Prefácio Recentemente, um cliente veio a Mankiw para consulta. A história é a seguinte: O cliente é uma empresa de comércio exterior em Guangzhou. Após concluir a transação com uma empresa estrangeira, o pagamento foi liquidado em USDT. Após receber o USDT, a empresa encontrou um provedor de serviços doméstico., converta USDT em RMB. Como resultado, o prestador de serviços desapareceu após receber o U e o cliente gritou: “Onde está a integridade?” Este artigo combina os casos acima para discutir os riscos jurídicos enfrentados pelas empresas de comércio exterior em todo o processo de USDT por moeda fiduciária sob tais circunstâncias.
01 Processo de liquidação de pagamentos de comércio exterior
A forma tradicional de transferência de comércio exterior de volta
Depois que a maioria dos comerciantes do setor de comércio exterior nacional concluir transações com contrapartes no exterior, desde que recebam pagamentos normais de comércio exterior, os comerciantes de comércio exterior enviarão o dinheiro para a China ou Hong Kong por meio do banco regional/local local e, em seguida, liquidarão o câmbio estrangeiro em RMB.
Devido à gestão rigorosa do mercado de câmbio do meu país e a vários fatores, os comerciantes de comércio exterior geralmente encontram um terceiro para trocar moeda, transferir moedas estrangeiras, como dólares americanos, para a conta de terceiros e, em seguida, o terceiro transfere o equivalente quantia de RMB para a conta bancária doméstica do comerciante de comércio exterior. No setor de comércio exterior, existe um termo industrial para essa transação, que é chamado de “troca contra-knock”. (Os riscos deste comportamento não são discutidos neste artigo)
Nesta base, várias empresas de comércio externo estão constantemente a equilibrar-se entre a conformidade legal e o controlo de custos, e muitos outros métodos de liquidação cambial foram derivados para contornar a gestão cambial do meu país.
Os fundos de comércio exterior são transferidos de volta na forma de moeda virtual
Hoje em dia, com o reconhecimento e uso de moeda virtual em uma determinada faixa no mundo, muitos comerciantes estrangeiros trocam sua moeda local pela moeda estável USDT (doravante denominada "U") e, em seguida, convertem Usdt em dólares americanos e transferem-nos às suas contas em dólares de Hong Kong. Finalmente, em Hong Kong, os operadores de serviços monetários (MSO; Alfândega de Hong Kong começaram a implementar regulamentos relevantes em 2012, que estipulam que todos os indivíduos e unidades envolvidos em operações de câmbio e remessas precisam solicitar um Hong Kong Licença MSO de Kong para a Alfândega de Hong Kong) para passar pelos canais formais Liquidação de divisas em RMB.
No entanto, devido às características da moeda virtual, tais como descentralização, circulação conveniente, anonimato e chegada rápida, especialmente os métodos de liquidação cambial acima mencionados requerem procedimentos muito complicados. Portanto, conforme mencionado no prefácio, algumas empresas de comércio exterior encontrarão diretamente prestadores de serviços nacionais e solicitarão que forneçam serviços de conversão de moedas virtuais altamente reconhecidas, como o U, em RMB.
Podemos verificar através dos canais públicos que ainda existem muitos prestadores de serviços no mercado que prestam tais serviços, e até promovem tais serviços.
O discurso ilegal pode ser encontrado em qualquer lugar na Internet
02 Riscos Legais
Riscos jurídicos civis
Conforme mencionado no prefácio, as empresas de comércio exterior enfrentam grandes riscos de desempenho dos prestadores de serviços. Uma vez que a empresa de comércio exterior transfere U para a carteira do prestador de serviços, ela perde o controle de U. Assim, enquanto o prestador de serviço se recusar a transferir o dinheiro ou fugir, a empresa de comércio exterior se deparará com a situação de não receber o dinheiro e de não saber onde está a moeda. Neste caso, a possibilidade de a empresa de comércio exterior recuperar RMB ou U é relativamente baixa.
