Recomendação das melhores ferramentas de declaração de impostos sobre Bitcoin em 2025: que softwares estão a usar os traders globais?

Pontos principais

• – As criptomoedas são tributáveis – e não podem ser evitadas. Desde transações BTC/USDT até os rendimentos de staking do XT Earn, cada operação pode constituir um evento tributável.
• – Ferramentas populares como Koinly, CoinLedger e CoinTracking podem ajudar os usuários a simplificar o processo de declaração de impostos para atividades de spot, contratos e DeFi.
• – A escolha do software depende da sua localização e estratégia de investimento – não há uma "solução única", mas Koinly e CoinLedger conseguem cobrir a maioria das necessidades fiscais em todo o mundo.
• – A maioria das plataformas oferece uma versão gratuita, mas se você tiver alta frequência de negociação ou usar várias plataformas, recomenda-se considerar a atualização para a versão paga para obter suporte completo. À medida que o Bitcoin (BTC) se torna cada vez mais visível no mainstream, os traders de criptomoedas enfrentam uma questão cada vez mais real: a tributação. Até 2025, vários países e regiões ao redor do mundo estão reforçando a regulamentação sobre ativos digitais. Quer você esteja fazendo trading à vista de BTC/USDT, posicionando-se em contratos de Bitcoin, ou obtendo rendimentos de staking através do XT Earn, pode ser necessário declarar impostos - e omitir qualquer transação pode acarretar consequências significativas.

A boa notícia é que já existem muitos excelentes softwares de declaração de impostos sobre Bitcoin que podem ajudá-lo a automatizar o processo de declaração, garantir conformidade e até mesmo reduzir legalmente a carga tributária através do cálculo inteligente da base de custo (Cost Basis). Este guia irá sistematicamente apresentar os softwares de declaração de impostos sobre Bitcoin mais recomendados para 2025, avaliando-os com base em suporte de funcionalidades, cobertura nacional, planos de preços e se podem ser integrados com plataformas de negociação e carteiras populares.

Índice

Por que em 2025 será necessário usar software de declaração de impostos em Bitcoin

Funções principais a considerar ao escolher software de declaração de impostos para Bitcoin

Recomendações de software de declaração de impostos de Bitcoin populares em vários países

Comparação rápida: qual software é o mais adequado para você?

Por que é imprescindível usar software de declaração de impostos em Bitcoin em 2025?

Hoje em dia, as transações de Bitcoin não se tratam apenas de "ganhar ou perder dinheiro", mas sim de conformidade. Os dias em que "a autoridade fiscal ignorava os ativos criptográficos" já ficaram para trás. Agora, tanto o IRS dos EUA, quanto o HMRC do Reino Unido, o ATO da Austrália e o CRA do Canadá exigem que você declare tudo - desde as transações básicas de BTC, até as recompensas complexas de staking DeFi, tudo deve ser considerado para fins fiscais.

E a razão pela qual as coisas se tornam mais complicadas é que os ativos criptográficos em si são muito difíceis de rastrear. Você pode comprar e vender BTC em três exchanges ao mesmo tempo, ganhar rendimento no XT Earn e ocasionalmente brincar com NFTs. Confiar na organização manual desses registros de transação? Muito doloroso, não apenas propenso a erros, mas também com risco muito alto.

É aqui que o software de declaração de impostos sobre bitcoin pode ser muito útil. Ele pode importar automaticamente os seus dados de transação, calcular a situação de lucros e perdas, converter para a moeda local e gerar relatórios que atendem aos padrões locais de declaração de impostos. Isso não apenas facilita a conformidade, mas também alivia significativamente a carga mental.

