Os confrontos entre Israel e o Hamas surgiram nos últimos dias sobre como grupos terroristas como o Hamas e o Partido de Alá podem explorar criptomoedas. A prioridade imediata é interromper, congelar e apreender bens suscetíveis de serem utilizados para financiar atividades terroristas. Mas também há indicadores exagerados e análises incorretas do uso de criptomoedas por esses grupos terroristas, o que requer a correção de alguns equívocos.
Embora o financiamento do terrorismo seja responsável por apenas uma pequena fração do comércio ilegal de criptomoedas, existem alguns grupos terroristas que usam criptomoedas para levantar, armazenar e transferir fundos. As organizações terroristas têm historicamente usado e podem continuar a usar métodos tradicionais, baseados legalmente, como instituições financeiras, hawala* (Nota: Um sistema informal tradicional de transferência de valor que não é regulamentado em muitos países. Sistemas não formais de transferência de capital comumente encontrados no Oriente Médio, Norte da África e Subcontinente Indiano, operando fora do sistema bancário tradicional)* e empresas de fachada como seus principais veículos de financiamento.
Não há dúvida de que todas as modalidades devem ser investigadas pela quantidade de dinheiro arrecadada por organizações terroristas, por menor que seja. A transparência única inerente à tecnologia blockchain torna as criptomoedas particularmente fáceis de rastrear, tornando-as menos adequadas para atividades ilegais, incluindo o financiamento do terrorismo. Na verdade, agências governamentais e organizações do setor privado equipadas com as soluções certas de análise de blockchain podem identificar e interromper o fluxo de dinheiro – um feito que as formas tradicionais de transferência de valor não são fáceis de alcançar. Este artigo analisará as armadilhas comuns do movimento terrorista no blockchain, especialmente aquelas relacionadas à identificação e rastreamento por meio de provedores de serviços.
Papel do prestador de serviços
A análise do volume e da movimentação de fundos relacionados com o terrorismo tem duas componentes fundamentais: quantificar os fundos diretamente na posse de organizações terroristas e identificar os prestadores de serviços que facilitam o fluxo de fundos relacionados com o financiamento do terrorismo.
Para avaliar a escala do financiamento do terrorismo em criptomoedas e identificar oportunidades de disrupção, os investigadores e outros especialistas precisam entender o papel dos provedores de serviços. Os prestadores de serviços, como as empresas de serviços monetários, estão frequentemente envolvidos na análise de anteriores casos de financiamento do terrorismo. Uma delas é a Buy Cash, que foi recentemente sancionada, uma empresa com sede em Gaza que oferece transferências de dinheiro e serviços de câmbio de moeda virtual. Estes prestadores de serviços lidam com quantias de dinheiro maiores do que grandes contas e menores do que as bolsas. Alguns podem ser mais parecidos com corretores de balcão (OTC), enquanto outros podem ser mais parecidos com empresas de moeda, como a hawala.
Por exemplo, ao analisar contrapartes de carteiras conhecidas por estarem ligadas ao financiamento do terrorismo no Chainalysis Reator, foram encontrados pelo menos 20 prestadores de serviços suspeitos.
! [Empresa de análise de blockchain Chainalysis: o papel da criptomoeda no financiamento do terrorismo pode estar sobrevalorizado] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/073e9ddf33498f4bf9d9f1ece7b15f09.png)
Todos esses provedores de serviços duvidosos receberam entre US$ 8,4 milhões e US$ 1,1 bilhão em criptomoedas de suas contrapartes.
! [Empresa de análise de blockchain Chainalysis: o papel da criptomoeda no financiamento do terrorismo pode estar sobrevalorizado] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/f0f2cff1d25885cb9f5c312077183bab.png)
Este endereço processou mais de 1300 depósitos e mais de 1200 levantamentos em 7 meses e meio. Dos cerca de US$ 82 milhões em criptomoedas recebidos neste endereço, cerca de US$ 450.000 em fundos foram transferidos de carteiras conhecidas por estarem ligadas a terroristas. Dada a atividade deste endereço, é provável que a pessoa ou equipa que controla este endereço não seja a pessoa que controla a carteira relacionada com o terrorismo, mas um prestador de serviços que, intencionalmente ou não, apoia atividades de financiamento do terrorismo.
Nem todos os fundos recebidos pelos prestadores de serviços são fundos terroristas, mas há uma necessidade urgente de os combater
Para uma pessoa não treinada, no exemplo acima, US$ 82 milhões em criptomoedas parecem ter sido arrecadados para terrorismo. Mas é mais provável que apenas uma pequena fração destes fundos seja utilizada para atividades terroristas e que a maioria dos fundos não esteja relacionada com atividades terroristas.
