Рекомендуемые инструменты для налогообложения Биткойн в 2025 году: какие программы используют трейдеры по всему миру?

Ключевые моменты

• – Криптовалюта подлежит налогообложению — и от этого не уйти. Каждая операция, от торговли BTC/USDT до доходов от стейкинга XT Earn, может быть налогооблагаемым событием.
• – Основные инструменты, такие как Koinly, CoinLedger и CoinTracking, могут помочь пользователям упростить процесс налогообложения операций с наличными, контрактами и DeFi.
• – Какое программное обеспечение выбрать, зависит от вашего местоположения и инвестиционной стратегии — нет «универсального решения», но Koinly и CoinLedger могут покрыть налоговые потребности большинства стран мира.
• – Большинство платформ предлагают бесплатную версию, но если вы часто торгуете или используете несколько платформ, рекомендуется рассмотреть возможность обновления до платной версии для получения полной поддержки. С ростом популярности Биткойна (BTC) в мейнстриме, трейдеры криптовалют сталкиваются с все более актуальной проблемой: налогообложением. К 2025 году регуляторы во многих странах и регионах мира усиливают контроль за цифровыми активами. Независимо от того, занимаетесь ли вы спотовой торговлей BTC/USDT, торгуете контрактами на Биткойн или получаете доход от стейкинга через XT Earn, вам, возможно, придется задекларировать налоги — и пропуск хотя бы одной сделки может привести к значительным последствиям.

Хорошие новости заключаются в том, что сейчас существует множество отличных программ для налогообложения биткойнов, которые могут помочь вам автоматизировать процесс подачи налоговых деклараций, обеспечить соблюдение законодательства и даже легально снизить налоговую нагрузку с помощью интеллектуального расчета базового капитала (Cost Basis). Это руководство систематически рассмотрит лучшие программы для налогообложения биткойнов в 2025 году, оценивая их по таким критериям, как поддерживаемые функции, охват стран, ценовые планы и возможность интеграции с основными торговыми платформами и кошельками.

Указатель

Почему в 2025 году необходимо использовать программное обеспечение для подачи налогов с биткойнами

Основные функции, на которые следует обратить внимание при выборе программного обеспечения для налогообложения биткойнов

Рекомендации по программному обеспечению для налогообложения биткойнов в разных странах

Сравнительный обзор: какое программное обеспечение подходит вам лучше всего?

Почему в 2025 году обязательно нужно использовать программное обеспечение для налогообложения биткойнов?

Сегодня торговля биткойнами уже не только вопрос "заработка или не заработка", но и вопрос соблюдения нормативных требований. Времена, когда "налоговые органы закрывали глаза на криптоактивы", давно прошли. Теперь, независимо от того, это IRS в США, HMRC в Великобритании, ATO в Австралии или CRA в Канаде, все требуют от вас отчетности — от самых простых сделок с BTC до сложных наград за стейкинг в DeFi, все должно быть учтено в налоговом расчете.

А дело становится более сложным, потому что отслеживать криптоактивы само по себе очень трудно. Вы можете одновременно покупать и продавать BTC на трех биржах, получать доход на XT Earn и время от времени играть с NFT. Полагаться на ручную сортировку этих торговых записей? Слишком мучительно, не только легко ошибиться, но и риск очень высок.

Вот где программное обеспечение для налогообложения биткойнов может оказаться очень полезным. Оно может автоматически импортировать ваши данные о сделках, рассчитывать прибыль и убытки, конвертировать в местную валюту и генерировать отчеты, соответствующие требованиям местного налогового законодательства. Это не только облегчает соблюдение норм, но и значительно снижает психологическую нагрузку.

