Desde dezembro de 2024, o East West Bank tem estado em um padrão de manutenção, apresentando um pequeno retorno de 2,9% enquanto flutua em torno de $100.
Dada a ação de preço dececionante, é agora um bom momento para comprar EWBC? Ou os investidores devem esperar um caminho difícil pela frente? Descubra no nosso relatório de pesquisa completo, é grátis.
Por Que é Que a Ação EWBC Suscita Debate?
Como o maior banco independente nos EUA focado em conectar serviços financeiros entre a América e a Ásia, o East West Bancorp (NASDAQ:EWBC) opera um banco comercial que oferece serviços bancários pessoais e empresariais com um foco único em facilitar transações transfronteiriças entre os EUA e a Ásia.
Duas Atributos Positivos:
1. A Receita de Juros Líquidos Dispara, Alimentando Oportunidades de Crescimento
Nossa experiência e pesquisa mostram que o mercado se preocupa principalmente com o crescimento da receita líquida de juros de um banco, uma vez que a receita não proveniente de juros é considerada uma fonte de receita de qualidade inferior e não recorrente.
O rendimento líquido de juros do East West Bank cresceu a uma taxa anualizada de 14% nos últimos quatro anos, melhor do que a média da indústria bancária. O seu crescimento foi impulsionado tanto pelo aumento dos empréstimos em aberto como pela margem líquida de juros, que representa quanto um banco ganha em relação ao seu portfólio de empréstimos em aberto.
Receita Líquida de Juros Trimestral do East West Bank ### 2. Crescimento do EPS a Longo Prazo em Aberto
Analisando a mudança a longo prazo nos lucros por ação (EPS) mostra se as vendas incrementais de uma empresa foram lucrativas – por exemplo, a receita poderia ser inflacionada através de gastos excessivos em publicidade e promoções.
O EPS do East West Bank cresceu a uma impressionante taxa de crescimento anual composta de 12,2% ao longo dos últimos cinco anos, superior ao seu crescimento de receita anualizado de 9,4%. Isso nos diz que a empresa se tornou mais lucrativa por ação à medida que se expandia.
East West Bank EPS dos Últimos 12 Meses (Não-GAAP) ## Uma Razão para Ter Cuidado:
Margem de Juros Líquidos a Diminuir
A receita é um bom ponto de referência para os bancos, mas a receita líquida de juros e a margem são melhores indicadores da qualidade dos negócios para os bancos, pois são negócios impulsionados pelo balanço que utilizam seus ativos para gerar lucros.
Nos últimos dois anos, a margem líquida de juros do East West Bank teve uma média de 3,4%. A sua margem também contraiu 33,7 pontos base (100 pontos base = 1 ponto percentual) durante esse período.
Este declínio foi um obstáculo para a sua receita líquida de juros. Embora as taxas prevalecentes sejam um determinante importante das mudanças na margem líquida de juros ao longo do tempo, o declínio pode significar que o East West Bank enfrentou concorrência por empréstimos e depósitos ou experimentou uma mudança negativa na composição do seu balanço. Uma ressalva é que as margens líquidas de juros também podem diminuir para refletir um menor risco de default se os bancos começarem a fazer empréstimos mais conservadores.
A história continua Margem Líquida de Juros dos Últimos 12 Meses do East West Bank ## Julgamento Final
As características positivas do East West Bank superam as negativas, mas a $100 por ação ( ou 1,6× P/B futuro), é agora o momento de iniciar uma posição? Veja por si mesmo no nosso relatório de pesquisa completo, é grátis.
Ações que Gostamos Ainda Mais do que o East West Bank
A vitória de Donald Trump nas eleições presidenciais dos EUA de 2024 levou os principais índices a máximos históricos, mas as ações recuaram à medida que os investidores debatem a saúde da economia e o potencial impacto das tarifas.
Embora isso deixe muita incerteza em torno de 2025, algumas empresas estão preparadas para ganhos a longo prazo, independentemente do clima político ou macroeconômico, como as nossas 6 Melhores Ações desta semana. Esta é uma lista selecionada das nossas ações Alta Qualidade que geraram um retorno superior ao mercado de 183% nos últimos cinco anos ( até 31 de março de 2025).
As ações que fizeram nossa lista em 2020 incluem nomes agora familiares, como Nvidia (+1,545% entre março de 2020 e março de 2025), assim como empresas menos conhecidas, como a empresa Kadant, que antes era de micro-cap (+351% de retorno em cinco anos). Encontre seu próximo grande vencedor com o StockStory hoje.
