DeFAI: Como a IA pode libertar o potencial das Finanças Descentralizadas
Finanças Descentralizadas(DeFi) tem sido um pilar central do ecossistema cripto desde seu rápido desenvolvimento em 2020. Embora muitos protocolos inovadores tenham sido estabelecidos, isso também levou ao aumento da complexidade e fragmentação, tornando difícil até mesmo para usuários experientes navegarem entre as numerosas cadeias, ativos e protocolos.
Ao mesmo tempo, a inteligência artificial (AI) evoluiu de uma narrativa básica ampla em 2023 para um foco mais profissional e orientado por agentes em 2024. Esta mudança deu origem ao DeFi AI (DeFAI) - um campo emergente onde a IA melhora as Finanças Descentralizadas através da automação, gestão de riscos e otimização de capital.
As Finanças Descentralizadas atravessam múltiplos níveis. A blockchain é o nível base, e os agentes de IA devem interagir com cadeias específicas para executar transações e contratos inteligentes. O nível de dados e o nível de computação fornecem a infraestrutura necessária para treinar modelos de IA, que são baseados em dados históricos de preços, sentimentos de mercado e análises on-chain. O nível de privacidade e verificação garante que dados financeiros sensíveis permaneçam seguros, mantendo a execução sem confiança. Por fim, a estrutura de agentes permite que os desenvolvedores construam aplicações especializadas impulsionadas por IA, como robôs de negociação autônomos, avaliadores de risco de crédito e otimizadores de governança on-chain.
Com a expansão contínua do ecossistema DeFAI, os projetos mais proeminentes podem ser classificados em três categorias principais:
1. Camada Abstrata
Este tipo de protocolo atua como uma interface amigável ao usuário semelhante ao ChatGPT para Finanças Descentralizadas, permitindo que os usuários insiram comandos a serem executados na blockchain. Geralmente, eles estão integrados com várias blockchains e dApps, executando a intenção do usuário, enquanto eliminam etapas manuais em transações complexas.
Algumas das funções que esses protocolos podem executar incluem:
Troca, cross-chain, empréstimo/retirada, execução de transações cross-chain
Carteira de cópia de negociações ou perfil de mídia social
Executar automaticamente as ordens de lucro/perda com base na percentagem do tamanho da posição
Por exemplo, não é necessário extrair ETH manualmente da plataforma de empréstimos, transferi-lo para a Solana, trocar por SOL e fornecer liquidez em um DEX - o protocolo de camada de abstração pode concluir a operação em um só passo.
2. Agente de negociação autônomo
Ao contrário dos robôs de negociação tradicionais que seguem regras predefinidas, os agentes de negociação autónomos podem aprender e adaptar-se às condições do mercado, ajustando suas estratégias com base em novas informações. Esses agentes podem:
Analisar dados para aprimorar continuamente as estratégias
Prever a tendência do mercado para tomar melhores decisões de compra/venda
Execute estratégias complexas de Finanças Descentralizadas como em negociações básicas
3. DApps impulsionados por IA
As Finanças Descentralizadas dApp oferecem funcionalidades de empréstimo, troca e farming de rendimento. IA e agentes de IA podem aprimorar esses serviços da seguinte forma:
Otimizar o fornecimento de liquidez através do reequilíbrio das posições de LP, para obter um melhor APY
Escanear tokens para identificar riscos através da deteção de potenciais rug ou honeypots
Os principais protocolos nestas camadas enfrentam alguns desafios:
Depender de fluxos de dados em tempo real para alcançar a melhor execução de transações. Dados de baixa qualidade podem levar a uma eficiência de rota reduzida, falhas nas transações ou falta de lucro.
Os modelos de IA dependem de dados históricos, mas o mercado de criptomoedas é altamente volátil. Os agentes devem ser treinados com conjuntos de dados diversificados e de alta qualidade para manter a eficácia.
É necessário ter uma compreensão abrangente da correlação de ativos, das mudanças na liquidez e do sentimento do mercado para entender a situação geral do mercado.
Os protocolos baseados nessas categorias têm sido bem recebidos pelo mercado. No entanto, para oferecer melhores produtos e resultados ótimos, eles devem considerar a integração de diversos conjuntos de dados de diferentes qualidades, a fim de elevar seus produtos a um novo nível.
