Um novo estudo mostra que 69% das empresas da indústria cripto estão preocupadas com a violação dos regulamentos antilavagem de dinheiro.
· Muitos entrevistados expressaram sérias preocupações sobre a robustez de seus programas de conformidade e a capacidade de evitar problemas.
Os formuladores de políticas globais vêm fortalecendo as regras contra a lavagem de dinheiro, incluindo a recente ação da União Europeia de exigir a coleta de dados em todas as transações criptografadas.
As empresas da indústria de criptografia estão sentindo o peso da conformidade. Um novo estudo da SmartSearch revela que 69% dos entrevistados estão preocupados com a possibilidade de violar os regulamentos antilavagem de dinheiro (AML) e causar mais danos financeiros e de reputação ao setor problemático.
As preocupações das pessoas são generalizadas. Além disso, quase um em cada cinco entrevistados (17%) disse estar "muito preocupado" com a robustez dos procedimentos de conformidade.
Conformidade contra lavagem de dinheiro causa ansiedade na indústria de criptografia
A nova pesquisa com 500 tomadores de decisão de bancos, bancos desafiadores, plataformas criptográficas, incorporadoras imobiliárias e agências de jogos revela que eles sentem grande ansiedade em cumprir os procedimentos antilavagem de dinheiro.
Na maioria das jurisdições, os governos exigem que as empresas que lidam com criptomoedas verifiquem as identidades dos indivíduos com quem fazem transações, o que também inclui a devida diligência nos clientes que usam seus serviços.
Esses regulamentos têm sido uma prática padrão em todo o mundo há décadas. No entanto, sua implementação em criptomoedas entra em conflito com suas origens bem conhecidas como sistemas financeiros baseados em privacidade.
Muitas empresas de criptomoedas também admitiram confiar em processos manuais falhos para verificação do cliente. A pesquisa descobriu que 25% das trocas de criptomoedas e 42% dos comerciantes de balcão acreditavam erroneamente que um upload não verificado de um documento oficial, como passaporte ou carteira de motorista, forneceria evidência suficiente da autenticidade de um cliente.
Na verdade, os documentos são facilmente falsificados, expondo as empresas ao que elas temem ser uma violação.
Nos últimos anos, os formuladores de políticas endureceram gradualmente as regras contra a lavagem de dinheiro em todo o mundo. No mês passado, a União Europeia intensificou as medidas de combate à lavagem de dinheiro, que incluem a transferência de criptoativos.
As novas regras exigem que os provedores de serviços de criptoativos coletem e compartilhem informações do remetente e do beneficiário. Esta regra se aplica a todas as transações, independentemente do valor. A ministra das Finanças sueca, Elisabeth Svantesson, chamou a mudança de má notícia para os criminosos de criptomoedas.
Caria Wei, CEO e cofundadora da NUVO, reconheceu que os requisitos de combate à lavagem de dinheiro podem representar desafios para o crescimento das empresas, mas acredita que o processo não precisa ser oneroso.
Wei disse aos repórteres que “os avanços em novas tecnologias, como provas de conhecimento zero (ZKP), estão começando a aliviar esse fardo ao verificar informações sem revelá-las, atendendo assim aos requisitos de KYC sem comprometer a privacidade do usuário”.
Proteja a privacidade usando prova de conhecimento zero
De acordo com Wei, não é razoável esperar que os padrões AML/KYC se alinhem com os do TradFi.
Ela acrescentou: "Mas deve levar em consideração a natureza única do espaço da criptomoeda - sua descentralização, pseudônimo e operação internacional. Em resposta, algumas soluções estão usando o conceito de 'identidade auto-soberana' para ajudar os usuários a controlar seus identidade digital enquanto compartilha os dados necessários com as autoridades, mantendo um equilíbrio entre privacidade e conformidade.”
O cofundador e diretor de operações da Dfns, Christopher Grilhault des Fontaines, disse a repórteres que os profissionais de compliance devem aproveitar o conjunto de tecnologia exclusivo disponível para eles e buscar informações de empresas de análise de blockchain.
“Ao alavancar especialistas que examinam as interações na cadeia, as empresas podem entender melhor todas as transações relacionadas a qualquer projeto de ativo digital com o qual estejam trabalhando, com diagnósticos em tempo real, se preferir”, disse ele.
Des Fontaines acrescentou: "Afinal, a própria essência do blockchain é a máxima transparência. Portanto, em um mundo digital, pode ser realmente mais fácil superar os problemas relacionados à AML. O que é mais necessário é um regime regulatório mais amplo para promover a inovação, enquanto promovendo ferramentas e campanhas para prevenir atividades ilegais."
