Первоначально написано Юэци Яном, Сувашри Гошем и Эмили Николь. Первоначально составлено: Луффи, Foresight News.
Через два месяца после краха Silvergate Bank и Signature Bank репрессии против индустрии шифрования в США продолжают усиливаться, и формируется новый банковский ландшафт, стоящий за шифровальными компаниями.
В США криптофирмы обращаются к нескольким небольшим региональным банкам для открытия счетов. Компания Customers Bancorp из Пенсильвании стала одним из новых фаворитов. Банки в Швейцарии и Азии также играют большую роль, хотя они еще не полностью открыты для клиентов из криптовалютного пространства. Доступ к банковским услугам также ухудшился в Великобритании, поскольку криптофирмы в качестве альтернативы обращаются к поставщикам платежных услуг.
В результате новая банковская система для криптовалют более децентрализована и менее ориентирована на США. Bloomberg провел опрос более десятка игроков отрасли, включая банки, биржи цифровых активов, торговые фирмы, стартапы и консультантов, чтобы составить список банков по всему миру, которые принимают клиентов в криптоиндустрии.
После прошлогодних беспорядков и усиленного контроля со стороны регулирующих органов основные банки США стали более осторожно относиться к обработке электронных переводов и хранению депозитов для крипто-компаний. Закрытие в марте компаний Silvergate в Ла-Хойе, штат Калифорния, и Signature в Нью-Йорке, которые когда-то поддерживали большую часть банковского бизнеса криптоиндустрии, вызвало борьбу среди криптофирм в поисках альтернатив.
«Теперь это скорее куча названий банков, к которым вам нужно подойти и проявить должную осмотрительность, потому что они не так уж известны», — сказал Рич Розенблюм, президент и соучредитель фирмы по торговле криптовалютой GSR.
На этой неделе Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала в суд на криптовалютные биржи Binance и Coinbase за нарушение ее правил, что нанесло серьезный удар по крупнейшим игрокам отрасли. Обе компании отвергли обвинения и пообещали защищать себя в суде.
«Эти громкие судебные процессы вызвали обсуждение и внимание ко многим вопросам в криптоиндустрии», — сказал Джон Попео, партнер Gallatin Group, которая консультирует банки и другие фирмы по вопросам регулирования.
«Это может создать дополнительные проблемы для компаний в поиске банковских партнеров, которые будут проводить комплексную проверку и исследовать другие вопросы, имеющие отношение к компании».
Криптовалютные биржи исторически изо всех сил пытались найти банковских партнеров для хранения депозитов и облегчения денежных переводов, связанных с покупкой и продажей цифровых активов. Потеря банковских услуг означает, что криптовалюты будут еще больше изолированы от традиционной финансовой индустрии.
Джей Остин Кэмпбелл, адъюнкт-профессор Колумбийской бизнес-школы, который занимается независимым консалтинговым бизнесом для крипто-компаний, сказал, что банковское дело для крипто-компаний США стало хуже, чем до 2018 года. Банки хотят открывать операционные счета для предприятий, не касаясь средств пользователей, «но это невозможно», — отметил он.
Тем не менее, перестройка криптобанковской системы идет медленно. И хорошая новость заключается в том, что разнообразие поставщиков банковских услуг означает, что новая система может быть более устойчивой. Розенблюм из GSR сказал, что, хотя банковские услуги не так просты, как год назад, если сегодня банк перестанет поддерживать криптовалюты, «вам не нужно переоснащать систему».
Вот некоторые из банков, к которым обращаются криптовалютные компании, с разбивкой по регионам:
НАС
Клиенты Bancorp
Некоторые из крупнейших криптовалютных компаний обратились к Customers Bancorp, банку из Уэст-Рединга, штат Пенсильвания, во главе с основателем и генеральным директором Джеем Сидху.
Банк, который начал обслуживать клиентов в сфере криптовалюты в конце 2021 года, запустил платежную платформу в режиме реального времени, аналогичную Signet от Signature, для обслуживания торговых фирм, бирж и институциональных инвесторов, что позволяет им совершать транзакции с криптовалютой круглосуточно и без выходных. .
Circle Internet Financial, эмитент стабильной монеты USDC, теперь использует платежную сеть CBIT Customers Bancorp для расчетов в долларах США в режиме реального времени. Криптовалютные биржи Coinbase и Bitstamp USA, а также торговая фирма GSR являются клиентами клиентов Bancorp.
