar de terem muitos clientes sensíveis. Em 2023, a Payone foi instruída a cortar laços com clientes de alto risco. No entanto, alguns comerciantes problemáticos supostamente se mudaram sob a gestão direta da Worldline, levantando novas preocupações.
Worldline Responde com Medidas de Conformidade e Rescisões de Comerciantes
A Worldline reconheceu a gravidade da situação e destacou as suas melhorias em conformidade. A empresa afirmou que terminou relações comerciais suspeitas e fortaleceu o monitoramento dos clientes HBR. Observou que os setores de alto risco representam uma pequena parte de sua receita. Segundo a Worldline, a sua taxa de fraude permanece abaixo da média da indústria de pagamentos. Isso sugere que os controles são em sua maioria eficazes, apesar das descobertas recentes.
Preocupações dos Investidores Afetam o Preço das Ações da Worldline em Meio a um Exame Contínuo
A queda acentuada no preço das ações da Worldline reflete as preocupações dos investidores após essas revelações. Embora a Worldline SA afirme o seu compromisso com a regulamentação e a gestão de riscos, o escrutínio continua. O caso sublinha os desafios que as empresas de pagamento enfrentam no controlo da fraude em setores de risco. Mostra o ambiente complexo em que os prestadores de serviços de pagamento trabalham. Uma forte supervisão é vital para evitar a utilização abusiva das plataformas de pagamento.
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As ações da Worldline caem mais de 10% após relatórios sobre encobrimento de fraude de clientes
De acordo com um relatório da Bloomberg de 25 de junho, as ações da Worldline SA caíram acentuadamente depois que relatórios revelaram falhas em seus controles de fraude. A negociação na empresa de pagamentos francesa foi brevemente interrompida antes que as ações caíssem até 14,6%. O declínio seguiu-se a uma investigação da rede de (EIC) European Investigative Collaborations. Os relatórios afirmaram que a Worldline processava pagamentos para clientes proibidos e de alto risco. Eles também disseram que a empresa não impediu transações fraudulentas de forma eficaz. Isso levantou questões sobre a capacidade da Worldline de gerenciar conformidade e riscos em pagamentos.
Supervisão e Pessoal Aprimorados Implementados para Clientes de Alto Risco
A administração da Worldline disse que continua totalmente comprometida com as medidas de conformidade e prevenção de riscos. A empresa enfatizou sua política de tolerância zero para violações e aplicação de regras rígidas. Ela opera sob regulamentações pesadas, especialmente para setores de alto risco de marca (HBR) como jogos de azar e conteúdo adulto. Desde 2023, a Worldline revisa esses comerciantes, que representam cerca de 1,5% de seu volume de transações. Pôs termo às relações comerciais com aqueles que não cumpriam o seu quadro de risco atualizado.
Todos os clientes ativos da HBR enfrentam agora uma supervisão aprimorada com requisitos de verificação e documentação mais rigorosos. Para apoiar isso, a Worldline SA aumentou sua equipe de conformidade sob uma estratégia de Conformidade em Crimes Financeiros (FCC). A abordagem envolve verificações regulares e cooperação com as autoridades regulatórias. Quando sinais de não conformidade aparecem, a empresa disse que age rapidamente. As ações podem incluir a rescisão de relações com clientes para reduzir riscos e cumprir regulamentos.
Investigação destaca papel do serviço de pagamento Payone na controvérsia
Grande parte da controvérsia centra-se no serviço de pagamento Payone, a subsidiária alemã da Worldline com milhares de terminais de pagamento. A investigação revelou que a Payone processava pagamentos para clientes de risco, como pornografia, jogos de azar e golpes de assinatura. Alegadamente, não dispunha de controlos adequados em matéria de luta contra o branqueamento de capitais durante vários anos. Documentos internos mostraram que os clientes destes setores processavam centenas de milhões de euros sem verificações obrigatórias. Essas descobertas levantaram preocupações sobre a gestão de risco da Payone.
Ray Akhavan, conhecido como o "barão da pornografia", foi citado na investigação como parte desta rede. Ele tem um histórico de problemas legais nos EUA. Os reguladores alemães sinalizaram preocupações em 2021 sobre os controles antilavagem de dinheiro da Payone. Poucos funcionários gerenciavam essas funções, apesar de terem muitos clientes sensíveis. Em 2023, a Payone foi instruída a cortar laços com clientes de alto risco. No entanto, alguns comerciantes problemáticos supostamente se mudaram sob a gestão direta da Worldline, levantando novas preocupações.
Worldline Responde com Medidas de Conformidade e Rescisões de Comerciantes
A Worldline reconheceu a gravidade da situação e destacou as suas melhorias em conformidade. A empresa afirmou que terminou relações comerciais suspeitas e fortaleceu o monitoramento dos clientes HBR. Observou que os setores de alto risco representam uma pequena parte de sua receita. Segundo a Worldline, a sua taxa de fraude permanece abaixo da média da indústria de pagamentos. Isso sugere que os controles são em sua maioria eficazes, apesar das descobertas recentes.
Preocupações dos Investidores Afetam o Preço das Ações da Worldline em Meio a um Exame Contínuo
A queda acentuada no preço das ações da Worldline reflete as preocupações dos investidores após essas revelações. Embora a Worldline SA afirme o seu compromisso com a regulamentação e a gestão de riscos, o escrutínio continua. O caso sublinha os desafios que as empresas de pagamento enfrentam no controlo da fraude em setores de risco. Mostra o ambiente complexo em que os prestadores de serviços de pagamento trabalham. Uma forte supervisão é vital para evitar a utilização abusiva das plataformas de pagamento.