Fonte: Cointelegraph
Texto original: "A Necessidade da Cooperação Transfronteiriça para Impulsionar o Desenvolvimento de Ativos Digitais"
Autor do ponto de vista: Elise Donovan, CEO da BVI Finance
Os ativos digitais estão a emergir continuamente. Com o aumento explosivo do valor de mercado, espera-se geralmente que a regulamentação adote uma abordagem mais branda. Esta tendência está a impulsionar a adoção mainstream, incluindo um programa piloto lançado no Reino Unido para a emissão de títulos digitais, bem como uma grande quantidade de fundos de índice (ETF) lançados por empresas de gestão de ativos globais.
crescimento de impulso
Com o impulso de crescimento pouco provável de diminuir a curto prazo, a ascensão dos ativos digitais impulsionará a demanda por um ecossistema financeiro global mais profundo e complexo, para apoiar seus cenários de aplicação em constante expansão. Isso, por sua vez, cria oportunidades para jurisdições que podem atender às demandas dos novos negócios de finanças descentralizadas (DeFi).
Tal como acontece com qualquer inovação no setor de serviços financeiros, o rápido desenvolvimento da indústria de ativos digitais exige que, enquanto se impulsiona o crescimento, se preste também atenção à mitigação de riscos.
Os centros financeiros internacionais, devido às suas características de multilateralidade, descentralização e agilidade, têm vantagens no apoio a esses negócios, por isso os reguladores estão adotando uma abordagem cautelosa e baseada em riscos para a regulamentação das atividades de ativos digitais. A colaboração e a partilha de melhores práticas serão fundamentais para reduzir o impacto de comportamentos inadequados e mitigar os danos à reputação das jurisdições afetadas por colapsos como os da FTX, Three Arrows Capital e Genesis.
Atração Internacional
Nos últimos anos, o número de prestadores de serviços de ativos virtuais autorizados aumentou exponencialmente nos centros financeiros internacionais. Muitas jurisdições demonstraram sua força regulatória, tornando-se locais ideais para empresas de ativos digitais.
Tomando as Ilhas Virgens Britânicas (BVI) como exemplo, a região criou um ambiente favorável à inovação em fintech através da legislação. Com leis como a "Lei dos Prestadores de Serviços de Ativos Virtuais" (VASP), as autoridades reguladoras adotaram uma abordagem rigorosa, mas amigável para as empresas na supervisão de ativos digitais. Desde que a lei entrou em vigor em 2023, as BVI receberam mais de 80 pedidos de licenciamento de empresas de ativos digitais. Além disso, a sandbox regulatória da região também permite que as empresas testem soluções inovadoras de serviços financeiros, abrindo novas possibilidades para atender à demanda de digitalização da indústria.
A BVI também implementou medidas robustas para combater crimes financeiros e evitar o abuso do sistema financeiro por empresas de diversas categorias, incluindo a indústria de ativos digitais.
Por exemplo, a Agência de Investigação Financeira (Financial Investigation Agency) e a Comissão de Serviços Financeiros (Financial Services Commission) reforçaram o conhecimento interno especializado sobre ativos digitais e contrataram analistas especializados. Essas medidas adotadas pelas BVI visam oferecer uma opção segura e atraente para empresas internacionais.
De fato, é muito importante criar um centro seguro para as empresas DeFi realizarem negócios, mas isso não pode ser feito isoladamente; a colaboração internacional e iniciativas globais também são fundamentais.
Cooperação na região do Caribe e em áreas mais amplas
As normas do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) para os prestadores de serviços de ativos virtuais (VASP) são um modelo para a comunidade internacional trabalhar em conjunto para fazer face ao rápido crescimento do mercado e assegurar que os ativos digitais não são utilizados para o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo a nível mundial. Como membro líder do órgão regional do GAFI nas Caraíbas, as Ilhas Virgens Britânicas contribuem ativamente para este progresso. Seria um passo crucial se todas as jurisdições levassem a sério a questão de fornecer uma plataforma para a indústria de ativos digitais.
Claro, ainda há muito trabalho a fazer, especialmente a nível regional. O Regulamento de Mercados de Criptoativos da Europa (MiCA) estabelece regras de mercado uniformes para a UE e tem alcançado resultados na cooperação com os países vizinhos. Ele serve de exemplo para outras regiões, incluindo o Caribe, mostrando que todos devem adotar uma abordagem colaborativa e uniforme para abraçar a inovação financeira.
