Tokenização RWA pode ser uma nova esperança para a indústria de criptomoedas
Desde o início do mercado baixista, o termo Ativos do Mundo Real (RWAs) tornou-se cada vez mais comum. O âmbito dos RWA é amplo, desde a tokenização de ativos reais até instrumentos financeiros tradicionais (TradFi) e até ativos relacionados com ESG. Quando interligados com a tecnologia blockchain, os ativos tradicionais do mundo real podem melhorar a eficiência, aumentar a transparência, otimizar a gestão de liquidez e muitos outros benefícios e, em última análise, alcançar uma sociedade inclusiva. Ao incorporar o RWA no campo das criptomoedas, o desenvolvimento do financiamento centralizado será mais diversificado.
O valor total bloqueado do RWA se recuperou para o máximo em 7 meses de US$ 750 milhões (fonte: fortunafi)
Ao combinar a tokenização com o ecossistema de criptomoedas, o RWA aproveita os benefícios do blockchain para iterar em instrumentos financeiros tradicionais (TradFi) para permitir a inovação, incluindo empréstimos de crédito, financiamento baseado em renda, empréstimos corporativos, hipotecas e outros ativos. Em comparação com a queda do mercado de DeFi ou NFT em 2022, a demanda do mercado por produtos tokenizados RWA tornou-se mais forte.
Embora a tokenização não seja um conceito novo, o caminho para a tokenização RWA tem crescido constantemente, proporcionando caminhos para as pessoas usarem criptomoedas em cenários familiares. Um dos exemplos mais bem-sucedidos de tokenização RWA são as stablecoins – atualmente um mercado de US$ 127 bilhões. A inovação das stablecoins traz estabilidade – o que é benéfico contra a volatilidade das criptomoedas, e também mantém a eficiência da gestão de capital – mas gerencia o capital em uma nova forma de dólares digitais.
Além das stablecoins, a tokenização de imóveis e instrumentos financeiros tradicionais (TradFi) também é um mercado enorme. Este enorme mercado atraiu muitos players, como startups, governos e instituições financeiras, que estão explorando o mercado de tokenização para imóveis e instrumentos financeiros tradicionais (TradFi). A tokenização pode proporcionar maior flexibilidade no tamanho da transação, no prazo da transação e no processo de transação em imóveis ou instrumentos financeiros tradicionais (TradFi). Além disso, as características nativas do blockchain, como programabilidade, imutabilidade e composibilidade, darão à tokenização RWA um novo paradigma.
Ao revisar a história da tokenização RWA, podemos descobrir que quando o ICO se torna caótico, é o momento em que a oferta de token de segurança (STO) entra no mercado; e quando DeFi e Layer1 se tornam mais fáceis de usar pelo público, os tokens são médios (token -como meio) pode proporcionar propriedade fracionada e benefícios a mais investidores. Além disso, quando o DeFi fica preso num nicho de mercado devido à fraca escalabilidade e aos elevados custos de entrada, podemos obter benefícios financeiros tradicionais de títulos do tesouro de curto prazo tokenizados ou hipotecas RWA. Portanto, o RWA ainda está nos estágios iniciais de desenvolvimento, mas seu valor para as criptomoedas já é aparente há muito tempo.
Explore aplicações RWA de ponta
A tokenização RWA não se limita à introdução de ativos tangíveis e serviços financeiros tradicionais na cadeia; há mais lugares que vale a pena explorar. Por exemplo, a MakerDAO está a aumentar a aplicação de RWA, o que não só diversifica o fluxo de caixa, mas também ajuda as instituições financeiras a tirar partido da elevada eficiência de capital da cadeia para libertar liquidez. Este é um marco revolucionário na promoção de novos cenários de tokenização de RWA.
