РЕГУЛИРОВАНИЕ | Более 2 миллиардов долларов в подозрительных Крипто-транзакциях потрясли Западную Африку – SEC Нигерия призывает к региональному регуляторному сотрудничеству
Быстрый рост Западной Африки как центра для принятия криптовалюты затмевается тревожным скачком подозрительных транзакций, что вызывает новые опасения по поводу финансовой целостности региона, транснациональной безопасности и регулирующей способности.
Выступая на Саммите по соблюдению норм в Западной Африке, организованном Межправительственной группой действий против отмывания денег в Западной Африке (GIABA) в Прайе, Кабо-Верде, недавно д-р Эмоматими Агаама, Генеральный директор Комиссии по ценным бумагам и биржам Нигерии (SEC Nigeria), отметил, что более $2.1 миллиарда в подозрительных крипто-потоках было отслежено по Западной Африке, при этом Нигерия находится в эпицентре.
“Эти цифры поразительны и вызывают беспокойство.
«Они представляют собой потенциальные угрозы не только для нашей финансовой системы, но и для нашей национальной безопасности», — сказал Эмомотими Агама, Генеральный директор SEC Нигерии, во время недавней пресс-конференции.
_____________
💡 Кратко
SEC Нигерии отметила $2.1B в подозрительных крипто-потоках по всему Западной Африке.
Большинство транзакций проходили через P2P платформы, которые не имеют регуляторного надзора.
Регион одновременно является горячей точкой для принятия криптовалюты и потенциальным вектором финансовых преступлений.
Регуляторные органы настаивают на региональном сотрудничестве и улучшенных рамках соблюдения норм.
_____________
Саммит GIABA 2025 в Кабо-Верде
Тематика “Адаптация и процветание в сложном и меняющемся ландшафте соблюдения норм,” саммит объединил финансовых регуляторов, специалистов по соблюдению норм и экспертов по безопасности для обсуждения растущих вызовов, связанных с быстрым внедрением виртуальных активов и децентрализованных финансов (DeFi) в регионе.
Выступая на мероприятии, доктор Агада сообщил, что объем криптовалютных транзакций только в Нигерии превысил 56 миллиардов долларов в 2024 году. Он отметил, что все больше нигерийцев обращаются к стейблкоинам, таким как USDT и USDC, в качестве хеджирования против волатильности местной валюты.
Он также отметил растущее явление "крипто-долларизации," указав на то, как молодые специалисты теперь предпочитают получать зарплату в стейблкоинах, в то время как компании принимают решения, такие как Binance Pay, для облегчения трансакций между странами.
“Снижение курса найры, слабость ганийского седи и постоянные нехватки иностранной валюты стали причиной этого изменения,” объяснил он.
"Традиционные каналы перевода денег взимают до 10 процентов в виде комиссий, в то время как криптовалюты предлагают более быстрые и дешевые альтернативы. В прошлом году более 20 миллиардов долларов переведено в Западную Африку через крипто-каналы."
Несмотря на эти преимущества, доктор Адама выразил обеспокоенность растущей эксплуатацией этих технологий недобросовестными игроками. Он сослался на выводы GIABA, которые сообщили о $2.1 миллиарда в подозрительных крипто-связанных транзакциях по всей Западной Африке в 2024 году, при этом финансисты терроризма использовали конфиденциальные монеты для уклонения от обнаружения.
«Нерегулируемые биржи, искусственные обрушения рынка, «схемы-коврики» DeFi и финансовые пирамиды уничтожили миллиарды средств инвесторов», сказал он. «Недавний крах платформы Ponzi CBEX — это лишь один из многих подобных инцидентов. Сильное регулирование и региональная координация — единственный путь вперед.»
Доктор Ага́ма подчеркнул недавний прогресс Нигерии в этом отношении, в частности принятие Закона об инвестициях и ценных бумагах 2024 года, который теперь классифицирует виртуальные активы – такие как криптовалюты, стейблкоины, утилитные токены и NFT – как ценные бумаги в соответствии с разделом 355(4) и частью I второго приложения.
