Relatório da Deloitte: O impacto da inteligência artificial generativa no setor financeiro

Fonte: Deloitte

Até o final de 2022, a Generative AI capturou totalmente a imaginação do público para o futuro. Consumidores e empresas usam inteligência artificial há anos: conversando com assistentes de voz como Siri ou Alexa, automatizando tarefas repetitivas e rotineiras e usando algoritmos para identificar correlações e padrões nos dados. Nos últimos anos, a rápida disseminação de aplicativos de IA que podem gerar conteúdo original ou obras de arte digitais tornou-se amplamente conhecida, anunciando o início de uma era em que a inteligência artificial imita a criação humana.

Onde quer que vamos, as pessoas estão falando sobre inteligência artificial generativa. Estamos à beira de uma mudança radical na tecnologia -- uma mudança que está transformando nossas vidas pessoais e nossos negócios. Para as empresas, a IA generativa tem o potencial de transformar a cadeia de valor de ponta a ponta, desde o envolvimento do cliente no front-end, novos fluxos de receita até a automação exponencial das funções de back-office, como finanças. Para isso, o CFO (Chief Financial Officer) precisa liderar a transformação estratégica trazida pela IA.

Compreendendo a IA generativa

As aplicações iniciais de IA generativa podem incluir a geração de resumos de texto concisos e coerentes (por exemplo, atas de reunião), transformação de conteúdo existente em novos formatos (por exemplo, conversão de texto em gráficos visuais) ou geração de insights sobre a aplicação de novos regulamentos. análise de impacto. A capacidade de gerar conteúdo novo e exclusivo representa uma mudança definitiva nas capacidades da inteligência artificial, de uma ferramenta que permite empregos a um braço direito em potencial, e pode até aprimorar as capacidades humanas no futuro e promover o progresso da civilização humana.

Os CFOs e os líderes financeiros devem começar agora a criar estratégias e considerar como a IA generativa afetará a função financeira e os negócios no futuro.

O que significa inteligência artificial generativa para o campo financeiro?

A inteligência artificial generativa é impulsionada por dados, e o campo financeiro depende de dados massivos, por isso é a escolha mais apropriada usar inteligência artificial generativa para capacitar as finanças.

·Alcançar o planejamento estratégico futuro: os CFOs podem enfrentar o desafio de integrar dados financeiros, dados operacionais e dados de negócios comerciais e fornecer insights e recomendações. Modelos preditivos generativos alimentados por IA revisam conjuntos de dados massivos em uma fração do tempo, revelam tendências de dados imediatas e contínuas e permitem monitoramento e previsão em tempo real;

·Melhorar a automação das operações financeiras: os CFOs se concentram em melhorar a experiência de trabalho enquanto buscam melhorias de eficiência e custos operacionais mais baixos. Os "agentes" orientados por inteligência artificial generativa mudaram ainda mais a maneira de consultar e pesquisar e, no futuro, conteúdo personalizado pode ser fornecido de acordo com as necessidades individuais e preferências de comunicação; a inteligência artificial generativa também pode melhorar a eficiência dos analistas financeiros;

Geração colaborativa de demonstrações financeiras e relatórios gerenciais: os CFOs podem estar menos convencidos de que a IA gerará demonstrações financeiras auditadas no curto prazo, mas podem ser receptivos a ela para concluir o primeiro rascunho do relatório. O primeiro rascunho de relatórios financeiros internos e externos por inteligência artificial generativa altamente confiável pode economizar muito tempo da equipe financeira no final do mês e do trimestre;

Recursos aprimorados de monitoramento e detecção regulatórios contínuos: é mais importante do que nunca que os CFOs sejam mais vigilantes na previsão e mitigação de riscos. A inteligência artificial generativa pode analisar transações em tempo real e detectar problemas imediatamente, aprimorando o processo de gerenciamento de riscos, permitindo a detecção ilimitada, simultânea e contínua de anomalias; também pode monitorar a conexão entre sistemas financeiros e data lakes e enviar alertas para tecnologia financeira equipes em tempo hábil;

·Melhorar a agilidade do processamento tributário: os CFOs querem que a função tributária tenha maior flexibilidade e agilidade, de forma a criar mais valor. As soluções de IA generativa podem no futuro automatizar cálculos de impostos, geração de documentos fiscais (customizados para os requisitos de partes interessadas específicas e autoridades fiscais) e analisar o impacto de novos regulamentos, tornando os departamentos fiscais mais ágeis;

·Descubra o mais cedo possível o posicionamento estratégico na cooperação: a gestão dos stakeholders torna-se cada vez mais complexa e o tempo para o departamento de relações com investidores estudar as informações estratégicas é cada vez mais reduzido. Os modelos generativos de IA podem ser treinados em dados específicos da empresa, incluindo dados financeiros históricos, relatórios de liderança de unidades de negócios, novos negócios e informações de marketing, materiais históricos de relações com investidores e informações regulatórias e econômicas disponíveis ao público, gerando primeiros rascunhos de materiais das partes interessadas;

“Um estudo do Gartner mostra que 80% dos CFOs pesquisados em 2022 disseram que investirão mais em IA nos próximos dois anos, e cerca de dois terços dos entrevistados acreditam que, por meio desse investimento, sua função será totalmente autônoma dentro de seis anos. "

Limitações da IA generativa

O impacto da inteligência artificial generativa nos talentos financeiros

Os profissionais de finanças podem precisar desenvolver e fortalecer habilidades relacionadas à IA generativa, como: como projetar prompts (ou seja, fazer boas perguntas) para alcançar os resultados desejados, como identificar possíveis vieses, como confirmar a qualidade e a validade dos resultados gerados e monitorar o desempenho do modelo ao longo do tempo.

Embora a IA generativa prometa ganhos de produtividade e economia de custos, as ameaças potenciais que ela representa não podem ser ignoradas. A inteligência artificial generativa pode revolucionar a função financeira. Organizações líderes lançaram programas-piloto e estão se expandindo rapidamente. No curto prazo, a IA generativa automatizará ainda mais a análise e os relatórios financeiros, reduzirá os riscos e otimizará as operações financeiras. No entanto, o impacto da IA generativa não para por aí. Com sua capacidade de processar grandes quantidades de dados e gerar rapidamente novos conteúdos, a IA generativa promete trazer mudanças disruptivas que não poderíamos ter previsto.

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