Outro exemplo representativo são os derivados DEX ProsperEx, que também é um caso de utilização inicial no desenvolvimento do campo RWA.O próprio DEX mantém a forma inerente dos derivados DEX, que inclui derivados importantes, tais como contratos perpétuos em cadeia e contratos on-chain. opções de cadeia.Modelo de negociação de commodities, e introduz ativos RWA, como ações, títulos, etc., como objetos de negociação, e pode ser usado posteriormente para transações de derivativos.
ProsperEx proporcionará oportunidades únicas e eficiência de mercado para negociadores de derivativos. É totalmente construído na cadeia e baseado em dois métodos de negociação convencionais: peer-to-pool e peer-to-peer (carteira de pedidos), bem como a adoção de tecnologia à prova de conhecimento zero.Presta serviços a todos os comerciantes de forma privada e privada, o que é a sua vantagem. Ao mesmo tempo, também tem as características de expandir mais funções de negociação.Por exemplo, além de negociar ativos FT, também apoiará a negociação de uma gama mais ampla de tipos de ativos, como NFT. Espera-se que o ProsperEx forneça uma referência inicial para o desenvolvimento de DEX na área de RWA.
A tokenização RWA cria uma forma de comunicação e interação para DeFi e finanças tradicionais para atender a diferentes cenários de uso. A capitalização de mercado dos RWA é muito maior do que a do mercado de criptomoedas, e isto ocorre porque a tokenização dos RWA é um poderoso catalisador para redirecionar a liquidez para criptomoedas e neutralizar as fraquezas da economia descentralizada. Usar RWA como garantia é um conceito popular em tokenização. Os originadores de ativos podem usar RWA tokenizados para tomar emprestado e emprestar capital em DeFi. Além disso, os usuários também podem transferir a propriedade ou direitos relacionados dos ativos subjacentes por meio da tokenização. Nesta aplicação, o valor da cadeia e o potencial de libertação de liquidez são a manifestação completa do potencial da tokenização RWA.
Como vimos no mercado das criptomoedas, o RWA tem um potencial ilimitado e pode ser uma ferramenta necessária para desbloquear valor e aumentar a sustentabilidade do ecossistema. A In Finance deu os primeiros passos no desenvolvimento de um modelo de tokenização com confiança minimizada, explorando soluções que maximizam a flexibilidade do RWA tokenizado e da ponte Web2. Ao construir um modelo de tokenização sobre o ERC-3525, o modelo de tokenização minimizado pela confiança do In Finance rompe as limitações das soluções ERC-721 e 1155, ao mesmo tempo que adiciona flexibilidade de investimento adicional para os usuários.
ERC-1155 versus ERC-3525
Imagine um mundo onde todos pudessem investir US$ 100 em imóveis, ter liberdade para gerenciar NFTs RWA e poder negociar livremente em um DEX como o ProsperEx sem se preocupar com questões de segurança. E é aqui que os RWA NFTs têm uma enorme vantagem sobre os investimentos tradicionais. A grande capacidade de dados e a alta visibilidade tornam o NFT o melhor meio de identidade na cadeia RWA. Portanto, a infraestrutura DeFi e NFT são extremamente importantes para a expansão de novas aplicações de RWA NFT.
D3X, uma nova bolsa NFT descentralizada, visa fornecer liquidez definitiva para NFTs por meio de um conjunto completo de infraestrutura de negociação. Em qualquer caso, para os NFTs, melhorar a liquidez é uma tarefa essencial. Portanto, ao apoiar projetos NFT para entrar no pool de liquidez personalizado da plataforma integrada, incluindo NFT AMM, distribuição de incentivos, liberação de NFT, etc., D3X fornece um canal para negociação instantânea de RWA para RWA NFT, e também permite que novos usuários mantenham Exposição ao risco de RWA e obter direitos e interesses relevantes ao mesmo tempo, incluindo recompensas simbólicas fornecidas pela D3X.
RWA: Supere desafios e avance com coragem
Embora a tokenização RWA tenha potencial ilimitado, ainda precisa superar uma série de dificuldades nesta fase.