Funcionalidades principais a ter em conta ao escolher software de declaração de impostos sobre Bitcoin

Nem todos os softwares de declaração de impostos sobre criptomoedas são iguais. As principais plataformas de 2025 geralmente possuem as seguintes funcionalidades:

• – Exchange & Wallet Integration: permite sincronizar seus registros de transação, suportando plataformas como Coinbase, Binance, XT.COM, Kraken, MetaMask, Ledger, entre outras.
• – Identificação de estratégias de negociação: quer se trate de negociação à vista de BTC, contratos perpétuos de BTC ou staking de Bitcoin, o software consegue classificar automaticamente e aplicar o tratamento fiscal correto.
• – Rastreio de rendimento: os rendimentos tributáveis gerados por plataformas de staking como o XT Earn podem ser automaticamente incluídos no seu relatório de rendimentos.
• – Conformidade fiscal local: suporta a exportação de arquivos em formatos oficiais, como IRS 8949 (Estados Unidos), resumo CGT (Reino Unido/Austrália), formulários CRA (Canadá), etc.
• – Conversão de múltiplas moedas: pode converter todos os valores de transação para a sua moeda local (como USD, GBP, CAD, JPY, etc.) com base nos preços históricos do BTC.
• – Suporte de auditoria: possibilidade de exportar detalhes completos de cálculos de lucro e perda e dados brutos, facilitando a revisão por contadores ou fiscalizações fiscais.
• – Planos gratuitos e pagos: a maioria das plataformas oferece testes gratuitos ou versões básicas, com funcionalidades avançadas geralmente a partir de 49 dólares por ano, cobradas com base no volume de transações.

Recomendações de software para declaração de impostos sobre Bitcoin mais adequado para cada país

Estados Unidos

Análise fiscal: o IRS dos EUA considera o Bitcoin (BTC) como propriedade. Qualquer forma de disposição (como compra, venda, pagamento) deve ser declarada. A taxa máxima de imposto sobre ganhos de curto prazo é de 37%, enquanto a de longo prazo é de 20%. A mineração e o staking (como os rendimentos do XT Earn) devem ser declarados como renda.

Software recomendado:

• – Koinly – suporta a exportação do formulário IRS 8949, DeFi com suporte robusto
• – TaxBit – Solução de nível empresarial que pode preencher automaticamente os formulários IRS
• – CoinLedger – Integra-se perfeitamente com plataformas como o TurboTax, adequado para indivíduos
• – ZenLedger – fornece registos de auditoria e rastreamento de doações em criptomoedas

Reino Unido

Análise fiscal: o Bitcoin é tributado como um ativo de capital, e os ganhos anuais superiores a £ 12,300 estão sujeitos a CGT. As recompensas de staking são consideradas como rendimento, sem isenções para a manutenção a longo prazo.

Software recomendado:

• – Koinly – suporta relatórios no formato HMRC, com lógica de fusão clara
• – CoinLedger – Correspondência automática de transferências de carteira, adaptada ao sistema fiscal do Reino Unido
• – Accointing – Interface simples, suporta a exportação de formulários específicos da HMRC

Alemanha

Análise fiscal: as participações mantidas por mais de um ano estão isentas de impostos, enquanto os ganhos de curto prazo são tributados como rendimentos. As recompensas de staking também devem ser declaradas. A partir de 2023, a regra de isenção de 10 anos foi abolida.

Software recomendado:

• – Blockpit – Desenvolvido localmente na Alemanha, suporta o formato KrZFA
• – CoinTracking – o mais utilizado pelos utilizadores da Alemanha, relatórios detalhados
• – Koinly – configuração de período de posse personalizável, flexível para atender aos requisitos fiscais alemães

Canadá

Análise Fiscal: As criptomoedas são consideradas bens, e 50% dos lucros estão sujeitos a imposto sobre ganhos de capital. A receita de staking deve ser declarada na íntegra. Os comerciantes empresariais devem também ser tributados na totalidade.

Software recomendado:

• – Koinly – pode gerar relatórios no formato CRA, suporta conversão automática para CAD
• – CoinLedger – Pode distinguir ganhos de capital e rendimentos
• – CoinTracking – Poderosas funcionalidades de conversão e análise de taxas

Austrália

Análise Fiscal: Todas as transações devem ser declaradas para CGT, detenção ≥ 12 meses dá direito a um desconto de 50%. Rendimento de staking e empréstimos está sujeito a imposto.

Software recomendado:

• – Koinly – pode gerar relatórios CGT no formato ATO
• – Accointing – Rastreio automático dos ganhos do XT Earn, suporta AUD
• – CoinLedger – Suporta a declaração dupla de rendimentos e ganhos de capital

Japão

Análise fiscal: os ganhos com criptomoedas são considerados "rendimento diversificado", com uma taxa máxima de 55%. Os rendimentos anuais inferiores a ¥ 200,000 estão isentos de impostos, sem benefícios para a manutenção a longo prazo.

