Crypto Spotlight: Proibição da Nova Zelândia de caixas eletrônicos de criptografia e a introdução de restrições de transferência A proibição da Nova Zelândia de caixas eletrônicos de criptografia e a introdução de limites para remessas internacionais representam uma nova estratégia para combater a lavagem de dinheiro e o crime financeiro. Estas medidas decisivas foram anunciadas pelo Governo no contexto de uma reforma global do regime de (AML) de combate ao branqueamento de capitais, destinada a tornar o sistema financeiro mais resistente a abusos ilegais. No centro da mudança de novas regras da Nova Zelândia contra caixas eletrônicos de criptografia gira em torno de uma proibição oficial de caixas eletrônicos de criptomoedas. Esses caixas eletrônicos, que são usados para comprar e vender ativos financeiros como Bitcoin anonimamente, agora estão claramente sob escrutínio. De acordo com as autoridades, os dispositivos representam um canal privilegiado para a lavagem de fundos ilícitos, proporcionando aos criminosos a oportunidade de converter o produto ilícito em criptomoedas sem as devidas verificações. A vice-procuradora-geral Nicole McGee descreveu o raciocínio por trás da nova lei na quarta-feira, enfatizando que a resposta também foi influenciada pelas opiniões de especialistas do setor. De acordo com o governo, é claro que "os quiosques de criptomoedas atraem principalmente clientes que buscam anonimato ou pretendem converter fundos de origem duvidosa". "Como resultado, sua presença é percebida como mais um risco do que uma oportunidade para o ecossistema financeiro local. Limite de Transferência Internacional: limite de US$ 5.000Outra medida central do programa é definir um limite máximo de US$ 5.000 para transferências internacionais via dinheiro. O principal objetivo da fixação deste limite é tornar mais difícil para as organizações criminosas movimentarem silenciosamente grandes quantidades de dinheiro no estrangeiro. No entanto, continuam a ser permitidas transferências de maior dimensão, desde que efetuadas através de canais bancários eletrónicos, que sejam capazes de garantir uma maior rastreabilidade. Esta distinção permite que as atividades económicas regulares e os indivíduos realizem operações financeiras transfronteiras sem restrições excessivas – mas sempre sob rigorosos padrões de transparência e controlo. Expansão dos poderes de vigilância e de aplicação da lei: A reforma inclui também uma expansão significativa dos poderes de execução da polícia e dos reguladores. Está previsto o reforço da Unidade de Informação Financeira, que poderá obter dados financeiros mais amplos e pormenorizados relacionados com os objetos de suspeitas de atividades ilegais. De acordo com McGee, esses novos privilégios têm como objetivo "atingir criminosos sem prejudicar as atividades de negócios legítimos". "Do mesmo ponto de vista, o Governo anunciou o lançamento de uma consulta para avaliar a possibilidade de introduzir uma contribuição económica ou uma "taxa" para financiar de forma sustentável o sistema financeiro de monitorização anticrime. O papel da Unidade de Informação Financeira (UIF) beneficiará de novos privilégios para obter e analisar dados relacionados com transações suspeitas ou de alto risco. Tal permitirá uma vigilância mais proativa e atempada, que é um elemento fundamental necessário para antecipar os grupos criminosos cada vez mais sofisticados em matéria de branqueamento de capitais e as estratégias cibernéticas. Apoio de especialistas do setor: a indústria cripto da Nova Zelândia acolheu ativamente essas mudanças. Vários líderes do setor reconheceram que, embora certas medidas possam reduzir a liberdade de operação para alguns usuários, elas são consideradas essenciais para manter a reputação do mercado e coibir abusos. Como destacado no comunicado público, a existência de caixas eletrônicos cripto efetivamente constitui um incentivo para o anonimato e transferências de fundos não rastreadas. O objetivo da declaração continua sendo "manter as empresas legítimas da burocracia desnecessária", como reiterou McGee, enquanto aumenta gradualmente a repressão contra aqueles que pretendem transferir fundos de origem duvidosa. A transformação da Nova Zelândia num modelo de governo internacional visa tornar a Nova Zelândia "um dos países mais fáceis do mundo para operar legalmente" e, ao mesmo tempo, "um dos países mais difíceis para os criminosos se esconderem". Esta dupla estratégia baseia-se num equilíbrio dinâmico: recompensando a integridade e a transparência, mas alinhando-se com as mais rigorosas normas internacionais em matéria de conformidade financeira. Além disso, as novas regras podem servir de referência e de boas práticas para outros mercados. A escolha de priorizar transferências institucionais por meio de um sistema eletrônico rastreável reforça a mensagem global de tolerância zero para aqueles que usam criptomoedas para ocultar a origem de seu capital. Desenvolvimentos futuros: consultas e novas iniciativas As autoridades planearam uma série de consultas públicas para definir em pormenor o mecanismo de recolha de fundos e recolher pareceres da comunidade empresarial e dos reguladores. O objetivo é conseguir uma regulação participativa que tenha em conta tanto as necessidades de segurança como a vitalidade económica do país. O projeto de lei, que será apresentado em breve no Parlamento, marca uma importante viragem na relação entre a inovação tecnológica e a integridade do sistema financeiro. Por um lado, o regime tornou-se mais rigoroso em termos de regulamentação do Bitcoin e instrumentos semelhantes, enquanto, por outro lado, a intenção de manter o ambiente da Nova Zelândia atraente para inovação privada saudável permanece clara. A Nova Zelândia, um novo padrão de segurança financeira, demonstrou seu desejo de estar na vanguarda da luta contra a lavagem de dinheiro e o financiamento ilícito, tomando medidas concretas na luta contra as criptomoedas e os fluxos de caixa internacionais. De acordo com os observadores e operadores participantes, esta reforma não só marcará o quadro operacional interno, mas poderá também incentivar muitas outras jurisdições a reforçarem as suas salvaguardas. O ambiente criado promoverá uma maior confiança em instrumentos financeiros inovadores, reduzirá o espaço para comportamentos ilegais e ajudará a definir um modelo de desenvolvimento sustentável para o futuro.