Ciência popular na cadeia OKLink (1): Explicação detalhada da solução anti-lavagem de dinheiro KYT

Autor Original: Jason Jiang

Com o rápido desenvolvimento da indústria e a atenção contínua da supervisão, o campo de ativos virtuais está entrando na era da conformidade. Em resposta ao risco de lavagem de dinheiro na cadeia de ativos virtuais, a Okey Cloud Chain lançou anteriormente uma solução de tecnologia de conformidade Onchain AML para ajudar o setor a se desenvolver de maneira saudável e ordenada. Na solução anti-lavagem de dinheiro Onchain AML, muitas pessoas prestaram atenção a um conceito um tanto desconhecido, mas muito importante: KYT (Know Your Transaction).

Então, o que exatamente é KYT? Por que o combate à lavagem de dinheiro de ativos virtuais exige KYT?

1. Conhecendo o KYT pela primeira vez

Ao mencionar o combate à lavagem de dinheiro, muitas pessoas pensam primeiro em KYC (Know Your Customer). Mas com o surgimento da tecnologia de conformidade, o KYT está se tornando o foco das instituições financeiras.

O chamado KYT refere-se ao processo usado pelas instituições financeiras para monitorar e rastrear transações financeiras para atividades fraudulentas ou suspeitas. A KPMG propôs anteriormente no "Future Outlook of the Banking Industry" que o foco do combate à lavagem de dinheiro no futuro deveria mudar do cumprimento das regras KYC para o gerenciamento e controle ativos dos riscos decorrentes do manuseio de transações potencialmente suspeitas. A chave para controlar ativamente os riscos da transação é KYT.

A principal diferença entre KYC e KYT é que o primeiro presta mais atenção à identidade estática de um indivíduo/instituição específica, enquanto o KYT presta mais atenção ao processo dinâmico de transações de entidades relacionadas. Para dar um exemplo inapropriado, se KYC é considerado uma imagem que registra apenas um momento específico ao fotografar, então KYT é como uma transmissão ao vivo online que nunca termina, não apenas você pode ver o status atual, mas também pode assistir ao vivo processo de transmissão.

É claro que KYC e KYT não são um ou outro, e muitos especialistas internacionais em regulamentação e tecnologia regulatória preferem considerar o KYT como o futuro do KYC. A aplicação do KYT com base no KYC pode ser mais adequada para a atual tendência de desenvolvimento das finanças digitais.

2. KYT e transações de ativos virtuais

No campo financeiro tradicional, o KYT é um item positivo nesta fase, mas nas transações de ativos virtuais, o KYT tornou-se uma necessidade para lidar com os riscos.

Assim como nossos celulares agora podem identificar automaticamente se uma chamada recebida é uma chamada fraudulenta, com a diversificação das interações on-chain e as frequentes operações diárias dos usuários, as transações on-chain também precisam ser detectadas. Afinal, todos que participam da ecologia da cadeia esperam que suas transações sejam seguras e ninguém quer se expor a riscos.

KYT é a nossa arma para lidar com os riscos das transações na cadeia: pode nos ajudar a identificar se há riscos como phishing, fraude e roubo em cada transação na cadeia, e também pode tomar medidas eficazes para isolar automaticamente os riscos enquanto monitora os riscos. Isso não é uma "sensação constante de segurança"?

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A razão pela qual o KYT é tão adequado para cenários de negociação de ativos virtuais é que o mundo da cadeia presta mais atenção às transações do que às identidades. Mais importante ainda, a tecnologia de contabilidade distribuída usada pelo Bitcoin e pelos principais ativos virtuais nos permite ter um "olho de visão": cada endereço na cadeia e todos os seus registros de transação são abertos e transparentes e não podem ser alterados. Comportamento de transações suspeitas, endereços de transações na dark web, seus endereços associados, registros KYC de um endereço na bolsa e outras informações podem nos ajudar a vincular o endereço na cadeia à entidade correspondente, de modo a atender melhor à conformidade regulatória e ao gerenciamento de riscos requisitos para usuários, instituições financeiras e VASPs.

3. Quais são as vantagens do KYT fornecido pela Onchain AML?

Atualmente, muitas empresas de tecnologia em todo o mundo lançaram soluções KYT. Comparado a ele, quais são as vantagens do produto de monitoramento de transações KYT da Okey Cloud Chain?

A validade do KYT está intimamente relacionada aos recursos de dados subjacentes e aos recursos de etiqueta de endereço. Em agosto de 2023, o OKLink cobriu mais de 170 redes blockchain em todo o mundo, coletou mais de 1.000 TB de dados na cadeia e possui mais de 3,4 bilhões de tags de endereço e quase 70 milhões de tags de endereço preto e cinza. Com base em uma enorme capacidade de análise de dados e biblioteca de tags de endereços, o KYT da Okey Cloud Chain pode vincular endereços de transações de ativos virtuais a organizações do mundo real, entidades sancionadas e eventos maliciosos, ajudando VASPs e instituições financeiras a entender as identidades e condições das transações dos clientes.

Em segundo lugar, para instituições financeiras e VASPs, o monitoramento contínuo e em tempo real das transações é a chave para descobrir possíveis riscos de lavagem de dinheiro. Portanto, para avaliar os prós e contras de um produto KYT, além dos recursos básicos subjacentes, "tempo real" e "sustentabilidade" são outras duas dimensões importantes.

Qualquer tecnologia de monitoramento não pode ser completamente em tempo real, mas pode reduzir o atraso o máximo possível - o encaixe da API KYT da Okey Cloud Chain iniciará o monitoramento de transações e cada transação pode ser detectada rapidamente em 100 milissegundos. A velocidade de resposta é a principal nível na indústria.

Em termos de monitoramento contínuo, descobrir transações suspeitas e analisar os riscos das transações é a principal prioridade. Quando for constatado que há uma interação com endereços externos de risco, como phishing, fraude e roubo, ou acionar as regras de configuração de risco previamente definidas pelo usuário, o produto KYT da Okey Cloud Chain pode gerar automaticamente um aviso antecipado e rejeitar ou congelar transações suspeitas Conta e outras medidas para reduzir o risco de ser atacado. Além disso, a detecção regular de riscos pode ser realizada nos principais endereços de depósito e retirada para reduzir ainda mais os novos riscos potenciais.

Prevê-se que o mercado KYT crescerá a uma taxa composta de crescimento de 14,5% de 2021 a 2026, e a demanda por KYT no mercado de ativos virtuais será mais forte com a melhoria de sua própria taxa de conformidade e inovação. Especialmente com a adoção generalizada da regra de viagens do GAFI, e Hong Kong e outras regiões gradualmente trazendo a lavagem de dinheiro de ativos virtuais para o escopo regulatório, as instituições financeiras e VASPs inevitavelmente precisarão usar o KYT para complementar o trabalho de due diligence do KYC para atender às autoridades reguladoras ' requisitos para requisitos de conformidade VASP.

O OKLink está prestes a lançar o próximo artigo: Descubra a história por trás do endereço, KYA que você precisa conhecer