Há algum tempo, um cliente veio a Mankiw para consulta. Os fatos básicos do caso são: O cliente é uma empresa de comércio exterior em Guangzhou. Depois de concluir a transação com uma empresa estrangeira, a intenção original do cliente era, obviamente, liquidar o pagamento através de Yangguan. No entanto, a empresa estrangeira não conseguiu. Incapaz de pagar, ele propôs uma solução viável "para liquidar o pagamento com USDT". Após consideração cuidadosa para evitar longas noites e sonhos, o cliente concordou e recebeu rapidamente o USDT pago pelo empresa estrangeira e, em seguida, encontrou um "provedor de serviços" doméstico "Liquidar (converter USDT em RMB). Pode-se imaginar o resultado de encontrar o advogado Mankiw: depois que o “prestador de serviços” recebeu o U, ele não conseguiu contatá-lo e não encontrou tal pessoa.
Muitas pessoas podem, ao ouvir pela primeira vez o conteúdo desta consulta, pensar que “as coisas relacionadas com moedas virtuais estão fadadas a ser um infortúnio”. Tendo em conta que diferentes países têm políticas regulatórias diferentes para moedas virtuais, a utilização do USDT para liquidar pagamentos tornou-se um dos métodos de pagamento para algumas empresas de comércio exterior.No entanto, existem muitas armadilhas nos métodos de pagamento tradicionais da indústria de comércio exterior. (risco), é realmente apropriado escolher o USDT como método de pagamento?
01Problemas comuns na cobrança de pagamentos de comerciantes de comércio exterior transfronteiriço
É muito fácil para pequenas, médias e micro empresas de comércio exterior encontrarem falhas de pagamento transfronteiriços. Algumas empresas são até enganadas e acabam se retirando do mercado. Portanto, nas transações de comércio exterior, a cobrança de pagamentos é um assunto de grande preocupação para ambos. compradores e vendedores. Nas pequenas, médias e micro empresas de comércio exterior, os custos abrangentes estão aumentando, os riscos e pressões operacionais estão em níveis elevados e, em graus variados, há fenômenos de “medo de receber ordens quando há ordens” e “aumentar receitas sem aumentar lucros”. ". Isso ocorre porque as empresas de comércio exterior encontrarão muitos problemas ao coletar dinheiro, incluindo, mas não se limitando a: ① longo processo de abertura de conta, tempo de coleta lento e altas taxas de retirada; ② poucas moedas suportadas e os canais existentes não suportam moedas pequenas ③O O limite de retirada de RMB é limitado; ④O dinheiro não pode ser sacado à taxa de câmbio em tempo real; ⑤É impossível pagar diretamente aos fornecedores; ⑥É difícil receber pagamentos em áreas de alto risco; ⑦Você pode até encontrar problemas como congelamento de cartão e congelamento de fundos . Para os comerciantes nacionais de comércio exterior, o reembolso de fundos na liquidação transfronteiriça deve ser um elo muito importante, e a dificuldade de reembolso é também um problema prático enfrentado por eles.Para evitar os problemas que surgem na realidade, muitos comerciantes de comércio exterior agora desistam de recorrer a contratos legais. Em vez de cobrar pagamentos através de métodos e canais regulares, os fundos são recuperados principalmente através de “bancos clandestinos”.
02O modelo de operação dos "bancos subterrâneos" transfronteiriços
Normalmente, o pagamento transfronteiriço refere-se a reivindicações e dívidas internacionais decorrentes do comércio internacional, investimento internacional e outros aspectos entre dois ou mais países ou regiões, com a ajuda de certas ferramentas de liquidação e sistemas de pagamento para alcançar pagamentos transfronteiriços e transfronteiriços de fundos.Comportamento de transferência regional. Nas actividades económicas reais, muitos bancos clandestinos nacionais são utilizados como método de liquidação para o comércio transfronteiriço.
"Banco subterrâneo" não é um conceito jurídico definido e padronizado. Refere-se principalmente a "uma organização financeira ilegal especial que está livre do sistema regulador financeiro e utiliza ou utiliza parcialmente a rede de liquidação de instituições financeiras para se envolver em transações cambiais ilegais e transações transfronteiriças (fronteiriças). ") Serviços financeiros ilegais, como transferência de fundos, armazenamento de fundos e empréstimos." A sua essência é um banco clandestino, que opera serviços financeiros como câmbio, empréstimo, pagamento e liquidação sem aprovação estatal, e fornece canais de financiamento para corrupção, jogos de azar, contrabando, fraude fiscal, evasão fiscal, etc. crime de lavagem de dinheiro (regulamentos relevantes: O "Relatório Anti-Lavagem de Dinheiro" emitido pelo Banco Popular da China em 2005, e as "Medidas para a Supressão de Instituições Financeiras Ilegais e Atividades de Negócios Financeiros Ilegais" promulgadas e implementadas pelo Conselho de Estado em janeiro 8, 2011).
