A Nova Zelândia Move-se para Proibir Caixas Electrónicos de Cripto numa Acção de Combate à Lavagem de Dinheiro

O governo da Nova Zelândia planeia proibir os ATMs de criptomoedas e limitar as transferências de dinheiro para o exterior, alegando que os criminosos os estão a usar para mover fundos rapidamente e de forma anónima.

A Nova Zelândia está prestes a proibir os ATMs de criptomoeda como parte de uma grande repressão à lavagem de dinheiro e ao crime financeiro.

A iniciativa faz parte de uma reforma mais abrangente das leis de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT) do país.

Por que os ATMs de Cripto Estão na Mira

Os ATMs de criptomoedas permitem que os utilizadores insiram dinheiro ou passem um cartão bancário em troca de criptomoeda, que pode ser transferida instantaneamente, frequentemente para carteiras offshore.

As autoridades dizem que estas máquinas estão a ser mal utilizadas. Os golpistas publicitam produtos falsos online e depois pedem aos compradores que enviem criptomoeda através de ATMs. Assim que o pagamento é feito, o golpista desaparece.

De acordo com um relatório de abril do Grupo Consultivo Ministerial sobre Crime Transnacional, Grave e Organizado, os ATMs de criptomoeda foram explorados para comprar criptomoeda. Os fundos são então transferidos em minutos para criminosos no exterior, facilitando a importação de drogas ou fraudes.

Novos Limites para Transferências em Dinheiro

O governo também quer limitar as transferências de dinheiro internacionais a NZ$5,000 ( cerca de US$3,000 ). Isto destina-se a dificultar a vida aos criminosos que tentam enviar dinheiro para o exterior.

O Gabinete introduziu um novo projeto de lei para expandir os poderes da polícia e fortalecer a supervisão. Os reguladores serão capacitados a tomar ações mais agressivas contra indivíduos que utilizam o sistema financeiro para atividades ilícitas.

Scrutínio Global sobre Caixas Eletrónicas de Cripto

A proposta de repressão da Nova Zelândia reflete a crescente preocupação internacional com a vulnerabilidade dos ATMs de criptomoedas a abusos. A Austrália vizinha intensificou a supervisão do setor, com seu órgão regulador financeiro, AUSTRAC, colocando-o "em alerta" após uma força-tarefa identificar fraudes, particularmente direcionadas a idosos.

Nos EUA, Spokane, Washington, baniu completamente os quiosques de criptomoedas após um relatório do FBI revelar perdas de fraude de $5.6 bilhões em 2024 ligadas a estas máquinas.

O Crescimento dos Caixas Eletrônicos de Criptomoedas Levanta Sinais de Alerta

De acordo com o Coin ATM Radar, existem cerca de 38.500 ATMs de criptomoedas em todo o mundo. Mais de 30.000 estão nos Estados Unidos. A Nova Zelândia tem atualmente 221.

McKee disse que a nova abordagem do país visa proporcionar mais clareza para as empresas, ao mesmo tempo que mantém a segurança do sistema financeiro. A proibição dos ATMs de criptomoedas, observou ela, é uma parte chave dessa estratégia.