Como se posicionar sob a política amigável de encriptação? Guia de Investimento 2025: Novas máximas no mercado de ações dos EUA e estratégias de alocação de Bitcoin.
O sentimento do mercado passou do pânico à euforia, como devem os investidores reagir? Em apenas algumas semanas, o sentimento do mercado passou de descartar por pânico para quase exaltação eufórica.
Em abril, a probabilidade de recessão econômica ultrapassou 50%, e o mercado de ações apresentou uma queda em livre queda. Mas, à medida que as preocupações sobre a guerra comercial e as políticas econômicas do presidente se aliviaram, o mercado de ações retornou a máximas históricas a uma velocidade recorde.
O índice S&P 500 subiu em apenas 57 dias do abismo do mercado em baixa até o pico intradiário, incendiando o espírito animal do mercado. No entanto, consultores financeiros que participaram da pesquisa da Bloomberg aconselham os investidores comuns a manterem a cautela. Profissionais de Wall Street alertam que os riscos do mercado ainda existem, mas ainda há áreas de investimento com potencial.
A Bloomberg resumiu as respostas de vários consultores às perguntas mais preocupantes dos clientes:
Um, será que agora é tarde demais para entrar?
A resposta unânime dos consultores é: nunca é tarde demais — desde que você seja um investidor de longo prazo.
Os especialistas em gestão de património afirmam que, desde que não precise de utilizar esses fundos nos próximos três anos, comprar ações durante um período de recuperação do mercado continua a ser uma decisão sábia.
Dustin Suttle, cofundador da Suttle Crossland Wealth Advisors, apontou: "Um desempenho forte geralmente indica que o mercado continuará a se fortalecer. Os altos históricos podem fazer as pessoas quererem esperar uma correção, mas a história mostra que o mercado frequentemente continua a subir a partir de altos níveis." Noah Damsky, chefe da Marina Wealth Advisors, acrescentou que há poderosos fatores psicológicos em jogo: os investidores ficam entusiasmados e entram no mercado devido aos novos máximos, o que, por sua vez, eleva os preços das ações.
Ele acredita que um novo recorde histórico é um "sinal de compra, e não um sinal de espera". Na verdade, esperar por uma correção pode prejudicar os retornos a longo prazo, especialmente agora que o rendimento dos produtos em dinheiro está a cair com as expectativas de redução de taxas de juro.
Dois, onde estão as melhores oportunidades de investimento atualmente?
Devido à vigilância em relação ao nível de risco, Emily Roland da Manulife/John Hancock Investment Management sugere investir em ações de alta qualidade que tenham rendimentos mais estáveis e balanços patrimoniais mais robustos. Isso geralmente inclui empresas de tecnologia, mas ela também está otimista em relação a cuidados de saúde, utilidades e a empresas de infraestrutura que constroem estradas com portagens e centros de dados.
O co-Chefe de Estratégia de Investimento da empresa disse: "Os investidores devem investir em coisas necessárias e não desejadas." Em comparação com as ações europeias, ela é mais otimista em relação às ações norte-americanas, especialmente após a recuperação no início do ano na Europa e uma temporada de resultados decepcionante.
Entretanto, Scott Helfstein, diretor de estratégias de investimento da Global X, afirmou que vê oportunidades em tecnologia de defesa e empresas de segurança cibernética. Dada a explosão na demanda por energia devido à inteligência artificial e automação, ele também recomendou empresas de utilidades e aquelas envolvidas na produção de urânio e energia nuclear.
Três, se você vendeu ações no início do ano, o que deve fazer agora?
O consultor Robert Jeter da Back Bay Financial Planning and Investment Company sugere que, em primeiro lugar, analisar a razão pela qual foi vendido. Se foi um ato impulsivo e agora se considera um erro, é necessário refletir sobre as razões e como evitar isso no futuro.
Para a reinvestimento, ele sugere usar a método de custo médio em dólares (Dollar-Cost Averaging) — ou seja, investir pequenas quantias em intervalos de tempo, em vez de um grande montante de uma só vez. Isso pode reduzir a sensação de risco psicológico e cultivar hábitos de investimento positivos. Além disso, na próxima vez que o mercado corrigir e você quiser comprar, você também terá dinheiro extra disponível.
A consultora de riqueza adjunta da Citrine Capital, Samantha Mockford, também sugere ver os erros de descartar do passado como uma oportunidade de aprendizagem para o futuro. Se você tende a ficar ansioso quando o mercado cai, deve tentar evitar repetir os mesmos erros.
Ela sugeriu: "Uma abordagem simples é não guardar as credenciais de login em sites de custódia, aumentando a dificuldade de visualizar a conta, o que pode impedir operações impulsivas."
Se você realmente descartou no início do ano, há mais uma vantagem: você pode usar a colheita de perdas fiscais (Tax Loss Harvesting) para compensar os ganhos de capital de outras transações lucrativas, assim reduzindo a carga tributária.
Quatro, quais fatores podem encerrar esta ronda de recuperação?
