Superando o Ethereum: Explorando o potencial das novas Blockchains na adoção de moedas estáveis
Contexto
O mercado de moedas estáveis está a crescer rapidamente, tornando-se uma força importante na economia digital, competindo até com as redes financeiras tradicionais. De acordo com uma pesquisa de uma plataforma de negociação, o volume total de transações de moedas estáveis em 2023 ultrapassou 10,8 trilhões de dólares. Após a eliminação de transações "não naturais" (como transações automatizadas ou impulsionadas por robôs), o volume real de transações foi de aproximadamente 2,3 trilhões de dólares. Esses dados ajustados refletem uma taxa de crescimento orgânico anual de 17% para as moedas estáveis, destacando o papel cada vez mais importante das moedas estáveis nas finanças de retalho e institucionais. O gráfico a seguir fornece uma visão visual do atual panorama e trajetória de crescimento das moedas estáveis nos principais ecossistemas de Blockchain.
O gráfico mostra a tendência do valor de mercado geral das 20 principais blockchains de 2020 a 2025. Uma plataforma de negociação destacou-se especialmente, com um valor de mercado que superou os 100 bilhões de dólares durante o pico, dominando todo o ecossistema blockchain. Esse valor de mercado tão alto está intimamente relacionado ao papel da plataforma como principal plataforma de emissão de DeFi e moeda estável, o que a permite manter uma posição forte mesmo em meio à volatilidade do mercado. Outras blockchains (como uma certa cadeia inteligente, uma certa cadeia pública e uma certa cadeia pública de alto desempenho) têm um valor de mercado relativamente baixo, mas apresentam desempenho estável. Em particular, uma certa cadeia pública e uma certa cadeia inteligente mostram uma tendência de crescimento estável, destacando seu papel como plataformas alternativas para moeda estável e DeFi, especialmente em regiões e cenários de aplicação onde o custo de transação e a velocidade são cruciais.
É importante notar que plataformas emergentes como certas Layer2, uma nova blockchain e outra Layer2 estão gradualmente aumentando seu valor de mercado, mostrando uma adoção crescente. Esta trajetória de crescimento indica que, à medida que esses ecossistemas amadurecem, eles podem desafiar os líderes existentes no futuro, atendendo a necessidades específicas ou oferecendo eficiência de transação competitiva. Os dados mostram que, embora uma plataforma de negociação domine em valor de mercado geral, outras blockchains ainda estão atraindo usuários e desenvolvedores, sugerindo que, com a maturação dos ecossistemas, pode haver uma potencial transferência de atividades de moedas estáveis.
O gráfico apresenta de forma mais detalhada a tendência de valor de mercado das moedas estáveis das 20 principais blockchains. Uma plataforma de negociação lidera com um valor de mercado de moedas estáveis superior a 8 mil milhões de dólares, refletindo seu papel importante como plataforma de custódia para principais moedas estáveis como USDT, USDC e DAI. O grande valor de mercado dessa plataforma sustenta sua posição como um ponto central para moedas estáveis, com a demanda a vir principalmente de aplicações DeFi e de usuários institucionais que buscam moedas estáveis em conformidade. No entanto, uma determinada blockchain se destaca como uma grande concorrente, com um valor de mercado de moedas estáveis de cerca de 4 mil milhões de dólares. A atratividade dessa blockchain reside nas suas baixas taxas de transação e na rápida velocidade de processamento, o que a torna especialmente popular em cenários de negociação de alta frequência, como remessas e pagamentos transfronteiriços.
Outras cadeias (como uma certa cadeia inteligente, uma determinada cadeia pública falida e uma certa cadeia pública de alto desempenho) têm um valor de mercado de moeda estável relativamente pequeno, mas desempenham um papel crucial em um ecossistema de moedas estáveis diversificado. Por exemplo, o valor de mercado da moeda estável de uma certa cadeia inteligente é de cerca de 2 bilhões de dólares, atraindo projetos DeFi e usuários de varejo que buscam taxas mais baixas do que em uma certa plataforma de negociação. Cadeias de blocos menores (como uma certa cadeia de consórcio e uma certa cadeia pública de pagamento) posicionam-se como plataformas de nicho para moedas estáveis, geralmente direcionadas a casos de uso específicos, como pagamentos transfronteiriços e pequenas transações.