Embora rotulados como “ilegais”, a existência e a prosperidade dos “bancos clandestinos” sempre foram um segredo aberto. Actualmente, existem três tipos principais de modelos de operação de “bancos clandestinos” nacionais: modelo “knock-on” transfronteiriço, modelo de “pagamento e liquidação” e outros modelos de negócios ilegais.
1. Modelo de “contra-ataque” transfronteiriço
Ou seja, é adotado um método de câmbio no qual o RMB é entregue no mercado interno e a moeda estrangeira é entregue no exterior, e os fundos não têm forma transfronteiriça (referido como "modelo de câmbio transfronteiriço") para obter trocas substanciais e transferência transfronteiriça de fundos. Este é também o principal modo de funcionamento DOS bancos clandestinos actualmente.É utilizado principalmente para transferir rendimentos ilegais nacionais e outros fundos para o estrangeiro através de bancos clandestinos e para evitar divisas através de bancos clandestinos no comércio transfronteiriço.
2. Modelo "Tipo de pagamento e liquidação"
Ou seja, utilizar meios falsos e enganosos para fabricar ou construir formulários de transações legais, ocultar os seus fins ilegais e concretizar o modelo de "pagamento e liquidação" de transferência ilegal de fundos transfronteiriços. Por exemplo, a importação e exportação de adereços e mercadorias podem ser utilizadas para realizar fundos transfronteiriços, e as transacções público-privadas podem ser transferidas do sector público para o privado através de empresas de fachada e de comércio falso.
3. Outros modelos de negócios ilegais
Os modos de operação das gangues bancárias clandestinas são frequentemente diversificados e também são chamados de bancos subterrâneos abrangentes. Métodos como cambistas trocando moeda, modificando e movendo ilegalmente máquinas POS para o exterior, passando cartões bancários no exterior para sacar dinheiro, divisão ilegal de compras e pagamentos em moeda estrangeira e contrabando de dinheiro também são comuns. uso de moeda virtual, quarta transferência transfronteiriça ilegal de fundos em plataformas de pagamento partidárias.
Em suma, independentemente de qual dos modelos acima mencionados seja usado, os métodos de lucro dos "bancos clandestinos" podem ser resumidos aproximadamente da seguinte forma: ganhar diferenças de preço comprando na baixa e vendendo moedas estrangeiras na alta, e extraindo uma certa percentagem de taxas de manuseio de "clientes" com base no valor das transações de câmbio e empréstimos de fundos, comissões, fraude de incentivos governamentais, descontos de impostos de exportação e outras arbitragens transfronteiriças e outros ganhos ilegais através de transações.
03O risco de optar por cobrar USDT ao liquidar comércio transfronteiriço
Quando os comerciantes de comércio interno e externo escolhem um método de liquidação, o motivo pelo qual escolhem o USDT para receber o pagamento é provavelmente devido aos problemas existentes mencionados acima. A escolha do USDT apenas evita algumas dificuldades na cobrança do pagamento, mas o que eles têm em mãos é, afinal, moeda virtual , e Para ouro e prata não reais, após a coleta, você deve optar por mantê-los, investir ou liquidá-los? Esta é uma questão prática que os comerciantes nacionais precisam considerar após a coleta. Tendo em vista a atual política regulatória do meu país sobre moeda virtual é tão rigoroso, seja na cobrança, retenção ou investimento. De qualquer forma, é uma situação de alto risco.
1. Risco de cobrança de USDT
Se um comprador estrangeiro converter sua moeda estrangeira em USDT por meio de um "banco clandestino" ou bolsa de valores (OTC de balcão), o comerciante nacional fornecerá a ele um endereço de carteira para receber o USDT, e o comerciante estrangeiro pagará o USDT de acordo com as exigências do comerciante doméstico. Isso parece passar A pontualidade da cobrança do USDT é muito rápida, evitando restrições cambiais, cambiais, fiscais e outras. No entanto, se analisarmos mais profundamente, descobriremos que, uma vez que os comerciantes estrangeiros trocam os seus próprios fundos em USDT através de "bancos clandestinos" ou bolsas (OTC de balcão), é difícil para os comerciantes nacionais identificar se a fonte de os fundos são legais. Os riscos surgirão.
