Лоренцо в настоящее время сосредоточен на управлении активами в блокчейне, стремясь внедрить традиционные финансовые продукты в блокчейн с помощью технологий токенизации и безшовной интеграции с экосистемой Децентрализованные финансы.
Автор: 1912212.eth, Новости Форсайта
Криптовалютный рынок ни в коем случае не является Меккой для азартных игр и спекуляций, у него все еще есть много реальных болевых точек, которые остаются неудовлетворенными, и многие способы эффективного использования капитала все еще нуждаются в полном изучении и высвобождении. Будучи хорошо развитым BTCFi, Лоренцо когда-то был в центре внимания рынка, интегрировавшись с более чем 20 цепочками и более чем 30 протоколами DeFi в 2024 году, чтобы предоставить услуги стабильного дохода для активов BTC на сумму более 600 миллионов долларов. Тем не менее, огромный крипторынок не ограничивается биткоином, с непрерывным ростом стейблкоинов, DeFi и RWA, сосредоточение внимания на одном активе биткоина все еще далеко от удовлетворения рыночного спроса.
Децентрализованные финансы с 2020 года достигли общего объема заблокированных средств в 250 миллиардов долларов, став核心引擎 криптовалютного рынка. Однако в области управления активами в блокчейне и генерации дохода сложные операции, высокие газовые сборы и разрозненность протоколов затрудняют широкое участие как институциональных, так и обычных пользователей. Модели доходности в DeFi в значительной степени зависят от краткосрочных стимулов, не имея долгосрочной стабильности, что затрудняет удовлетворение потребностей институтов в управлении рисками и стабильной доходности.
В то же время, строительство инфраструктуры для доходности в блокчейне значительно отстает от роста криптоактивов. Хотя такие PoS цепи, как Эфириум, поддерживают стейкинг, интеграция кросс-цепочечной ликвидности и управления активами недостаточна, что приводит к низкой эффективности использования средств. Рост PayFi способствовал интеграции блокчейн-платежей и финансовых услуг, в то время как потребность в токенизации традиционных финансовых продуктов резко возросла. Объем торгов стабильными монетами теперь превышает совокупный объем Visa и Mastercard, а объем стабильных монет, находящихся в обращении в блокчейне, превышает 160 миллиардов долларов, однако инфраструктура для управления и развертывания этих средств с целью получения дохода по-прежнему отсутствует. Институциональные инвесторы стремятся внедрить зрелые финансовые инструменты CeFi в DeFi, но существующие платформы не имеют единой структуры для достижения этой цели.
Lorenzo Protocol увидел большие рыночные возможности, логично войдя в «в блокчейне инвестиционный банк», чтобы удовлетворить более сложные структуры активов и потребности в более высококачественных финансовых услугах.
От BTCFi до институционального уровня управления активами в блокчейне, шаг к финансовому абстрактному уровню
Основываясь на технологиях и средствах, накопленных в прошлой экосистеме ликвидности биткоина, Lorenzo Protocol был дополнительно модернизирован до платформы управления активами институционального уровня, которая заполняет пробел в управлении активами в сети за счет токенизации финансовых продуктов CeFi и их глубокой интеграции со сценариями DeFi, предоставляя безопасные, эффективные и прозрачные решения для учреждений и состоятельных пользователей. Короче говоря, речь идет о том, чтобы превратить основные криптоактивы, такие как биткоин, из единого средства сбережения в финансовый примитив для управления активами в сети, предоставляя пользователям универсальный опыт управления активами.
Основное преимущество Lorenzo заключается в его General Financial Abstraction Layer (FAL), модульной финансовой структуре, которая абстрагирует процесс управления активами и получения дохода. Он поддерживает токенизацию таких активов, как BTC, генерируя циркулирующие токены в сети. В то же время Lorenzo преобразует хранение активов, генерирование доходности и управление стратегией в нативные стандартизированные компоненты в сети, чтобы обеспечить бесшовную связь между финансовыми продуктами CeFi и финансовыми сценариями в сети.
Лоренцо больше похож на «в блокчейне инвестиционный банк», который принимает такие активы, как биткойн и стейблкоины, а затем, используя стратегии, такие как стекинг, арбитраж и количественная торговля, упаковывает их в стандартизированные инвестиционные продукты для одноразовой интеграции с такими партнерами, как кошельки, PayFi или RWAFi.