Uma plataforma de negociação: um líder sólido
Uma plataforma de negociação é frequentemente vista como a pedra angular das finanças descentralizadas (DeFi) e continua a ser a cadeia dominante para atividades de moeda estável, com um valor de mercado de moeda estável superior a 8 bilhões de dólares. Vários fatores mantêm essa plataforma na liderança do ecossistema de moeda estável:
Ecossistema DeFi maduro e interconectado: A vasta e madura ecossistema DeFi da plataforma inclui protocolos conhecidos como certo DEX, certa plataforma de empréstimos e certa plataforma de empréstimos, que dependem fortemente da liquidez da moeda estável em suas operações. As moedas estáveis são fundamentais para os pools de liquidez, empréstimos e fazendas de rendimento, tornando a plataforma indispensável para os usuários que buscam serviços DeFi completos.
Confiança institucional e regulatória: As moedas estáveis (especialmente USDC e DAI) nesta plataforma obtiveram reconhecimento regulatório e confiança institucional. Com mais instituições entrando no espaço das criptomoedas, a reputação da plataforma como uma rede segura e descentralizada a torna uma escolha ideal para moedas estáveis de nível institucional e em conformidade. O USDC de uma empresa e o DAI de uma organização descentralizada são as principais moedas estáveis nativas desta plataforma, servindo como pilares de confiança no ecossistema.
Diversificação de moedas estáveis e casos de uso: A plataforma hospeda uma ampla gama de moedas estáveis, incluindo moedas estáveis suportadas por moeda fiduciária, como USDT e USDC, bem como moedas estáveis algorítmicas e descentralizadas, como DAI. Essa diversidade permite que os usuários da plataforma escolham a moeda estável que melhor se adapta à sua capacidade de assumir riscos, necessidades regulatórias e preferências. Por exemplo, o DAI possui um apelo único por não estar diretamente vinculado a reservas de moeda fiduciária, o que está em linha com os valores descentralizados promovidos pela comunidade da plataforma.
Soluções de segunda camada para enfrentar o problema de escalabilidade: A plataforma enfrenta desafios de escalabilidade, com altas taxas de Gas a limitar a participação de pequenos usuários no DeFi. No entanto, soluções de segunda camada como certa Layer2, certa Layer2 e certa Layer2 estão a reduzir significativamente os custos de transação e a aumentar a capacidade, permitindo que a plataforma mantenha a liderança nos casos de uso de moeda estável sem sacrificar a descentralização.
À medida que a plataforma continua a desenvolver seu ecossistema de segunda camada e a transitar para a nova versão, espera-se que sua posição dominante no mercado de moeda estável continue a ser mantida. Com a regulamentação em torno das moedas estáveis gradualmente se tornando mais clara, a adoção institucional deverá aumentar, o que pode levar ao lançamento de mais moedas estáveis suportadas por moeda fiduciária e em conformidade nesta plataforma. Além disso, o ecossistema DeFi da plataforma também poderá continuar a inovar, desenvolvendo novos casos de uso para moedas estáveis, incluindo ativos sintéticos, moedas estáveis跨链 e produtos de geração de rendimento mais complexos.
Uma blockchain de alto desempenho: alternativa de uma plataforma de negociação de alto desempenho
Uma blockchain de alto desempenho é frequentemente vista como uma alternativa de alto desempenho a uma plataforma de negociação, sendo conhecida pela sua velocidade de transação rápida e baixas taxas. Embora a capitalização de mercado da moeda estável da blockchain de alto desempenho seja claramente inferior à da plataforma de negociação, ela conseguiu atrair uma base de usuários fiel e está cada vez mais popular entre usuários de varejo e desenvolvedores em busca de soluções de baixo custo.
Transações rápidas e de baixo custo: Um mecanismo de consenso único baseado em Prova de História (Proof of History, PoH) de uma blockchain de alto desempenho suporta alta capacidade de processamento e baixa latência, permitindo que a rede processe milhares de transações por segundo a um custo muito baixo. Isso torna essa blockchain a escolha ideal para aplicações que exigem transações frequentes, como pagamentos de baixo valor e transferências de moeda estável no varejo. Portanto, moedas estáveis como USDC e USDT são frequentemente usadas para pagamentos diários e transferências rápidas dentro do ecossistema nesta blockchain.