Supondo que os fundos dos comerciantes estrangeiros sejam fundos ilegais, no processo de tratamento de casos anteriores, podemos prever preliminarmente que a razão pela qual os comerciantes estrangeiros desejam converter seus próprios fundos em moedas virtuais é simplesmente usar "bancos clandestinos" ou bolsas (OTC ) fundos originalmente ilegais são lavados. Os comerciantes nacionais, como elo no recebimento de USDT (ou outras moedas virtuais), são muito provavelmente implicados na investigação do caso. No final, os fundos de comércio exterior desta ordem não podem ser recuperados Se for pequeno, se chegar ao ponto de ser reconhecido como crime, o ganho supera a perda.
2. Riscos de manter USDT
Depois que os comerciantes nacionais coletarem o USDT, se não houver nenhum risco criminal mencionado acima, eles poderão estar seguros? Na verdade, este não é o caso. O valor da moeda virtual na China pode não ser refletido, mas alguns países confirmaram que a moeda virtual é propriedade legal. Se um comerciante doméstico não o converter imediatamente em RMB após receber o USDT, mas planeja esperar e ver a situação no mercado internacional antes de fazer qualquer plano, se o valor do USDT em suas mãos se valorizar, então por que não?
No entanto, o roubo de moeda virtual (seja Bitcoin ou USDT) não é novidade no círculo monetário. Acredito que, para ter um vislumbre de esperança de recuperação, os comerciantes nacionais optarão por tentar denunciar crimes. No entanto, devido a o impacto das atuais leis e políticas regulatórias nacionais, Com base nos casos que fizemos no passado e nos documentos de julgamento de casos criminais públicos, se a moeda virtual tem atributos de propriedade é a chave para saber se ela pode ser reconhecida como um crime criminal. Atualmente, alguns tribunais determinam os atributos de propriedade das moedas virtuais, que geralmente serão O crime de roubo é arquivado para investigação; no entanto, a julgar pela experiência prática, independentemente de um processo criminal ser aberto ou não, é relativamente difícil recuperar o moeda virtual roubada (USDT) na íntegra.
3. Riscos de investir em moedas virtuais
É claro que manter o USDT não é o objetivo final dos comerciantes nacionais.No final, se quiserem ganhar através do USDT, podem usar o USDT arrecadado para investimento. Nas atividades econômicas reais, na maioria das vezes, ao confiar a terceiros o investimento em moedas virtuais para si próprios, eles não assinarão um contrato escrito, que é o que o Sr. Zhou costuma chamar de investimento contínuo. Sempre que o "investimento falha" (pode ser que o projeto é realmente ruim) (ou a parte do projeto não fez nada), o tribunal geralmente determina o estabelecimento do contrato de investimento confiado com base nos registros de bate-papo, registros de transferência e outros materiais entre as duas partes. No entanto, o estabelecimento de o contrato de atribuição não significa que seja válido. Há um grande número de decisões judiciais que consideram o contrato estabelecido. Se violar as políticas regulatórias financeiras, a moeda virtual em si é um assunto ilegal ou o contrato viola a ordem pública e bons costumes, o contrato será considerado inválido; claro, há também um pequeno número de casos típicos que reconhecem a validade dos contratos confiados ao investimento em moedas virtuais.
O investimento confiado em moedas virtuais é considerado um contrato inválido e as consequências jurídicas também são diferentes. Alguns tribunais exigem que ambas as partes assumam parte da responsabilidade; alguns tribunais acreditam que, de acordo com o "Anúncio sobre Prevenção de Emissão de Tokens e Riscos de Financiamento", o comportamento de investimento do cliente deve arcar com seus próprios riscos; alguns tribunais acreditam que dívidas relacionadas baseadas em moeda virtual é ilegal e, portanto, a lei não protege a propriedade do cliente.
Portanto, se os comerciantes nacionais envolvidos no comércio transfronteiriço receberem USDT e considerarem utilizá-lo para investimento, devem estar cientes das possíveis consequências de o contrato de investimento confiado ser considerado inválido e assumir eles próprios o risco, e tomar decisões de investimento com cautela.