18 апреля 2025 года протокол Lorenzo завершил IDO через кошелек Binance и PancakeSwap, выпустив управляющий токен BANK (общий объем поставки 2,1 миллиарда токенов, начальное обращение 425 миллионов токенов). TGE привлек более 35 миллионов долларов США подписок, общий объем подписок превышен на 18,329%, цель по сбору средств была достигнута менее чем за минуту после запуска. С момента IDO Lorenzo эволюционировал из «фокуса на ликвидности биткойнов» в институциональную платформу управления активами в блокчейне, сосредоточившись на токенизации финансовых продуктов CeFi и их интеграции с Децентрализованными финансами.
Лоренцо через единую финансовую структуру абстрагирует управление активами в блокчейне и генерацию дохода, предоставляя учреждениям и пользователям бесшовный опыт взаимодействия. Кроме того, Лоренцо сосредоточен на реальном доходе и устойчивых бизнес-моделях: Лоренцо предоставляет стабильную прибыль через агрегирование доходов в Децентрализованных финансах и токенизацию финансовых продуктов, его доходы поступают от сборов протокола, сборов за кросс-цепные мосты и доли от экосистемного сотрудничества. Механизм управления токеном BANK (veBANK) дополнительно стимулирует участие сообщества, обеспечивая долгосрочную стабильность.
В дальнейшем Лоренцо планирует укрепить свои лидерские позиции за счет технической оптимизации, расширения экосистемы и вовлечения сообщества (система уровней и вознаграждения за задания).
Логика работы
Продуктовый дизайн и техническая архитектура Lorenzo сосредоточены на основных потребностях учреждений и управления активами в блокчейне, охватывая токенизацию активов, генерацию доходов, кросс-цепную ликвидность и управление рисками.
!
Lorenzo выстроил четкий и устойчивый путь потока активов: сначала пользователи вносят активы в цепочке, такие как стейблкоины, на счет совместного управления Lorenzo и его партнеров (таких как платформы PayFi или RWAfi) в качестве основного входа. Эти активы развертываются в нескольких ончейн-протоколах с помощью внутренних стратегических модулей Lorenzo для получения стабильной доходности, формируя первый уровень стоимости для роста активов.
Затем эти активы с доходностью (или токенизированные сертификаты) стандартизируются и упаковываются, чтобы быть дополнительно интегрированными в продукты PayFi, счета доходов кошелька, депозитные стороны кредитных соглашений и платформы RWA, тем самым завершая повторное использование доходов и увеличение стоимости. В течение всего процесса пользователи получают постоянный доход, в то время как протокол Lorenzo реализует логическую замкнутую цепь притока активов, генерации дохода и повторного обращения, повышая эффективность повторного использования системы и коэффициент использования капитала.
Основные продукты Lorenzo состоят из трех частей. Во-первых, это модель Vault, которая делится на два типа: простой стратегический пул и комбинированный стратегический пул. В простом стратегическом пуле каждый Vault соответствует определенной стратегии дохода, структура ясна, исполнение прозрачно; комбинированный стратегический пул, в свою очередь, представляет собой дальнейшую агрегацию нескольких простых пулов, которые управляются динамически отдельными лицами, учреждениями или даже ИИ, что позволяет реализовать более гибкую оптимизацию дохода.
Вторая часть — это модульный вывод API, Лоренцо предоставляет ряд интерфейсов, ориентированных на клиентский вывод логики расчета и распределения доходов, состояния данных активов Value, а также компоненты пользовательского интерфейса (UI), которые можно интегрировать напрямую, что упрощает быструю интеграцию экосистемных проектов.
Последняя часть — это способность токенизации финансовых услуг, охватывающая от募资 в блокчейне до реальных операций вне блокчейна, а затем возвращаясь к процессу расчета средств в блокчейне, что открывает соединительный канал между традиционными финансовыми услугами и управлением активами в блокчейне.
Итоги
Lorenzo Protocol успешно заполняет пробел в управлении активами в блокчейне, токенизируя финансовые продукты CeFi и глубоко интегрируя их в сцену DeFi. Его общий уровень финансовой абстракции раскрывает потенциал ликвидности и дохода таких активов, как BTC, обеспечивая безопасное, прозрачное и эффективное решение по управлению активами для учреждений и состоятельных пользователей. От разработки «слоя инфраструктуры ликвидности биткоина» до запуска IDO, который когда-то привлек внимание рынка, Lorenzo не останавливался в своих темпах. На пути к «уровню финансовой абстракции» Лоренцо действительно демонстрирует решимость и дальновидное видение долгосрочного строительства.
Ethena, как один из ведущих проектов стабильной монеты в этом цикле, продолжает расти в рыночной капитализации токенизированного доллара USDe. Токенизация одного финансового актива может достичь рыночного объема в сотни миллионов долларов, поддерживая токенизацию различных финансовых продуктов и их полную интеграцию и использование. Lorenzo, возможно, станет пионером в управлении активами в блокчейне, возглавляя новую волну криптофинансов.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
От доходов Биткойна до токенизации CeFi, как Лоренцо реконструирует логику активов в блокчейне?