Profissionais de Wall Street, incluindo Michael Hartnett do Bank of America e Kate Moore do Citigroup, alertaram que os traders estão ignorando os riscos do mercado, incluindo o impacto das tarifas. Moore recentemente expressou que se sente "incomodada" com este rali, preocupada que os investidores subestimem a política tarifária do presidente Trump e o conflito contínuo no Oriente Médio.
O impacto total das tarifas ainda não é certo. No entanto, as expectativas de lucro das empresas já refletem preocupações. Dados da Bloomberg Industry Research mostram que os analistas de Wall Street esperam que os lucros das empresas do S&P 500 cresçam 7,1% este ano, abaixo da expectativa de quase 13% no início de 2025.
Concentração de mercado é outra grande preocupação. Atualmente, apenas algumas gigantes da tecnologia, como Nvidia, Microsoft e Meta, contribuem para a maior parte do aumento do mercado. Muitas pessoas temem que a avaliação já esteja elevada e, se qualquer uma dessas empresas enfrentar dificuldades, todo o mercado será afetado.
Os estrategistas de pesquisa setorial da Bloomberg, Gina Martin Adams e Michael Casper, acreditam que as medidas de corte de juros do Federal Reserve podem ajudar a fechar a lacuna entre os preços e os fundamentos, mas isso está longe de ser uma certeza.
O presidente do Federal Reserve, Powell, já declarou que o banco central não está apressado para reduzir as taxas de juros. Os oficiais planejam reduzir as taxas duas vezes este ano, mas qualquer atraso ou surpresa pode pressionar fortemente o mercado de ações.
Cinco, devemos investir em criptomoedas agora?
O Bitcoin já subiu mais de 15% este ano, continuando a forte tendência de alta após as eleições. Os comerciantes estão otimistas, esperando que o governo pró-criptomoeda de Trump beneficie a indústria.
Para investidores que estão considerando aumentar sua participação ou investir em criptomoedas pela primeira vez, os consultores recomendam definir um limite rigoroso.
Jeter da Back Bay Financial sugere que os investidores decidam primeiro qual a proporção de suas carteiras que será alocada em criptomoedas (ele recomenda não mais de 10%), e que mantenham rigorosamente esse limite, garantindo que os fundos investidos sejam fundos ociosos de longo prazo.
Ele afirmou: "A extrema volatilidade desses ativos é um desafio mesmo para os investidores mais experientes. Embora todos nós finjamos que não precisamos mexer nesse dinheiro, no final sempre há um momento em que é necessário.
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Como se posicionar sob a política amigável de encriptação? Guia de Investimento 2025: Novas máximas no mercado de ações dos EUA e estratégias de alocação de Bitcoin.
O sentimento do mercado passou do pânico à euforia, como devem os investidores reagir? Em apenas algumas semanas, o sentimento do mercado passou de descartar por pânico para quase exaltação eufórica.
Em abril, a probabilidade de recessão econômica ultrapassou 50%, e o mercado de ações apresentou uma queda em livre queda. Mas, à medida que as preocupações sobre a guerra comercial e as políticas econômicas do presidente se aliviaram, o mercado de ações retornou a máximas históricas a uma velocidade recorde.
O índice S&P 500 subiu em apenas 57 dias do abismo do mercado em baixa até o pico intradiário, incendiando o espírito animal do mercado. No entanto, consultores financeiros que participaram da pesquisa da Bloomberg aconselham os investidores comuns a manterem a cautela. Profissionais de Wall Street alertam que os riscos do mercado ainda existem, mas ainda há áreas de investimento com potencial.
A Bloomberg resumiu as respostas de vários consultores às perguntas mais preocupantes dos clientes:
Um, será que agora é tarde demais para entrar?
A resposta unânime dos consultores é: nunca é tarde demais — desde que você seja um investidor de longo prazo.
Os especialistas em gestão de património afirmam que, desde que não precise de utilizar esses fundos nos próximos três anos, comprar ações durante um período de recuperação do mercado continua a ser uma decisão sábia.
Dustin Suttle, cofundador da Suttle Crossland Wealth Advisors, apontou: "Um desempenho forte geralmente indica que o mercado continuará a se fortalecer. Os altos históricos podem fazer as pessoas quererem esperar uma correção, mas a história mostra que o mercado frequentemente continua a subir a partir de altos níveis." Noah Damsky, chefe da Marina Wealth Advisors, acrescentou que há poderosos fatores psicológicos em jogo: os investidores ficam entusiasmados e entram no mercado devido aos novos máximos, o que, por sua vez, eleva os preços das ações.
Ele acredita que um novo recorde histórico é um "sinal de compra, e não um sinal de espera". Na verdade, esperar por uma correção pode prejudicar os retornos a longo prazo, especialmente agora que o rendimento dos produtos em dinheiro está a cair com as expectativas de redução de taxas de juro.
Dois, onde estão as melhores oportunidades de investimento atualmente?