Основные функции, на которые стоит обратить внимание при выборе программного обеспечения для налогообложения биткойнов

Не все программное обеспечение для налогообложения криптовалют одинаково. Ведущие платформы 2025 года обычно обладают следующими функциями:

• – Биржа & интеграция кошелька: можно синхронизировать ваши торговые записи, поддерживает платформы Coinbase, Binance, XT.COM, Kraken, MetaMask, Ledger и другие.
• – Определение торговой стратегии: независимо от того, является ли это спотовой торговлей BTC, бессрочными контрактами на BTC или ставкой биткойнов, программное обеспечение может автоматически классифицировать и применять правильный налоговый режим.
• – Отслеживание доходов: налогооблагаемые доходы, полученные от таких платформ стейкинга, как XT Earn, могут быть автоматически учтены в вашей налоговой декларации.
• – Местное налоговое соблюдение: поддержка экспорта документов в официальных форматах, соответствующих IRS 8949 (США), сводке CGT (Великобритания/Австралия), формам CRA (Канада) и т.д.
• – Мультивалютный калькулятор: можно конвертировать все суммы транзакций в вашу местную валюту (например, USD, GBP, CAD, JPY и т.д.) на основе исторической цены BTC.
• – Аудиторская поддержка: возможность экспорта полных деталей расчетов прибыли и убытков и оригинальных данных, удобных для бухгалтеров или налоговых проверок.
• – Бесплатные и платные планы: большинство платформ предлагают бесплатные пробные версии или базовые версии, продвинутые функции обычно начинаются от 49 долларов США в год и рассчитываются в зависимости от объема сделок.

Рекомендации по программному обеспечению для налогообложения биткойнов, подходящему для разных стран

США

Налоговый анализ: Налоговая служба США (IRS) рассматривает биткойн (BTC) как имущество. Любая форма распоряжения (например, покупка, продажа, платеж) подлежит декларированию. Максимальная ставка налога на краткосрочную прибыль составляет 37%, а на долгосрочную - 20%. Добыча и стекинг (например, доход от XT Earn) необходимо декларировать как доход.

Рекомендуемое программное обеспечение:

• – Koinly – поддержка экспорта формы IRS 8949, мощная поддержка DeFi
• – TaxBit – корпоративное решение, которое автоматически заполняет формы IRS
• – CoinLedger – бесшовная интеграция с такими платформами, как TurboTax, подходит для частных лиц
• – ZenLedger – предоставляет аудиторские записи и отслеживание крипто-пожертвований

Великобритания

Налоговый анализ: Биткойн облагается налогом как капитальный актив, если годовая прибыль превышает £ 12 300, необходимо уплатить CGT. Награды за стекинг считаются доходом, льгот по долгосрочному удержанию нет.

Рекомендуемое программное обеспечение:

• – Koinly – поддерживает отчеты в формате HMRC, логика объединения ясна
• – CoinLedger – Автоматическое сопоставление переводов между кошельками, соответствующее британской налоговой системе
• – Accointing – Интерфейс простой, поддерживает экспорт форм, предназначенных для HMRC

Германия

Налоговый анализ: держание более одного года освобождается от налога, краткосрочная прибыль облагается налогом как доход. Награды за ставку также подлежат декларированию. С 2023 года правило о 10-летнем освобождении от налога отменено.

Рекомендуемое программное обеспечение:

• – Blockpit – разработка на родине в Германии, поддерживает формат KrZFA
• – CoinTracking – Самый часто используемый пользователями из Германии, подробные отчеты
• – Koinly – Возможность настройки сроков владения, гибко отвечая требованиям немецкого налогообложения

Канада

Налоговый анализ: Криптовалюта рассматривается как товар, 50% прибыли облагается налогом на прирост капитала. Доход от стейкинга должен быть полностью задекларирован. Корпоративные трейдеры должны также полностью уплачивать налоги.

Рекомендуемое программное обеспечение:

• – Koinly – может генерировать отчеты в формате CRA, поддерживает автоматическое преобразование CAD
• – CoinLedger – может отличать капитальные доходы от доходов
• – CoinTracking – мощные функции конвертации и анализа курсов

Австралия

Налоговый анализ: все операции по реализации подлежат декларации CGT, при удержании ≥ 12 месяцев предоставляется скидка 50%. Доход от стейкинга и кредитования подлежит налогообложению.

Рекомендуемое программное обеспечение:

• – Koinly – может генерировать CGT отчеты в формате ATO
• – Accointing – Автоматическое отслеживание доходов XT Earn, поддержка AUD
• – CoinLedger – поддержка двойной отчетности по доходам и капитальным прибылям

Япония

Налоговый анализ: крипто доходы рассматриваются как "разные доходы", максимальная ставка налога достигает 55%. Годовой доход ниже ¥ 200,000 освобождается от налога, без льгот на долгосрочное удержание.

