Projeto de lei contra lavagem de dinheiro de ativos digitais enfrenta obstáculos no Senado dos EUA

Autor: CASEY WAGNER, Blockworks; Compilador: Songxue, Jinse Finance

Os senadores Elizabeth Warren (D-Mass.) e o senador Roger Marshall (R-Kansas) reintroduziram seu projeto de lei anti-lavagem de dinheiro de criptomoedas após meses de atrasos devido à falta de co-patrocinadores.

Desta vez, **o projeto de lei enfatiza mais a segmentação de membros individuais da indústria, como mineradores e validadores. **

**A Lei Anti-Lavagem de Dinheiro de Ativos Digitais de 2023 visa colocar os "atores de criptomoeda" (definidos na Lei como provedores de carteira, mineradores e validadores) em conformidade com os requisitos de conformidade das instituições financeiras. ** **Se o projeto de lei for aprovado, essas entidades terão que apresentar relatórios para qualquer transação acima de US$ 10.000 e relatar qualquer atividade que possa sugerir lavagem de dinheiro ou evasão fiscal. **

** Os oponentes do projeto de lei argumentam que esses players não têm a capacidade de cumprir esses requisitos e que isso impediria sua capacidade de conduzir negócios. **

“O tratamento dessas entidades pelos padrões dos maiores bancos, fundos de hedge e transmissores de dinheiro colocará pressão de conformidade desnecessária sobre eles, sufocará a inovação, impedirá o crescimento da indústria e forçará atividades de offshoring para jurisdições com segurança e regulamentação insuficientes”, a Câmara de Comércio Digital escreveu em nota, em desacordo com a legislação.

**O projeto de lei também exige que qualquer pessoa que possua mais de US$ 10.000 em criptomoeda em uma conta fora dos Estados Unidos denuncie à Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). **

Warren e Marshall apresentaram pela primeira vez uma versão do projeto de lei no final da última sessão do Congresso, mas o texto nunca chegou ao comitê. A dupla recrutou os senadores Joe Manchin, um democrata da Virgínia Ocidental, e Lindsey Graham, um republicano da Carolina do Sul, como co-patrocinadores do projeto revisado.

A Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro de Ativos Digitais de 2023 é semelhante à Lei de Aprimoramento de Segurança Nacional de Ativos Criptográficos de 2023, que foi apresentada no Senado no início de julho. O último projeto de lei também tem apoio bipartidário, com os senadores de Rhode Island, Jack Reed, os democratas da Virgínia, Mark Warner, os republicanos de Dakota do Sul, Mike Lowndes, e o senador republicano de Utah. Iniciado por T. Romney.

**O projeto de lei de Reed coloca mais ênfase no DeFi e coloca o DeFi sob a Lei de Sigilo Bancário existente e os requisitos de sanções. Os esforços de Warren e Marshall se concentram em redefinir "instituição financeira" e incluir criptomoedas nessa categoria. **

Ambos os projetos de lei foram enviados ao Comitê de Assuntos Bancários, Habitação e Urbanos do Senado, mas nenhum deles está programado para ser considerado.