Integração de pagamentos e aplicações de jogos: Uma blockchain de alto desempenho é posicionada como a plataforma ideal para indústrias como jogos e pagamentos, que exigem transações rápidas e baratas. As suas ferramentas de desenvolvimento amigáveis para o usuário e o suporte a aplicações de alto desempenho fazem dela a plataforma preferida para desenvolvedores construírem aplicações descentralizadas (dApp), que muitas vezes são integradas com moeda estável. Por exemplo, o jogo de blockchain certo e o serviço de streaming de música certa estão a aproveitar a velocidade e a estabilidade desta blockchain, utilizando a moeda estável como moeda dentro do jogo e como ferramenta de gorjeta, respetivamente.
Problemas de estabilidade da rede: Embora o alto desempenho de uma determinada blockchain de alto desempenho seja uma grande vantagem, ela também enfrenta interrupções na rede e problemas de estabilidade. Esses períodos de inatividade levaram alguns usuários a questionar sua confiabilidade, especialmente em cenários de transações de alto valor ou uso institucional. A resiliência da rede dessa blockchain ainda está em desenvolvimento, e ela precisa resolver esses desafios técnicos para ganhar a confiança total no mercado de moeda estável e DeFi.
Cooperação com USDC e soluções de cross-chain: A colaboração de uma blockchain de alto desempenho com a empresa emissora do USDC é um fator chave para promover a adoção de moedas estáveis na plataforma. A disponibilidade do USDC nessa blockchain oferece aos usuários uma moeda estável apoiada em dólares confiável, aumentando a atratividade da blockchain. Além disso, a blockchain está explorando soluções de cross-chain, que permitirão que ativos fluam sem problemas entre essa blockchain e uma plataforma de negociação, oferecendo mais flexibilidade aos usuários e expandindo sua influência no mercado de moedas estáveis.
Uma blockchain de alto desempenho tem um potencial de crescimento significativo no campo das moedas estáveis, especialmente se conseguir manter a estabilidade da rede e consolidar ainda mais a sua posição nos setores de jogos e pagamentos a retalho. Ao continuar a colaborar com a USDC e explorar capacidades de cross-chain, essa blockchain tem a possibilidade de atrair mais negociações de moedas estáveis e aplicações DeFi. No entanto, a sua estrutura de validadores centralizada e problemas de interrupção da rede podem limitar a sua atratividade para instituições, a menos que esses problemas sejam resolvidos.
Condições chave para o crescimento da moeda estável
Com o crescente apelo das moedas estáveis no mercado de criptomoedas e financeiro, certas características e ambientes do ecossistema são mais favoráveis à adoção e crescimento das moedas estáveis. Esses ambientes não apenas possuem vantagens técnicas, mas também são capazes de atender às necessidades de usuários de varejo e investidores institucionais de forma estratégica. Abaixo estão as características específicas dos ecossistemas de Blockchain que são mais propensos a experimentar uma explosão de moedas estáveis, bem como os dados e tendências mais recentes observados no mercado.
1. Baixas taxas de transação
As negociações de moeda estável geralmente são frequentes e exigem baixa latência, especialmente em cenários onde os usuários dependem de moeda estável para transações diárias, pagamentos transfronteiriços e remessas. Um ecossistema com baixas taxas de transação e alta escalabilidade é mais atraente, pois permite realizar transações economicamente eficientes sem congestionamento na rede.
Em 2023, uma pesquisa realizada com usuários de moeda estável revelou que mais de 60% dos entrevistados afirmaram que o custo de transação é o principal fator na escolha de plataformas de Blockchain. As taxas médias de transação de uma plataforma de negociação costumam ultrapassar 10 dólares durante períodos de congestionamento da rede, enquanto as taxas médias de transação de redes como uma determinada cadeia pública e uma determinada cadeia inteligente são inferiores a 0,10 dólares. Isso atraiu uma grande quantidade de USDT migrando de uma plataforma de negociação para uma determinada cadeia pública, que capturou cerca de 30% do fornecimento de USDT, principalmente devido às suas baixas taxas, especialmente atraente em áreas com alta demanda por remessas transfronteiriças. Além disso, uma determinada cadeia inteligente continua a atrair usuários de varejo para participar de seu ecossistema DeFi devido às taxas de transação muito inferiores às da plataforma de negociação.
