Recentemente, o Sr. Mankiw recebeu uma consulta de um cliente que registrou uma empresa no exterior, o principal negócio da empresa é a venda de cartões pré-pagos em todo o mundo, o método de cobrança é moeda virtual, há muitos chineses entre os compradores, o cliente quer saber, se há algum risco legal em seu negócio?
É ilegal comprar e vender cartões pré-pagos?
Os cartões pré-pagos dividem-se em cartões pré-pagos comerciais de finalidade única e cartões pré-pagos de instituições de pagamento, que são regulados, respetivamente, pelas Medidas para a Administração de Cartões Pré-pagos Comerciais de Finalidade Única (Avaliação) (Revisão de 2016) e pelas Medidas para a Administração da Atividade de Cartões Pré-pagos das Instituições de Pagamento. Os cartões pré-pagos referidos neste artigo são cartões pré-pagos comerciais de finalidade única, ou seja, vários cartões de oferta vistos no dia-a-dia.
Dependendo das circunstâncias, as empresas que emitem cartões pré-pagos precisam entrar com o registro no Departamento de Regulamentação Municipal ou no Departamento de Comércio e ter requisitos relevantes de gestão de capital. Além da emissão regulamentada, não há proibição de negociação de cartões pré-pagos, ou seja, a revenda de cartões pré-pagos é completamente legal no mercado.
Os promotores de Jiangsu uma vez processaram um cidadão por reciclar um grande número de cartões de compras e vendê-los com fins lucrativos, mas no final, Wen não constituiu um crime e foi libertado no local. Neste caso, o tribunal também analisou cuidadosamente se o exercício da atividade de reciclagem de cartões de compras não constituía o crime de operação comercial ilegal (ver [Referência do Processo Penal] Wen Fusheng Ocultação e Ocultação do Produto do Crime [n.º 1093] - O ato de reciclar cartões de compras em grandes quantidades e vendê-los com fins lucrativos constitui crime?). Ver final da audiência).
A compra ou venda de cartões pré-pagos constitui um negócio ilegal?
Antes de interpretar se pode configurar o crime de operação ilegal, é necessário entender esse modelo de negócio, por que usar a moeda virtual para vender cartões pré-pagos? Poderia haver várias razões para fazer os negócios do mundo? Ou é conveniente para pequenos levantamentos?
No processo de retirada de moeda virtual do continente chinês, é fácil ser congelado devido ao recebimento de dinheiro roubado, etc., e é um fato estabelecido que os cartões bancários são congelados. Portanto, no processo de retirada, não só os compradores impedem os vendedores, os vendedores também impedem os compradores. Para os usuários que só querem sacar em pequenas quantidades, o modelo de negócio de venda de cartões pré-pagos com moeda virtual é uma solução muito genial para as preocupações de ambas as partes. O comprador recebe um cartão pré-pago, que é absolutamente impossível de congelar. Os vendedores recebem pequenas quantidades de moeda virtual, e a possibilidade de dinheiro negro é muito reduzida.
Este modelo resolve perfeitamente o ponto problemático da pequena procura do mercado de retirada, mas será ilegal?
Em primeiro lugar, o que Mankiw precisa popularizar é que o escopo de aplicação do direito penal chinês é muito grande, desde que qualquer parte do modelo de negócios tenha algo a ver com a China, teoricamente pode estar sujeita à jurisdição do direito penal chinês. É apenas para dizer que aumentar os fatores relacionados ao exterior no modelo de negócios, como o fato de a entidade da empresa ser uma empresa no exterior, pode reduzir muito a probabilidade de risco criminal na China.
Em segundo lugar, embora o âmbito de aplicação do direito penal chinês seja grande, ele ainda segue o princípio básico da criminalização. Ou seja, o artigo 3º da Lei Penal estipula que "se a lei estipular expressamente que se trata de crime, será condenado e punido nos termos da lei; Quem não previr expressamente um delito na lei não será condenado nem punido."