De acordo com a atual política regulatória e atitude judicial da China em relação à moeda virtual, se o provedor de serviços for obrigado a devolver U entrando com uma ação civil, o tribunal provavelmente decidirá rejeitar a ação (isso é o que lemos no artigo do Mankiw Law Firm "O empréstimo de Bitcoin exige retorno, o tribunal: não me importo com esse assunto" discutido), a razão é: embora a moeda virtual possa ser considerada uma mercadoria virtual específica, não existem leis e regulamentos relevantes na China para esclarecer que ela é uma coisa de direito civil e não tem categoria, neste caso não há devolução realista, nem pode ser quantificada com moeda corrente, e os tribunais populares que não cumprem o disposto no artigo 119 (4 ) da "Lei de Processo Civil da República Popular da China" aceita casos civis.
Além disso, e se a ação judicial exigir que o prestador de serviços continue a pagar RMB?
De acordo com as disposições do Artigo 1 (4) do "Aviso sobre Prevenção e Tratamento Adicionais dos Riscos de Exagero nas Transações de Moeda Virtual" emitido pelo Banco Popular da China e outros departamentos em 2019, qualquer pessoa jurídica, organização sem personalidade jurídica ou pessoa física investir em moeda virtual e derivados relacionados Se violar a ordem pública e os bons costumes, o ato jurídico civil relevante é inválido, e as perdas por ele causadas serão suportadas por ele mesmo; se for suspeito de perturbar a ordem financeira e pôr em perigo a segurança financeira, relevante os departamentos devem investigar e lidar com isso de acordo com a lei.
Podemos ver a atitude regulatória do nosso país. Embora o estado atualmente não proíba explicitamente os cidadãos individuais de comprar, vender, negociar e especular em moedas virtuais como o Bitcoin, as tendências regulatórias atuais mostram que não apenas os comportamentos relacionados não recebem efeitos legais eficazes proteção, portanto, se o prestador de serviços for processado para exigir que ele continue a realizar o pagamento em RMB, o tribunal muitas vezes determinará que a transação é inválida e a empresa de comércio exterior arcará com as perdas acima.
Risco de supervisão administrativa
(1) O pagamento da empresa de comércio exterior pode ser congelado por suspeita de dinheiro roubado
Se o prestador de serviços transferir com sucesso o pagamento correspondente para a conta bancária da empresa de comércio exterior de acordo com o acordo entre as duas partes. De acordo com o artigo 2º das “Disposições Relevantes sobre a Aplicação de Medidas de Apreensão e Congelamento no Tratamento de Processos Criminais pelos Órgãos de Segurança Pública”, com base nas necessidades de investigação de crimes, os órgãos de segurança pública deverão apreender e congelar os bens envolvidos na caso de acordo com a lei, e os departamentos, unidades e indivíduos relevantes deverão ajudar e cooperar. Este método de liquidação cambial através de prestadores de serviços pode facilmente levar a que a conta bancária Da empresa de comércio externo receba dinheiro roubado.Portanto, a segurança pública irá congelar o dinheiro de acordo com OS regulamentos acima referidos. As empresas de comércio exterior ainda precisam regular o seu comportamento de liquidação cambial, caso contrário, tornar-se-ão "ferramentas" para os criminosos lavarem dinheiro.
(2) A liquidação em moeda virtual das empresas de comércio exterior viola a gestão cambial
Devido às suas características de "descentralização" e "suporte para transações peer-to-peer", a moeda virtual assume, em certa medida, o papel de equivalentes de pagamento transfronteiriços. O fluxo entre moedas virtuais não depende de contas financeiras tradicionais para a prestação de serviços e é difícil controlá-los com as medidas existentes de gestão cambial.
De acordo com o artigo 45 do "Regulamento de Administração Cambial", quem compra e vende divisas de forma privada, compra e vende divisas de forma disfarçada, compra e vende divisas, ou introduz ilegalmente, compra e vende divisas por um montante relativamente grande será advertido pela agência de gestão cambial, os rendimentos ilegais serão confiscados e será aplicada uma multa não superior a 30% do montante ilegal.Se as circunstâncias forem graves, uma multa superior a 30% do valor ilegal será imposta a quantia ilegal, mas inferior ao equivalente; se for constituído crime, a responsabilidade criminal será investigada nos termos da lei.
Combinado com os regulamentos acima referidos, se o comportamento de liquidação cambial das empresas de comércio exterior for investigado e verificado pelos departamentos relevantes, estas poderão enfrentar o risco não só de confiscar o dinheiro, mas também de suportar multas pesadas.
Risco Jurídico Criminal
(1) Ou por suspeita de crimes de lavagem de dinheiro, etc.