Fornecer um ambiente de Blockchain com baixas taxas e alta escalabilidade (como soluções de segunda camada de uma determinada plataforma de negociação e uma determinada blockchain de alto desempenho) também é muito adequado para o crescimento das moedas estáveis. Uma determinada blockchain de alto desempenho pode processar até 65,000 transações por segundo, com taxas médias mais baixas, especialmente em aplicações de pagamento e jogos, onde a adoção de sua moeda estável está aumentando gradualmente.
2. Um poderoso ecossistema DeFi de casos de uso diversificados
Um poderoso ecossistema DeFi não só atrai a liquidez das moedas estáveis, mas também oferece utilidade que vai além das simples transações. Em um ambiente com aplicações como empréstimos e geração de rendimento, as moedas estáveis, como meio de troca e colateral estáveis, tornam-se o núcleo de vários produtos DeFi.
Uma plataforma de negociação que gerencia globalmente mais de 70% das aplicações DeFi, com a moeda estável representando quase 50% do valor total bloqueado (TVL) nos protocolos DeFi dessa plataforma. O uso generalizado dessas moedas estáveis é a razão central pela qual a plataforma mantém uma posição de liderança na adoção de moedas estáveis, apesar de suas taxas mais altas. Até o segundo trimestre de 2024, o valor bloqueado em DeFi da plataforma era de cerca de 40 mil milhões de dólares, onde as moedas estáveis (como USDC, USDT e DAI) ocupavam uma parte importante.
Uma certa cadeia inteligente também possui um ecossistema DeFi ativo, com plataformas como um certo DEX e uma certa plataforma de empréstimos amplamente utilizando moeda estável como base para pools de liquidez e mercados de empréstimos. Em 2023, o volume de DeFi bloqueado dessa cadeia inteligente ultrapassou 5 bilhões de dólares, com a moeda estável representando cerca de 40% dos pools de liquidez. Essa utilidade e a acessibilidade do ecossistema incentivaram ainda mais a moeda estável.
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NFTArtisanHQ
· 08-09 21:30
fascinante como a narrativa da moeda estável reflete os readymades de Duchamp... pura poesia de tokenomics, a verdade seja dita.
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ForkTrooper
· 08-09 21:27
As novas moedas também é difícil superarem as antigas.
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ContractHunter
· 08-09 21:25
Fazer o que não dá em nada, ser enganado por idiotas é o primeiro lugar.
Mudanças no cenário das moedas estáveis: novas blockchains desafiando a posição dominante de certa plataforma de negociação
Superando o Ethereum: Explorando o potencial das novas Blockchains na adoção de moedas estáveis
Contexto
O mercado de moedas estáveis está a crescer rapidamente, tornando-se uma força importante na economia digital, competindo até com as redes financeiras tradicionais. De acordo com uma pesquisa de uma plataforma de negociação, o volume total de transações de moedas estáveis em 2023 ultrapassou 10,8 trilhões de dólares. Após a eliminação de transações "não naturais" (como transações automatizadas ou impulsionadas por robôs), o volume real de transações foi de aproximadamente 2,3 trilhões de dólares. Esses dados ajustados refletem uma taxa de crescimento orgânico anual de 17% para as moedas estáveis, destacando o papel cada vez mais importante das moedas estáveis nas finanças de retalho e institucionais. O gráfico a seguir fornece uma visão visual do atual panorama e trajetória de crescimento das moedas estáveis nos principais ecossistemas de Blockchain.
O gráfico mostra a tendência do valor de mercado geral das 20 principais blockchains de 2020 a 2025. Uma plataforma de negociação destacou-se especialmente, com um valor de mercado que superou os 100 bilhões de dólares durante o pico, dominando todo o ecossistema blockchain. Esse valor de mercado tão alto está intimamente relacionado ao papel da plataforma como principal plataforma de emissão de DeFi e moeda estável, o que a permite manter uma posição forte mesmo em meio à volatilidade do mercado. Outras blockchains (como uma certa cadeia inteligente, uma certa cadeia pública e uma certa cadeia pública de alto desempenho) têm um valor de mercado relativamente baixo, mas apresentam desempenho estável. Em particular, uma certa cadeia pública e uma certa cadeia inteligente mostram uma tendência de crescimento estável, destacando seu papel como plataformas alternativas para moeda estável e DeFi, especialmente em regiões e cenários de aplicação onde o custo de transação e a velocidade são cruciais.