Em outubro de 2024, o setor de serviços financeiros reunirá-se na Conferência da Associação de Conformidade Regional do Caribe para discutir como estabelecer uma regulamentação inovadora e moderada, equilibrando crescimento e segurança. Uma legislação excessiva pode sufocar a inovação, mas uma regulamentação bem pensada em toda a região deve ter como objetivo prevenir crimes financeiros e identificar de forma eficaz os maus atores.
Resolver esses problemas requer um sistema regulatório robusto, infraestrutura tecnológica e profissionais capacitados para executar a conformidade. Esses recursos devem ser compartilhados entre as jurisdições; caso contrário, mesmo o sistema regulatório mais bem projetado pode falhar devido à falta de suporte técnico e institucional.
Na verdade, os avanços tecnológicos na capacidade de combater crimes financeiros no setor de serviços financeiros, especialmente em relação a ativos digitais, foram significativamente aprimorados devido a inovações como a inteligência artificial. Embora a IA não possa substituir completamente o conhecimento especializado humano, ela pode reduzir significativamente o tempo gasto em tarefas manuais repetitivas, permitindo que os profissionais se envolvam mais em investigações, processos de due diligence de clientes (KYC) e na comunicação com reguladores de conformidade de outras jurisdições. Além disso, a importância da educação e formação contínuas dos profissionais do setor financeiro regional não diminuirá devido aos avanços tecnológicos.
O DeFi tem um enorme potencial na região do Caribe. Toda a região deve continuar a empenhar-se em altos padrões de integridade e transparência financeira. Caso contrário, o objetivo da região de se tornar um ambiente comercial atraente e seguro poderá fracassar.
Autor da opinião: Elise Donovan, CEO da BVI Finance.
Soluções baseadas em intenção prometem resolver o impasse de liquidez do DeFi.
Este artigo destina-se apenas a referência de informação geral e não constitui aconselhamento legal ou de investimento. As opiniões, ideias e pontos de vista expressos no texto representam apenas a posição pessoal do autor e não refletem necessariamente as opiniões e posições da Cointelegraph.
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A necessidade de cooperação transfronteiriça para impulsionar o desenvolvimento de ativos digitais
Fonte: Cointelegraph Texto original: "A Necessidade da Cooperação Transfronteiriça para Impulsionar o Desenvolvimento de Ativos Digitais"
Autor do ponto de vista: Elise Donovan, CEO da BVI Finance
Os ativos digitais estão a emergir continuamente. Com o aumento explosivo do valor de mercado, espera-se geralmente que a regulamentação adote uma abordagem mais branda. Esta tendência está a impulsionar a adoção mainstream, incluindo um programa piloto lançado no Reino Unido para a emissão de títulos digitais, bem como uma grande quantidade de fundos de índice (ETF) lançados por empresas de gestão de ativos globais.
crescimento de impulso
Com o impulso de crescimento pouco provável de diminuir a curto prazo, a ascensão dos ativos digitais impulsionará a demanda por um ecossistema financeiro global mais profundo e complexo, para apoiar seus cenários de aplicação em constante expansão. Isso, por sua vez, cria oportunidades para jurisdições que podem atender às demandas dos novos negócios de finanças descentralizadas (DeFi).
Tal como acontece com qualquer inovação no setor de serviços financeiros, o rápido desenvolvimento da indústria de ativos digitais exige que, enquanto se impulsiona o crescimento, se preste também atenção à mitigação de riscos.
Os centros financeiros internacionais, devido às suas características de multilateralidade, descentralização e agilidade, têm vantagens no apoio a esses negócios, por isso os reguladores estão adotando uma abordagem cautelosa e baseada em riscos para a regulamentação das atividades de ativos digitais. A colaboração e a partilha de melhores práticas serão fundamentais para reduzir o impacto de comportamentos inadequados e mitigar os danos à reputação das jurisdições afetadas por colapsos como os da FTX, Three Arrows Capital e Genesis.
Atração Internacional
Nos últimos anos, o número de prestadores de serviços de ativos virtuais autorizados aumentou exponencialmente nos centros financeiros internacionais. Muitas jurisdições demonstraram sua força regulatória, tornando-se locais ideais para empresas de ativos digitais.