Camada de Dados - Potencializando a inteligência DeFi
A qualidade da IA depende dos dados que ela utiliza. Para que os agentes de IA funcionem de forma eficaz no DeFAI, eles precisam de dados em tempo real, estruturados e verificáveis. Por exemplo, a camada de abstração precisa acessar dados em blockchain através de RPC e APIs de redes sociais, enquanto os agentes de otimização de transações e lucros precisam de dados para aprimorar ainda mais suas estratégias de negociação e redistribuir recursos.
Conjuntos de dados de alta qualidade permitem que os agentes realizem melhor a análise preditiva do comportamento futuro dos preços, fornecendo recomendações de negociação para se adequar às suas preferências de posições compradas ou vendidas em determinados ativos.
Além de construir uma camada de dados para IA e agentes, uma blockchain está se posicionando como uma blockchain full-stack para o futuro das Finanças Descentralizadas e IA. Recentemente, eles implantaram um terminal, que é o co-piloto das Finanças Descentralizadas e IA, para executar transações on-chain através de prompts de usuários, que em breve será aberto para os stakers.
Além disso, essa blockchain também suporta muitas equipes baseadas em IA e agentes. Eles fizeram um grande esforço para integrar vários protocolos de IA em seu ecossistema, à medida que mais agentes são desenvolvidos e executam transações, essa blockchain se desenvolve rapidamente.
Estas medidas foram implementadas enquanto eles atualizavam a rede com IA, sendo a mais notável a adição de um classificador de IA à sua blockchain. Ao usar simulações e análises de IA para as transações antes da execução, é possível bloquear e revisar transações de alto risco antes do processamento, garantindo a segurança na cadeia. Como L2 da super cadeia, esta blockchain ocupa uma posição intermediária, ligando usuários humanos e agentes aos melhores ecossistemas de Finanças Descentralizadas.
O próximo passo da DeFAI
Atualmente, a maioria dos agentes de IA em Finanças Descentralizadas enfrenta limitações significativas na realização da total autonomia. Por exemplo:
A camada abstrata converte a intenção do usuário em execução, mas geralmente carece de capacidade de previsão.
Os agentes de IA podem gerar alpha através da análise, mas carecem de execução de negociação independente.
A dApp impulsionada por IA pode lidar com cofres ou transações, mas é passiva e não ativa.
A próxima fase do DeFAI pode se concentrar na integração de uma camada de dados útil, para desenvolver a melhor plataforma ou agente de proxy. Isso exigirá dados on-chain aprofundados sobre atividades de grandes investidores, mudanças de liquidez, etc., ao mesmo tempo em que gera dados sintéticos úteis para uma melhor análise preditiva, combinando com a análise de sentimentos do mercado geral, seja sobre a volatilidade de tokens em categorias específicas ( como agentes de IA, DeSci, etc. ) ou a volatilidade de tokens nas redes sociais.
O objetivo final é que os agentes de IA possam gerar e executar estratégias de negociação de forma contínua a partir de uma única interface. À medida que esses sistemas amadurecem, poderemos ver no futuro os negociantes de Finanças Descentralizadas a dependerem de agentes de IA para avaliar, prever e executar estratégias financeiras de forma autónoma com a mínima intervenção humana.
Conclusão
Dada a grande desvalorização dos tokens e estruturas de agentes de IA, algumas pessoas podem achar que DeFAI é apenas um fenômeno passageiro. No entanto, o DeFAI ainda está em estágios iniciais, e o potencial dos agentes de IA para aumentar a usabilidade e o desempenho das Finanças Descentralizadas é inegável.
A chave para liberar esse potencial está na obtenção de dados em tempo real de alta qualidade, o que melhorará as previsões e execuções de negociação impulsionadas por IA. Um número crescente de protocolos está integrando diferentes camadas de dados, e os protocolos de dados construíram plugins para a estrutura, o que destaca a importância dos dados nas decisões dos agentes.
Olhar para o futuro, a verificabilidade e a privacidade se tornarão desafios críticos que os protocolos devem resolver. Atualmente, a maioria das operações de agentes de IA ainda é uma caixa-preta, e os usuários devem confiar seus fundos a ela. Portanto, o desenvolvimento de decisões de IA verificáveis ajudará a garantir a transparência e a responsabilidade dos processos dos agentes. Protocolos integrados baseados em TEE, FHE e até mesmo zk-proofs podem aumentar a verificabilidade do comportamento dos agentes de IA, permitindo assim a confiança na autonomia.