4. Riscos de liquidação do USDT
Quer se trate do método de pagamento tradicional ou da recolha de USDT, o principal objectivo dos comerciantes nacionais é recolher dinheiro e realizar o giro do fluxo de capital.Tal como o cliente que consultou no início, ou seja, o objectivo final é trocar USDT para RMB, mas de acordo com as políticas regulatórias existentes em meu país, a possibilidade de convertê-lo legalmente em RMB por meio de instituições nacionais é muito pequena, então se você quiser realizá-lo, você só pode escolher: bolsas, balcão OTC ( ou bancos subterrâneos). Não importa qual provedor de serviços você escolha, ele rompeu o processo de conformidade legal para entrada transfronteiriça de RMB. O processo de coleta de dinheiro através do USDT pode ser brevemente resumido da seguinte forma: comerciantes estrangeiros trocam moeda estrangeira em USDT → comerciantes nacionais fornecem carteiras para Endereço de comerciantes estrangeiros → Comerciantes estrangeiros transferem USDT para o endereço de carteira fornecido por comerciantes nacionais → Comerciantes nacionais trocam-no em RMB por meio de bolsas, OTC de balcão (ou bancos clandestinos), o que rompe perfeitamente o sistema nacional de câmbio e gestão tributária e também supera o problema da lentidão na pontualidade. No entanto, os riscos são abundantes. Se houver fundos ilegais no RMB trocados do USDT, o cartão bancário ou os fundos podem ser congelados, e os órgãos de segurança pública exigem cooperação com a investigação, e o descongelamento está longe; existe também a possibilidade de ser suspeito de lavagem de dinheiro, encobrir e ocultar produtos de crimes, etc. Os casos criminais se espalham. Mesmo que o RMB convertido do USDT seja um fundo legal, a violação do processo de entrada legal e compatível do RMB pode constituir comércio ilegal de divisas, evasão fiscal, etc.
Claro, mesmo que as unidades ou departamentos nacionais competentes não dêem seguimento ao caso, o processo de levantamento do USDT não é necessariamente garantido.Tal como o cliente que nos consultou no início, a situação em que o prestador de serviço perdeu contacto e fugiu depois de receber o USDT não é uma exceção. Como a atual atitude regulatória do nosso país é proibir estritamente a especulação de moedas virtuais, pode-se imaginar que ainda é relativamente difícil recuperar o USDT que foi pago. Desta forma, pensei que poderia evitar câmbio estrangeiro, impostos, altas taxas de manuseio, lentidão no prazo e outros problemas, mas no final posso não conseguir nada.
04 Resumo do advogado de Mankiw
Dito isto, acredito que os comerciantes nacionais já têm suas próprias ideias sobre a escolha de USDT (ou outras moedas virtuais) para liquidação. Como escritório de advocacia envolvido na indústria web3.0, temos prestado atenção à legalização de transações virtuais. Moedas Na China.Só se Pode dizer que ainda é UMA fase de rigoroso controlo regulamentar.Recomenda-se que OS comerciantes nacionais escolham métodos de liquidação transfronteiriços com base Na premissa de conformidade legal. Finalmente, deixe-me resumir os tópicos discutidos hoje:
**1. As principais razões pelas quais é difícil para os comerciantes nacionais de comércio exterior cobrar pagamentos são: ** Longo processo de abertura de conta, tempo de cobrança lento e altas taxas de retirada; poucas moedas suportadas e os canais existentes não suportam moedas pequenas ; e o limite de retirada de RMB é limitado; Incapaz de sacar dinheiro à taxa de câmbio em tempo real; incapaz de pagar diretamente aos fornecedores; difícil receber pagamentos em áreas de alto risco; e pode até encontrar problemas como congelamento de cartões e congelamento de fundos.
Existem três modos principais de operação de bancos subterrâneos de pagamento transfronteiriços (fronteiriços): modo "knock-on" transfronteiriço, modo "pagamento e liquidação" e outros modos de negócios ilegais. Não importa qual deles, você pode ser sujeito a penalidades criminais ou administrativas.
**3. Os principais riscos de receber USDT ao liquidar transações transfronteiriças são: ** (1) O risco de receber USDT: os fundos não podem ser recuperados e podem até se tornar parte de um crime criminoso; (2) O risco de manter USDT: flutuações de preço Pode levar à desvalorização ou pode não ser recuperado após ser roubado; (3) O risco de investir em USDT: Existe a possibilidade de o contrato de investimento confiado ser inválido e você assumir o risco por sua conta risco próprio; (4) O risco de liquidação do USDT: A bolsa ou OTC de balcão foge Causando perdas de capital, violando regulamentos cambiais, fiscais e outros regulamentos de gestão nacionais, e sujeito a penalidades criminais ou administrativas.