As estimativas de financiamento relacionadas com os recentes ataques israelitas parecem incluir todos os fluxos para determinados prestadores de serviços. Por outras palavras, o total estimado inclui fundos que não estão explicitamente ligados ao financiamento do terrorismo. É evidente que estes prestadores de serviços apoiam o terrorismo agindo como mediadores, e privar os terroristas deles através de sanções ou outras ações é uma parte importante do desmantelamento do financiamento do terrorismo. No entanto, não é correto presumir que todas as atividades comerciais realizadas por estes prestadores de serviços estão relacionadas com o terrorismo.
O rastreamento através de provedores de serviços pode levar a conclusões imprecisas
Quando alguém envia criptomoeda para um endereço usado por um provedor de serviços, rastrear o movimento de fundos no blockchain é mais complicado. Quando um usuário envia criptomoeda para qualquer tipo de serviço, o serviço irá misturá-la com os fundos de outros usuários.
Portanto, uma vez que os fundos são depositados em um determinado serviço, muitas vezes é improdutivo continuar rastreando esses fundos, porque depois disso, o proprietário dos fundos geralmente não é quem transfere os fundos. Somente o provedor de serviços sabe quais depósitos e saques são relevantes para quais clientes, e essas informações são mantidas em seus livros de pedidos, e essas informações não são visíveis no blockchain ou em soluções de pesquisa como o Reator.
Olhando para o exemplo acima, você pode ver que 8 em cada 20 provedores de serviços suspeitos são contrapartes de carteiras conhecidas relacionadas ao terrorismo, e também fazem transações com a Garantex. (A Garantex, uma grande exchange com sede na Rússia, foi sancionada pelo OFAC em 2022 por lavagem ilegal de dinheiro por meio de criptomoedas)
! [Empresa de análise de blockchain Chainalysis: o papel da criptomoeda no financiamento do terrorismo pode estar sobrevalorizado] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/df1a9373294ed9ac0f8cf84c1eff26a9.png)
Além de exagerar os fundos associados à organização de financiamento do terrorismo, não reconhecer que esses endereços podem ser prestadores de serviços pode levar à conclusão mais errônea de que os fundos terroristas foram sacados ou recebidos da Garantex. Na verdade, estes são apenas alguns exemplos de prestadores de serviços que processam transações para Garanteex e carteiras relacionadas com terrorismo.
Combata juntos o financiamento do terrorismo no blockchain
Dada a transparência inerente da tecnologia blockchain e a natureza ostensiva do financiamento do terrorismo, as criptomoedas não são uma solução eficaz para o financiamento do terrorismo em larga escala. No entanto, mesmo pequenas quantias de dinheiro fornecidas aos terroristas podem causar enormes prejuízos. Ao investigar pequenas entradas de dinheiro de atividades terroristas, as agências de aplicação da lei e de inteligência podem usar blockchain para investigar doadores, facilitadores e pontos de retirada, e trabalhar com organizações do setor privado para interromper atividades ilegais. Este trabalho resultou no confisco de fundos ligados ao Hamas, ao Partido de Allah e a outras organizações terroristas. Estas histórias de sucesso mostram que é possível compreender e desmantelar as redes financeiras que apoiam o terrorismo.
Na verdade, provavelmente ninguém entende melhor os desafios de usar criptomoedas para arrecadação de fundos do que o Hamas. Em 27 de abril de 2023, o braço militar do Hamas, as Brigadas Al-Qassam (AQB), anunciou o encerramento de seu programa de doação de criptomoedas de longa data. A AQB disse que teme pela segurança dos doadores, dado que aqueles que doam por meio de criptomoedas estão sendo processados.
As organizações do sector privado desempenham igualmente um papel importante na luta contra o financiamento do terrorismo. Em particular, as exchanges fornecem acesso de criptomoedas a moedas fiduciárias. A devida diligência usando um regime KYC para soluções de análise de blockchain, bem como o monitoramento de transações de lavagem de dinheiro e riscos de sanções, são essenciais para evitar que terroristas e outros agentes mal-intencionados usem criptomoedas.
Declaração de exoneração de responsabilidade: Este artigo é apenas para fins informativos e não se destina a fornecer aconselhamento jurídico, fiscal, financeiro ou de investimento. Nenhuma garantia é dada quanto à precisão, integridade, pontualidade, adequação ou validade das informações contidas neste relatório e não será responsável por qualquer reclamação resultante de erros, omissões ou outras imprecisões em qualquer parte deste documento. *
Leia: Hamas começou a usar arrecadação de fundos de criptomoedas há quatro anos, e sites terroristas têm sido secretamente controlados pelos Estados Unidos
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Empresa de análise de blockchain Chainalysis: O papel das criptomoedas no financiamento do terrorismo pode ser superestimado
Escrito por Chainalysis
Compilado por Felix, PANews
Os confrontos entre Israel e o Hamas surgiram nos últimos dias sobre como grupos terroristas como o Hamas e o Partido de Alá podem explorar criptomoedas. A prioridade imediata é interromper, congelar e apreender bens suscetíveis de serem utilizados para financiar atividades terroristas. Mas também há indicadores exagerados e análises incorretas do uso de criptomoedas por esses grupos terroristas, o que requer a correção de alguns equívocos.