Um grande problema com a tokenização RWA é a execução e coordenação de processos dentro e fora da cadeia. Ao contrário dos protocolos de empréstimo DeFi, onde a liquidação é totalmente automatizada e gerida por código, a liquidação de garantias RWA (pelo menos parcialmente) deve ser tratada fora da cadeia, geralmente através do sistema legal. Isto, por sua vez, cria complicações para os devedores e disputas legais sobre acordos com RWAs como garantia.
Além disso, a avaliação e a liquidez da tokenização RWA podem ser afetadas pela dinâmica do mercado e pelo sentimento dos investidores, que nem sempre estão diretamente relacionados com o valor intrínseco ou o desempenho do ativo. E isto trará volatilidade e incerteza diferentes ou superiores aos activos tradicionais.
Além disso, o quadro jurídico e regulamentar que rege a tokenização dos RWA pode não interagir perfeitamente com o domínio digital. O mercado também precisa de abordar questões relacionadas com a jurisdição, direitos de propriedade e aplicabilidade para proteger e garantir a legitimidade dos ativos tokenizados.
Marlboro, investigador do 3WW3 (Web3 Research Institute for Asia, Africa and Latin America), acredita que o mundo se encontra atualmente numa fase de falta de metas de investimento. À medida que o confronto entre a China e os Estados Unidos se intensifica, muitos investidores comuns esperam investir em países de mercados emergentes. No entanto, esta visão é muitas vezes difícil de concretizar devido às elevadas barreiras à entrada, à falta de canais eficazes e aos controlos cambiais.
Atualmente, os mercados bolsistas e imobiliários de países emergentes como o Vietname, a Indonésia e a Índia são cada vez mais favorecidos pelos investidores. Isto deve-se ao facto de o crescimento económico relativamente rápido e o enorme potencial de mercado nestas regiões terem proporcionado retornos ricos para muitos investidores de capital multinacionais. No entanto, devido à falta de canais de investimento directo, os investidores comuns não podem beneficiar directamente.
O blockchain pode realizar a tokenização do RWA e trazê-lo para o mercado de investimento global, de modo a enriquecer as metas de investimento no mundo das criptomoedas e permitir que mais usuários nativos não criptografados participem do mercado de negociação de criptomoedas, trazendo assim mais novos usuários para a Web3 e os fundos desacelerarão as flutuações gerais de alta e baixa causadas pelo ciclo de quatro anos do Bitcoin.
Em suma, o âmbito dos RWA foi alargado como nunca antes. A tokenização RWA é inerentemente muito melhor do que os instrumentos financeiros tradicionais porque pode melhorar a liquidez, a relação custo-eficácia, a transparência e muitos outros aspectos. Embora o caminho de desenvolvimento da tokenização de RWA seja difícil e complicado, ainda existem muitos profissionais trabalhando incansavelmente para atingir o objetivo de que a tokenização de RWA beneficie a sociedade.
Apoiado em valores diferentes das criptomoedas, o RWA permite a introdução de novos tipos de garantias no DeFi. Os usuários podem facilmente obter investimentos on-chain em instrumentos financeiros tradicionais, como imóveis ou letras do Tesouro, por meio de criptomoedas, e receber rendimentos gerados fora do blockchain, ou rendimentos híbridos. No entanto, as diferenças entre criptomoedas e dinheiro real apresentam certos desafios. E se estes desafios puderem ser ultrapassados, a prosperidade da RWA acabará por chegar.
No geral, a tokenização RWA pode se tornar uma nova esperança para a indústria de criptomoedas devido à sua diversidade nativa e à sólida base de valor. Além da tecnologia, ao educar o mercado com evidências reais e confiáveis que possam provar a importância da tokenização de RWA, a regulamentação, a tecnologia, as ferramentas e o comportamento do consumidor também precisam ser sincronizados para acompanhar o ritmo da tokenização de RWA.