“Согласно новому закону, все обменники, кошельки и DeFi платформы должны быть лицензированы SEC,” заявил он.
"Мы также создали департамент финансовых технологий и инноваций, чтобы облегчить постоянный диалог с участниками отрасли и адаптировать наше регулирование к возникающим реалиям."
Он призвал правительства Западной Африки согласовать свои нормативные рамки и укрепить усилия по обмену информацией. В рамках этого он предложил создать Единую систему лицензирования поставщиков виртуальных активов (VASP) в рамках ЭКОВАС.
Раскрытие потоков: что мы знаем на данный момент
SEC Nigeria сообщила, что большинство из этих подозрительных транзакций проходило через P2P (P2P) торговые платформы, которые часто используются розничными пользователями и трейдерами из-за их простоты использования и меньшего контроля со стороны регуляторов. Эта децентрализованная модель, хотя и демократизирует доступ, также усложняет отслеживание незаконных перемещений.
Доктор Агамa подчеркнул риски, связанные с такими платформами:
"Мы обнаружили, что некоторые из действий, происходящих на этих P2P платформах, не только незаконны, но и представляют собой серьезный риск для нашей экономики."
SEC Нигерии, как сообщается, работает в тесном сотрудничестве с другими регуляторами и финансовыми разведывательными подразделениями в Западноафриканском регионе, чтобы расследовать эти потоки и разработать новые рамки для надзора.
Западная Африка: Горячая точка криптоадоптации с явными рисками
Западная Африка стала одним из самых активных крипто-коридоров на континенте, что обусловлено нестабильностью валюты, потребностями в денежных переводах и молодежным цифровым принятием.
Нигерия
Гана, и
Кот-д'Ивуар
возглавляет рынок по объемам P2P торговли в Западной Африке, а некоторые оценки ставят Нигерию среди ведущих крипторынков в мире.
"Западная Африка быстро становится горячей точкой для принятия криптовалюты", отметил доктор Агава.
“Но этот рост должен сопровождаться адекватным регулирующим надзором.”
Он также добавил:
“Хотя мы поддерживаем инновации и финансовую инклюзию, целостность наших финансовых систем не может быть скомпрометирована.”
Регуляторные пропуски и гонка со временем
Тревога SEC Нигерии возникает на фоне нарастающих напряжённостей между государственными учреждениями и пользователями криптовалют в Нигерии, где такие платформы, как Binance, столкнулись с репрессиями из-за обвинений в содействии утечке капитала и манипуляциях с валютой.
Агама также указал на то, как иностранные поставщики услуг виртуальных активов (VASPs) часто действуют без регистрации или контроля:
"Некоторые из этих организаций действуют незаконно и не зарегистрированы в Нигерии или в любой из стран субрегиона."
Чтобы решить эту проблему, SEC Nigeria сейчас пересматривает свою Регуляторную рамку цифровых активов, чтобы ужесточить контроль за P2P платформами и криптобиржами.
Путь вперед: Региональное сотрудничество и умное регулирование
Флаг в $2.1 миллиарда вызвал новое стремление к региональному сотрудничеству, в то время как SEC Nigeria ищет поддержку у ECOWAS, Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и глобальных криптобирж, чтобы внедрить стандарты по принципу «знай своего клиента» (KYC) и противодействию отмыванию денег (AML).
Подчеркивая, что преступники используют несоответствия между границами для отмывания денег и финансирования незаконной деятельности, Агама сказал:
«Мы должны гармонизировать наши нормативные рамки, делиться информацией и принимать лучшие практики, чтобы закрыть лазейки, которыми пользуются недобросовестные игроки.
Трейдер, запрещенный в Нигерии, просто переезжает в Гану. ЭКОВАС должен принять единую систему лицензирования VASP.
Глава SEC призвал к поддержке в создании возможностей для правоохранительных органов, регуляторов и судебной власти, чтобы лучше понимать и реагировать на развивающиеся финансовые технологии.
Он сообщил, что Нигерия планирует развернуть инструменты ИИ-наблюдения для аналитики блокчейна с целью отслеживания незаконной деятельности при обеспечении защиты потребителей, и что SEC запустила кампанию по повышению осведомленности о Понци, после краха схемы CBEX, которая обманула многих инвесторов.