A compra e venda de cartões pré-pagos é uma liquidação ilegal do pagamento de fundos?
Então este modelo de negócio é uma operação ilegal ao abrigo do Direito Penal Chinês? De acordo com a demanda do mercado em que o modelo de negócios se baseia na análise mencionada por Mankiw, este modelo de negócio é mais provável de ser marginalizado pelo comportamento de "envolvimento ilegal em negócios de pagamento e liquidação de fundos" no crime de operação ilegal.
De acordo com as interpretações judiciais do Supremo Tribunal Popular e da Procuradoria Popular Suprema sobre o envolvimento ilegal em negócios de pagamento e liquidação de fundos, os advogados de Mankiw acreditam que este modelo de negócio não está em conformidade com a enumeração da interpretação judicial: "(1) usando métodos como terminais de aceitação ou interfaces de pagamento on-line para pagar fundos monetários ao pagador designado de maneiras ilegais, como transações fictícias, preços falsos, reembolsos de transações, etc.; 2) Prestar ilegalmente a terceiros serviços de levantamento da conta de liquidação bancária da unidade ou de transferência da conta de liquidação bancária da unidade para uma conta individual; 3) Prestar ilegalmente serviços de levantamento de cheques a terceiros".
A razão é que: (1) a transação correspondente ao modelo de negócio é real, e o preço também segue o preço de mercado; (2) Não implica a disponibilização de contas bancárias nem o levantamento por cheque; O Sr. Mankiw sente que o ponto importante é (3) não é o comportamento de dinheiro para dinheiro.
O que não é uma lei "dinheiro para dinheiro"? Quando os amigos de Mankiw estão em pânico, eles devem lembrar que há uma tendência a "substância sobre a forma" em qualquer jurisdição (incluindo na China) para supervisão ou punição, então pergunte-se, qual é a essência do meu comportamento? Qual é a essência da punição para este crime? A essência do "envolvimento ilegal em negócios de pagamento e liquidação de fundos" que penetra no sistema jurídico penal é, na verdade, envolver-se diretamente na troca de dinheiro por dinheiro sem aprovação e permissão.
O modelo de negócio do cliente só pode envolver dinheiro a dinheiro em um link, pois o usuário que compra um cartão pré-pago não vai para outros comerciantes, e o cartão pré-fabricado é trocado por RMB, o que nada tem a ver com o modelo de negócio do cliente, e é melhor não ter uma relação, uma vez que existe uma relação, a troca de dinheiro por dinheiro forma um circuito fechado, e a forma não pode encobrir a essência dessa "troca direta de dinheiro para dinheiro", pisando na linha de fundo da lei penal.
Portanto, na opinião dos advogados de Mankiw, se apenas vender cartões pré-pagos com moeda virtual não constitui um negócio ilegal, mas se você intervir e combinar a transação entre cartões pré-pagos e RMB com base nisso, é difícil dizer.
É claro que os amigos de Mankiw podem ter usado seus cérebros de negócios flexíveis quando viram isso. Talvez eu queira perguntar mais: e se uma empresa nacional estiver envolvida exatamente na mesma coisa? Todas as atividades de negociação baseadas em moeda virtual não são proibidas no Japão, mas as atividades comerciais relacionadas à moeda virtual como atividades financeiras ilegais são proibidas. Dito isto, se você quiser responder a mais perguntas, sinta-se à vontade para consultar Mankiw.