Continuando a discussão em conjunto com o acima "(1) O pagamento de mercadorias de uma empresa de comércio exterior pode ser congelado devido à suspeita de dinheiro roubado", se a fonte a montante do pagamento em RMB recebido pela empresa de comércio exterior pertencer à receita e os produtos de sete crimes, incluindo crimes relacionados com drogas, crimes organizados de natureza tríade, etc., de acordo com os artigos 191.º e 312.º do "Direito Penal da República Popular da China", estipulam que não só o dinheiro da conta será congelado, mas também existe uma grande possibilidade de ser suspeito de "lavagem de dinheiro" ou "encobrimento". Crimes como "ocultação de produtos do crime e produtos do crime", "abrigar criminosos de drogas", "abrigar, transferir e ocultar drogas e drogas roubadas bens" foram investigados e tratados pelos órgãos de segurança pública.
(2) ou suspeito de operações comerciais ilegais
O "Regulamento sobre Administração Cambial" exige que todos os negócios de liquidação e venda cambial de indivíduos e empresas sejam tratados através de instituições financeiras. Embora as empresas de comércio exterior utilizem a moeda virtual como meio, de acordo com "formas legais para encobrir fins ilegais", no final das contas, esse tipo de liquidação cambial utilizando moeda virtual ainda apresenta um grande risco de ser julgada como uma transação cambial ilegal pelo judiciário.
Além disso, a "Interpretação sobre várias questões relativas à aplicação de leis no tratamento de casos criminais de pagamentos ilegais de fundos e negócios de liquidação e comércio ilegal de divisas" do Supremo Tribunal Popular e da Suprema Procuradoria Popular estipula que qualquer negociação disfarçada de divisas que perturbe o ordem do mercado financeiro e as circunstâncias são graves constituirá crime de operação comercial ilegal. De acordo com a "Interpretação", se o valor das operações comerciais ilegais for superior a 5 milhões de yuans, ou o valor da receita ilegal for superior a 100.000 yuans, o comportamento comercial ilegal deve ser considerado "grave". Se o valor do negócio ilegal for superior a 25 milhões de yuans, ou o valor da renda ilegal for superior a 500.000 yuans, o comportamento comercial ilegal deve ser considerado "particularmente grave".
Em circunstâncias normais, EM comparação com as empresas de comércio externo, OS prestadores de serviços que realizam liquidação de moeda virtual e RMB são Mais propensos a serem considerados culpados deste crime.No entanto, se UMA empresa de comércio externo cumprir UMA Das condições acima, também será considerada culpada. de operações comerciais ilegais.
03 Resumo
Nos últimos anos, os padrões regulatórios cambiais do meu país tornaram-se cada vez mais rigorosos, e alguns "bancos" também têm se adaptado constantemente para realizar resgates transfronteiriços de fundos através de bolsas privadas, Usdt e outros métodos mais secretos, resultando em enormes saídas de capital e causando problemas à estabilidade financeira da China. Causou grandes danos. As empresas de comércio exterior utilizam moedas virtuais como o U para liquidação cambial, o que de facto poupa muitos custos e tempo até certo ponto, mas ao mesmo tempo traz os correspondentes riscos civis, administrativos e criminais. As empresas de comércio exterior geralmente liquidam uma grande quantidade de pagamentos por mercadorias. Uma vez que encontrem um prestador de serviços não confiável, isso inevitavelmente causará uma grande perda e será difícil de recuperar. Ainda mais, porque as autoridades reguladoras e judiciais estão mais inclinadas a identificar "substantivamente" transacções cambiais disfarçadas, os comportamentos que contornam os canais formais de liquidação cambial também serão substancialmente identificados como violações da gestão cambial. Por conseguinte, recomenda-se que as empresas de comércio externo e outras empresas com necessidades semelhantes também tenham Mais cuidado Na escolha DOS métodos de liquidação cambial.
Ver original
Esta página pode conter conteúdos de terceiros, que são fornecidos apenas para fins informativos (sem representações/garantias) e não devem ser considerados como uma aprovação dos seus pontos de vista pela Gate, nem como aconselhamento financeiro ou profissional. Consulte a Declaração de exoneração de responsabilidade para obter mais informações.
Quais são os riscos legais para empresas de comércio exterior receberem e trocarem moeda virtual USDT?
