С декабря 2024 года East West Bank находится в режиме ожидания, показывая небольшую доходность 2,9%, колеблясь вокруг $100.
Учитывая слабую ценовую динамику, сейчас хорошее время для покупки EWBC? Или инвесторам следует ожидать трудностей впереди? Узнайте в нашем полном исследовательском отчете, он бесплатный.
Почему акции EWBC вызывают дискуссии?
Как крупнейший независимый банк в США, сосредоточенный на объединении финансовых услуг между Америкой и Азией, East West Bancorp (NASDAQ:EWBC) управляет коммерческим банком, который предоставляет персональные и бизнес-банковские услуги с уникальным акцентом на содействие трансакциям через границу между США и Азией.
Два положительных атрибута:
1. Чистый процентный доход стремительно растет, открывая возможности для роста
Наш опыт и исследования показывают, что рынок в первую очередь интересуется ростом чистого процентного дохода банка, поскольку доходы, не связанные с процентами, считаются менее качественным и нерегулярным источником дохода.
Чистый процентный доход East West Bank за последние четыре года вырос в среднем на 14% в год, что лучше, чем в более широкой банковской отрасли. Его рост был обусловлен как увеличением объема выданных кредитов, так и чистой процентной маржой, которая показывает, сколько банк зарабатывает относительно своего портфеля выданных кредитов.
Чистый процентный доход Восточно-Западного банка за квартал ### 2. Выдающийся долгосрочный рост EPS
Анализ долгосрочных изменений в прибыли на акцию (EPS) показывает, были ли дополнительные продажи компании прибыльными – например, выручка могла быть завышена из-за чрезмерных расходов на рекламу и продвижение.
EPS Восточно-Западного банка вырос на удивительные 12,2% сложного годового темпа роста за последние пять лет, что выше его 9,4% годового роста выручки. Это говорит нам о том, что компания стала более прибыльной на одну акцию по мере своего расширения.
East West Bank Текущий EPS за последние 12 месяцев ( Не по GAAP ) ## Одна причина быть осторожным:
Чистая процентная маржа падает
Выручка является хорошей контрольной точкой для банков, но чистый процентный доход и маржа являются лучшими показателями качества бизнеса для банков, поскольку это бизнесы, управляемые балансом, которые используют свои активы для генерации прибыли.
За последние два года чистая процентная маржа East West Bank в среднем составила 3,4%. В то же время его маржа сократилась на 33,7 базисных пункта (100 базисных пунктов = 1 процентный пункт) за этот период.
Это снижение стало препятствием для его чистого процентного дохода. Хотя существующие ставки являются основным фактором изменений чистой процентной маржи с течением времени, снижение может означать, что East West Bank либо столкнулся с конкуренцией за кредиты и депозиты, либо испытал негативный сдвиг в составе своего баланса. Одним из важных моментов является то, что чистые процентные маржи также могут снизиться, чтобы отразить более низкий риск дефолта, если банки начнут выдавать более консервативные кредиты.
История продолжается Восточный Западный банк Отстающий 12-месячный чистый процентный маржин ## Окончательный приговор
Положительные характеристики East West Bank перевешивают отрицательные, но по цене $100 за акцию ( или 1,6× forward P/B), пора ли начинать позицию? Посмотрите сами в нашем полном исследовательском отчете, он бесплатный.
Акции, которые нам нравятся даже больше, чем East West Bank
Победа Дональда Трампа на выборах президента США 2024 года привела к росту основных индексов до рекордных уровней, но акции откатились, поскольку инвесторы обсуждают состояние экономики и потенциальное воздействие тарифов.
Хотя это оставляет много неопределенности вокруг 2025 года, несколько компаний готовы к долгосрочному росту независимо от политического или макроэкономического климата, как наши Топ-6 акций на эту неделю. Это кураторский список наших Высококачественных акций, которые принесли доход, превышающий рынок, на 183% за последние пять лет ( по состоянию на 31 марта 2025).
Акции, которые попали в наш список в 2020 году, включают теперь знакомые имена, такие как Nvidia (+1,545% с марта 2020 года по март 2025), а также малоизвестные компании, такие как когда-то микрокомпания Kadant (+351% пятилетняя доходность). Найдите своего следующего большого победителя с StockStory сегодня.
Просмотреть комментарии
Посмотреть Оригинал
Содержание носит исключительно справочный характер и не является предложением или офертой. Консультации по инвестициям, налогообложению или юридическим вопросам не предоставляются. Более подробную информацию о рисках см. в разделе «Дисклеймер».