Рекомендуемое программное обеспечение:

• – CoinTracking – поддержка конвертации JPY и стратегии FIFO/LIFO
• – Koinly – соответствует налоговым правилам Японии
• – CoinLedger – Упрощенный процесс отчетности с поддержкой локальных бирж

Корея

Налоговый анализ: до 2025 года нет налога на прирост капитала (CGT), но регуляторы уже получили данные пользователей от бирж. Ожидается, что в будущем доходы будут облагаться налогом в размере 20%.

Рекомендуемое программное обеспечение:

• – Koinly, CoinTracking, CoinLedger – поддерживают такие корейские биржи, как Bithumb, Upbit и др.

Индия

Налоговый анализ: унифицированный налог на прибыль в размере 30%, налог на источники дохода (TDS) в размере 1% взимается при одной сделке свыше ₹ 10,000. Убытки не подлежат вычету, подарки также облагаются налогом.

Рекомендуемое программное обеспечение:

• – CoinLedger – предоставляет налоговую классификацию, предназначенную для Индии
• – Koinly – поддержка отслеживания INR и TDS
• – CoinTracking – предпочитаемый выбор для продвинутых пользователей, сильная детализация

Сингапур

Налоговый анализ: обычные физические лица не облагаются налогом на прирост капитала (CGT), однако профессиональные трейдеры или компании могут быть обязаны уплачивать налог на доходы от криптовалют.

Рекомендуемое программное обеспечение:

• – Koinly, Accointing – поддержка отслеживания GST и экспорт отчетов в SGD

Швейцария

Налоговый анализ: частные инвесторы освобождены от НДФЛ, но должны декларировать криптоактивы как налог на богатство и декларировать доходы от стекинга/майнинга.

Рекомендуемое программное обеспечение:

• – CoinTracking, Blockpit, Koinly – предоставляют полные функции отслеживания богатства и доходов

Функциональная матрица: как выбрать самый подходящий инструмент для подачи налогов на биткойн

С учетом того, что криптовалютные сделки становятся все более сложными — от спотовой торговли BTC, контрактов BTC до таких платформ, как XT Earn, выбор подходящего программного обеспечения для налогообложения биткойнов не только поможет вам сэкономить много времени, но и эффективно избежать высоких затрат на ошибки в отчетности. Ниже представлено сравнение нескольких популярных программ, каждая из которых имеет свои преимущества:

! bitcoin-tax-softwares-feature-matrix-overview-table-cn

Койнли

• – Поддержка более 800 бирж и кошельков, включая XT.COM, Binance, Coinbase и MetaMask
• – Точное отслеживание доходности BTC на спотовом, контрактном и стейкинговом рынках
• – Автоматически классифицирует вознаграждения с платформ, таких как XT Earn, как налогооблагаемый доход
• – Поддержка генерации локализованных налоговых отчетов для более чем 100 стран (таких как IRS 8949, UK CGT, ATO CGT)
• – Предоставляет различные методы расчета себестоимости (FIFO, LIFO, HIFO и т. д.)
• – Отлично подходит для международных трейдеров, пользователей DeFi и профессиональных налоговых специалистов с требованиями к аудиту. ! koinly-bitcoin-tax-software Изображение: Главная страница Koinly

CoinLedger

• – Настройки быстрые, интерфейс интуитивно понятен, подходит для новичков и пользователей среднего уровня
• – Полная поддержка спотовой и контрактной торговли BTC/USDT
• – Автоматическая интеграция доходов от стейкинга и аирдропов XT Earn и других платформ
• – Отчеты можно экспортировать для IRS и они совместимы с такими платформами для подачи налоговых деклараций, как TurboTax/TaxAct.
• – Охватывает основные налоговые системы США, Великобритании, Канады, Австралии и Индии
• – Очень подходит для индивидуальных трейдеров, которые ценят эффективность, простоту процессов и соответствие правилам. ! coinledger-bitcoin-tax-software Изображение предоставлено: главная страница CoinLedger

CoinTracking

• – Имеет более 300 интегрированных платформ для продвинутых инструментов анализа данных
• – Полный мониторинг прибыли и убытков по спотовым, маржинальным и контрактным торгам BTC
• – Ручная поддержка доходов от стейкинга (доходы от XT Earn требуют ручного ввода)
• – Предоставление исторических данных, настройка налоговой логики и экспорт аудита
• – Пользуется большой популярностью среди высокочастотных трейдеров и институциональных пользователей
• – Очень подходит для продвинутых пользователей, которым требуется детальный контроль и управление многолетними данными. ! cointracking-bitcoin-tax-software Кредит изображения: Главная страница CoinTracking

