- Tema
18k Popularidade
18k Popularidade
61k Popularidade
31k Popularidade
3k Popularidade
95k Popularidade
28k Popularidade
27k Popularidade
7k Popularidade
18k Popularidade
- Marcar
18k Popularidade
18k Popularidade
61k Popularidade
31k Popularidade
3k Popularidade
95k Popularidade
28k Popularidade
27k Popularidade
7k Popularidade
18k Popularidade
Uma olhada no caso de lavagem de dinheiro de 5 bilhões de dólares em Cingapura: a indústria de pagamentos doméstica está prestes a mudar?
Autor: Rede de Pagamento Móvel
Notícias da Mobile Payment Network: Recentemente, um enorme caso de lavagem de dinheiro foi resolvido em Cingapura, envolvendo um valor total de cerca de 1 bilhão de dólares de Cingapura (cerca de 5,37 bilhões de yuans), que atraiu a atenção de muitos pagadores nacionais.
Segundo relatos, três das 10 pessoas capturadas eram cidadãos chineses. O que mais chama a atenção é que essas 10 pessoas são todas de Fujian, na China. Outro relatório mais detalhado afirmava que eram todos de Anxi, Quanzhou, Fujian.
Qual é o conceito de lucros de lavagem de dinheiro de 5 bilhões?
De um modo geral, a taxa de lavagem de dinheiro dos bancos clandestinos está entre 3% e 5%, o que também está no nível de centenas de bilhões.
No entanto, a escala anual de importação e exportação do comércio electrónico transfronteiriço no meu país só excederá 2 biliões de yuans pela primeira vez em 2022. Em contraste, é concebível que a escala deste caso de branqueamento de capitais seja grande.
Uma série de palavras-chave, como povo de Fujian, documentos falsos e lavagem de dinheiro, estão interligadas.Este caso ocorrido em Singapura também pode ter um impacto profundo na indústria de pagamentos da China.
Fujian na indústria de pagamentos
Devido ao comércio exterior relativamente desenvolvido e à proximidade com Taiwan, a fraude nas telecomunicações sempre foi um grande problema na segurança local de Fujian, acompanhada por mais crimes financeiros.
A julgar pelas multas antifraude que preocupam o setor bancário este ano, em fevereiro deste ano, após a implementação da "Lei Antifraude", o Xiamen Bank recebeu a primeira multa pelo antifraude ineficaz do setor bancário devido a “gestão inadequada de contas relacionadas com fraude”.
Este ano, a maior parte das multas emitidas pelo sistema financeiro ao sector bancário por esforços antifraude ineficazes ocorreram em Fujian, o que mostra que a situação antifraude local é grave.
Antes disso, as instituições de pagamento serão mais cautelosas em relação aos pedidos de POS em Fujian, e os bancos confirmarão repetidamente a autenticidade dos requisitos de abertura de cartões dos Fujianenses.
Com o desenvolvimento da Internet nos últimos anos, casos de fraude em telecomunicações começaram a ocorrer com frequência em todo o país, e a chamada "gangue Fujian" desapareceu gradualmente. No entanto, o próspero comércio exterior de Fujian ainda gera crimes financeiros, como a lavagem de dinheiro.
A fraqueza do comércio eletrônico internacional B2B
Um detalhe do caso de lavagem de dinheiro é que a gangue usou documentos suspeitos de serem falsos para verificar a origem dos fundos das contas bancárias de Cingapura. Para a supervisão de pagamentos transfronteiriços, a identificação de informações falsas é uma grande dor de cabeça.É difícil que as informações entre países sejam universalmente reconhecidas, o que abre espaço para informações falsificadas.
As informações falsas também põem em perigo o desenvolvimento saudável de uma nova forma de comércio transfronteiriço que surgiu nos últimos anos, que é o comércio eletrónico transfronteiriço B2B.
Antes do início da epidemia, muitos comerciantes em todo o mundo gostavam de comprar mercadorias nas áreas costeiras da China com comércio e comércio relativamente desenvolvidos, como Guangdong, Fujian, Jiangsu e Zhejiang. Este tipo de compra é muitas vezes uma transação entre um comerciante nacional e um comerciante estrangeiro.Depois de concluir a investigação no local, o comerciante estrangeiro concluirá o pagamento através de cartões bancários, dinheiro, etc.
Porém, após o início da epidemia, devido à prevenção e controle da epidemia, foi difícil a entrada de comerciantes estrangeiros no país. Este hábito de negócios sofreu mudanças fundamentais. Uma série de ações como comparação de mercadorias, designação logística, e o processo de pagamento só pode ser concluído on-line ou não, compre produtos chineses.
A fim de estabilizar o comércio externo, a Administração Geral das Alfândegas emitiu o Anúncio n.º 75 de 2020 "Anúncio sobre a Execução do Projecto Piloto de Supervisão da Exportação entre Empresas de Comércio Electrónico Transfronteiriço", e pilotou duas e -modelos de exportação B2B de comércio, nomeadamente 9710 (modelo business-to-business)) e 9810 (modelo de armazém de exportação no exterior).
