Michael Zidell perdeu 20 milhões de dólares em um sofisticado golpe de criptomoeda.
Processos judiciais alegam que os bancos falharam em sinalizar transferências bancárias fraudulentas.
O golpista usou uma identidade falsa para atrair Zidell para uma fraude de NFT.
Michael Zidell, que perdeu 20 milhões de dólares em um golpe de criptomoeda, processou tanto o East West Bank quanto o Cathay Bank, alegando negligência por parte desses bancos que deveriam ter conseguido detectar as transações fraudulentas. Isso ocorre após seu processo anterior contra o Citibank, que foi apresentado em 24 de junho de 2025, em Nova Iorque. Segundo Zidell, os bancos não prestaram atenção a indicações de aviso claras, e os golpistas utilizaram suas contas para retirar milhões.
Processos Visam Negligência Bancária
Zidell afirma que enviou quase 7 milhões de dólares em 18 transferências bancárias para uma conta no East West Bank e mais de 9,7 milhões de dólares em 13 transferências para o Cathay Bank. Isso aconteceu após quatro milhões de dólares terem sido transferidos para contas do Citibank, totalizando vinte milhões de dólares perdidos em um golpe de "pig butchering". As ações judiciais foram apresentadas em um tribunal federal na Califórnia em 1 de julho de 2025 e alegam que os bancos não investigaram atividades suspeitas, mesmo quando os bancos receberam enormes transações de valores redondos que deveriam ter acionado investigações.
Esta fraude começou em janeiro de 2023, quando Zidell recebeu uma mensagem no Facebook, supostamente de Carolyn Parker, uma empresária da Califórnia. Ela conquistou a confiança ao longo de meses de chamadas de vídeo e mensagens no WeChat e persuadiu Zidell a investir em um site de NFT falso, OpenrarityPro.com. Em abril de 2023, o site foi retirado do ar e os fundos de Zidell já não estavam disponíveis.
De acordo com os documentos legais apresentados por Zidell, os bancos não cumpriram os seus requisitos federais de Conheça o Seu Cliente e de Combate à Lavagem de Dinheiro. Ele afirma que os bancos deram liberdade aos fraudadores ao abrir contas e transferir dinheiro sem questioná-los. Os processos judiciais buscam danos compensatórios e honorários legais.
Acusações de Abuso de Idosos e Fraude
Ao contrário do caso do Citibank, Zidell processa o East West e o Cathay Bank com base na alegação de encorajamento ao abuso de idosos, mas a sua idade não é indicada. A lei da Califórnia protege pessoas com mais de 65 anos contra tais formas de abuso, implicando que Zidell pode estar incluído nesta categoria. As queixas alegam que os bancos agiram de forma irresponsável, uma vez que golpistas se aproveitaram de Zidell devido a grandes transações sendo realizadas sem que anomalias óbvias fossem detectadas.
Como exemplo, o Citibank enviou 12 transferências para a Guju Inc., que era uma empresa cuja documentação da conta indicava que não excederia uma atividade mensal de transferências de 250.000 dólares. A transferência inicial feita por Zidell foi maior do que a receita anual declarada pela Guju, e o banco aparentemente ignorou isso, aparentemente. O East West e o Cathay Bank também não conseguiram controlar transferências de alto valor.
O Relatório de Crime na Internet de 2024 divulgado pelo FBI destaca o aumento do risco de fraudes de "pig butchering", uma vez que os danos anuais totalizaram $5,8 bilhões em 2022, com $2,8 bilhões perdidos por americanos mais velhos. Às vezes, essas fraudes são baseadas em romances falsos que são usados para atrair as vítimas a fazer investimentos ilegais. Relatório de Crime na Internet do FBI 2024
Zidell contactou o Departamento de Polícia de Dallas e o FBI sobre o golpe, mas pouco progresso foi feito. A apreensão mais significativa feita pelo Serviço Secreto visou criptomoedas e teve um valor de $225 milhões ligado a esquemas fraudulentos semelhantes, disseram recentemente as autoridades dos EUA. Departamento de Justiça dos EUA
Os processos judiciais destacam como os bancos estão sob pressão para melhorar sua capacidade de detectar fraudes. O caso Zidell pode estabelecer um novo precedente ao exigir que as instituições financeiras sejam responsáveis pela falha em proteger seus clientes contra fraudes avançadas relacionadas a criptomoedas.