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Quais são os riscos legais quando as empresas de comércio exterior usam o USDT para cobrar pagamentos?
Há algum tempo, um cliente veio a Mankiw para consulta. Os fatos básicos do caso são: O cliente é uma empresa de comércio exterior em Guangzhou. Depois de concluir a transação com uma empresa estrangeira, a intenção original do cliente era, obviamente, liquidar o pagamento através de Yangguan. No entanto, a empresa estrangeira não conseguiu. Incapaz de pagar, ele propôs uma solução viável "para liquidar o pagamento com USDT". Após consideração cuidadosa para evitar longas noites e sonhos, o cliente concordou e recebeu rapidamente o USDT pago pelo empresa estrangeira e, em seguida, encontrou um "provedor de serviços" doméstico "Liquidar (converter USDT em RMB). Pode-se imaginar o resultado de encontrar o advogado Mankiw: depois que o “prestador de serviços” recebeu o U, ele não conseguiu contatá-lo e não encontrou tal pessoa.
Muitas pessoas podem, ao ouvir pela primeira vez o conteúdo desta consulta, pensar que “as coisas relacionadas com moedas virtuais estão fadadas a ser um infortúnio”. Tendo em conta que diferentes países têm políticas regulatórias diferentes para moedas virtuais, a utilização do USDT para liquidar pagamentos tornou-se um dos métodos de pagamento para algumas empresas de comércio exterior.No entanto, existem muitas armadilhas nos métodos de pagamento tradicionais da indústria de comércio exterior. (risco), é realmente apropriado escolher o USDT como método de pagamento?
01Problemas comuns na cobrança de pagamentos de comerciantes de comércio exterior transfronteiriço
É muito fácil para pequenas, médias e micro empresas de comércio exterior encontrarem falhas de pagamento transfronteiriços. Algumas empresas são até enganadas e acabam se retirando do mercado. Portanto, nas transações de comércio exterior, a cobrança de pagamentos é um assunto de grande preocupação para ambos. compradores e vendedores. Nas pequenas, médias e micro empresas de comércio exterior, os custos abrangentes estão aumentando, os riscos e pressões operacionais estão em níveis elevados e, em graus variados, há fenômenos de “medo de receber ordens quando há ordens” e “aumentar receitas sem aumentar lucros”. ". Isso ocorre porque as empresas de comércio exterior encontrarão muitos problemas ao coletar dinheiro, incluindo, mas não se limitando a: ① longo processo de abertura de conta, tempo de coleta lento e altas taxas de retirada; ② poucas moedas suportadas e os canais existentes não suportam moedas pequenas ③O O limite de retirada de RMB é limitado; ④O dinheiro não pode ser sacado à taxa de câmbio em tempo real; ⑤É impossível pagar diretamente aos fornecedores; ⑥É difícil receber pagamentos em áreas de alto risco; ⑦Você pode até encontrar problemas como congelamento de cartão e congelamento de fundos . Para os comerciantes nacionais de comércio exterior, o reembolso de fundos na liquidação transfronteiriça deve ser um elo muito importante, e a dificuldade de reembolso é também um problema prático enfrentado por eles.Para evitar os problemas que surgem na realidade, muitos comerciantes de comércio exterior agora desistam de recorrer a contratos legais. Em vez de cobrar pagamentos através de métodos e canais regulares, os fundos são recuperados principalmente através de “bancos clandestinos”.
02O modelo de operação dos "bancos subterrâneos" transfronteiriços
Normalmente, o pagamento transfronteiriço refere-se a reivindicações e dívidas internacionais decorrentes do comércio internacional, investimento internacional e outros aspectos entre dois ou mais países ou regiões, com a ajuda de certas ferramentas de liquidação e sistemas de pagamento para alcançar pagamentos transfronteiriços e transfronteiriços de fundos.Comportamento de transferência regional. Nas actividades económicas reais, muitos bancos clandestinos nacionais são utilizados como método de liquidação para o comércio transfronteiriço.
