O caso Gugnin revela $530 milhões lavados com USDT

O Departamento de Justiça dos Estados Unidos formalizou 22 acusações graves contra Iurii Gugnin, destacando uma rede internacional que explorou a moeda estável USDT (Tether) para facilitar a evasão das sanções dos EUA e o movimento em grande escala de capital ilícito.

Gugnin e as empresas de criptomoedas: uma rede internacional para contornar sanções e controles

Iurii Gugnin, um cidadão russo de 38 anos residente em Nova Iorque, fundou a Evita Investments e a Evita Pay. Estas duas empresas de criptomoeda alegadamente orquestraram operações significativas de lavagem de dinheiro, movendo mais de 530 milhões de dólares entre junho de 2023 e janeiro de 2025. A estratégia girava em torno do uso maciço de USDT, uma moeda estável atrelada ao dólar americano, que permite transferências rápidas e menos rastreáveis entre países.

Sob a direção de Gugnin, a Evita foi apresentada como um serviço de pagamento legítimo. No entanto, documentos e testemunhos coletados pelos investigadores revelam que essas empresas estavam mascarando fundos de entidades russas sancionadas, incluindo bancos como Sberbank, VTB, Sovcombank e Tinkoff. Através de uma densa rede de carteiras digitais e contas bancárias dos EUA, o capital originou-se da Rússia para ser então convertido em dólares americanos e utilizado em escala internacional.

Táticas de ocultação e falsificação de documentos de conformidade

As acusações do Dipartimento di Giustizia detalham como Gugnin falsificou documentos de conformidade e alterou faturas para remover qualquer referência a clientes russos. Esses atos fraudulentos foram cruciais para enganar bancos e exchange di criptovalute, escondendo a verdadeira origem dos fundos. Evita declarou formalmente conformidade com todas as regulamentações de AML (Anti-Money Laundering) e KYC (Know Your Customer), mas na realidade, os procedimentos eram insuficientes ou inexistentes. Gugnin, que detinha controle corporativo total, também teria gerido diretamente cada operação financeira, facilitando a violação sistemática das regras.

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O mecanismo idealizado por Gugnin baseava-se em três pilares: o uso de USDT para movimentação rápida transfronteiriça; a ocultação das origens do dinheiro através de conversões entre múltiplas moedas; a coordenação entre bancos russos sancionados e instituições financeiras americanas não intencionais. Muitas das transações foram disfarçadas através de mudanças frequentes de carteira e a submissão de documentação fraudulenta aos bancos e exchanges americanos, que assim foram enganados sobre a identidade dos beneficiários e a legitimidade dos fundos.

Esta não conformidade com as regulamentações representa uma das principais acusações. A Evita, embora oficialmente registrada com uma licença de transmissão de dinheiro na Florida, alegadamente forneceu informações falsas sobre as suas atividades, conseguindo assim operar apesar de estar ligada a clientes russos banidos.

Aquisição ilícita de tecnologias estratégicas dos EUA

As autoridades estadunidenses enfatizam que, através desses esquemas, Gugnin permitiu que clientes russos adquirissem até componentes tecnológicos restritos, como servidores sensíveis e materiais para a Rosatom, a agência nuclear estatal da Rússia. Esses movimentos ocorreram ao forçar as barreiras de controle sobre as exportações e sanções internacionais, expondo sérios riscos à segurança nacional americana e indo muito além de mera fraude financeira.

Falta de controles contra a lavagem de dinheiro: entre a Lei de Sigilo Bancário e os relatórios SAR

Um elemento central na estrutura acusatória diz respeito à falta sistemática de adoção das regulamentações de AML, exigidas pela Lei de Sigilo Bancário, e a falha em submeter o SAR (Relatório de Atividade Suspeita) que cada instituição financeira, incluindo as bolsas de criptomoedas, é obrigada a enviar para relatar transações suspeitas que excedam dez mil dólares.

Evita, ao contrário do que foi afirmado, não tinha implementado nenhum programa sério de controlo de lavagem de dinheiro. Esta falta permitiu o trânsito ininterrupto de mais de 500 milhões de dólares para o ecossistema bancário dos EUA, ocultando os propósitos ilícitos e permitindo a fuga de capitais para a Rússia.

A consciência de Gugnin sobre os riscos: investigações das autoridades e evidência digital

As investigações federais determinaram que Gugnin estava plenamente ciente da natureza ilícita de suas atividades. Pesquisas online como "como saber se há uma investigação contra mim" e "penalizações por lavagem de dinheiro nos EUA", juntamente com o acesso a sites especializados na detecção de investigações, demonstram a disposição de ocultar vestígios e se preparar para possíveis repercussões criminais. Os vestígios digitais coletados fornecem evidências esmagadoras de premeditação e intenção criminosa.

Esta conscientização fortalece ainda mais os argumentos da acusação sobre a violação deliberada das regulamentações federais e a enganação sistemática das instituições financeiras dos EUA.

Encargos e riscos legais para Gugnin

A estrutura acusatória inclui 22 acusações, incluindo fraudes em telecomunicações e bancárias, lavagem de dinheiro, evasão de sanções e gestão não autorizada de atividades financeiras. Se considerado culpado, Gugnin pode enfrentar até 30 anos de prisão por cada infração relacionada a fraudes bancárias e 20 anos por outras violações. Ele está atualmente detido em Nova York aguardando julgamento, considerado um risco de fuga pelas autoridades federais.

As implicações estratégicas para o setor de criptomoedas

A investigação sobre Gugnin ocorre num momento crucial para a regulamentação das criptomoedas nos Estados Unidos. Em particular, destaca como a moeda estável como a Tether pode ser facilmente usada para evadir controles, alcançando bancos e sistemas financeiros em todo o mundo em momentos e com custos mínimos.

Este caso pode marcar um ponto de viragem no endurecimento da regulamentação sobre as bolsas, processadores de pagamentos digitais e corretores de criptomoedas, com uma provável intensificação das regras de AML e conformidade com sanções. O risco, também destacado no caso Evita, é que a transparência das moedas estáveis nos registos de transações pode não ser suficiente para prevenir atividades ilícitas sem um sistema de supervisão verdadeiramente rigoroso.

Provável fortalecimento dos controles sobre licenças para empresas de pagamento digital.

Aumento das sanções para as bolsas e bancos que facilitam transações suspeitas.

Aumento das colaborações internacionais contra a lavagem de dinheiro através de criptomoedas.

Um cenário em evolução: monitorização e atenção às moedas digitais

O caso Gugnin exemplifica como a lavagem de dinheiro internacional através de cripto-ativos apresenta desafios sem precedentes para a legislação americana e a segurança nacional. Consequentemente, entidades públicas e privadas serão chamadas a aumentar a atenção e a colaboração sobre novas ferramentas arriscadas relacionadas a valute digitali. Manter-se atualizado sobre novas regulamentações e melhores práticas será essencial tanto para os operadores do setor quanto para aqueles que investem ou utilizam cripto-ativos como o Bitcoin.

Olhando para o futuro, o fortalecimento da conformidade e o monitoramento constante das transações representam os pontos-chave para garantir que a transformação digital financeira prossiga sem comprometer a legalidade, a transparência e a segurança global.