Moeda virtual包装下的 lavar os olhos：一步步让投资者沦为共犯

Recentemente, uma plataforma de investimento chamada "Xin Kang Jia" chamou a atenção geral. Segundo relatos, a plataforma atraiu cerca de 2 milhões de investidores, com um montante total em questão de 13 bilhões de yuan. Após a impossibilidade de retirar os fundos, o fundador da plataforma, Huang Xin, declarou no grupo de membros que já se encontrava no exterior.

Xin Kang Jia, sob a bandeira de investimento em moeda virtual, utiliza altos retornos para atrair consumidores. A plataforma promete uma taxa de retorno diária de 1%, e desenvolve downlines através de altas recompensas, estabelecendo proporções de divisão com base no número de membros downline. Mesmo quando a plataforma já não consegue cumprir, ainda há usuários que continuam a se juntar.

O investidor Huang Zheng, de Wuhan, afirmou que, segundo a promoção, os investidores participam de investimentos em ouro e petróleo no exterior através da plataforma, podendo obter um retorno de 1% sobre o capital diariamente, mas os fundos investidos não podem ser retirados dentro de um mês. Cerca de quatro dias atrás, a plataforma tornou-se inacessível. Huang Zheng investiu mais de 30 mil yuans no final de maio e agora não consegue recuperar seu investimento.

Além dos altos rendimentos, a Xin Kang Jia também atrai investimentos através da recomendação de novos usuários e do aumento de posições. Após a plataforma não conseguir realizar saques, a Xin Kang Jia afirmou que a empresa teve as contas congeladas pela supervisão devido à evasão fiscal, exigindo que os usuários "pagassem impostos" de 10% do valor da posição para poderem retirar, e as taxas de saque chegavam a 50%.

Várias autoridades de polícia publicaram avisos de risco, indicando que a Xin Kang Jia está suspeita de fraude de captação de recursos. Esta plataforma realiza um esquema Ponzi através de uma estrutura de pirâmide, utilizando "recompensas de indicação direta" e "comissões de equipe" para desenvolver filiais. A plataforma divide as "quatro grandes zonas de guerra" por região, promovendo o desenvolvimento de membros offline, realizando reuniões de forma irregular e criando grupos no WeChat para fazer publicidade.

De acordo com os dados do Tianyancha, a entidade operacional Xin Kang Jia, a Guizhou Xin Kang Jia Big Data Service Co., Ltd., solicitou o cancelamento do registro em 18 de maio. A empresa foi várias vezes incluída na lista de anomalias operacionais.

Especialistas apontam que se trata de um comportamento típico de captação ilegal de fundos e lavagem os olhos. Os infratores incorporam estruturas tradicionais de captação ilegal de fundos nos mecanismos de circulação de moedas estáveis como o USDT, contornando os canais de regulação do yuan e transferindo rapidamente fundos para o exterior.

Vale a pena notar que alguns participantes, cientes dos riscos, ainda assim se juntam ativamente a este tipo de "jogo de tolos", tentando lucrar através do "recrutamento de pessoas". Especialistas jurídicos alertam que esse comportamento pode transformar "vítimas" em "cumplices". Mesmo que não sejam membros centrais da organização, desde que participem ativamente e atinjam uma certa escala, também podem configurar crime em conjunto.

Especialistas recomendam que os investidores, antes de participar em qualquer atividade de investimento, devem esclarecer a utilização dos fundos, a forma de investimento, o organismo regulador e a parte responsável. Em relação a "oportunidades de investimento" cuja conformidade é duvidosa, nunca acreditem cegamente no suposto "entrar cedo, ganhar cedo".