"Banco subterrâneo" não é um conceito jurídico definido e padronizado. Refere-se principalmente a "uma organização financeira ilegal especial que está livre do sistema regulador financeiro e utiliza ou utiliza parcialmente a rede de liquidação de instituições financeiras para se envolver em transações cambiais ilegais e transações transfronteiriças (fronteiriças). ") Serviços financeiros ilegais, como transferência de fundos, armazenamento de fundos e empréstimos." A sua essência é um banco clandestino, que opera serviços financeiros como câmbio, empréstimo, pagamento e liquidação sem aprovação estatal, e fornece canais de financiamento para corrupção, jogos de azar, contrabando, fraude fiscal, evasão fiscal, etc. crime de lavagem de dinheiro (regulamentos relevantes: O "Relatório Anti-Lavagem de Dinheiro" emitido pelo Banco Popular da China em 2005, e as "Medidas para a Supressão de Instituições Financeiras Ilegais e Atividades de Negócios Financeiros Ilegais" promulgadas e implementadas pelo Conselho de Estado em janeiro 8, 2011).
Embora rotulados como “ilegais”, a existência e a prosperidade dos “bancos clandestinos” sempre foram um segredo aberto. Actualmente, existem três tipos principais de modelos de operação de “bancos clandestinos” nacionais: modelo “knock-on” transfronteiriço, modelo de “pagamento e liquidação” e outros modelos de negócios ilegais.
1. Modelo de “contra-ataque” transfronteiriço
Ou seja, é adotado um método de câmbio no qual o RMB é entregue no mercado interno e a moeda estrangeira é entregue no exterior, e os fundos não têm forma transfronteiriça (referido como "modelo de câmbio transfronteiriço") para obter trocas substanciais e transferência transfronteiriça de fundos. Este é também o principal modo de funcionamento DOS bancos clandestinos actualmente.É utilizado principalmente para transferir rendimentos ilegais nacionais e outros fundos para o estrangeiro através de bancos clandestinos e para evitar divisas através de bancos clandestinos no comércio transfronteiriço.
2. Modelo "Tipo de pagamento e liquidação"
Ou seja, utilizar meios falsos e enganosos para fabricar ou construir formulários de transações legais, ocultar os seus fins ilegais e concretizar o modelo de "pagamento e liquidação" de transferência ilegal de fundos transfronteiriços. Por exemplo, a importação e exportação de adereços e mercadorias podem ser utilizadas para realizar fundos transfronteiriços, e as transacções público-privadas podem ser transferidas do sector público para o privado através de empresas de fachada e de comércio falso.
3. Outros modelos de negócios ilegais
Os modos de operação das gangues bancárias clandestinas são frequentemente diversificados e também são chamados de bancos subterrâneos abrangentes. Métodos como cambistas trocando moeda, modificando e movendo ilegalmente máquinas POS para o exterior, passando cartões bancários no exterior para sacar dinheiro, divisão ilegal de compras e pagamentos em moeda estrangeira e contrabando de dinheiro também são comuns. uso de moeda virtual, quarta transferência transfronteiriça ilegal de fundos em plataformas de pagamento partidárias.
Em suma, independentemente de qual dos modelos acima mencionados seja usado, os métodos de lucro dos "bancos clandestinos" podem ser resumidos aproximadamente da seguinte forma: ganhar diferenças de preço comprando na baixa e vendendo moedas estrangeiras na alta, e extraindo uma certa percentagem de taxas de manuseio de "clientes" com base no valor das transações de câmbio e empréstimos de fundos, comissões, fraude de incentivos governamentais, descontos de impostos de exportação e outras arbitragens transfronteiriças e outros ganhos ilegais através de transações.
03O risco de optar por cobrar USDT ao liquidar comércio transfronteiriço
Quando os comerciantes de comércio interno e externo escolhem um método de liquidação, o motivo pelo qual escolhem o USDT para receber o pagamento é provavelmente devido aos problemas existentes mencionados acima. A escolha do USDT apenas evita algumas dificuldades na cobrança do pagamento, mas o que eles têm em mãos é, afinal, moeda virtual , e Para ouro e prata não reais, após a coleta, você deve optar por mantê-los, investir ou liquidá-los? Esta é uma questão prática que os comerciantes nacionais precisam considerar após a coleta. Tendo em vista a atual política regulatória do meu país sobre moeda virtual é tão rigoroso, seja na cobrança, retenção ou investimento. De qualquer forma, é uma situação de alto risco.
1. Risco de cobrança de USDT
Se um comprador estrangeiro converter sua moeda estrangeira em USDT por meio de um "banco clandestino" ou bolsa de valores (OTC de balcão), o comerciante nacional fornecerá a ele um endereço de carteira para receber o USDT, e o comerciante estrangeiro pagará o USDT de acordo com as exigências do comerciante doméstico. Isso parece passar A pontualidade da cobrança do USDT é muito rápida, evitando restrições cambiais, cambiais, fiscais e outras. No entanto, se analisarmos mais profundamente, descobriremos que, uma vez que os comerciantes estrangeiros trocam os seus próprios fundos em USDT através de "bancos clandestinos" ou bolsas (OTC de balcão), é difícil para os comerciantes nacionais identificar se a fonte de os fundos são legais. Os riscos surgirão.