Аккаунтинг

• – Удобный интерфейс, поддерживаемый данными Glassnode
• – Поддержка спотовой торговли BTC, бессрочных контрактов и стейкинга
• – Может автоматически отслеживать DeFi-активности, частично поддерживает доходы от стейкинга XT Earn
• – Экспортируемые налоговые отчеты, доступные для Великобритании, США, Канады и Европы, поддерживают формат CSV
• – Accointing более подходит для новичков и пользователей среднего уровня в Европе и Америке

Блокпит

• – Специально разработано для пользователей из Европы, встроенная логика местного налогового законодательства (например, Германия, Австрия)
• – Поддержка спотовой торговли BTC, контрактов, стейкинга, NFT и протоколов DeFi
• – Предоставляет сертифицированные налоговые формы KPMG и полные функции аудиторского отслеживания
• – Хотя поддержка XT Earn ограничена, в области соблюдения законодательства ЕС и поддержки формата KrZFA она показывает отличные результаты.
• – Очень подходит для профессиональных пользователей и компаний в регионах Европейского Союза ! blockpit-bitcoin-tax-software Кредит изображения: домашняя страница Blockpit

Написано в конце

Независимо от того, торгуете ли вы BTC/USD на централизованной бирже (CEX), получаете доход от стейкинга через XT Earn или работаете на рынке фьючерсов на биткойн, вы не можете избежать одной реальности: криптовалютное налогообложение действительно существует и становится все более строгим.

Правильный выбор подходящего программного обеспечения для налогообложения биткойнов может определить, будете ли вы легко подавать налоговые декларации или вас пригласят на "чай" в налоговую службу. Инструменты, такие как Koinly, CoinLedger и TaxBit, могут автоматически синхронизировать ваши торговые данные, рассчитывать налогооблагаемые события и генерировать стандартные налоговые отчеты, что позволяет вам легко передавать их профессиональному бухгалтеру или подавать самостоятельно.

Готовы упростить свои криптовалютные налоги в 2025 году? Выберите подходящий инструмент, подключите аккаунт, а остальное пускай сделает система.

Часто задаваемые вопросы: Что вам может быть интересно о программном обеспечении для налогообложения биткойнов

Если я торгую только BTC/USDT, мне нужно использовать программное обеспечение для налоговой отчетности?

Необходимо. Большинство стран требует, чтобы каждая транзакция (даже если это просто сделка с наличными) считалась налогооблагаемым событием. Использование программного обеспечения может помочь вам точно вести учет и подавать отчеты.

Нужно ли платить налог на доход от стейкинга BTC (например, XT Earn)?

Обычно он считается «обычным доходом» и включается в налог, подлежащий уплате при получении. Такие инструменты, как Koinly, CoinLedger и другие, могут автоматически идентифицировать и классифицировать этот тип заработка.

Может ли программное обеспечение для налогообложения поддерживать несколько кошельков и торговых платформ?

Конечно. Большинство популярных инструментов поддерживают более 300 платформ, включая Binance, XT.COM, MetaMask, Ledger и др.

Существует ли бесплатная версия программного обеспечения для налоговой отчетности по биткойнам?

Да. Koinly, CoinLedger и другие предлагают бесплатные аккаунты (обычно для сделок до 100), платные версии начинаются примерно с $ 49 в год.

Какой инструмент мне больше всего подходит?

• – Koinly: глобальная поддержка, самые полные функции
• – CoinLedger: особенно подходит для пользователей из США
• – CoinTracking: мощные аналитические функции
• – Чеканка: Удобный для пользователя и новичка
• – Blockpit: ориентирован на рынок ЕС
• – TaxBit: для корпоративных пользователей

Может ли программа для подачи налоговых деклараций помочь мне снизить налоговую нагрузку?

Да. Например, с помощью методов, таких как алгоритмы на основе затрат, налоговые вычеты на убытки и обнаружение аномалий, вы сможете более умно подавать налоговые декларации, а не просто быстрее.