É importante notar que plataformas emergentes como certas Layer2, uma nova blockchain e outra Layer2 estão gradualmente aumentando seu valor de mercado, mostrando uma adoção crescente. Esta trajetória de crescimento indica que, à medida que esses ecossistemas amadurecem, eles podem desafiar os líderes existentes no futuro, atendendo a necessidades específicas ou oferecendo eficiência de transação competitiva. Os dados mostram que, embora uma plataforma de negociação domine em valor de mercado geral, outras blockchains ainda estão atraindo usuários e desenvolvedores, sugerindo que, com a maturação dos ecossistemas, pode haver uma potencial transferência de atividades de moedas estáveis.
O gráfico apresenta de forma mais detalhada a tendência de valor de mercado das moedas estáveis das 20 principais blockchains. Uma plataforma de negociação lidera com um valor de mercado de moedas estáveis superior a 8 mil milhões de dólares, refletindo seu papel importante como plataforma de custódia para principais moedas estáveis como USDT, USDC e DAI. O grande valor de mercado dessa plataforma sustenta sua posição como um ponto central para moedas estáveis, com a demanda a vir principalmente de aplicações DeFi e de usuários institucionais que buscam moedas estáveis em conformidade. No entanto, uma determinada blockchain se destaca como uma grande concorrente, com um valor de mercado de moedas estáveis de cerca de 4 mil milhões de dólares. A atratividade dessa blockchain reside nas suas baixas taxas de transação e na rápida velocidade de processamento, o que a torna especialmente popular em cenários de negociação de alta frequência, como remessas e pagamentos transfronteiriços.
Outras cadeias (como uma certa cadeia inteligente, uma determinada cadeia pública falida e uma certa cadeia pública de alto desempenho) têm um valor de mercado de moeda estável relativamente pequeno, mas desempenham um papel crucial em um ecossistema de moedas estáveis diversificado. Por exemplo, o valor de mercado da moeda estável de uma certa cadeia inteligente é de cerca de 2 bilhões de dólares, atraindo projetos DeFi e usuários de varejo que buscam taxas mais baixas do que em uma certa plataforma de negociação. Cadeias de blocos menores (como uma certa cadeia de consórcio e uma certa cadeia pública de pagamento) posicionam-se como plataformas de nicho para moedas estáveis, geralmente direcionadas a casos de uso específicos, como pagamentos transfronteiriços e pequenas transações.
Uma plataforma de negociação: um líder sólido
Uma plataforma de negociação é frequentemente vista como a pedra angular das finanças descentralizadas (DeFi) e continua a ser a cadeia dominante para atividades de moeda estável, com um valor de mercado de moeda estável superior a 8 bilhões de dólares. Vários fatores mantêm essa plataforma na liderança do ecossistema de moeda estável:
Ecossistema DeFi maduro e interconectado: A vasta e madura ecossistema DeFi da plataforma inclui protocolos conhecidos como certo DEX, certa plataforma de empréstimos e certa plataforma de empréstimos, que dependem fortemente da liquidez da moeda estável em suas operações. As moedas estáveis são fundamentais para os pools de liquidez, empréstimos e fazendas de rendimento, tornando a plataforma indispensável para os usuários que buscam serviços DeFi completos.
Confiança institucional e regulatória: As moedas estáveis (especialmente USDC e DAI) nesta plataforma obtiveram reconhecimento regulatório e confiança institucional. Com mais instituições entrando no espaço das criptomoedas, a reputação da plataforma como uma rede segura e descentralizada a torna uma escolha ideal para moedas estáveis de nível institucional e em conformidade. O USDC de uma empresa e o DAI de uma organização descentralizada são as principais moedas estáveis nativas desta plataforma, servindo como pilares de confiança no ecossistema.
Diversificação de moedas estáveis e casos de uso: A plataforma hospeda uma ampla gama de moedas estáveis, incluindo moedas estáveis suportadas por moeda fiduciária, como USDT e USDC, bem como moedas estáveis algorítmicas e descentralizadas, como DAI. Essa diversidade permite que os usuários da plataforma escolham a moeda estável que melhor se adapta à sua capacidade de assumir riscos, necessidades regulatórias e preferências. Por exemplo, o DAI possui um apelo único por não estar diretamente vinculado a reservas de moeda fiduciária, o que está em linha com os valores descentralizados promovidos pela comunidade da plataforma.