Recomendar software:

• – CoinTracking – suporta conversão JPY e estratégias FIFO/LIFO
• – Koinly – compatível com as regras fiscais do Japão
• – CoinLedger – Simplifica o processo de relatórios, suportando as exchanges locais

Coreia

Análise Fiscal: Não haverá CGT até 2025, mas as autoridades reguladoras já obtiveram dados dos usuários das exchanges. Espera-se que os lucros futuros sejam tributados a 20%.

Software recomendado:

• – Koinly, CoinTracking, CoinLedger – todos suportam exchanges coreanas como Bithumb, Upbit

Índia

Análise fiscal: imposto sobre o rendimento unificado de 30% sobre os lucros, uma taxa de 1% de TDS é aplicada a transações individuais que ultrapassem ₹ 10.000. Não é permitido compensar perdas e os presentes também estão sujeitos a impostos.

Software recomendado:

• – CoinLedger – fornece classificação fiscal exclusiva para a Índia
• – Koinly – suporte para rastreamento de INR e TDS
• – CoinTracking – A escolha dos usuários avançados, com forte tratamento de detalhes.

Singapura

Análise Fiscal: Pessoas físicas comuns não estão sujeitas ao CGT; se forem negociantes profissionais ou empresas, podem precisar pagar impostos sobre os ganhos em criptomoedas.

Recomendação de software:

• – Koinly, Accointing – suporta o rastreamento de GST e a exportação de relatórios SGD

Suíça

Análise fiscal: investidores privados estão isentos de CGT, mas devem declarar ativos criptográficos como imposto sobre a riqueza e declarar a renda de staking/mineração.

Software recomendado:

• – CoinTracking, Blockpit, Koinly – oferecem funcionalidades abrangentes de rastreamento de riqueza e renda.

Matriz de Funcionalidades: Como escolher a ferramenta de declaração de impostos sobre Bitcoin mais adequada para você

À medida que as transações criptográficas se tornam cada vez mais complexas - desde o spot de BTC, contratos de BTC até plataformas de staking como o XT Earn, escolher o software de declaração de impostos adequado para Bitcoin não só pode ajudá-lo a economizar muito tempo, mas também a evitar custos altos com declarações incorretas. A seguir está uma análise comparativa de alguns softwares populares, cada um com suas vantagens:

Koinly

• – Suporta mais de 800 exchanges e carteiras, incluindo XT.COM, Binance, Coinbase e MetaMask
• – Rastreio preciso dos rendimentos de BTC à vista, contratos e staking
• – Classificar automaticamente as recompensas de plataformas como o XT Earn como rendimento tributável
• – Suporte para gerar relatórios fiscais localizados de mais de 100 países (como o IRS 8949, UK CGT, ATO CGT)
• – Fornece vários métodos de cálculo de custo base (FIFO, LIFO, HIFO, etc.)
• – Muito adequado para comerciantes internacionais, usuários de DeFi e profissionais de impostos com necessidades de auditoria. Crédito da imagem: Página inicial da Koinly

CoinLedger

• – Configuração rápida, interface intuitiva, adequada para iniciantes e usuários intermediários
• – Suporte total para negociação à vista e de contratos BTC/USDT
• – Pode integrar automaticamente os rendimentos de staking e airdrop da XT Earn e outras plataformas.
• – Relatórios exportáveis adequados para o IRS, compatíveis com plataformas de declaração de impostos como TurboTax/TaxAct.
• – Cobre os principais sistemas fiscais dos EUA, Reino Unido, Canadá, Austrália e Índia.
• – Muito adequado para traders individuais que valorizam eficiência, processos simples e conformidade. Imagem Crédito: Página Inicial do CoinLedger