Embora o financiamento do terrorismo seja responsável por apenas uma pequena fração do comércio ilegal de criptomoedas, existem alguns grupos terroristas que usam criptomoedas para levantar, armazenar e transferir fundos. As organizações terroristas têm historicamente usado e podem continuar a usar métodos tradicionais, baseados legalmente, como instituições financeiras, hawala* (Nota: Um sistema informal tradicional de transferência de valor que não é regulamentado em muitos países. Sistemas não formais de transferência de capital comumente encontrados no Oriente Médio, Norte da África e Subcontinente Indiano, operando fora do sistema bancário tradicional)* e empresas de fachada como seus principais veículos de financiamento.
Não há dúvida de que todas as modalidades devem ser investigadas pela quantidade de dinheiro arrecadada por organizações terroristas, por menor que seja. A transparência única inerente à tecnologia blockchain torna as criptomoedas particularmente fáceis de rastrear, tornando-as menos adequadas para atividades ilegais, incluindo o financiamento do terrorismo. Na verdade, agências governamentais e organizações do setor privado equipadas com as soluções certas de análise de blockchain podem identificar e interromper o fluxo de dinheiro – um feito que as formas tradicionais de transferência de valor não são fáceis de alcançar. Este artigo analisará as armadilhas comuns do movimento terrorista no blockchain, especialmente aquelas relacionadas à identificação e rastreamento por meio de provedores de serviços.
Papel do prestador de serviços
A análise do volume e da movimentação de fundos relacionados com o terrorismo tem duas componentes fundamentais: quantificar os fundos diretamente na posse de organizações terroristas e identificar os prestadores de serviços que facilitam o fluxo de fundos relacionados com o financiamento do terrorismo.
Para avaliar a escala do financiamento do terrorismo em criptomoedas e identificar oportunidades de disrupção, os investigadores e outros especialistas precisam entender o papel dos provedores de serviços. Os prestadores de serviços, como as empresas de serviços monetários, estão frequentemente envolvidos na análise de anteriores casos de financiamento do terrorismo. Uma delas é a Buy Cash, que foi recentemente sancionada, uma empresa com sede em Gaza que oferece transferências de dinheiro e serviços de câmbio de moeda virtual. Estes prestadores de serviços lidam com quantias de dinheiro maiores do que grandes contas e menores do que as bolsas. Alguns podem ser mais parecidos com corretores de balcão (OTC), enquanto outros podem ser mais parecidos com empresas de moeda, como a hawala.
Por exemplo, ao analisar contrapartes de carteiras conhecidas por estarem ligadas ao financiamento do terrorismo no Chainalysis Reator, foram encontrados pelo menos 20 prestadores de serviços suspeitos.
! [Empresa de análise de blockchain Chainalysis: o papel da criptomoeda no financiamento do terrorismo pode estar sobrevalorizado] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/073e9ddf33498f4bf9d9f1ece7b15f09.png)
Todos esses provedores de serviços duvidosos receberam entre US$ 8,4 milhões e US$ 1,1 bilhão em criptomoedas de suas contrapartes.
! [Empresa de análise de blockchain Chainalysis: o papel da criptomoeda no financiamento do terrorismo pode estar sobrevalorizado] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/f0f2cff1d25885cb9f5c312077183bab.png)
Este endereço processou mais de 1300 depósitos e mais de 1200 levantamentos em 7 meses e meio. Dos cerca de US$ 82 milhões em criptomoedas recebidos neste endereço, cerca de US$ 450.000 em fundos foram transferidos de carteiras conhecidas por estarem ligadas a terroristas. Dada a atividade deste endereço, é provável que a pessoa ou equipa que controla este endereço não seja a pessoa que controla a carteira relacionada com o terrorismo, mas um prestador de serviços que, intencionalmente ou não, apoia atividades de financiamento do terrorismo.
Nem todos os fundos recebidos pelos prestadores de serviços são fundos terroristas, mas há uma necessidade urgente de os combater
Para uma pessoa não treinada, no exemplo acima, US$ 82 milhões em criptomoedas parecem ter sido arrecadados para terrorismo. Mas é mais provável que apenas uma pequena fração destes fundos seja utilizada para atividades terroristas e que a maioria dos fundos não esteja relacionada com atividades terroristas.