Supondo que os fundos dos comerciantes estrangeiros sejam fundos ilegais, no processo de tratamento de casos anteriores, podemos prever preliminarmente que a razão pela qual os comerciantes estrangeiros desejam converter seus próprios fundos em moedas virtuais é simplesmente usar "bancos clandestinos" ou bolsas (OTC ) fundos originalmente ilegais são lavados. Os comerciantes nacionais, como elo no recebimento de USDT (ou outras moedas virtuais), são muito provavelmente implicados na investigação do caso. No final, os fundos de comércio exterior desta ordem não podem ser recuperados Se for pequeno, se chegar ao ponto de ser reconhecido como crime, o ganho supera a perda.
2. Riscos de manter USDT
Depois que os comerciantes nacionais coletarem o USDT, se não houver nenhum risco criminal mencionado acima, eles poderão estar seguros? Na verdade, este não é o caso. O valor da moeda virtual na China pode não ser refletido, mas alguns países confirmaram que a moeda virtual é propriedade legal. Se um comerciante doméstico não o converter imediatamente em RMB após receber o USDT, mas planeja esperar e ver a situação no mercado internacional antes de fazer qualquer plano, se o valor do USDT em suas mãos se valorizar, então por que não?
No entanto, o roubo de moeda virtual (seja Bitcoin ou USDT) não é novidade no círculo monetário. Acredito que, para ter um vislumbre de esperança de recuperação, os comerciantes nacionais optarão por tentar denunciar crimes. No entanto, devido a o impacto das atuais leis e políticas regulatórias nacionais, Com base nos casos que fizemos no passado e nos documentos de julgamento de casos criminais públicos, se a moeda virtual tem atributos de propriedade é a chave para saber se ela pode ser reconhecida como um crime criminal. Atualmente, alguns tribunais determinam os atributos de propriedade das moedas virtuais, que geralmente serão O crime de roubo é arquivado para investigação; no entanto, a julgar pela experiência prática, independentemente de um processo criminal ser aberto ou não, é relativamente difícil recuperar o moeda virtual roubada (USDT) na íntegra.
3. Riscos de investir em moedas virtuais
É claro que manter o USDT não é o objetivo final dos comerciantes nacionais.No final, se quiserem ganhar através do USDT, podem usar o USDT arrecadado para investimento. Nas atividades econômicas reais, na maioria das vezes, ao confiar a terceiros o investimento em moedas virtuais para si próprios, eles não assinarão um contrato escrito, que é o que o Sr. Zhou costuma chamar de investimento contínuo. Sempre que o "investimento falha" (pode ser que o projeto é realmente ruim) (ou a parte do projeto não fez nada), o tribunal geralmente determina o estabelecimento do contrato de investimento confiado com base nos registros de bate-papo, registros de transferência e outros materiais entre as duas partes. No entanto, o estabelecimento de o contrato de atribuição não significa que seja válido. Há um grande número de decisões judiciais que consideram o contrato estabelecido. Se violar as políticas regulatórias financeiras, a moeda virtual em si é um assunto ilegal ou o contrato viola a ordem pública e bons costumes, o contrato será considerado inválido; claro, há também um pequeno número de casos típicos que reconhecem a validade dos contratos confiados ao investimento em moedas virtuais.
O investimento confiado em moedas virtuais é considerado um contrato inválido e as consequências jurídicas também são diferentes. Alguns tribunais exigem que ambas as partes assumam parte da responsabilidade; alguns tribunais acreditam que, de acordo com o "Anúncio sobre Prevenção de Emissão de Tokens e Riscos de Financiamento", o comportamento de investimento do cliente deve arcar com seus próprios riscos; alguns tribunais acreditam que dívidas relacionadas baseadas em moeda virtual é ilegal e, portanto, a lei não protege a propriedade do cliente.
Portanto, se os comerciantes nacionais envolvidos no comércio transfronteiriço receberem USDT e considerarem utilizá-lo para investimento, devem estar cientes das possíveis consequências de o contrato de investimento confiado ser considerado inválido e assumir eles próprios o risco, e tomar decisões de investimento com cautela.