Devido à vigilância em relação ao nível de risco, Emily Roland da Manulife/John Hancock Investment Management sugere investir em ações de alta qualidade que tenham rendimentos mais estáveis e balanços patrimoniais mais robustos. Isso geralmente inclui empresas de tecnologia, mas ela também está otimista em relação a cuidados de saúde, utilidades e a empresas de infraestrutura que constroem estradas com portagens e centros de dados.
O co-Chefe de Estratégia de Investimento da empresa disse: "Os investidores devem investir em coisas necessárias e não desejadas." Em comparação com as ações europeias, ela é mais otimista em relação às ações norte-americanas, especialmente após a recuperação no início do ano na Europa e uma temporada de resultados decepcionante.
Entretanto, Scott Helfstein, diretor de estratégias de investimento da Global X, afirmou que vê oportunidades em tecnologia de defesa e empresas de segurança cibernética. Dada a explosão na demanda por energia devido à inteligência artificial e automação, ele também recomendou empresas de utilidades e aquelas envolvidas na produção de urânio e energia nuclear.
Três, se você vendeu ações no início do ano, o que deve fazer agora?
O consultor Robert Jeter da Back Bay Financial Planning and Investment Company sugere que, em primeiro lugar, analisar a razão pela qual foi vendido. Se foi um ato impulsivo e agora se considera um erro, é necessário refletir sobre as razões e como evitar isso no futuro.
Para a reinvestimento, ele sugere usar a método de custo médio em dólares (Dollar-Cost Averaging) — ou seja, investir pequenas quantias em intervalos de tempo, em vez de um grande montante de uma só vez. Isso pode reduzir a sensação de risco psicológico e cultivar hábitos de investimento positivos. Além disso, na próxima vez que o mercado corrigir e você quiser comprar, você também terá dinheiro extra disponível.
A consultora de riqueza adjunta da Citrine Capital, Samantha Mockford, também sugere ver os erros de descartar do passado como uma oportunidade de aprendizagem para o futuro. Se você tende a ficar ansioso quando o mercado cai, deve tentar evitar repetir os mesmos erros.
Ela sugeriu: "Uma abordagem simples é não guardar as credenciais de login em sites de custódia, aumentando a dificuldade de visualizar a conta, o que pode impedir operações impulsivas."
Se você realmente descartou no início do ano, há mais uma vantagem: você pode usar a colheita de perdas fiscais (Tax Loss Harvesting) para compensar os ganhos de capital de outras transações lucrativas, assim reduzindo a carga tributária.
Quatro, quais fatores podem encerrar esta ronda de recuperação?
Profissionais de Wall Street, incluindo Michael Hartnett do Bank of America e Kate Moore do Citigroup, alertaram que os traders estão ignorando os riscos do mercado, incluindo o impacto das tarifas. Moore recentemente expressou que se sente "incomodada" com este rali, preocupada que os investidores subestimem a política tarifária do presidente Trump e o conflito contínuo no Oriente Médio.
O impacto total das tarifas ainda não é certo. No entanto, as expectativas de lucro das empresas já refletem preocupações. Dados da Bloomberg Industry Research mostram que os analistas de Wall Street esperam que os lucros das empresas do S&P 500 cresçam 7,1% este ano, abaixo da expectativa de quase 13% no início de 2025.
Concentração de mercado é outra grande preocupação. Atualmente, apenas algumas gigantes da tecnologia, como Nvidia, Microsoft e Meta, contribuem para a maior parte do aumento do mercado. Muitas pessoas temem que a avaliação já esteja elevada e, se qualquer uma dessas empresas enfrentar dificuldades, todo o mercado será afetado.
Os estrategistas de pesquisa setorial da Bloomberg, Gina Martin Adams e Michael Casper, acreditam que as medidas de corte de juros do Federal Reserve podem ajudar a fechar a lacuna entre os preços e os fundamentos, mas isso está longe de ser uma certeza.
O presidente do Federal Reserve, Powell, já declarou que o banco central não está apressado para reduzir as taxas de juros. Os oficiais planejam reduzir as taxas duas vezes este ano, mas qualquer atraso ou surpresa pode pressionar fortemente o mercado de ações.
Cinco, devemos investir em criptomoedas agora?
O Bitcoin já subiu mais de 15% este ano, continuando a forte tendência de alta após as eleições. Os comerciantes estão otimistas, esperando que o governo pró-criptomoeda de Trump beneficie a indústria.
Para investidores que estão considerando aumentar sua participação ou investir em criptomoedas pela primeira vez, os consultores recomendam definir um limite rigoroso.
Jeter da Back Bay Financial sugere que os investidores decidam primeiro qual a proporção de suas carteiras que será alocada em criptomoedas (ele recomenda não mais de 10%), e que mantenham rigorosamente esse limite, garantindo que os fundos investidos sejam fundos ociosos de longo prazo.
Ele afirmou: "A extrema volatilidade desses ativos é um desafio mesmo para os investidores mais experientes. Embora todos nós finjamos que não precisamos mexer nesse dinheiro, no final sempre há um momento em que é necessário.