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RWA: A pedra angular do próximo mercado altista no círculo monetário
Tokenização RWA pode ser uma nova esperança para a indústria de criptomoedas
Desde o início do mercado baixista, o termo Ativos do Mundo Real (RWAs) tornou-se cada vez mais comum. O âmbito dos RWA é amplo, desde a tokenização de ativos reais até instrumentos financeiros tradicionais (TradFi) e até ativos relacionados com ESG. Quando interligados com a tecnologia blockchain, os ativos tradicionais do mundo real podem melhorar a eficiência, aumentar a transparência, otimizar a gestão de liquidez e muitos outros benefícios e, em última análise, alcançar uma sociedade inclusiva. Ao incorporar o RWA no campo das criptomoedas, o desenvolvimento do financiamento centralizado será mais diversificado.
O valor total bloqueado do RWA se recuperou para o máximo em 7 meses de US$ 750 milhões (fonte: fortunafi)
Ao combinar a tokenização com o ecossistema de criptomoedas, o RWA aproveita os benefícios do blockchain para iterar em instrumentos financeiros tradicionais (TradFi) para permitir a inovação, incluindo empréstimos de crédito, financiamento baseado em renda, empréstimos corporativos, hipotecas e outros ativos. Em comparação com a queda do mercado de DeFi ou NFT em 2022, a demanda do mercado por produtos tokenizados RWA tornou-se mais forte.
Embora a tokenização não seja um conceito novo, o caminho para a tokenização RWA tem crescido constantemente, proporcionando caminhos para as pessoas usarem criptomoedas em cenários familiares. Um dos exemplos mais bem-sucedidos de tokenização RWA são as stablecoins – atualmente um mercado de US$ 127 bilhões. A inovação das stablecoins traz estabilidade – o que é benéfico contra a volatilidade das criptomoedas, e também mantém a eficiência da gestão de capital – mas gerencia o capital em uma nova forma de dólares digitais.
Além das stablecoins, a tokenização de imóveis e instrumentos financeiros tradicionais (TradFi) também é um mercado enorme. Este enorme mercado atraiu muitos players, como startups, governos e instituições financeiras, que estão explorando o mercado de tokenização para imóveis e instrumentos financeiros tradicionais (TradFi). A tokenização pode proporcionar maior flexibilidade no tamanho da transação, no prazo da transação e no processo de transação em imóveis ou instrumentos financeiros tradicionais (TradFi). Além disso, as características nativas do blockchain, como programabilidade, imutabilidade e composibilidade, darão à tokenização RWA um novo paradigma.
Ao revisar a história da tokenização RWA, podemos descobrir que quando o ICO se torna caótico, é o momento em que a oferta de token de segurança (STO) entra no mercado; e quando DeFi e Layer1 se tornam mais fáceis de usar pelo público, os tokens são médios (token -como meio) pode proporcionar propriedade fracionada e benefícios a mais investidores. Além disso, quando o DeFi fica preso num nicho de mercado devido à fraca escalabilidade e aos elevados custos de entrada, podemos obter benefícios financeiros tradicionais de títulos do tesouro de curto prazo tokenizados ou hipotecas RWA. Portanto, o RWA ainda está nos estágios iniciais de desenvolvimento, mas seu valor para as criptomoedas já é aparente há muito tempo.
Explore aplicações RWA de ponta
A tokenização RWA não se limita à introdução de ativos tangíveis e serviços financeiros tradicionais na cadeia; há mais lugares que vale a pena explorar. Por exemplo, a MakerDAO está a aumentar a aplicação de RWA, o que não só diversifica o fluxo de caixa, mas também ajuda as instituições financeiras a tirar partido da elevada eficiência de capital da cadeia para libertar liquidez. Este é um marco revolucionário na promoção de novos cenários de tokenização de RWA.