2 причины, чтобы полюбить EWBC и 1 причина, чтобы оставаться скептически настроенным
С декабря 2024 года East West Bank находится в режиме ожидания, показывая небольшую доходность 2,9%, колеблясь вокруг $100.
Учитывая слабую ценовую динамику, сейчас хорошее время для покупки EWBC? Или инвесторам следует ожидать трудностей впереди? Узнайте в нашем полном исследовательском отчете, он бесплатный.
Почему акции EWBC вызывают дискуссии?
Как крупнейший независимый банк в США, сосредоточенный на объединении финансовых услуг между Америкой и Азией, East West Bancorp (NASDAQ:EWBC) управляет коммерческим банком, который предоставляет персональные и бизнес-банковские услуги с уникальным акцентом на содействие трансакциям через границу между США и Азией.
Два положительных атрибута:
1. Чистый процентный доход стремительно растет, открывая возможности для роста
Наш опыт и исследования показывают, что рынок в первую очередь интересуется ростом чистого процентного дохода банка, поскольку доходы, не связанные с процентами, считаются менее качественным и нерегулярным источником дохода.
Чистый процентный доход East West Bank за последние четыре года вырос в среднем на 14% в год, что лучше, чем в более широкой банковской отрасли. Его рост был обусловлен как увеличением объема выданных кредитов, так и чистой процентной маржой, которая показывает, сколько банк зарабатывает относительно своего портфеля выданных кредитов.
Чистый процентный доход Восточно-Западного банка за квартал ### 2. Выдающийся долгосрочный рост EPS
Анализ долгосрочных изменений в прибыли на акцию (EPS) показывает, были ли дополнительные продажи компании прибыльными – например, выручка могла быть завышена из-за чрезмерных расходов на рекламу и продвижение.
EPS Восточно-Западного банка вырос на удивительные 12,2% сложного годового темпа роста за последние пять лет, что выше его 9,4% годового роста выручки. Это говорит нам о том, что компания стала более прибыльной на одну акцию по мере своего расширения.
East West Bank Текущий EPS за последние 12 месяцев ( Не по GAAP ) ## Одна причина быть осторожным:
Чистая процентная маржа падает
Выручка является хорошей контрольной точкой для банков, но чистый процентный доход и маржа являются лучшими показателями качества бизнеса для банков, поскольку это бизнесы, управляемые балансом, которые используют свои активы для генерации прибыли.
За последние два года чистая процентная маржа East West Bank в среднем составила 3,4%. В то же время его маржа сократилась на 33,7 базисных пункта (100 базисных пунктов = 1 процентный пункт) за этот период.
Это снижение стало препятствием для его чистого процентного дохода. Хотя существующие ставки являются основным фактором изменений чистой процентной маржи с течением времени, снижение может означать, что East West Bank либо столкнулся с конкуренцией за кредиты и депозиты, либо испытал негативный сдвиг в составе своего баланса. Одним из важных моментов является то, что чистые процентные маржи также могут снизиться, чтобы отразить более низкий риск дефолта, если банки начнут выдавать более консервативные кредиты.
История продолжается Восточный Западный банк Отстающий 12-месячный чистый процентный маржин ## Окончательный приговор
Положительные характеристики East West Bank перевешивают отрицательные, но по цене $100 за акцию ( или 1,6× forward P/B), пора ли начинать позицию? Посмотрите сами в нашем полном исследовательском отчете, он бесплатный.
Акции, которые нам нравятся даже больше, чем East West Bank
Победа Дональда Трампа на выборах президента США 2024 года привела к росту основных индексов до рекордных уровней, но акции откатились, поскольку инвесторы обсуждают состояние экономики и потенциальное воздействие тарифов.
Хотя это оставляет много неопределенности вокруг 2025 года, несколько компаний готовы к долгосрочному росту независимо от политического или макроэкономического климата, как наши Топ-6 акций на эту неделю. Это кураторский список наших Высококачественных акций, которые принесли доход, превышающий рынок, на 183% за последние пять лет ( по состоянию на 31 марта 2025).
Акции, которые попали в наш список в 2020 году, включают теперь знакомые имена, такие как Nvidia (+1,545% с марта 2020 года по март 2025), а также малоизвестные компании, такие как когда-то микрокомпания Kadant (+351% пятилетняя доходность). Найдите своего следующего большого победителя с StockStory сегодня.
Просмотреть комментарии