Somente combinando com sucesso dados de alta qualidade, modelos robustos e processos de tomada de decisão transparentes, o agente DeFAI poderá obter ampla aplicação.
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· 6h atrás
Outra vez a introduzir um novo conceito para fazer as pessoas de parvas.
Finanças Descentralizadas: Como a IA está a reestruturar o ecossistema DeFi e a libertar um enorme potencial
DeFAI: Como a IA pode libertar o potencial das Finanças Descentralizadas
Finanças Descentralizadas(DeFi) tem sido um pilar central do ecossistema cripto desde seu rápido desenvolvimento em 2020. Embora muitos protocolos inovadores tenham sido estabelecidos, isso também levou ao aumento da complexidade e fragmentação, tornando difícil até mesmo para usuários experientes navegarem entre as numerosas cadeias, ativos e protocolos.
Ao mesmo tempo, a inteligência artificial (AI) evoluiu de uma narrativa básica ampla em 2023 para um foco mais profissional e orientado por agentes em 2024. Esta mudança deu origem ao DeFi AI (DeFAI) - um campo emergente onde a IA melhora as Finanças Descentralizadas através da automação, gestão de riscos e otimização de capital.
As Finanças Descentralizadas atravessam múltiplos níveis. A blockchain é o nível base, e os agentes de IA devem interagir com cadeias específicas para executar transações e contratos inteligentes. O nível de dados e o nível de computação fornecem a infraestrutura necessária para treinar modelos de IA, que são baseados em dados históricos de preços, sentimentos de mercado e análises on-chain. O nível de privacidade e verificação garante que dados financeiros sensíveis permaneçam seguros, mantendo a execução sem confiança. Por fim, a estrutura de agentes permite que os desenvolvedores construam aplicações especializadas impulsionadas por IA, como robôs de negociação autônomos, avaliadores de risco de crédito e otimizadores de governança on-chain.
Com a expansão contínua do ecossistema DeFAI, os projetos mais proeminentes podem ser classificados em três categorias principais:
1. Camada Abstrata
Este tipo de protocolo atua como uma interface amigável ao usuário semelhante ao ChatGPT para Finanças Descentralizadas, permitindo que os usuários insiram comandos a serem executados na blockchain. Geralmente, eles estão integrados com várias blockchains e dApps, executando a intenção do usuário, enquanto eliminam etapas manuais em transações complexas.
Algumas das funções que esses protocolos podem executar incluem:
Por exemplo, não é necessário extrair ETH manualmente da plataforma de empréstimos, transferi-lo para a Solana, trocar por SOL e fornecer liquidez em um DEX - o protocolo de camada de abstração pode concluir a operação em um só passo.
2. Agente de negociação autônomo
Ao contrário dos robôs de negociação tradicionais que seguem regras predefinidas, os agentes de negociação autónomos podem aprender e adaptar-se às condições do mercado, ajustando suas estratégias com base em novas informações. Esses agentes podem:
3. DApps impulsionados por IA
As Finanças Descentralizadas dApp oferecem funcionalidades de empréstimo, troca e farming de rendimento. IA e agentes de IA podem aprimorar esses serviços da seguinte forma:
Os principais protocolos nestas camadas enfrentam alguns desafios:
Depender de fluxos de dados em tempo real para alcançar a melhor execução de transações. Dados de baixa qualidade podem levar a uma eficiência de rota reduzida, falhas nas transações ou falta de lucro.
Os modelos de IA dependem de dados históricos, mas o mercado de criptomoedas é altamente volátil. Os agentes devem ser treinados com conjuntos de dados diversificados e de alta qualidade para manter a eficácia.
É necessário ter uma compreensão abrangente da correlação de ativos, das mudanças na liquidez e do sentimento do mercado para entender a situação geral do mercado.
Os protocolos baseados nessas categorias têm sido bem recebidos pelo mercado. No entanto, para oferecer melhores produtos e resultados ótimos, eles devem considerar a integração de diversos conjuntos de dados de diferentes qualidades, a fim de elevar seus produtos a um novo nível.
Camada de Dados - Potencializando a inteligência DeFi
A qualidade da IA depende dos dados que ela utiliza. Para que os agentes de IA funcionem de forma eficaz no DeFAI, eles precisam de dados em tempo real, estruturados e verificáveis. Por exemplo, a camada de abstração precisa acessar dados em blockchain através de RPC e APIs de redes sociais, enquanto os agentes de otimização de transações e lucros precisam de dados para aprimorar ainda mais suas estratégias de negociação e redistribuir recursos.