Soluções de segunda camada para enfrentar o problema de escalabilidade: A plataforma enfrenta desafios de escalabilidade, com altas taxas de Gas a limitar a participação de pequenos usuários no DeFi. No entanto, soluções de segunda camada como certa Layer2, certa Layer2 e certa Layer2 estão a reduzir significativamente os custos de transação e a aumentar a capacidade, permitindo que a plataforma mantenha a liderança nos casos de uso de moeda estável sem sacrificar a descentralização.
À medida que a plataforma continua a desenvolver seu ecossistema de segunda camada e a transitar para a nova versão, espera-se que sua posição dominante no mercado de moeda estável continue a ser mantida. Com a regulamentação em torno das moedas estáveis gradualmente se tornando mais clara, a adoção institucional deverá aumentar, o que pode levar ao lançamento de mais moedas estáveis suportadas por moeda fiduciária e em conformidade nesta plataforma. Além disso, o ecossistema DeFi da plataforma também poderá continuar a inovar, desenvolvendo novos casos de uso para moedas estáveis, incluindo ativos sintéticos, moedas estáveis跨链 e produtos de geração de rendimento mais complexos.
Uma blockchain de alto desempenho: alternativa de uma plataforma de negociação de alto desempenho
Uma blockchain de alto desempenho é frequentemente vista como uma alternativa de alto desempenho a uma plataforma de negociação, sendo conhecida pela sua velocidade de transação rápida e baixas taxas. Embora a capitalização de mercado da moeda estável da blockchain de alto desempenho seja claramente inferior à da plataforma de negociação, ela conseguiu atrair uma base de usuários fiel e está cada vez mais popular entre usuários de varejo e desenvolvedores em busca de soluções de baixo custo.
Transações rápidas e de baixo custo: Um mecanismo de consenso único baseado em Prova de História (Proof of History, PoH) de uma blockchain de alto desempenho suporta alta capacidade de processamento e baixa latência, permitindo que a rede processe milhares de transações por segundo a um custo muito baixo. Isso torna essa blockchain a escolha ideal para aplicações que exigem transações frequentes, como pagamentos de baixo valor e transferências de moeda estável no varejo. Portanto, moedas estáveis como USDC e USDT são frequentemente usadas para pagamentos diários e transferências rápidas dentro do ecossistema nesta blockchain.
Integração de pagamentos e aplicações de jogos: Uma blockchain de alto desempenho é posicionada como a plataforma ideal para indústrias como jogos e pagamentos, que exigem transações rápidas e baratas. As suas ferramentas de desenvolvimento amigáveis para o usuário e o suporte a aplicações de alto desempenho fazem dela a plataforma preferida para desenvolvedores construírem aplicações descentralizadas (dApp), que muitas vezes são integradas com moeda estável. Por exemplo, o jogo de blockchain certo e o serviço de streaming de música certa estão a aproveitar a velocidade e a estabilidade desta blockchain, utilizando a moeda estável como moeda dentro do jogo e como ferramenta de gorjeta, respetivamente.
Problemas de estabilidade da rede: Embora o alto desempenho de uma determinada blockchain de alto desempenho seja uma grande vantagem, ela também enfrenta interrupções na rede e problemas de estabilidade. Esses períodos de inatividade levaram alguns usuários a questionar sua confiabilidade, especialmente em cenários de transações de alto valor ou uso institucional. A resiliência da rede dessa blockchain ainda está em desenvolvimento, e ela precisa resolver esses desafios técnicos para ganhar a confiança total no mercado de moeda estável e DeFi.
Cooperação com USDC e soluções de cross-chain: A colaboração de uma blockchain de alto desempenho com a empresa emissora do USDC é um fator chave para promover a adoção de moedas estáveis na plataforma. A disponibilidade do USDC nessa blockchain oferece aos usuários uma moeda estável apoiada em dólares confiável, aumentando a atratividade da blockchain. Além disso, a blockchain está explorando soluções de cross-chain, que permitirão que ativos fluam sem problemas entre essa blockchain e uma plataforma de negociação, oferecendo mais flexibilidade aos usuários e expandindo sua influência no mercado de moedas estáveis.