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Vítima de fraude de Cripto processa bancos por 20 milhões de dólares
Michael Zidell, que perdeu 20 milhões de dólares em um golpe de criptomoeda, processou tanto o East West Bank quanto o Cathay Bank, alegando negligência por parte desses bancos que deveriam ter conseguido detectar as transações fraudulentas. Isso ocorre após seu processo anterior contra o Citibank, que foi apresentado em 24 de junho de 2025, em Nova Iorque. Segundo Zidell, os bancos não prestaram atenção a indicações de aviso claras, e os golpistas utilizaram suas contas para retirar milhões.
Processos Visam Negligência Bancária
Zidell afirma que enviou quase 7 milhões de dólares em 18 transferências bancárias para uma conta no East West Bank e mais de 9,7 milhões de dólares em 13 transferências para o Cathay Bank. Isso aconteceu após quatro milhões de dólares terem sido transferidos para contas do Citibank, totalizando vinte milhões de dólares perdidos em um golpe de "pig butchering". As ações judiciais foram apresentadas em um tribunal federal na Califórnia em 1 de julho de 2025 e alegam que os bancos não investigaram atividades suspeitas, mesmo quando os bancos receberam enormes transações de valores redondos que deveriam ter acionado investigações.
Esta fraude começou em janeiro de 2023, quando Zidell recebeu uma mensagem no Facebook, supostamente de Carolyn Parker, uma empresária da Califórnia. Ela conquistou a confiança ao longo de meses de chamadas de vídeo e mensagens no WeChat e persuadiu Zidell a investir em um site de NFT falso, OpenrarityPro.com. Em abril de 2023, o site foi retirado do ar e os fundos de Zidell já não estavam disponíveis.
De acordo com os documentos legais apresentados por Zidell, os bancos não cumpriram os seus requisitos federais de Conheça o Seu Cliente e de Combate à Lavagem de Dinheiro. Ele afirma que os bancos deram liberdade aos fraudadores ao abrir contas e transferir dinheiro sem questioná-los. Os processos judiciais buscam danos compensatórios e honorários legais.
Acusações de Abuso de Idosos e Fraude
Ao contrário do caso do Citibank, Zidell processa o East West e o Cathay Bank com base na alegação de encorajamento ao abuso de idosos, mas a sua idade não é indicada. A lei da Califórnia protege pessoas com mais de 65 anos contra tais formas de abuso, implicando que Zidell pode estar incluído nesta categoria. As queixas alegam que os bancos agiram de forma irresponsável, uma vez que golpistas se aproveitaram de Zidell devido a grandes transações sendo realizadas sem que anomalias óbvias fossem detectadas.
Como exemplo, o Citibank enviou 12 transferências para a Guju Inc., que era uma empresa cuja documentação da conta indicava que não excederia uma atividade mensal de transferências de 250.000 dólares. A transferência inicial feita por Zidell foi maior do que a receita anual declarada pela Guju, e o banco aparentemente ignorou isso, aparentemente. O East West e o Cathay Bank também não conseguiram controlar transferências de alto valor.
O Relatório de Crime na Internet de 2024 divulgado pelo FBI destaca o aumento do risco de fraudes de "pig butchering", uma vez que os danos anuais totalizaram $5,8 bilhões em 2022, com $2,8 bilhões perdidos por americanos mais velhos. Às vezes, essas fraudes são baseadas em romances falsos que são usados para atrair as vítimas a fazer investimentos ilegais. Relatório de Crime na Internet do FBI 2024
Zidell contactou o Departamento de Polícia de Dallas e o FBI sobre o golpe, mas pouco progresso foi feito. A apreensão mais significativa feita pelo Serviço Secreto visou criptomoedas e teve um valor de $225 milhões ligado a esquemas fraudulentos semelhantes, disseram recentemente as autoridades dos EUA. Departamento de Justiça dos EUA
Os processos judiciais destacam como os bancos estão sob pressão para melhorar sua capacidade de detectar fraudes. O caso Zidell pode estabelecer um novo precedente ao exigir que as instituições financeiras sejam responsáveis pela falha em proteger seus clientes contra fraudes avançadas relacionadas a criptomoedas.