Conjuntos de dados de alta qualidade permitem que os agentes realizem melhor a análise preditiva do comportamento futuro dos preços, fornecendo recomendações de negociação para se adequar às suas preferências de posições compradas ou vendidas em determinados ativos.
Além de construir uma camada de dados para IA e agentes, uma blockchain está se posicionando como uma blockchain full-stack para o futuro das Finanças Descentralizadas e IA. Recentemente, eles implantaram um terminal, que é o co-piloto das Finanças Descentralizadas e IA, para executar transações on-chain através de prompts de usuários, que em breve será aberto para os stakers.
Além disso, essa blockchain também suporta muitas equipes baseadas em IA e agentes. Eles fizeram um grande esforço para integrar vários protocolos de IA em seu ecossistema, à medida que mais agentes são desenvolvidos e executam transações, essa blockchain se desenvolve rapidamente.
Estas medidas foram implementadas enquanto eles atualizavam a rede com IA, sendo a mais notável a adição de um classificador de IA à sua blockchain. Ao usar simulações e análises de IA para as transações antes da execução, é possível bloquear e revisar transações de alto risco antes do processamento, garantindo a segurança na cadeia. Como L2 da super cadeia, esta blockchain ocupa uma posição intermediária, ligando usuários humanos e agentes aos melhores ecossistemas de Finanças Descentralizadas.
O próximo passo da DeFAI
Atualmente, a maioria dos agentes de IA em Finanças Descentralizadas enfrenta limitações significativas na realização da total autonomia. Por exemplo:
A camada abstrata converte a intenção do usuário em execução, mas geralmente carece de capacidade de previsão.
Os agentes de IA podem gerar alpha através da análise, mas carecem de execução de negociação independente.
A dApp impulsionada por IA pode lidar com cofres ou transações, mas é passiva e não ativa.
A próxima fase do DeFAI pode se concentrar na integração de uma camada de dados útil, para desenvolver a melhor plataforma ou agente de proxy. Isso exigirá dados on-chain aprofundados sobre atividades de grandes investidores, mudanças de liquidez, etc., ao mesmo tempo em que gera dados sintéticos úteis para uma melhor análise preditiva, combinando com a análise de sentimentos do mercado geral, seja sobre a volatilidade de tokens em categorias específicas ( como agentes de IA, DeSci, etc. ) ou a volatilidade de tokens nas redes sociais.
O objetivo final é que os agentes de IA possam gerar e executar estratégias de negociação de forma contínua a partir de uma única interface. À medida que esses sistemas amadurecem, poderemos ver no futuro os negociantes de Finanças Descentralizadas a dependerem de agentes de IA para avaliar, prever e executar estratégias financeiras de forma autónoma com a mínima intervenção humana.
Conclusão
Dada a grande desvalorização dos tokens e estruturas de agentes de IA, algumas pessoas podem achar que DeFAI é apenas um fenômeno passageiro. No entanto, o DeFAI ainda está em estágios iniciais, e o potencial dos agentes de IA para aumentar a usabilidade e o desempenho das Finanças Descentralizadas é inegável.
A chave para liberar esse potencial está na obtenção de dados em tempo real de alta qualidade, o que melhorará as previsões e execuções de negociação impulsionadas por IA. Um número crescente de protocolos está integrando diferentes camadas de dados, e os protocolos de dados construíram plugins para a estrutura, o que destaca a importância dos dados nas decisões dos agentes.
Olhar para o futuro, a verificabilidade e a privacidade se tornarão desafios críticos que os protocolos devem resolver. Atualmente, a maioria das operações de agentes de IA ainda é uma caixa-preta, e os usuários devem confiar seus fundos a ela. Portanto, o desenvolvimento de decisões de IA verificáveis ajudará a garantir a transparência e a responsabilidade dos processos dos agentes. Protocolos integrados baseados em TEE, FHE e até mesmo zk-proofs podem aumentar a verificabilidade do comportamento dos agentes de IA, permitindo assim a confiança na autonomia.
Somente combinando com sucesso dados de alta qualidade, modelos robustos e processos de tomada de decisão transparentes, o agente DeFAI poderá obter ampla aplicação.