A fintech de Jack Dorsey, Block, foi multada em US$ 40 milhões pelo Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (NYDFS) depois que os reguladores descobriram erros generalizados de conformidade na plataforma Cash App.
Após a Aplicação Cash da Máfia Russa Abusar dos Serviços de Bitcoin, Block foi Multada em 40 Milhões de Dólares
A penalização ocorreu após o NYDFS identificar deficiências significativas nos controles de prevenção de lavagem de dinheiro (AML) e de conhecimento do cliente (KYC) da Block, especialmente após a Cash App ter expandido seus serviços de compra e venda de Bitcoin que foram tornados públicos no início de 2018.
De acordo com a Reuters, uma investigação interna de 2022 realizada pela Block identificou que mais de 8.300 contas do Cash App estavam ligadas a uma organização criminosa russa. Os reguladores afirmaram que a empresa não conseguiu escalar adequadamente a sua infraestrutura de conformidade à medida que as operações de criptomoeda cresceram.
A Inspectora de Serviços Financeiros de Nova Iorque, Adrienne Harris, disse: “Este caso deve ser um alerta. As funções de conformidade devem evoluir em conjunto com a complexidade e o tamanho do negócio de uma empresa, especialmente quando se trata de criptomoeda.”
Este não é o primeiro incidente em que os protocolos de conformidade da Block enfrentaram críticas. Em 2022, a Block revelou em um arquivo da SEC que um ex-funcionário acessou de forma inadequada dados sensíveis de mais de 8 milhões de usuários do Cash App, levantando preocupações mais amplas sobre os controles de segurança internos.
Foi noticiado que, em meados de 2024, os procuradores federais dos EUA estavam a investigar se as plataformas da Block, incluindo Square e Cash App, facilitavam transações com países sob sanções, como a Rússia.
A multa de 40 milhões de dólares veio após um acordo de 80 milhões de dólares com 48 reguladores estaduais dos EUA devido a erros de conformidade semelhantes em janeiro de 2025.
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Jack Dorsey'in Fintech Empresa Block foi multada em 40 Milhões de Dólares! Aqui está o motivo
A fintech de Jack Dorsey, Block, foi multada em US$ 40 milhões pelo Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (NYDFS) depois que os reguladores descobriram erros generalizados de conformidade na plataforma Cash App.
Após a Aplicação Cash da Máfia Russa Abusar dos Serviços de Bitcoin, Block foi Multada em 40 Milhões de Dólares
A penalização ocorreu após o NYDFS identificar deficiências significativas nos controles de prevenção de lavagem de dinheiro (AML) e de conhecimento do cliente (KYC) da Block, especialmente após a Cash App ter expandido seus serviços de compra e venda de Bitcoin que foram tornados públicos no início de 2018.
De acordo com a Reuters, uma investigação interna de 2022 realizada pela Block identificou que mais de 8.300 contas do Cash App estavam ligadas a uma organização criminosa russa. Os reguladores afirmaram que a empresa não conseguiu escalar adequadamente a sua infraestrutura de conformidade à medida que as operações de criptomoeda cresceram.
A Inspectora de Serviços Financeiros de Nova Iorque, Adrienne Harris, disse: “Este caso deve ser um alerta. As funções de conformidade devem evoluir em conjunto com a complexidade e o tamanho do negócio de uma empresa, especialmente quando se trata de criptomoeda.”
Este não é o primeiro incidente em que os protocolos de conformidade da Block enfrentaram críticas. Em 2022, a Block revelou em um arquivo da SEC que um ex-funcionário acessou de forma inadequada dados sensíveis de mais de 8 milhões de usuários do Cash App, levantando preocupações mais amplas sobre os controles de segurança internos.
Foi noticiado que, em meados de 2024, os procuradores federais dos EUA estavam a investigar se as plataformas da Block, incluindo Square e Cash App, facilitavam transações com países sob sanções, como a Rússia.
A multa de 40 milhões de dólares veio após um acordo de 80 milhões de dólares com 48 reguladores estaduais dos EUA devido a erros de conformidade semelhantes em janeiro de 2025.