Uma blockchain de alto desempenho tem um potencial de crescimento significativo no campo das moedas estáveis, especialmente se conseguir manter a estabilidade da rede e consolidar ainda mais a sua posição nos setores de jogos e pagamentos a retalho. Ao continuar a colaborar com a USDC e explorar capacidades de cross-chain, essa blockchain tem a possibilidade de atrair mais negociações de moedas estáveis e aplicações DeFi. No entanto, a sua estrutura de validadores centralizada e problemas de interrupção da rede podem limitar a sua atratividade para instituições, a menos que esses problemas sejam resolvidos.
Condições chave para o crescimento da moeda estável
Com o crescente apelo das moedas estáveis no mercado de criptomoedas e financeiro, certas características e ambientes do ecossistema são mais favoráveis à adoção e crescimento das moedas estáveis. Esses ambientes não apenas possuem vantagens técnicas, mas também são capazes de atender às necessidades de usuários de varejo e investidores institucionais de forma estratégica. Abaixo estão as características específicas dos ecossistemas de Blockchain que são mais propensos a experimentar uma explosão de moedas estáveis, bem como os dados e tendências mais recentes observados no mercado.
1. Baixas taxas de transação
As negociações de moeda estável geralmente são frequentes e exigem baixa latência, especialmente em cenários onde os usuários dependem de moeda estável para transações diárias, pagamentos transfronteiriços e remessas. Um ecossistema com baixas taxas de transação e alta escalabilidade é mais atraente, pois permite realizar transações economicamente eficientes sem congestionamento na rede.
Em 2023, uma pesquisa realizada com usuários de moeda estável revelou que mais de 60% dos entrevistados afirmaram que o custo de transação é o principal fator na escolha de plataformas de Blockchain. As taxas médias de transação de uma plataforma de negociação costumam ultrapassar 10 dólares durante períodos de congestionamento da rede, enquanto as taxas médias de transação de redes como uma determinada cadeia pública e uma determinada cadeia inteligente são inferiores a 0,10 dólares. Isso atraiu uma grande quantidade de USDT migrando de uma plataforma de negociação para uma determinada cadeia pública, que capturou cerca de 30% do fornecimento de USDT, principalmente devido às suas baixas taxas, especialmente atraente em áreas com alta demanda por remessas transfronteiriças. Além disso, uma determinada cadeia inteligente continua a atrair usuários de varejo para participar de seu ecossistema DeFi devido às taxas de transação muito inferiores às da plataforma de negociação.
Fornecer um ambiente de Blockchain com baixas taxas e alta escalabilidade (como soluções de segunda camada de uma determinada plataforma de negociação e uma determinada blockchain de alto desempenho) também é muito adequado para o crescimento das moedas estáveis. Uma determinada blockchain de alto desempenho pode processar até 65,000 transações por segundo, com taxas médias mais baixas, especialmente em aplicações de pagamento e jogos, onde a adoção de sua moeda estável está aumentando gradualmente.
2. Um poderoso ecossistema DeFi de casos de uso diversificados
Um poderoso ecossistema DeFi não só atrai a liquidez das moedas estáveis, mas também oferece utilidade que vai além das simples transações. Em um ambiente com aplicações como empréstimos e geração de rendimento, as moedas estáveis, como meio de troca e colateral estáveis, tornam-se o núcleo de vários produtos DeFi.
Uma plataforma de negociação que gerencia globalmente mais de 70% das aplicações DeFi, com a moeda estável representando quase 50% do valor total bloqueado (TVL) nos protocolos DeFi dessa plataforma. O uso generalizado dessas moedas estáveis é a razão central pela qual a plataforma mantém uma posição de liderança na adoção de moedas estáveis, apesar de suas taxas mais altas. Até o segundo trimestre de 2024, o valor bloqueado em DeFi da plataforma era de cerca de 40 mil milhões de dólares, onde as moedas estáveis (como USDC, USDT e DAI) ocupavam uma parte importante.
Uma certa cadeia inteligente também possui um ecossistema DeFi ativo, com plataformas como um certo DEX e uma certa plataforma de empréstimos amplamente utilizando moeda estável como base para pools de liquidez e mercados de empréstimos. Em 2023, o volume de DeFi bloqueado dessa cadeia inteligente ultrapassou 5 bilhões de dólares, com a moeda estável representando cerca de 40% dos pools de liquidez. Essa utilidade e a acessibilidade do ecossistema incentivaram ainda mais a moeda estável.