As estimativas de financiamento relacionadas com os recentes ataques israelitas parecem incluir todos os fluxos para determinados prestadores de serviços. Por outras palavras, o total estimado inclui fundos que não estão explicitamente ligados ao financiamento do terrorismo. É evidente que estes prestadores de serviços apoiam o terrorismo agindo como mediadores, e privar os terroristas deles através de sanções ou outras ações é uma parte importante do desmantelamento do financiamento do terrorismo. No entanto, não é correto presumir que todas as atividades comerciais realizadas por estes prestadores de serviços estão relacionadas com o terrorismo.
O rastreamento através de provedores de serviços pode levar a conclusões imprecisas
Quando alguém envia criptomoeda para um endereço usado por um provedor de serviços, rastrear o movimento de fundos no blockchain é mais complicado. Quando um usuário envia criptomoeda para qualquer tipo de serviço, o serviço irá misturá-la com os fundos de outros usuários.
Portanto, uma vez que os fundos são depositados em um determinado serviço, muitas vezes é improdutivo continuar rastreando esses fundos, porque depois disso, o proprietário dos fundos geralmente não é quem transfere os fundos. Somente o provedor de serviços sabe quais depósitos e saques são relevantes para quais clientes, e essas informações são mantidas em seus livros de pedidos, e essas informações não são visíveis no blockchain ou em soluções de pesquisa como o Reator.
Olhando para o exemplo acima, você pode ver que 8 em cada 20 provedores de serviços suspeitos são contrapartes de carteiras conhecidas relacionadas ao terrorismo, e também fazem transações com a Garantex. (A Garantex, uma grande exchange com sede na Rússia, foi sancionada pelo OFAC em 2022 por lavagem ilegal de dinheiro por meio de criptomoedas)
! [Empresa de análise de blockchain Chainalysis: o papel da criptomoeda no financiamento do terrorismo pode estar sobrevalorizado] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/df1a9373294ed9ac0f8cf84c1eff26a9.png)
Além de exagerar os fundos associados à organização de financiamento do terrorismo, não reconhecer que esses endereços podem ser prestadores de serviços pode levar à conclusão mais errônea de que os fundos terroristas foram sacados ou recebidos da Garantex. Na verdade, estes são apenas alguns exemplos de prestadores de serviços que processam transações para Garanteex e carteiras relacionadas com terrorismo.
Combata juntos o financiamento do terrorismo no blockchain
Dada a transparência inerente da tecnologia blockchain e a natureza ostensiva do financiamento do terrorismo, as criptomoedas não são uma solução eficaz para o financiamento do terrorismo em larga escala. No entanto, mesmo pequenas quantias de dinheiro fornecidas aos terroristas podem causar enormes prejuízos. Ao investigar pequenas entradas de dinheiro de atividades terroristas, as agências de aplicação da lei e de inteligência podem usar blockchain para investigar doadores, facilitadores e pontos de retirada, e trabalhar com organizações do setor privado para interromper atividades ilegais. Este trabalho resultou no confisco de fundos ligados ao Hamas, ao Partido de Allah e a outras organizações terroristas. Estas histórias de sucesso mostram que é possível compreender e desmantelar as redes financeiras que apoiam o terrorismo.
Na verdade, provavelmente ninguém entende melhor os desafios de usar criptomoedas para arrecadação de fundos do que o Hamas. Em 27 de abril de 2023, o braço militar do Hamas, as Brigadas Al-Qassam (AQB), anunciou o encerramento de seu programa de doação de criptomoedas de longa data. A AQB disse que teme pela segurança dos doadores, dado que aqueles que doam por meio de criptomoedas estão sendo processados.
As organizações do sector privado desempenham igualmente um papel importante na luta contra o financiamento do terrorismo. Em particular, as exchanges fornecem acesso de criptomoedas a moedas fiduciárias. A devida diligência usando um regime KYC para soluções de análise de blockchain, bem como o monitoramento de transações de lavagem de dinheiro e riscos de sanções, são essenciais para evitar que terroristas e outros agentes mal-intencionados usem criptomoedas.
Declaração de exoneração de responsabilidade: Este artigo é apenas para fins informativos e não se destina a fornecer aconselhamento jurídico, fiscal, financeiro ou de investimento. Nenhuma garantia é dada quanto à precisão, integridade, pontualidade, adequação ou validade das informações contidas neste relatório e não será responsável por qualquer reclamação resultante de erros, omissões ou outras imprecisões em qualquer parte deste documento. *
Leia: Hamas começou a usar arrecadação de fundos de criptomoedas há quatro anos, e sites terroristas têm sido secretamente controlados pelos Estados Unidos