“Кампания уже была проведена в ключевых местах в Абудже и Лагосе, с планами распространения на другие штаты,” добавил он.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
РЕГУЛИРОВАНИЕ | Более 2 миллиардов долларов в подозрительных Крипто-транзакциях потрясли Западную Африку – SEC Нигерия призывает к региональному регуляторному сотрудничеству
Быстрый рост Западной Африки как центра для принятия криптовалюты затмевается тревожным скачком подозрительных транзакций, что вызывает новые опасения по поводу финансовой целостности региона, транснациональной безопасности и регулирующей способности.
Выступая на Саммите по соблюдению норм в Западной Африке, организованном Межправительственной группой действий против отмывания денег в Западной Африке (GIABA) в Прайе, Кабо-Верде, недавно д-р Эмоматими Агаама, Генеральный директор Комиссии по ценным бумагам и биржам Нигерии (SEC Nigeria), отметил, что более $2.1 миллиарда в подозрительных крипто-потоках было отслежено по Западной Африке, при этом Нигерия находится в эпицентре.
“Эти цифры поразительны и вызывают беспокойство.
_____________
💡 Кратко
_____________
Саммит GIABA 2025 в Кабо-Верде
Тематика “Адаптация и процветание в сложном и меняющемся ландшафте соблюдения норм,” саммит объединил финансовых регуляторов, специалистов по соблюдению норм и экспертов по безопасности для обсуждения растущих вызовов, связанных с быстрым внедрением виртуальных активов и децентрализованных финансов (DeFi) в регионе.
Выступая на мероприятии, доктор Агада сообщил, что объем криптовалютных транзакций только в Нигерии превысил 56 миллиардов долларов в 2024 году. Он отметил, что все больше нигерийцев обращаются к стейблкоинам, таким как USDT и USDC, в качестве хеджирования против волатильности местной валюты.
Он также отметил растущее явление "крипто-долларизации," указав на то, как молодые специалисты теперь предпочитают получать зарплату в стейблкоинах, в то время как компании принимают решения, такие как Binance Pay, для облегчения трансакций между странами.
“Снижение курса найры, слабость ганийского седи и постоянные нехватки иностранной валюты стали причиной этого изменения,” объяснил он.
"Традиционные каналы перевода денег взимают до 10 процентов в виде комиссий, в то время как криптовалюты предлагают более быстрые и дешевые альтернативы. В прошлом году более 20 миллиардов долларов переведено в Западную Африку через крипто-каналы."
Несмотря на эти преимущества, доктор Адама выразил обеспокоенность растущей эксплуатацией этих технологий недобросовестными игроками. Он сослался на выводы GIABA, которые сообщили о $2.1 миллиарда в подозрительных крипто-связанных транзакциях по всей Западной Африке в 2024 году, при этом финансисты терроризма использовали конфиденциальные монеты для уклонения от обнаружения.
«Нерегулируемые биржи, искусственные обрушения рынка, «схемы-коврики» DeFi и финансовые пирамиды уничтожили миллиарды средств инвесторов», сказал он. «Недавний крах платформы Ponzi CBEX — это лишь один из многих подобных инцидентов. Сильное регулирование и региональная координация — единственный путь вперед.»
Доктор Ага́ма подчеркнул недавний прогресс Нигерии в этом отношении, в частности принятие Закона об инвестициях и ценных бумагах 2024 года, который теперь классифицирует виртуальные активы – такие как криптовалюты, стейблкоины, утилитные токены и NFT – как ценные бумаги в соответствии с разделом 355(4) и частью I второго приложения.
“Согласно новому закону, все обменники, кошельки и DeFi платформы должны быть лицензированы SEC,” заявил он.
"Мы также создали департамент финансовых технологий и инноваций, чтобы облегчить постоянный диалог с участниками отрасли и адаптировать наше регулирование к возникающим реалиям."