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Estudo: Dois terços das empresas cripto preocupadas com violações AML
Este artigo resumidamente:
Um novo estudo mostra que 69% das empresas da indústria cripto estão preocupadas com a violação dos regulamentos antilavagem de dinheiro.
· Muitos entrevistados expressaram sérias preocupações sobre a robustez de seus programas de conformidade e a capacidade de evitar problemas.
Os formuladores de políticas globais vêm fortalecendo as regras contra a lavagem de dinheiro, incluindo a recente ação da União Europeia de exigir a coleta de dados em todas as transações criptografadas.
As empresas da indústria de criptografia estão sentindo o peso da conformidade. Um novo estudo da SmartSearch revela que 69% dos entrevistados estão preocupados com a possibilidade de violar os regulamentos antilavagem de dinheiro (AML) e causar mais danos financeiros e de reputação ao setor problemático.
As preocupações das pessoas são generalizadas. Além disso, quase um em cada cinco entrevistados (17%) disse estar "muito preocupado" com a robustez dos procedimentos de conformidade.
Conformidade contra lavagem de dinheiro causa ansiedade na indústria de criptografia
A nova pesquisa com 500 tomadores de decisão de bancos, bancos desafiadores, plataformas criptográficas, incorporadoras imobiliárias e agências de jogos revela que eles sentem grande ansiedade em cumprir os procedimentos antilavagem de dinheiro.
Na maioria das jurisdições, os governos exigem que as empresas que lidam com criptomoedas verifiquem as identidades dos indivíduos com quem fazem transações, o que também inclui a devida diligência nos clientes que usam seus serviços.
Esses regulamentos têm sido uma prática padrão em todo o mundo há décadas. No entanto, sua implementação em criptomoedas entra em conflito com suas origens bem conhecidas como sistemas financeiros baseados em privacidade.
Muitas empresas de criptomoedas também admitiram confiar em processos manuais falhos para verificação do cliente. A pesquisa descobriu que 25% das trocas de criptomoedas e 42% dos comerciantes de balcão acreditavam erroneamente que um upload não verificado de um documento oficial, como passaporte ou carteira de motorista, forneceria evidência suficiente da autenticidade de um cliente.
Na verdade, os documentos são facilmente falsificados, expondo as empresas ao que elas temem ser uma violação.
Nos últimos anos, os formuladores de políticas endureceram gradualmente as regras contra a lavagem de dinheiro em todo o mundo. No mês passado, a União Europeia intensificou as medidas de combate à lavagem de dinheiro, que incluem a transferência de criptoativos.
As novas regras exigem que os provedores de serviços de criptoativos coletem e compartilhem informações do remetente e do beneficiário. Esta regra se aplica a todas as transações, independentemente do valor. A ministra das Finanças sueca, Elisabeth Svantesson, chamou a mudança de má notícia para os criminosos de criptomoedas.
Caria Wei, CEO e cofundadora da NUVO, reconheceu que os requisitos de combate à lavagem de dinheiro podem representar desafios para o crescimento das empresas, mas acredita que o processo não precisa ser oneroso.
Wei disse aos repórteres que “os avanços em novas tecnologias, como provas de conhecimento zero (ZKP), estão começando a aliviar esse fardo ao verificar informações sem revelá-las, atendendo assim aos requisitos de KYC sem comprometer a privacidade do usuário”.
Proteja a privacidade usando prova de conhecimento zero
De acordo com Wei, não é razoável esperar que os padrões AML/KYC se alinhem com os do TradFi.
Ela acrescentou: "Mas deve levar em consideração a natureza única do espaço da criptomoeda - sua descentralização, pseudônimo e operação internacional. Em resposta, algumas soluções estão usando o conceito de 'identidade auto-soberana' para ajudar os usuários a controlar seus identidade digital enquanto compartilha os dados necessários com as autoridades, mantendo um equilíbrio entre privacidade e conformidade.”
O cofundador e diretor de operações da Dfns, Christopher Grilhault des Fontaines, disse a repórteres que os profissionais de compliance devem aproveitar o conjunto de tecnologia exclusivo disponível para eles e buscar informações de empresas de análise de blockchain.
“Ao alavancar especialistas que examinam as interações na cadeia, as empresas podem entender melhor todas as transações relacionadas a qualquer projeto de ativo digital com o qual estejam trabalhando, com diagnósticos em tempo real, se preferir”, disse ele.
Des Fontaines acrescentou: "Afinal, a própria essência do blockchain é a máxima transparência. Portanto, em um mundo digital, pode ser realmente mais fácil superar os problemas relacionados à AML. O que é mais necessário é um regime regulatório mais amplo para promover a inovação, enquanto promovendo ferramentas e campanhas para prevenir atividades ilegais."