Outro exemplo representativo são os derivados DEX ProsperEx, que também é um caso de utilização inicial no desenvolvimento do campo RWA.O próprio DEX mantém a forma inerente dos derivados DEX, que inclui derivados importantes, tais como contratos perpétuos em cadeia e contratos on-chain. opções de cadeia.Modelo de negociação de commodities, e introduz ativos RWA, como ações, títulos, etc., como objetos de negociação, e pode ser usado posteriormente para transações de derivativos.
ProsperEx proporcionará oportunidades únicas e eficiência de mercado para negociadores de derivativos. É totalmente construído na cadeia e baseado em dois métodos de negociação convencionais: peer-to-pool e peer-to-peer (carteira de pedidos), bem como a adoção de tecnologia à prova de conhecimento zero.Presta serviços a todos os comerciantes de forma privada e privada, o que é a sua vantagem. Ao mesmo tempo, também tem as características de expandir mais funções de negociação.Por exemplo, além de negociar ativos FT, também apoiará a negociação de uma gama mais ampla de tipos de ativos, como NFT. Espera-se que o ProsperEx forneça uma referência inicial para o desenvolvimento de DEX na área de RWA.
A tokenização RWA cria uma forma de comunicação e interação para DeFi e finanças tradicionais para atender a diferentes cenários de uso. A capitalização de mercado dos RWA é muito maior do que a do mercado de criptomoedas, e isto ocorre porque a tokenização dos RWA é um poderoso catalisador para redirecionar a liquidez para criptomoedas e neutralizar as fraquezas da economia descentralizada. Usar RWA como garantia é um conceito popular em tokenização. Os originadores de ativos podem usar RWA tokenizados para tomar emprestado e emprestar capital em DeFi. Além disso, os usuários também podem transferir a propriedade ou direitos relacionados dos ativos subjacentes por meio da tokenização. Nesta aplicação, o valor da cadeia e o potencial de libertação de liquidez são a manifestação completa do potencial da tokenização RWA.
Como vimos no mercado das criptomoedas, o RWA tem um potencial ilimitado e pode ser uma ferramenta necessária para desbloquear valor e aumentar a sustentabilidade do ecossistema. A In Finance deu os primeiros passos no desenvolvimento de um modelo de tokenização com confiança minimizada, explorando soluções que maximizam a flexibilidade do RWA tokenizado e da ponte Web2. Ao construir um modelo de tokenização sobre o ERC-3525, o modelo de tokenização minimizado pela confiança do In Finance rompe as limitações das soluções ERC-721 e 1155, ao mesmo tempo que adiciona flexibilidade de investimento adicional para os usuários.
ERC-1155 versus ERC-3525
Imagine um mundo onde todos pudessem investir US$ 100 em imóveis, ter liberdade para gerenciar NFTs RWA e poder negociar livremente em um DEX como o ProsperEx sem se preocupar com questões de segurança. E é aqui que os RWA NFTs têm uma enorme vantagem sobre os investimentos tradicionais. A grande capacidade de dados e a alta visibilidade tornam o NFT o melhor meio de identidade na cadeia RWA. Portanto, a infraestrutura DeFi e NFT são extremamente importantes para a expansão de novas aplicações de RWA NFT.
D3X, uma nova bolsa NFT descentralizada, visa fornecer liquidez definitiva para NFTs por meio de um conjunto completo de infraestrutura de negociação. Em qualquer caso, para os NFTs, melhorar a liquidez é uma tarefa essencial. Portanto, ao apoiar projetos NFT para entrar no pool de liquidez personalizado da plataforma integrada, incluindo NFT AMM, distribuição de incentivos, liberação de NFT, etc., D3X fornece um canal para negociação instantânea de RWA para RWA NFT, e também permite que novos usuários mantenham Exposição ao risco de RWA e obter direitos e interesses relevantes ao mesmo tempo, incluindo recompensas simbólicas fornecidas pela D3X.
RWA: Supere desafios e avance com coragem
Embora a tokenização RWA tenha potencial ilimitado, ainda precisa superar uma série de dificuldades nesta fase.