Он призвал правительства Западной Африки согласовать свои нормативные рамки и укрепить усилия по обмену информацией. В рамках этого он предложил создать Единую систему лицензирования поставщиков виртуальных активов (VASP) в рамках ЭКОВАС.
Раскрытие потоков: что мы знаем на данный момент
SEC Nigeria сообщила, что большинство из этих подозрительных транзакций проходило через P2P (P2P) торговые платформы, которые часто используются розничными пользователями и трейдерами из-за их простоты использования и меньшего контроля со стороны регуляторов. Эта децентрализованная модель, хотя и демократизирует доступ, также усложняет отслеживание незаконных перемещений.
Доктор Агамa подчеркнул риски, связанные с такими платформами:
"Мы обнаружили, что некоторые из действий, происходящих на этих P2P платформах, не только незаконны, но и представляют собой серьезный риск для нашей экономики."
SEC Нигерии, как сообщается, работает в тесном сотрудничестве с другими регуляторами и финансовыми разведывательными подразделениями в Западноафриканском регионе, чтобы расследовать эти потоки и разработать новые рамки для надзора.
Западная Африка: Горячая точка криптоадоптации с явными рисками
Западная Африка стала одним из самых активных крипто-коридоров на континенте, что обусловлено нестабильностью валюты, потребностями в денежных переводах и молодежным цифровым принятием.
возглавляет рынок по объемам P2P торговли в Западной Африке, а некоторые оценки ставят Нигерию среди ведущих крипторынков в мире.
"Западная Африка быстро становится горячей точкой для принятия криптовалюты", отметил доктор Агава.
“Но этот рост должен сопровождаться адекватным регулирующим надзором.”
Он также добавил:
“Хотя мы поддерживаем инновации и финансовую инклюзию, целостность наших финансовых систем не может быть скомпрометирована.”
Регуляторные пропуски и гонка со временем
Тревога SEC Нигерии возникает на фоне нарастающих напряжённостей между государственными учреждениями и пользователями криптовалют в Нигерии, где такие платформы, как Binance, столкнулись с репрессиями из-за обвинений в содействии утечке капитала и манипуляциях с валютой.
Агама также указал на то, как иностранные поставщики услуг виртуальных активов (VASPs) часто действуют без регистрации или контроля:
"Некоторые из этих организаций действуют незаконно и не зарегистрированы в Нигерии или в любой из стран субрегиона."
Чтобы решить эту проблему, SEC Nigeria сейчас пересматривает свою Регуляторную рамку цифровых активов, чтобы ужесточить контроль за P2P платформами и криптобиржами.
Путь вперед: Региональное сотрудничество и умное регулирование
Флаг в $2.1 миллиарда вызвал новое стремление к региональному сотрудничеству, в то время как SEC Nigeria ищет поддержку у ECOWAS, Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и глобальных криптобирж, чтобы внедрить стандарты по принципу «знай своего клиента» (KYC) и противодействию отмыванию денег (AML).
Подчеркивая, что преступники используют несоответствия между границами для отмывания денег и финансирования незаконной деятельности, Агама сказал:
«Мы должны гармонизировать наши нормативные рамки, делиться информацией и принимать лучшие практики, чтобы закрыть лазейки, которыми пользуются недобросовестные игроки.
Трейдер, запрещенный в Нигерии, просто переезжает в Гану. ЭКОВАС должен принять единую систему лицензирования VASP.
Глава SEC призвал к поддержке в создании возможностей для правоохранительных органов, регуляторов и судебной власти, чтобы лучше понимать и реагировать на развивающиеся финансовые технологии.
Он сообщил, что Нигерия планирует развернуть инструменты ИИ-наблюдения для аналитики блокчейна с целью отслеживания незаконной деятельности при обеспечении защиты потребителей, и что SEC запустила кампанию по повышению осведомленности о Понци, после краха схемы CBEX, которая обманула многих инвесторов.
“Кампания уже была проведена в ключевых местах в Абудже и Лагосе, с планами распространения на другие штаты,” добавил он.
Следите за обновлениями BitKE Crypto из Африки.
Присоединяйтесь к нашему каналу в WhatsApp здесь.
___________________________________________