Автор: 1912212.eth, Новости Форсайта
Криптовалютный рынок ни в коем случае не является Меккой для азартных игр и спекуляций, у него все еще есть много реальных болевых точек, которые остаются неудовлетворенными, и многие способы эффективного использования капитала все еще нуждаются в полном изучении и высвобождении. Будучи хорошо развитым BTCFi, Лоренцо когда-то был в центре внимания рынка, интегрировавшись с более чем 20 цепочками и более чем 30 протоколами DeFi в 2024 году, чтобы предоставить услуги стабильного дохода для активов BTC на сумму более 600 миллионов долларов. Тем не менее, огромный крипторынок не ограничивается биткоином, с непрерывным ростом стейблкоинов, DeFi и RWA, сосредоточение внимания на одном активе биткоина все еще далеко от удовлетворения рыночного спроса.
Децентрализованные финансы с 2020 года достигли общего объема заблокированных средств в 250 миллиардов долларов, став核心引擎 криптовалютного рынка. Однако в области управления активами в блокчейне и генерации дохода сложные операции, высокие газовые сборы и разрозненность протоколов затрудняют широкое участие как институциональных, так и обычных пользователей. Модели доходности в DeFi в значительной степени зависят от краткосрочных стимулов, не имея долгосрочной стабильности, что затрудняет удовлетворение потребностей институтов в управлении рисками и стабильной доходности.
В то же время, строительство инфраструктуры для доходности в блокчейне значительно отстает от роста криптоактивов. Хотя такие PoS цепи, как Эфириум, поддерживают стейкинг, интеграция кросс-цепочечной ликвидности и управления активами недостаточна, что приводит к низкой эффективности использования средств. Рост PayFi способствовал интеграции блокчейн-платежей и финансовых услуг, в то время как потребность в токенизации традиционных финансовых продуктов резко возросла. Объем торгов стабильными монетами теперь превышает совокупный объем Visa и Mastercard, а объем стабильных монет, находящихся в обращении в блокчейне, превышает 160 миллиардов долларов, однако инфраструктура для управления и развертывания этих средств с целью получения дохода по-прежнему отсутствует. Институциональные инвесторы стремятся внедрить зрелые финансовые инструменты CeFi в DeFi, но существующие платформы не имеют единой структуры для достижения этой цели.
Lorenzo Protocol увидел большие рыночные возможности, логично войдя в «в блокчейне инвестиционный банк», чтобы удовлетворить более сложные структуры активов и потребности в более высококачественных финансовых услугах.
От BTCFi до институционального уровня управления активами в блокчейне, шаг к финансовому абстрактному уровню
Основываясь на технологиях и средствах, накопленных в прошлой экосистеме ликвидности биткоина, Lorenzo Protocol был дополнительно модернизирован до платформы управления активами институционального уровня, которая заполняет пробел в управлении активами в сети за счет токенизации финансовых продуктов CeFi и их глубокой интеграции со сценариями DeFi, предоставляя безопасные, эффективные и прозрачные решения для учреждений и состоятельных пользователей. Короче говоря, речь идет о том, чтобы превратить основные криптоактивы, такие как биткоин, из единого средства сбережения в финансовый примитив для управления активами в сети, предоставляя пользователям универсальный опыт управления активами.
Основное преимущество Lorenzo заключается в его General Financial Abstraction Layer (FAL), модульной финансовой структуре, которая абстрагирует процесс управления активами и получения дохода. Он поддерживает токенизацию таких активов, как BTC, генерируя циркулирующие токены в сети. В то же время Lorenzo преобразует хранение активов, генерирование доходности и управление стратегией в нативные стандартизированные компоненты в сети, чтобы обеспечить бесшовную связь между финансовыми продуктами CeFi и финансовыми сценариями в сети.
Лоренцо больше похож на «в блокчейне инвестиционный банк», который принимает такие активы, как биткойн и стейблкоины, а затем, используя стратегии, такие как стекинг, арбитраж и количественная торговля, упаковывает их в стандартизированные инвестиционные продукты для одноразовой интеграции с такими партнерами, как кошельки, PayFi или RWAFi.
18 апреля 2025 года протокол Lorenzo завершил IDO через кошелек Binance и PancakeSwap, выпустив управляющий токен BANK (общий объем поставки 2,1 миллиарда токенов, начальное обращение 425 миллионов токенов). TGE привлек более 35 миллионов долларов США подписок, общий объем подписок превышен на 18,329%, цель по сбору средств была достигнута менее чем за минуту после запуска. С момента IDO Lorenzo эволюционировал из «фокуса на ликвидности биткойнов» в институциональную платформу управления активами в блокчейне, сосредоточившись на токенизации финансовых продуктов CeFi и их интеграции с Децентрализованными финансами.
