DeFAI: Искусственный интеллект способствует революции в Децентрализованных финансах, создавая новую экосистему финансового включения.

2025-08-13 02:58:17

DeFAI: Новый этап децентрализованного финансирования, управляемого ИИ

Децентрализованное финансирование (DeFi) всегда рассматривалось как ключ к массовому принятию криптовалют, но его распространение значительно ниже ожиданий. Последние данные показывают, что в мире примерно 562 миллиона человек владеют криптовалютой, что составляет 6,9% от общего населения. Однако фактический уровень использования DeFi составляет лишь около 1,4% от числа держателей криптовалют.

Тем не менее, в сфере DeFi наблюдается значительный рост объемов торгов. В настоящее время объем торгов на децентрализованных биржах (DEX) составляет 16,7% от объемов централизованных бирж (CEX), что является историческим максимумом. Это явление отражает то, что рынок DeFi все еще в основном состоит из старых пользователей с сильными финансовыми возможностями, и его привлекательность для новых пользователей недостаточна.

Основная причина, по которой DeFi трудно привлечь новых пользователей, заключается в его высокой степени сложности и недостаточном пользовательском опыте. Даже для выполнения самых простых операций по обмену токенов пользователю необходимо понимать, как перенести токены на блокчейн, зарезервировать достаточное количество gas, а также осознавать такие понятия, как проскальзывание и авторизация. Этот ряд сложных шагов далеко не так удобен и быстр, как однокнопочная торговля на централизованных биржах.

Столкнувшись с этой проблемой, внедрение искусственного интеллекта (AI) открывает новые возможности для Децентрализованного финансирования (DeFi) и порождает инновационную концепцию DeFAI (DeFi + AI). DeFAI направлена на снижение сложности DeFi с помощью технологий AI, расширение его областей применения, чтобы больше пользователей могли легко и безопасно использовать услуги блокчейн-финансирования.

Основная ценность DeFAI заключается в трех аспектах:

Снижение порога операций: пользователи могут выполнять сложные операции DeFi с помощью команд на естественном языке, не требуя ручного переключения между различными интерфейсами.
Автоматизированные стратегии: ИИ может заменить профессиональных трейдеров в выполнении арбитражных и инвестиционных стратегий, даже автоматически настраивать параметры риска, позволяя обычным инвесторам использовать продвинутые количественные инструменты.
Интеграция анализа данных: ИИ может одновременно отслеживать динамику социальных медиа, комментарии лидеров мнений, данные о транзакциях в блокчейне и ценовые тенденции, а также автоматически выполнять сделки при выполнении определенных условий.

В настоящее время проект DeFAI делится на три основные категории:

AI-абстрактный уровень: упрощает сложные операции DeFi до интуитивно понятных инструкций на естественном языке. Представленные проекты включают Griffain из экосистемы Solana, поддерживающий функции торговли на естественном языке и создания NFT; кросс-чейн торговую платформу Grift, интегрирующую более 100 публичных блокчейнов и более 200 DeFi-протоколов; а также чемпионский проект Buzz из хакатона Solana AI, предоставляющий подробную информацию о портфеле.
Автоматизированные торговые агенты: Автоматическое выполнение сложных торговых стратегий с разрешения пользователя. Например, Almanak акцентирует внимание на институциональной уровне количественной торговли и безопасности; Cod3x предлагает среду разработки стратегий без кода, позволяя пользователям самостоятельно разрабатывать AI торговых агентов.
Агент по рыночному анализу: интеграция и анализ большого объема данных на блокчейне и информации из социальных сетей для предоставления пользователям рыночных инсайтов. Например, AIXBT отслеживает более 400 лидеров мнений в социальных взаимодействиях, мониторя актуальность тем и настроение сообщества в реальном времени; Kwant же проводит технический анализ на основе свечных графиков, предоставляя пользователям инвестиционные советы.

С развитием ИИ в области диалоговых интерфейсов, автоматизации стратегий и интеграции данных, DeFAI открывает новый путь для Децентрализованного финансирования. От простых сделок на естественном языке до продвинутого автоматизированного арбитража и экосистемы с многими агентами, DeFAI обещает сделать эти функции более зрелыми и удобными в использовании.

В будущем DeFAI может стать катализатором следующего "лета DeFi", позволяя большему количеству пользователей наслаждаться потенциальной прибылью от децентрализованного финансирования с низким порогом входа. В то же время профессиональные инвесторы также смогут реализовать более гибкие и безопасные торговые стратегии. С углубленной интеграцией технологий блокчейна и ИИ волна DeFAI постепенно расширяется, и это стоит нашего постоянного внимания и ожидания.

DEFI1.14%

Посмотреть Оригинал

На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .

11 Лайков