Tomando as Ilhas Virgens Britânicas (BVI) como exemplo, a região criou um ambiente favorável à inovação em fintech através da legislação. Com leis como a "Lei dos Prestadores de Serviços de Ativos Virtuais" (VASP), as autoridades reguladoras adotaram uma abordagem rigorosa, mas amigável para as empresas na supervisão de ativos digitais. Desde que a lei entrou em vigor em 2023, as BVI receberam mais de 80 pedidos de licenciamento de empresas de ativos digitais. Além disso, a sandbox regulatória da região também permite que as empresas testem soluções inovadoras de serviços financeiros, abrindo novas possibilidades para atender à demanda de digitalização da indústria.
A BVI também implementou medidas robustas para combater crimes financeiros e evitar o abuso do sistema financeiro por empresas de diversas categorias, incluindo a indústria de ativos digitais.
Por exemplo, a Agência de Investigação Financeira (Financial Investigation Agency) e a Comissão de Serviços Financeiros (Financial Services Commission) reforçaram o conhecimento interno especializado sobre ativos digitais e contrataram analistas especializados. Essas medidas adotadas pelas BVI visam oferecer uma opção segura e atraente para empresas internacionais.
De fato, é muito importante criar um centro seguro para as empresas DeFi realizarem negócios, mas isso não pode ser feito isoladamente; a colaboração internacional e iniciativas globais também são fundamentais.
Cooperação na região do Caribe e em áreas mais amplas
As normas do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) para os prestadores de serviços de ativos virtuais (VASP) são um modelo para a comunidade internacional trabalhar em conjunto para fazer face ao rápido crescimento do mercado e assegurar que os ativos digitais não são utilizados para o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo a nível mundial. Como membro líder do órgão regional do GAFI nas Caraíbas, as Ilhas Virgens Britânicas contribuem ativamente para este progresso. Seria um passo crucial se todas as jurisdições levassem a sério a questão de fornecer uma plataforma para a indústria de ativos digitais.
Claro, ainda há muito trabalho a fazer, especialmente a nível regional. O Regulamento de Mercados de Criptoativos da Europa (MiCA) estabelece regras de mercado uniformes para a UE e tem alcançado resultados na cooperação com os países vizinhos. Ele serve de exemplo para outras regiões, incluindo o Caribe, mostrando que todos devem adotar uma abordagem colaborativa e uniforme para abraçar a inovação financeira.
Em outubro de 2024, o setor de serviços financeiros reunirá-se na Conferência da Associação de Conformidade Regional do Caribe para discutir como estabelecer uma regulamentação inovadora e moderada, equilibrando crescimento e segurança. Uma legislação excessiva pode sufocar a inovação, mas uma regulamentação bem pensada em toda a região deve ter como objetivo prevenir crimes financeiros e identificar de forma eficaz os maus atores.
Resolver esses problemas requer um sistema regulatório robusto, infraestrutura tecnológica e profissionais capacitados para executar a conformidade. Esses recursos devem ser compartilhados entre as jurisdições; caso contrário, mesmo o sistema regulatório mais bem projetado pode falhar devido à falta de suporte técnico e institucional.
Na verdade, os avanços tecnológicos na capacidade de combater crimes financeiros no setor de serviços financeiros, especialmente em relação a ativos digitais, foram significativamente aprimorados devido a inovações como a inteligência artificial. Embora a IA não possa substituir completamente o conhecimento especializado humano, ela pode reduzir significativamente o tempo gasto em tarefas manuais repetitivas, permitindo que os profissionais se envolvam mais em investigações, processos de due diligence de clientes (KYC) e na comunicação com reguladores de conformidade de outras jurisdições. Além disso, a importância da educação e formação contínuas dos profissionais do setor financeiro regional não diminuirá devido aos avanços tecnológicos.
O DeFi tem um enorme potencial na região do Caribe. Toda a região deve continuar a empenhar-se em altos padrões de integridade e transparência financeira. Caso contrário, o objetivo da região de se tornar um ambiente comercial atraente e seguro poderá fracassar.
Autor da opinião: Elise Donovan, CEO da BVI Finance.
Soluções baseadas em intenção prometem resolver o impasse de liquidez do DeFi.
Este artigo destina-se apenas a referência de informação geral e não constitui aconselhamento legal ou de investimento. As opiniões, ideias e pontos de vista expressos no texto representam apenas a posição pessoal do autor e não refletem necessariamente as opiniões e posições da Cointelegraph.