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2 Razões para Gostar do EWBC e 1 para Permanecer Cético
Desde dezembro de 2024, o East West Bank tem estado em um padrão de manutenção, apresentando um pequeno retorno de 2,9% enquanto flutua em torno de $100.
Dada a ação de preço dececionante, é agora um bom momento para comprar EWBC? Ou os investidores devem esperar um caminho difícil pela frente? Descubra no nosso relatório de pesquisa completo, é grátis.
Por Que é Que a Ação EWBC Suscita Debate?
Como o maior banco independente nos EUA focado em conectar serviços financeiros entre a América e a Ásia, o East West Bancorp (NASDAQ:EWBC) opera um banco comercial que oferece serviços bancários pessoais e empresariais com um foco único em facilitar transações transfronteiriças entre os EUA e a Ásia.
Duas Atributos Positivos:
1. A Receita de Juros Líquidos Dispara, Alimentando Oportunidades de Crescimento
Nossa experiência e pesquisa mostram que o mercado se preocupa principalmente com o crescimento da receita líquida de juros de um banco, uma vez que a receita não proveniente de juros é considerada uma fonte de receita de qualidade inferior e não recorrente.
O rendimento líquido de juros do East West Bank cresceu a uma taxa anualizada de 14% nos últimos quatro anos, melhor do que a média da indústria bancária. O seu crescimento foi impulsionado tanto pelo aumento dos empréstimos em aberto como pela margem líquida de juros, que representa quanto um banco ganha em relação ao seu portfólio de empréstimos em aberto.
Receita Líquida de Juros Trimestral do East West Bank ### 2. Crescimento do EPS a Longo Prazo em Aberto
Analisando a mudança a longo prazo nos lucros por ação (EPS) mostra se as vendas incrementais de uma empresa foram lucrativas – por exemplo, a receita poderia ser inflacionada através de gastos excessivos em publicidade e promoções.
O EPS do East West Bank cresceu a uma impressionante taxa de crescimento anual composta de 12,2% ao longo dos últimos cinco anos, superior ao seu crescimento de receita anualizado de 9,4%. Isso nos diz que a empresa se tornou mais lucrativa por ação à medida que se expandia.
East West Bank EPS dos Últimos 12 Meses (Não-GAAP) ## Uma Razão para Ter Cuidado:
Margem de Juros Líquidos a Diminuir
A receita é um bom ponto de referência para os bancos, mas a receita líquida de juros e a margem são melhores indicadores da qualidade dos negócios para os bancos, pois são negócios impulsionados pelo balanço que utilizam seus ativos para gerar lucros.
Nos últimos dois anos, a margem líquida de juros do East West Bank teve uma média de 3,4%. A sua margem também contraiu 33,7 pontos base (100 pontos base = 1 ponto percentual) durante esse período.
Este declínio foi um obstáculo para a sua receita líquida de juros. Embora as taxas prevalecentes sejam um determinante importante das mudanças na margem líquida de juros ao longo do tempo, o declínio pode significar que o East West Bank enfrentou concorrência por empréstimos e depósitos ou experimentou uma mudança negativa na composição do seu balanço. Uma ressalva é que as margens líquidas de juros também podem diminuir para refletir um menor risco de default se os bancos começarem a fazer empréstimos mais conservadores.
A história continua Margem Líquida de Juros dos Últimos 12 Meses do East West Bank ## Julgamento Final
As características positivas do East West Bank superam as negativas, mas a $100 por ação ( ou 1,6× P/B futuro), é agora o momento de iniciar uma posição? Veja por si mesmo no nosso relatório de pesquisa completo, é grátis.
Ações que Gostamos Ainda Mais do que o East West Bank
A vitória de Donald Trump nas eleições presidenciais dos EUA de 2024 levou os principais índices a máximos históricos, mas as ações recuaram à medida que os investidores debatem a saúde da economia e o potencial impacto das tarifas.
Embora isso deixe muita incerteza em torno de 2025, algumas empresas estão preparadas para ganhos a longo prazo, independentemente do clima político ou macroeconômico, como as nossas 6 Melhores Ações desta semana. Esta é uma lista selecionada das nossas ações Alta Qualidade que geraram um retorno superior ao mercado de 183% nos últimos cinco anos ( até 31 de março de 2025).
As ações que fizeram nossa lista em 2020 incluem nomes agora familiares, como Nvidia (+1,545% entre março de 2020 e março de 2025), assim como empresas menos conhecidas, como a empresa Kadant, que antes era de micro-cap (+351% de retorno em cinco anos). Encontre seu próximo grande vencedor com o StockStory hoje.
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