Referências
Direito Penal da República Popular da China (Revisão 2020)
Artigo 225:[Crime de Operação de Negócios Ilegais] Quando uma das seguintes operações comerciais ilegais for cometida em violação de regulamentos estatais, perturbando a ordem do mercado, e as circunstâncias forem graves, ele será condenado a prisão de pena fixa não superior a cinco anos ou detenção criminal, e receberá uma multa não inferior a uma vez, mas não superior a cinco vezes os ganhos ilícitos simultânea ou individualmente; quando as circunstâncias forem particularmente graves, serão condenados a uma pena de prisão fixa não inferior a cinco anos e multas de uma a cinco vezes os ganhos ilícitos ou terão os seus bens confiscados:
(1) Negociar artigos franqueados ou monopolistas ou outros artigos de comércio restrito nos termos da legislação e regulamentos administrativos, sem autorização;
Comprar e vender licenças de importação e exportação, certificados de origem de importação e exportação e outras licenças comerciais ou documentos de aprovação previstos em leis e regulamentos administrativos;
(3) Exercer ilegalmente atividades relacionadas com valores mobiliários, futuros ou seguros sem a aprovação dos serviços competentes relevantes do Estado, ou exercer ilegalmente atividades de pagamento e liquidação de fundos;
(4) Outras atividades comerciais ilegais que perturbem gravemente a ordem do mercado.
Interpretações do Supremo Tribunal Popular e da Procuradoria Popular Suprema sobre várias questões relativas à aplicação da lei no tratamento de processos penais envolvendo a participação ilegal em negócios de pagamento e liquidação de fundos e o comércio ilegal de divisas
Artigo 1º: Em qualquer das seguintes circunstâncias, aqueles que violarem as normas estaduais enquadram-se na "prática ilegal de negócios de pagamento e liquidação de fundos" prevista no § 3º do artigo 225 da Lei Penal:
(1) Utilizar métodos como terminais de aceitação ou interfaces de pagamento de rede para pagar fundos monetários a ordenantes designados em métodos ilegais, tais como transações fictícias, preços falsos ou reembolsos de transações;
Prestar ilegalmente a terceiros serviços de levantamento da conta de liquidação bancária da unidade ou de transferência da conta de liquidação bancária da unidade para uma conta individual;
Prestar ilegalmente serviços de levantamento de cheques a terceiros;
(4) Outras situações em que o pagamento e a liquidação de fundos são ilegalmente efetuados.
[Referência do Processo Penal] Wen Fusheng Ocultou e Ocultou o Processo dos Produtos do Crime [N.º 1093]
Ver original
Esta página pode conter conteúdo de terceiros, que é fornecido apenas para fins informativos (não para representações/garantias) e não deve ser considerada como um endosso de suas opiniões pela Gate nem como aconselhamento financeiro ou profissional. Consulte a Isenção de responsabilidade para obter detalhes.
Popularização da Web3丨Comprar e vender cartões pré-pagos para receber moeda virtual é um bom negócio, mas é legal?
Escrito por: Kim Jianji
Recentemente, o Sr. Mankiw recebeu uma consulta de um cliente que registrou uma empresa no exterior, o principal negócio da empresa é a venda de cartões pré-pagos em todo o mundo, o método de cobrança é moeda virtual, há muitos chineses entre os compradores, o cliente quer saber, se há algum risco legal em seu negócio?
É ilegal comprar e vender cartões pré-pagos?
Os cartões pré-pagos dividem-se em cartões pré-pagos comerciais de finalidade única e cartões pré-pagos de instituições de pagamento, que são regulados, respetivamente, pelas Medidas para a Administração de Cartões Pré-pagos Comerciais de Finalidade Única (Avaliação) (Revisão de 2016) e pelas Medidas para a Administração da Atividade de Cartões Pré-pagos das Instituições de Pagamento. Os cartões pré-pagos referidos neste artigo são cartões pré-pagos comerciais de finalidade única, ou seja, vários cartões de oferta vistos no dia-a-dia.
Dependendo das circunstâncias, as empresas que emitem cartões pré-pagos precisam entrar com o registro no Departamento de Regulamentação Municipal ou no Departamento de Comércio e ter requisitos relevantes de gestão de capital. Além da emissão regulamentada, não há proibição de negociação de cartões pré-pagos, ou seja, a revenda de cartões pré-pagos é completamente legal no mercado.
