Криптовалюта в центре внимания: запрет Новой Зеландии на криптоматы и введение ограничений на переводыЗапрет Новой Зеландии на криптоматы и введение ограничений на международные денежные переводы представляют собой новую стратегию борьбы с отмыванием денег и финансовыми преступлениями. Эти решительные меры были объявлены правительством в контексте всеобъемлющей реформы режима (AML) борьбы с отмыванием денег, направленной на повышение устойчивости финансовой системы к незаконным злоупотреблениям. В основе меняющихся новых правил Новой Зеландии в отношении криптоматов лежит официальный запрет на криптоматы. Эти банкоматы, которые используются для анонимной покупки и продажи финансовых активов, таких как биткойны, теперь явно находятся под пристальным вниманием. По словам властей, устройства представляют собой привилегированный канал для отмывания незаконных средств, предоставляя преступникам возможность конвертировать незаконные доходы в криптовалюту без надлежащих проверок. Заместитель генерального прокурора Николь Макги изложила причину принятия нового закона в среду, подчеркнув, что на реакцию также повлияли мнения отраслевых экспертов. По словам правительства, очевидно, что «криптокиоски в первую очередь привлекают клиентов, стремящихся к анонимности или намеревающихся конвертировать средства сомнительного происхождения». «В результате их присутствие воспринимается скорее как риск, чем как возможность для местной финансовой экосистемы. Лимит международных переводов: порог в $5,000Еще одной основной мерой программы является установление максимального лимита в $5,000 для международных переводов наличными. Основная цель установления этого лимита заключается в том, чтобы затруднить преступным организациям беспрепятственный вывод крупных сумм наличных денег за границу. Тем не менее, более крупные переводы по-прежнему разрешены, если они осуществляются через электронные банковские каналы, которые способны обеспечить большую отслеживаемость. Это различие позволяет обычной экономической деятельности и частным лицам проводить трансграничные финансовые операции без чрезмерных ограничений, но всегда в соответствии со строгими стандартами прозрачности и контроля. Расширение полномочий в области надзора и правоохранительных органов: Реформа также включает в себя значительное расширение правоприменительных полномочий полиции и регулирующих органов. Планируется усилить подразделение финансовой разведки, которое сможет получать более широкие и подробные финансовые данные, связанные с объектами предполагаемой незаконной деятельности. По словам Макги, эти новые привилегии предназначены для «борьбы с преступниками, не препятствуя деятельности законного бизнеса». «С этой же точки зрения правительство объявило о начале консультаций по оценке возможности введения экономического взноса или «сбора» для устойчивого финансирования системы финансового мониторинга борьбы с преступностью. Подразделение финансовой разведки (ПФР) получит новые привилегии по получению и анализу данных, связанных с подозрительными или высокорискованными транзакциями. Это позволит проводить более активную и своевременную слежку, которая является ключевым элементом, необходимым для прогнозирования все более изощренных преступных группировок по отмыванию денег и киберстратегий. Поддержка со стороны экспертов отрасли: криптоиндустрия Новой Зеландии активно приветствовала эти изменения. Несколько лидеров отрасли признали, что, хотя определенные меры могут ограничивать свободу действий для некоторых пользователей, они считаются необходимыми для поддержания репутации на рынке и пресечения злоупотреблений. Как подчеркивается в публичном заявлении, существование криптоматов фактически представляет собой стимул для анонимности и неотслеживаемых переводов средств. Цель заявления по-прежнему заключается в том, чтобы «удержать законные компании от ненужной бюрократии», как повторил Макги, при этом постепенно усиливая репрессии против тех, кто намерен переводить средства сомнительного происхождения. Превращение Новой Зеландии в международное образцовое правительство направлено на то, чтобы сделать Новую Зеландию «одной из самых простых стран в мире для легальной деятельности» и в то же время «одной из самых сложных стран для укрытия преступников». Эта двойная стратегия основана на динамическом балансе: поощрение честности и прозрачности, но соответствие самым строгим международным стандартам финансового комплаенса. Кроме того, новые правила могут послужить ориентиром и хорошей практикой для других рынков. Выбор в пользу институциональных переводов через отслеживаемую электронную систему усиливает глобальное послание о нулевой терпимости к тем, кто использует криптовалюты для сокрытия происхождения своего капитала. Дальнейшее развитие: консультации и новые инициативы Официальные органы запланировали серию публичных консультаций для детального определения механизма сбора средств и получения рекомендаций от бизнес-сообщества и регулирующих органов. Цель состоит в том, чтобы добиться основанного на широком участии регулирования, учитывающего как потребности безопасности, так и экономическую жизнеспособность страны. Законопроект, который в скором времени будет представлен в парламенте, знаменует собой важный поворотный момент во взаимосвязи между технологическими инновациями и целостностью финансовой системы. С одной стороны, режим стал более строгим с точки зрения регулирования биткоина и подобных инструментов, в то время как с другой стороны, намерение сохранить окружающую среду Новой Зеландии привлекательной для здоровых частных инноваций остается очевидным. Новая Зеландия, являющаяся новым стандартом финансовой безопасности, продемонстрировала свое стремление быть на переднем крае борьбы с отмыванием денег и незаконным финансированием, предприняв конкретные шаги в борьбе с криптовалютой и международными денежными потоками. По мнению участвующих наблюдателей и операторов, эта реформа не только повлияет на внутреннюю операционную структуру, но и может стимулировать многие другие юрисдикции к укреплению своих гарантий. Созданная среда будет способствовать повышению доверия к инновационным финансовым инструментам, сокращению пространства для противоправного поведения, а также поможет определить модель устойчивого развития на будущее.