CoinTracking

• – Possui ferramentas avançadas de análise de dados integradas em mais de 300 plataformas
• – Acompanhar de forma abrangente os lucros e perdas das negociações à vista, de margem e de contratos de BTC
• – Suporte manual para rendimento de staking (os rendimentos do XT Earn precisam ser inseridos manualmente)
• – Fornecer gráficos de dados históricos, lógica fiscal personalizada e exportação de auditoria
• – Muito apreciado por traders de alta frequência e usuários de nível institucional
• – Muito adequado para utilizadores avançados que necessitam de controlo detalhado e gestão de dados a longo prazo. Imagem Crédito: Página Inicial do CoinTracking

Accointing

• – Interface amigável, suportada por dados da Glassnode
• – Suporte para atividades de BTC à vista, contratos perpétuos e staking
• – Pode acompanhar automaticamente as atividades DeFi, com suporte parcial para ganhos de staking XT Earn.
• – Exportable tax reports applicable to the UK, US, Canada, and EU regions, supporting CSV format.
• – Accointing é mais adequado para usuários iniciantes a intermediários nas regiões da Europa e América.

Blockpit

• – Projetado especificamente para usuários europeus, com lógica fiscal local incorporada (como na Alemanha e na Áustria)
• – Suporte para BTC spot, contratos, staking, NFT e protocolos DeFi
• – Fornecer formulários fiscais certificados pela KPMG e funcionalidades completas de auditoria.
• – Embora o suporte ao XT Earn seja limitado, destaca-se na conformidade da UE e no suporte ao formato KrZFA.
• – Muito adequado para usuários e empresas profissionais na região da União Europeia. Crédito da Imagem: Página Inicial da Blockpit

Escrito no final

Quer esteja a negociar BTC/USD numa bolsa centralizada (CEX), a obter rendimentos de staking através do XT Earn, ou a preparar-se para o mercado de contratos de Bitcoin, não pode escapar a uma realidade: a tributação sobre criptomoedas é real e está a tornar-se cada vez mais rigorosa.

Escolher o software de impostos em Bitcoin adequado pode determinar se você vai ter uma declaração de impostos tranquila ou se será "convidado a tomar chá" pelas autoridades fiscais. Ferramentas como Koinly, CoinLedger e TaxBit podem sincronizar automaticamente seus dados de transações, calcular eventos tributáveis e gerar relatórios fiscais padrão, seja para entregar a um contador profissional ou para enviar você mesmo.

Está pronto para simplificar os seus impostos sobre criptomoedas em 2025? Escolha uma ferramenta que se adapte a si, ligue as contas e deixe o resto para o sistema tratar.

Perguntas frequentes: O que você pode querer saber sobre software de declaração de impostos sobre Bitcoin

Se eu negociar apenas BTC/USDT, ainda preciso de software de declaração de impostos?

Necessário. A maioria dos países estabelece que cada transação (mesmo que apenas uma transação à vista) é um evento tributável. Usar software pode ajudá-lo a registrar e declarar com precisão.

Os rendimentos de staking de BTC (como o XT Earn) precisam de ser tributados?

Normalmente considerado "rendimento comum", contabilizado como receita tributável no momento do recebimento. Ferramentas como Koinly e CoinLedger podem identificar e classificar automaticamente esse tipo de rendimento.

O software de declaração de impostos pode suportar várias carteiras e plataformas de negociação?

Claro. A maioria das ferramentas principais suporta mais de 300 plataformas, incluindo Binance, XT.COM, MetaMask, Ledger, entre outras.

Há software de declaração de impostos sobre Bitcoin gratuito?

Sim. Koinly, CoinLedger e outros oferecem contas gratuitas (geralmente aplicáveis a até 100 transações), enquanto a versão avançada começa a partir de cerca de $ 49/ano.

Qual ferramenta é a mais adequada para mim?

• – Koinly: suporte global, funcionalidades mais completas
• – CoinLedger: especialmente adequado para usuários nos EUA
• – CoinTracking: Funcionalidade de análise poderosa
• – Accointing: interface amigável, adequada para iniciantes
• – Blockpit: Focado no mercado da UE
• – TaxBit: direcionado para utilizadores empresariais

O software de declaração de impostos pode ajudar-me a reduzir a carga tributária?

Sim. Por exemplo, através de métodos como algoritmos de custo base, compensação de perdas fiscais e detecção de anomalias, você pode declarar impostos de forma mais inteligente, e não apenas mais rápida.