Os promotores de Jiangsu uma vez processaram um cidadão por reciclar um grande número de cartões de compras e vendê-los com fins lucrativos, mas no final, Wen não constituiu um crime e foi libertado no local. Neste caso, o tribunal também analisou cuidadosamente se o exercício da atividade de reciclagem de cartões de compras não constituía o crime de operação comercial ilegal (ver [Referência do Processo Penal] Wen Fusheng Ocultação e Ocultação do Produto do Crime [n.º 1093] - O ato de reciclar cartões de compras em grandes quantidades e vendê-los com fins lucrativos constitui crime?). Ver final da audiência).
A compra ou venda de cartões pré-pagos constitui um negócio ilegal?
Antes de interpretar se pode configurar o crime de operação ilegal, é necessário entender esse modelo de negócio, por que usar a moeda virtual para vender cartões pré-pagos? Poderia haver várias razões para fazer os negócios do mundo? Ou é conveniente para pequenos levantamentos?
No processo de retirada de moeda virtual do continente chinês, é fácil ser congelado devido ao recebimento de dinheiro roubado, etc., e é um fato estabelecido que os cartões bancários são congelados. Portanto, no processo de retirada, não só os compradores impedem os vendedores, os vendedores também impedem os compradores. Para os usuários que só querem sacar em pequenas quantidades, o modelo de negócio de venda de cartões pré-pagos com moeda virtual é uma solução muito genial para as preocupações de ambas as partes. O comprador recebe um cartão pré-pago, que é absolutamente impossível de congelar. Os vendedores recebem pequenas quantidades de moeda virtual, e a possibilidade de dinheiro negro é muito reduzida.
Este modelo resolve perfeitamente o ponto problemático da pequena procura do mercado de retirada, mas será ilegal?
Em primeiro lugar, o que Mankiw precisa popularizar é que o escopo de aplicação do direito penal chinês é muito grande, desde que qualquer parte do modelo de negócios tenha algo a ver com a China, teoricamente pode estar sujeita à jurisdição do direito penal chinês. É apenas para dizer que aumentar os fatores relacionados ao exterior no modelo de negócios, como o fato de a entidade da empresa ser uma empresa no exterior, pode reduzir muito a probabilidade de risco criminal na China.
Em segundo lugar, embora o âmbito de aplicação do direito penal chinês seja grande, ele ainda segue o princípio básico da criminalização. Ou seja, o artigo 3º da Lei Penal estipula que "se a lei estipular expressamente que se trata de crime, será condenado e punido nos termos da lei; Quem não previr expressamente um delito na lei não será condenado nem punido."
A compra e venda de cartões pré-pagos é uma liquidação ilegal do pagamento de fundos?
Então este modelo de negócio é uma operação ilegal ao abrigo do Direito Penal Chinês? De acordo com a demanda do mercado em que o modelo de negócios se baseia na análise mencionada por Mankiw, este modelo de negócio é mais provável de ser marginalizado pelo comportamento de "envolvimento ilegal em negócios de pagamento e liquidação de fundos" no crime de operação ilegal.
De acordo com as interpretações judiciais do Supremo Tribunal Popular e da Procuradoria Popular Suprema sobre o envolvimento ilegal em negócios de pagamento e liquidação de fundos, os advogados de Mankiw acreditam que este modelo de negócio não está em conformidade com a enumeração da interpretação judicial: "(1) usando métodos como terminais de aceitação ou interfaces de pagamento on-line para pagar fundos monetários ao pagador designado de maneiras ilegais, como transações fictícias, preços falsos, reembolsos de transações, etc.; 2) Prestar ilegalmente a terceiros serviços de levantamento da conta de liquidação bancária da unidade ou de transferência da conta de liquidação bancária da unidade para uma conta individual; 3) Prestar ilegalmente serviços de levantamento de cheques a terceiros".
A razão é que: (1) a transação correspondente ao modelo de negócio é real, e o preço também segue o preço de mercado; (2) Não implica a disponibilização de contas bancárias nem o levantamento por cheque; O Sr. Mankiw sente que o ponto importante é (3) não é o comportamento de dinheiro para dinheiro.
