Недавно в сфере криптоактивов снова всплыли шокирующие случаи мошенничества. Пострадавший Майкл Зиделл подал иск в федеральный суд Манхэттена в Нью-Йорке, направив обвинения против Citibank, утверждая, что банк допустил серьезные недостатки в предотвращении подозрительных транзакций, что привело к его убыткам в размере до 20 миллионов долларов.

Это дело о мошенничестве началось в 2023 году, преступники через социальную сеть Facebook, под именем "Carolyn Parker", связались с Zidell и вовлекли его в инвестиции в проект NFT. В последующее время Zidell перевел деньги через 43 транзакции на несколько банковских счетов, из которых около 4 миллионов долларов поступило на счет компании Guju Inc в банке Citibank.

Судебные документы показывают, что Zidell обвиняет Citibank в неисполнении своих обязанностей по противодействию отмыванию денег. Он считает, что банк должен был обратить внимание на эти частые крупные целые переводы и провести соответствующее расследование. Однако Citibank, кажется, проигнорировал эти подозрительные признаки, что в конечном итоге привело к огромным потерям для жертв.

Истина о всей схеме всплыла только тогда, когда торговая платформа под названием OpenrarityPro внезапно закрылась, но в это время средства Zidell уже было невозможно вернуть. Такой метод мошенничества, использующий концепции виртуальных валют и NFT, в отрасли называют "убойная схема".

Дело вызвало сомнения в способности традиционных банков справляться с новыми финансовыми преступлениями в финансовом секторе. С быстрым развитием криптоактивов и технологий блокчейн, поиск баланса между инновациями и регулированием стал новым вызовом для крупных финансовых учреждений.

Это событие также еще раз напоминает инвесторам о необходимости оставаться осторожными при входе в новые финансовые области и внимательно относиться к инвестиционным предложениям от незнакомцев, особенно касающимся крупных переводов средств. В то же время оно подчеркивает необходимость постоянного обновления и совершенствования систем управления рисками финансовыми учреждениями для противодействия все более сложным финансовым мошенническим схемам.

На данный момент банк Citi не дал официального ответа по этому делу. По мере продвижения иска это дело может оказать глубокое влияние на политику по борьбе с отмыванием денег и защитой клиентов в финансовом секторе.