Impulsionada por esta política, a recolha B2B de comércio eletrónico transfronteiriço aumentou juntamente com a tendência. Um banqueiro revelou à rede de pagamento móvel que durante o período de três anos da epidemia, o volume médio anual de transações de uma empresa de cobrança B2B transfronteiriça aumentou mais de 100%.
A vantagem do negócio B2B de comércio eletrônico transfronteiriço é que ele resolve os problemas comerciais causados pela epidemia e melhora a eficiência das compras.Várias regiões também introduziram uma série de políticas de redução de impostos para este negócio e também estão incentivando o desenvolvimento deste formato. As desvantagens do comércio electrónico transfronteiriço B2B também são óbvias, ou seja, a autenticidade de todo o processo de transacção é difícil de garantir, podendo haver riscos de branqueamento de capitais causados por encomendas falsas.
É difícil restaurar a autenticidade das transações. Em comparação com as plataformas de comércio electrónico transfronteiriças, a forma de cobrança comercial transfronteiriça baseada em armazéns no estrangeiro é mais complicada.Cartões de crédito, pagamentos electrónicos e dinheiro podem tornar-se métodos de pagamento, o que provoca a dificuldade de combinar o fluxo de pagamento, fluxo de informações e logística. Além disso, os armazéns estrangeiros estão localizados no estrangeiro e é difícil para a supervisão do meu país alcançá-los eficazmente, é difícil garantir a autenticidade das suas informações e é difícil restaurar a autenticidade das transações.
Empresas estrangeiras e o risco de pedidos falsos. Muitas empresas de comércio eletrônico transfronteiriços criarão empresas no exterior e solicitarão contas no exterior. Isto facilita a interação perfeita com empresas nacionais e os benefícios dos descontos fiscais de exportação. Ao mesmo tempo, abrir uma conta no exterior também permite que os comerciantes gerenciem fundos com mais liberdade e facilitem a compra de mercadorias no exterior. No entanto, existe uma lacuna na supervisão do armazenamento de divisas no estrangeiro.
O modelo “muitos para um” dos armazéns no exterior torna difícil combinar três pedidos em um. As pequenas e médias empresas de comércio exterior com força insuficiente muitas vezes escolhem "várias empresas confiam em uma empresa" para realizar transações de armazém no exterior.Um lote de mercadorias consiste em múltiplas empresas ou múltiplas transações, o que levará à confusão entre os exportadores, e é até mesmo mais difícil de alcançar três em um. A ambiguidade das informações sobre transações também gerou certas áreas cinzentas.
Em comparação com o comércio exterior de plataformas de comércio eletrônico transfronteiriço, ou seja, o comércio eletrônico transfronteiriço B2C, como a abertura de uma loja na Amazon, o comércio eletrônico transfronteiriço B2B é mais fácil de falsificar informações de transação.
Vale ressaltar que antes de a polícia de Cingapura agir, ela também se comunicou com a embaixada chinesa. Portanto, se as informações falsificadas no caso de lavagem de dinheiro de 5 mil milhões de dólares em Singapura envolverem comércio eletrónico transfronteiriço B2B, uma indústria emergente, poderá haver uma onda de forte supervisão no futuro.
Pagamento em Singapura
Nos últimos anos, Singapura, como centro financeiro internacional, tem sido cada vez mais favorecida pelas empresas de pagamentos chinesas. Por um lado, como país independente, Singapura tem um sistema regulatório financeiro mais completo; por outro lado, Singapura como um todo está mais inclinada ao sistema financeiro ocidental, de modo a servir o mercado oriental e servir como uma ponte que liga os mercados oriental e ocidental.
Portanto, nos últimos anos, a maioria das empresas de pagamento que servem o mercado chinês optará por solicitar uma licença de pagamento em Singapura e aceitará a supervisão da autoridade reguladora de Singapura.
Após o caso de lavagem de dinheiro, a Autoridade Monetária de Singapura também afirmou que levará este caso a sério e manterá contacto com instituições financeiras que possam ter fundos ilegais. Ativos adicionais podem ser apreendidos, contas bancárias congeladas e ordens de não disposição emitidas.
As instituições financeiras envolvidas no caso incluíam o Citibank. A gangue criminosa transferiu uma grande quantidade de fundos para a conta do Citibank por meios ilegais. Os fundos relevantes eram suspeitos de serem usados em atividades ilegais, como jogos de azar e drogas.
O Citibank é o banco que abre as contas de depósito de muitas empresas transfronteiriças de cobrança e pagamento de comércio eletrônico e fornece serviços de contas bancárias no exterior para vendedores nacionais transfronteiriços por meio de um modelo semelhante ao "grande comerciante". Essas contas também poderão ser afetadas quando os reguladores de Singapura realizarem uma análise mais profunda e abrangente do Citibank.
O caso de lavagem de dinheiro de 5 bilhões de dólares é apenas uma preliminar, e talvez uma nova tempestade esteja se formando.