Um grande problema com a tokenização RWA é a execução e coordenação de processos dentro e fora da cadeia. Ao contrário dos protocolos de empréstimo DeFi, onde a liquidação é totalmente automatizada e gerida por código, a liquidação de garantias RWA (pelo menos parcialmente) deve ser tratada fora da cadeia, geralmente através do sistema legal. Isto, por sua vez, cria complicações para os devedores e disputas legais sobre acordos com RWAs como garantia.
Além disso, a avaliação e a liquidez da tokenização RWA podem ser afetadas pela dinâmica do mercado e pelo sentimento dos investidores, que nem sempre estão diretamente relacionados com o valor intrínseco ou o desempenho do ativo. E isto trará volatilidade e incerteza diferentes ou superiores aos activos tradicionais.
Além disso, o quadro jurídico e regulamentar que rege a tokenização dos RWA pode não interagir perfeitamente com o domínio digital. O mercado também precisa de abordar questões relacionadas com a jurisdição, direitos de propriedade e aplicabilidade para proteger e garantir a legitimidade dos ativos tokenizados.
Marlboro, investigador do 3WW3 (Web3 Research Institute for Asia, Africa and Latin America), acredita que o mundo se encontra atualmente numa fase de falta de metas de investimento. À medida que o confronto entre a China e os Estados Unidos se intensifica, muitos investidores comuns esperam investir em países de mercados emergentes. No entanto, esta visão é muitas vezes difícil de concretizar devido às elevadas barreiras à entrada, à falta de canais eficazes e aos controlos cambiais.
Atualmente, os mercados bolsistas e imobiliários de países emergentes como o Vietname, a Indonésia e a Índia são cada vez mais favorecidos pelos investidores. Isto deve-se ao facto de o crescimento económico relativamente rápido e o enorme potencial de mercado nestas regiões terem proporcionado retornos ricos para muitos investidores de capital multinacionais. No entanto, devido à falta de canais de investimento directo, os investidores comuns não podem beneficiar directamente.
O blockchain pode realizar a tokenização do RWA e trazê-lo para o mercado de investimento global, de modo a enriquecer as metas de investimento no mundo das criptomoedas e permitir que mais usuários nativos não criptografados participem do mercado de negociação de criptomoedas, trazendo assim mais novos usuários para a Web3 e os fundos desacelerarão as flutuações gerais de alta e baixa causadas pelo ciclo de quatro anos do Bitcoin.
Em suma, o âmbito dos RWA foi alargado como nunca antes. A tokenização RWA é inerentemente muito melhor do que os instrumentos financeiros tradicionais porque pode melhorar a liquidez, a relação custo-eficácia, a transparência e muitos outros aspectos. Embora o caminho de desenvolvimento da tokenização de RWA seja difícil e complicado, ainda existem muitos profissionais trabalhando incansavelmente para atingir o objetivo de que a tokenização de RWA beneficie a sociedade.
Apoiado em valores diferentes das criptomoedas, o RWA permite a introdução de novos tipos de garantias no DeFi. Os usuários podem facilmente obter investimentos on-chain em instrumentos financeiros tradicionais, como imóveis ou letras do Tesouro, por meio de criptomoedas, e receber rendimentos gerados fora do blockchain, ou rendimentos híbridos. No entanto, as diferenças entre criptomoedas e dinheiro real apresentam certos desafios. E se estes desafios puderem ser ultrapassados, a prosperidade da RWA acabará por chegar.
No geral, a tokenização RWA pode se tornar uma nova esperança para a indústria de criptomoedas devido à sua diversidade nativa e à sólida base de valor. Além da tecnologia, ao educar o mercado com evidências reais e confiáveis que possam provar a importância da tokenização de RWA, a regulamentação, a tecnologia, as ferramentas e o comportamento do consumidor também precisam ser sincronizados para acompanhar o ritmo da tokenização de RWA.