4. Riscos de liquidação do USDT
Quer se trate do método de pagamento tradicional ou da recolha de USDT, o principal objectivo dos comerciantes nacionais é recolher dinheiro e realizar o giro do fluxo de capital.Tal como o cliente que consultou no início, ou seja, o objectivo final é trocar USDT para RMB, mas de acordo com as políticas regulatórias existentes em meu país, a possibilidade de convertê-lo legalmente em RMB por meio de instituições nacionais é muito pequena, então se você quiser realizá-lo, você só pode escolher: bolsas, balcão OTC ( ou bancos subterrâneos). Não importa qual provedor de serviços você escolha, ele rompeu o processo de conformidade legal para entrada transfronteiriça de RMB. O processo de coleta de dinheiro através do USDT pode ser brevemente resumido da seguinte forma: comerciantes estrangeiros trocam moeda estrangeira em USDT → comerciantes nacionais fornecem carteiras para Endereço de comerciantes estrangeiros → Comerciantes estrangeiros transferem USDT para o endereço de carteira fornecido por comerciantes nacionais → Comerciantes nacionais trocam-no em RMB por meio de bolsas, OTC de balcão (ou bancos clandestinos), o que rompe perfeitamente o sistema nacional de câmbio e gestão tributária e também supera o problema da lentidão na pontualidade. No entanto, os riscos são abundantes. Se houver fundos ilegais no RMB trocados do USDT, o cartão bancário ou os fundos podem ser congelados, e os órgãos de segurança pública exigem cooperação com a investigação, e o descongelamento está longe; existe também a possibilidade de ser suspeito de lavagem de dinheiro, encobrir e ocultar produtos de crimes, etc. Os casos criminais se espalham. Mesmo que o RMB convertido do USDT seja um fundo legal, a violação do processo de entrada legal e compatível do RMB pode constituir comércio ilegal de divisas, evasão fiscal, etc.
Claro, mesmo que as unidades ou departamentos nacionais competentes não dêem seguimento ao caso, o processo de levantamento do USDT não é necessariamente garantido.Tal como o cliente que nos consultou no início, a situação em que o prestador de serviço perdeu contacto e fugiu depois de receber o USDT não é uma exceção. Como a atual atitude regulatória do nosso país é proibir estritamente a especulação de moedas virtuais, pode-se imaginar que ainda é relativamente difícil recuperar o USDT que foi pago. Desta forma, pensei que poderia evitar câmbio estrangeiro, impostos, altas taxas de manuseio, lentidão no prazo e outros problemas, mas no final posso não conseguir nada.
04 Resumo do advogado de Mankiw
Dito isto, acredito que os comerciantes nacionais já têm suas próprias ideias sobre a escolha de USDT (ou outras moedas virtuais) para liquidação. Como escritório de advocacia envolvido na indústria web3.0, temos prestado atenção à legalização de transações virtuais. Moedas Na China.Só se Pode dizer que ainda é UMA fase de rigoroso controlo regulamentar.Recomenda-se que OS comerciantes nacionais escolham métodos de liquidação transfronteiriços com base Na premissa de conformidade legal. Finalmente, deixe-me resumir os tópicos discutidos hoje:
**1. As principais razões pelas quais é difícil para os comerciantes nacionais de comércio exterior cobrar pagamentos são: ** Longo processo de abertura de conta, tempo de cobrança lento e altas taxas de retirada; poucas moedas suportadas e os canais existentes não suportam moedas pequenas ; e o limite de retirada de RMB é limitado; Incapaz de sacar dinheiro à taxa de câmbio em tempo real; incapaz de pagar diretamente aos fornecedores; difícil receber pagamentos em áreas de alto risco; e pode até encontrar problemas como congelamento de cartões e congelamento de fundos.
**3. Os principais riscos de receber USDT ao liquidar transações transfronteiriças são: ** (1) O risco de receber USDT: os fundos não podem ser recuperados e podem até se tornar parte de um crime criminoso; (2) O risco de manter USDT: flutuações de preço Pode levar à desvalorização ou pode não ser recuperado após ser roubado; (3) O risco de investir em USDT: Existe a possibilidade de o contrato de investimento confiado ser inválido e você assumir o risco por sua conta risco próprio; (4) O risco de liquidação do USDT: A bolsa ou OTC de balcão foge Causando perdas de capital, violando regulamentos cambiais, fiscais e outros regulamentos de gestão nacionais, e sujeito a penalidades criminais ou administrativas.