Prefácio Recentemente, um cliente veio a Mankiw para consulta. A história é a seguinte: O cliente é uma empresa de comércio exterior em Guangzhou. Após concluir a transação com uma empresa estrangeira, o pagamento foi liquidado em USDT. Após receber o USDT, a empresa encontrou um provedor de serviços doméstico., converta USDT em RMB. Como resultado, o prestador de serviços desapareceu após receber o U e o cliente gritou: “Onde está a integridade?” Este artigo combina os casos acima para discutir os riscos jurídicos enfrentados pelas empresas de comércio exterior em todo o processo de USDT por moeda fiduciária sob tais circunstâncias.
01 Processo de liquidação de pagamentos de comércio exterior
A forma tradicional de transferência de comércio exterior de volta
Depois que a maioria dos comerciantes do setor de comércio exterior nacional concluir transações com contrapartes no exterior, desde que recebam pagamentos normais de comércio exterior, os comerciantes de comércio exterior enviarão o dinheiro para a China ou Hong Kong por meio do banco regional/local local e, em seguida, liquidarão o câmbio estrangeiro em RMB.
Devido à gestão rigorosa do mercado de câmbio do meu país e a vários fatores, os comerciantes de comércio exterior geralmente encontram um terceiro para trocar moeda, transferir moedas estrangeiras, como dólares americanos, para a conta de terceiros e, em seguida, o terceiro transfere o equivalente quantia de RMB para a conta bancária doméstica do comerciante de comércio exterior. No setor de comércio exterior, existe um termo industrial para essa transação, que é chamado de “troca contra-knock”. (Os riscos deste comportamento não são discutidos neste artigo)
Nesta base, várias empresas de comércio externo estão constantemente a equilibrar-se entre a conformidade legal e o controlo de custos, e muitos outros métodos de liquidação cambial foram derivados para contornar a gestão cambial do meu país.
Os fundos de comércio exterior são transferidos de volta na forma de moeda virtual
Hoje em dia, com o reconhecimento e uso de moeda virtual em uma determinada faixa no mundo, muitos comerciantes estrangeiros trocam sua moeda local pela moeda estável USDT (doravante denominada "U") e, em seguida, convertem Usdt em dólares americanos e transferem-nos às suas contas em dólares de Hong Kong. Finalmente, em Hong Kong, os operadores de serviços monetários (MSO; Alfândega de Hong Kong começaram a implementar regulamentos relevantes em 2012, que estipulam que todos os indivíduos e unidades envolvidos em operações de câmbio e remessas precisam solicitar um Hong Kong Licença MSO de Kong para a Alfândega de Hong Kong) para passar pelos canais formais Liquidação de divisas em RMB.
No entanto, devido às características da moeda virtual, tais como descentralização, circulação conveniente, anonimato e chegada rápida, especialmente os métodos de liquidação cambial acima mencionados requerem procedimentos muito complicados. Portanto, conforme mencionado no prefácio, algumas empresas de comércio exterior encontrarão diretamente prestadores de serviços nacionais e solicitarão que forneçam serviços de conversão de moedas virtuais altamente reconhecidas, como o U, em RMB.
Podemos verificar através dos canais públicos que ainda existem muitos prestadores de serviços no mercado que prestam tais serviços, e até promovem tais serviços.
! [gtc1n1sp4poahprq] (https://img-cdn.gateio.im/resized-social/moments-40baef27dd-b8183a229b-dd1a6f-6d2ef1)
! [2duri5s7g3nn8zny] (https://img-cdn.gateio.im/resized-social/moments-40baef27dd-cbb4daa0b5-dd1a6f-6d2ef1)
O discurso ilegal pode ser encontrado em qualquer lugar na Internet
02 Riscos Legais
Riscos jurídicos civis
Conforme mencionado no prefácio, as empresas de comércio exterior enfrentam grandes riscos de desempenho dos prestadores de serviços. Uma vez que a empresa de comércio exterior transfere U para a carteira do prestador de serviços, ela perde o controle de U. Assim, enquanto o prestador de serviço se recusar a transferir o dinheiro ou fugir, a empresa de comércio exterior se deparará com a situação de não receber o dinheiro e de não saber onde está a moeda. Neste caso, a possibilidade de a empresa de comércio exterior recuperar RMB ou U é relativamente baixa.