O que não é uma lei "dinheiro para dinheiro"? Quando os amigos de Mankiw estão em pânico, eles devem lembrar que há uma tendência a "substância sobre a forma" em qualquer jurisdição (incluindo na China) para supervisão ou punição, então pergunte-se, qual é a essência do meu comportamento? Qual é a essência da punição para este crime? A essência do "envolvimento ilegal em negócios de pagamento e liquidação de fundos" que penetra no sistema jurídico penal é, na verdade, envolver-se diretamente na troca de dinheiro por dinheiro sem aprovação e permissão.
O modelo de negócio do cliente só pode envolver dinheiro a dinheiro em um link, pois o usuário que compra um cartão pré-pago não vai para outros comerciantes, e o cartão pré-fabricado é trocado por RMB, o que nada tem a ver com o modelo de negócio do cliente, e é melhor não ter uma relação, uma vez que existe uma relação, a troca de dinheiro por dinheiro forma um circuito fechado, e a forma não pode encobrir a essência dessa "troca direta de dinheiro para dinheiro", pisando na linha de fundo da lei penal.
Portanto, na opinião dos advogados de Mankiw, se apenas vender cartões pré-pagos com moeda virtual não constitui um negócio ilegal, mas se você intervir e combinar a transação entre cartões pré-pagos e RMB com base nisso, é difícil dizer.
É claro que os amigos de Mankiw podem ter usado seus cérebros de negócios flexíveis quando viram isso. Talvez eu queira perguntar mais: e se uma empresa nacional estiver envolvida exatamente na mesma coisa? Todas as atividades de negociação baseadas em moeda virtual não são proibidas no Japão, mas as atividades comerciais relacionadas à moeda virtual como atividades financeiras ilegais são proibidas. Dito isto, se você quiser responder a mais perguntas, sinta-se à vontade para consultar Mankiw.
Referências
Artigo 225:[Crime de Operação de Negócios Ilegais] Quando uma das seguintes operações comerciais ilegais for cometida em violação de regulamentos estatais, perturbando a ordem do mercado, e as circunstâncias forem graves, ele será condenado a prisão de pena fixa não superior a cinco anos ou detenção criminal, e receberá uma multa não inferior a uma vez, mas não superior a cinco vezes os ganhos ilícitos simultânea ou individualmente; quando as circunstâncias forem particularmente graves, serão condenados a uma pena de prisão fixa não inferior a cinco anos e multas de uma a cinco vezes os ganhos ilícitos ou terão os seus bens confiscados:
(1) Negociar artigos franqueados ou monopolistas ou outros artigos de comércio restrito nos termos da legislação e regulamentos administrativos, sem autorização;
(3) Exercer ilegalmente atividades relacionadas com valores mobiliários, futuros ou seguros sem a aprovação dos serviços competentes relevantes do Estado, ou exercer ilegalmente atividades de pagamento e liquidação de fundos;
(4) Outras atividades comerciais ilegais que perturbem gravemente a ordem do mercado.
Artigo 1º: Em qualquer das seguintes circunstâncias, aqueles que violarem as normas estaduais enquadram-se na "prática ilegal de negócios de pagamento e liquidação de fundos" prevista no § 3º do artigo 225 da Lei Penal:
(1) Utilizar métodos como terminais de aceitação ou interfaces de pagamento de rede para pagar fundos monetários a ordenantes designados em métodos ilegais, tais como transações fictícias, preços falsos ou reembolsos de transações;
Prestar ilegalmente a terceiros serviços de levantamento da conta de liquidação bancária da unidade ou de transferência da conta de liquidação bancária da unidade para uma conta individual;
Prestar ilegalmente serviços de levantamento de cheques a terceiros;
(4) Outras situações em que o pagamento e a liquidação de fundos são ilegalmente efetuados.