Лоренцо через единую финансовую структуру абстрагирует управление активами в блокчейне и генерацию дохода, предоставляя учреждениям и пользователям бесшовный опыт взаимодействия. Кроме того, Лоренцо сосредоточен на реальном доходе и устойчивых бизнес-моделях: Лоренцо предоставляет стабильную прибыль через агрегирование доходов в Децентрализованных финансах и токенизацию финансовых продуктов, его доходы поступают от сборов протокола, сборов за кросс-цепные мосты и доли от экосистемного сотрудничества. Механизм управления токеном BANK (veBANK) дополнительно стимулирует участие сообщества, обеспечивая долгосрочную стабильность.
В дальнейшем Лоренцо планирует укрепить свои лидерские позиции за счет технической оптимизации, расширения экосистемы и вовлечения сообщества (система уровней и вознаграждения за задания).
Логика работы
Продуктовый дизайн и техническая архитектура Lorenzo сосредоточены на основных потребностях учреждений и управления активами в блокчейне, охватывая токенизацию активов, генерацию доходов, кросс-цепную ликвидность и управление рисками.
!
Lorenzo выстроил четкий и устойчивый путь потока активов: сначала пользователи вносят активы в цепочке, такие как стейблкоины, на счет совместного управления Lorenzo и его партнеров (таких как платформы PayFi или RWAfi) в качестве основного входа. Эти активы развертываются в нескольких ончейн-протоколах с помощью внутренних стратегических модулей Lorenzo для получения стабильной доходности, формируя первый уровень стоимости для роста активов.
Затем эти активы с доходностью (или токенизированные сертификаты) стандартизируются и упаковываются, чтобы быть дополнительно интегрированными в продукты PayFi, счета доходов кошелька, депозитные стороны кредитных соглашений и платформы RWA, тем самым завершая повторное использование доходов и увеличение стоимости. В течение всего процесса пользователи получают постоянный доход, в то время как протокол Lorenzo реализует логическую замкнутую цепь притока активов, генерации дохода и повторного обращения, повышая эффективность повторного использования системы и коэффициент использования капитала.
Основные продукты Lorenzo состоят из трех частей. Во-первых, это модель Vault, которая делится на два типа: простой стратегический пул и комбинированный стратегический пул. В простом стратегическом пуле каждый Vault соответствует определенной стратегии дохода, структура ясна, исполнение прозрачно; комбинированный стратегический пул, в свою очередь, представляет собой дальнейшую агрегацию нескольких простых пулов, которые управляются динамически отдельными лицами, учреждениями или даже ИИ, что позволяет реализовать более гибкую оптимизацию дохода.
Вторая часть — это модульный вывод API, Лоренцо предоставляет ряд интерфейсов, ориентированных на клиентский вывод логики расчета и распределения доходов, состояния данных активов Value, а также компоненты пользовательского интерфейса (UI), которые можно интегрировать напрямую, что упрощает быструю интеграцию экосистемных проектов.
Последняя часть — это способность токенизации финансовых услуг, охватывающая от募资 в блокчейне до реальных операций вне блокчейна, а затем возвращаясь к процессу расчета средств в блокчейне, что открывает соединительный канал между традиционными финансовыми услугами и управлением активами в блокчейне.
Итоги
Lorenzo Protocol успешно заполняет пробел в управлении активами в блокчейне, токенизируя финансовые продукты CeFi и глубоко интегрируя их в сцену DeFi. Его общий уровень финансовой абстракции раскрывает потенциал ликвидности и дохода таких активов, как BTC, обеспечивая безопасное, прозрачное и эффективное решение по управлению активами для учреждений и состоятельных пользователей. От разработки «слоя инфраструктуры ликвидности биткоина» до запуска IDO, который когда-то привлек внимание рынка, Lorenzo не останавливался в своих темпах. На пути к «уровню финансовой абстракции» Лоренцо действительно демонстрирует решимость и дальновидное видение долгосрочного строительства.
Ethena, как один из ведущих проектов стабильной монеты в этом цикле, продолжает расти в рыночной капитализации токенизированного доллара USDe. Токенизация одного финансового актива может достичь рыночного объема в сотни миллионов долларов, поддерживая токенизацию различных финансовых продуктов и их полную интеграцию и использование. Lorenzo, возможно, станет пионером в управлении активами в блокчейне, возглавляя новую волну криптофинансов.