De acordo com a atual política regulatória e atitude judicial da China em relação à moeda virtual, se o provedor de serviços for obrigado a devolver U entrando com uma ação civil, o tribunal provavelmente decidirá rejeitar a ação (isso é o que lemos no artigo do Mankiw Law Firm "O empréstimo de Bitcoin exige retorno, o tribunal: não me importo com esse assunto" discutido), a razão é: embora a moeda virtual possa ser considerada uma mercadoria virtual específica, não existem leis e regulamentos relevantes na China para esclarecer que ela é uma coisa de direito civil e não tem categoria, neste caso não há devolução realista, nem pode ser quantificada com moeda corrente, e os tribunais populares que não cumprem o disposto no artigo 119 (4 ) da "Lei de Processo Civil da República Popular da China" aceita casos civis.
Além disso, e se a ação judicial exigir que o prestador de serviços continue a pagar RMB?
De acordo com as disposições do Artigo 1 (4) do "Aviso sobre Prevenção e Tratamento Adicionais dos Riscos de Exagero nas Transações de Moeda Virtual" emitido pelo Banco Popular da China e outros departamentos em 2019, qualquer pessoa jurídica, organização sem personalidade jurídica ou pessoa física investir em moeda virtual e derivados relacionados Se violar a ordem pública e os bons costumes, o ato jurídico civil relevante é inválido, e as perdas por ele causadas serão suportadas por ele mesmo; se for suspeito de perturbar a ordem financeira e pôr em perigo a segurança financeira, relevante os departamentos devem investigar e lidar com isso de acordo com a lei.
Podemos ver a atitude regulatória do nosso país. Embora o estado atualmente não proíba explicitamente os cidadãos individuais de comprar, vender, negociar e especular em moedas virtuais como o Bitcoin, as tendências regulatórias atuais mostram que não apenas os comportamentos relacionados não recebem efeitos legais eficazes proteção, portanto, se o prestador de serviços for processado para exigir que ele continue a realizar o pagamento em RMB, o tribunal muitas vezes determinará que a transação é inválida e a empresa de comércio exterior arcará com as perdas acima.
Risco de supervisão administrativa
(1) O pagamento da empresa de comércio exterior pode ser congelado por suspeita de dinheiro roubado
Se o prestador de serviços transferir com sucesso o pagamento correspondente para a conta bancária da empresa de comércio exterior de acordo com o acordo entre as duas partes. De acordo com o artigo 2º das “Disposições Relevantes sobre a Aplicação de Medidas de Apreensão e Congelamento no Tratamento de Processos Criminais pelos Órgãos de Segurança Pública”, com base nas necessidades de investigação de crimes, os órgãos de segurança pública deverão apreender e congelar os bens envolvidos na caso de acordo com a lei, e os departamentos, unidades e indivíduos relevantes deverão ajudar e cooperar. Este método de liquidação cambial através de prestadores de serviços pode facilmente levar a que a conta bancária Da empresa de comércio externo receba dinheiro roubado.Portanto, a segurança pública irá congelar o dinheiro de acordo com OS regulamentos acima referidos. As empresas de comércio exterior ainda precisam regular o seu comportamento de liquidação cambial, caso contrário, tornar-se-ão "ferramentas" para os criminosos lavarem dinheiro.
(2) A liquidação em moeda virtual das empresas de comércio exterior viola a gestão cambial
Devido às suas características de "descentralização" e "suporte para transações peer-to-peer", a moeda virtual assume, em certa medida, o papel de equivalentes de pagamento transfronteiriços. O fluxo entre moedas virtuais não depende de contas financeiras tradicionais para a prestação de serviços e é difícil controlá-los com as medidas existentes de gestão cambial.
De acordo com o artigo 45 do "Regulamento de Administração Cambial", quem compra e vende divisas de forma privada, compra e vende divisas de forma disfarçada, compra e vende divisas, ou introduz ilegalmente, compra e vende divisas por um montante relativamente grande será advertido pela agência de gestão cambial, os rendimentos ilegais serão confiscados e será aplicada uma multa não superior a 30% do montante ilegal.Se as circunstâncias forem graves, uma multa superior a 30% do valor ilegal será imposta a quantia ilegal, mas inferior ao equivalente; se for constituído crime, a responsabilidade criminal será investigada nos termos da lei.
Combinado com os regulamentos acima referidos, se o comportamento de liquidação cambial das empresas de comércio exterior for investigado e verificado pelos departamentos relevantes, estas poderão enfrentar o risco não só de confiscar o dinheiro, mas também de suportar multas pesadas.
Risco Jurídico Criminal
(1) Ou por suspeita de crimes de lavagem de dinheiro, etc.
Continuando a discussão em conjunto com o acima "(1) O pagamento de mercadorias de uma empresa de comércio exterior pode ser congelado devido à suspeita de dinheiro roubado", se a fonte a montante do pagamento em RMB recebido pela empresa de comércio exterior pertencer à receita e os produtos de sete crimes, incluindo crimes relacionados com drogas, crimes organizados de natureza tríade, etc., de acordo com os artigos 191.º e 312.º do "Direito Penal da República Popular da China", estipulam que não só o dinheiro da conta será congelado, mas também existe uma grande possibilidade de ser suspeito de "lavagem de dinheiro" ou "encobrimento". Crimes como "ocultação de produtos do crime e produtos do crime", "abrigar criminosos de drogas", "abrigar, transferir e ocultar drogas e drogas roubadas bens" foram investigados e tratados pelos órgãos de segurança pública.
(2) ou suspeito de operações comerciais ilegais
O "Regulamento sobre Administração Cambial" exige que todos os negócios de liquidação e venda cambial de indivíduos e empresas sejam tratados através de instituições financeiras. Embora as empresas de comércio exterior utilizem a moeda virtual como meio, de acordo com "formas legais para encobrir fins ilegais", no final das contas, esse tipo de liquidação cambial utilizando moeda virtual ainda apresenta um grande risco de ser julgada como uma transação cambial ilegal pelo judiciário.
Além disso, a "Interpretação sobre várias questões relativas à aplicação de leis no tratamento de casos criminais de pagamentos ilegais de fundos e negócios de liquidação e comércio ilegal de divisas" do Supremo Tribunal Popular e da Suprema Procuradoria Popular estipula que qualquer negociação disfarçada de divisas que perturbe o ordem do mercado financeiro e as circunstâncias são graves constituirá crime de operação comercial ilegal. De acordo com a "Interpretação", se o valor das operações comerciais ilegais for superior a 5 milhões de yuans, ou o valor da receita ilegal for superior a 100.000 yuans, o comportamento comercial ilegal deve ser considerado "grave". Se o valor do negócio ilegal for superior a 25 milhões de yuans, ou o valor da renda ilegal for superior a 500.000 yuans, o comportamento comercial ilegal deve ser considerado "particularmente grave".
Em circunstâncias normais, EM comparação com as empresas de comércio externo, OS prestadores de serviços que realizam liquidação de moeda virtual e RMB são Mais propensos a serem considerados culpados deste crime.No entanto, se UMA empresa de comércio externo cumprir UMA Das condições acima, também será considerada culpada. de operações comerciais ilegais.
03 Resumo
Nos últimos anos, os padrões regulatórios cambiais do meu país tornaram-se cada vez mais rigorosos, e alguns "bancos" também têm se adaptado constantemente para realizar resgates transfronteiriços de fundos através de bolsas privadas, Usdt e outros métodos mais secretos, resultando em enormes saídas de capital e causando problemas à estabilidade financeira da China. Causou grandes danos. As empresas de comércio exterior utilizam moedas virtuais como o U para liquidação cambial, o que de facto poupa muitos custos e tempo até certo ponto, mas ao mesmo tempo traz os correspondentes riscos civis, administrativos e criminais. As empresas de comércio exterior geralmente liquidam uma grande quantidade de pagamentos por mercadorias. Uma vez que encontrem um prestador de serviços não confiável, isso inevitavelmente causará uma grande perda e será difícil de recuperar. Ainda mais, porque as autoridades reguladoras e judiciais estão mais inclinadas a identificar "substantivamente" transacções cambiais disfarçadas, os comportamentos que contornam os canais formais de liquidação cambial também serão substancialmente identificados como violações da gestão cambial. Por conseguinte, recomenda-se que as empresas de comércio externo e outras empresas com necessidades semelhantes também tenham Mais cuidado Na escolha DOS métodos de liquidação cambial.