Берег реки Кросс
Компания из Форт-Ли, штат Нью-Джерси, известна своими прочными связями с финтех-компаниями, предоставляя банковские услуги некоторым криптофирмам, таким как Coinbase и Circle. Он также обеспечивает поток средств в режиме реального времени с лимитом в 1 миллион долларов за транзакцию.
Представитель компании Джош Власто сказал, что, хотя Cross River видит все больше партнеров и предприятий, которые ищут банковские услуги, компания рассматривает только существующих партнеров и «голубых фишек», которые являются неотъемлемой частью экосистемы финансовых технологий.
Западный Альянс
Western Alliance со штаб-квартирой в Фениксе, штат Аризона, имеет команду по блокчейну и цифровым активам, обслуживающую клиентов в криптоиндустрии. Он также предлагает платежи в режиме реального времени на базе Tassat. Банк «очень обдуманно подходит к тому, кого он обслуживает», — сказал представитель в электронном письме.
Аксос Финанс
Банк в Лас-Вегасе, штат Невада, открыл счета для некоторых криптофирм. Согласно иску SEC против Binance.US, Axos Financial является одним из банков, обслуживающих Binance.US. Прежние планы банка по расширению своего более широкого бизнеса, связанного с криптовалютой, включая поддержку розничной торговли криптовалютой и запуск стейблкоинов, теперь приостановлены.
«Учитывая изменения на рынке за последний год, Axos в настоящее время не планирует поддерживать розничную торговлю криптовалютой, предоставлять клиринговые и торговые услуги или запускать стабильную монету», — сказал Джонни Лай Аксос, старший вице-президент банка по корпоративному развитию и связям с инвесторами. "Мы не ожидаем, что эти планы изменятся в ближайшей перспективе", - говорится в электронном письме.
ФВ Банк Интернэшнл
FV Bank, зарегистрированный на территории США в Пуэрто-Рико, является первым банком в Содружестве, запустившим услуги по хранению цифровых активов. Это позволяет клиентам хранить биткойны и доллары на одном банковском счете. Он инициирует расчет некоторых криптовалют в долларах США, в основном через сторонних брокеров.
Азия
Стандартный чартер
Standard Chartered активно продвигается на некоторые развивающиеся рынки. Он владеет контрольным пакетом акций двух дочерних компаний в Великобритании, платформы для торговли криптовалютой Zodia Markets и депозитарного подразделения Zodia Custody, которое в апреле закрыло раунд финансирования на сумму 36 миллионов долларов, возглавляемый японской SBI Holdings.
Лондонская Standard Chartered предоставляет банковские услуги «отобранным» поставщикам услуг цифровых активов и поддерживает их в перемещении денег между пользователями своей платформы, сказал Рене Мишо, глобальный руководитель банка по цифровым активам.
«Мы рассматриваем цифровые активы как важную часть будущего финансовых услуг», — сказал Мишо в электронном письме. Услуги банка для компаний, занимающихся цифровыми активами, включают корпоративные счета, счета клиентских фондов и обмен иностранной валюты, а его зоны обслуживания в основном находятся в Сингапуре, Гонконге и Объединенных Арабских Эмиратах.
ДБС
DBS Bank — крупнейший банк Сингапура и крупнейшая зарегистрированная компания Сингапура. Он был основан в 1968 году, через три года после того, как Сингапур отделился от Малайзии и стал независимым государством.
Банк предлагает депозитные счета для регулируемых компаний, занимающихся цифровыми активами и блокчейном. В заявлении также говорится, что он предоставляет корпоративным, институциональным и аккредитованным клиентам доступ к средствам через собственную цифровую платформу DBS Digital Exchange.
ЗА Банк
ZA Bank, крупнейший виртуальный банк в Гонконге, планирует предоставлять услуги по обмену токенов на фиат через лицензированные биржи.
ZA Bank, основанный китайским миллиардером Оу Япином и другими, будет выступать в качестве расчетного банка для клиентов, позволяя им снимать фиатные валюты в Гонконге, Китае и США после внесения криптовалют на биржу. В настоящее время он предоставляет услуги по вводу и выводу средств для двух лицензированных бирж в Гонконге — OSL и HashKey.
Европа, Великобритания
Группа БЦБ
Лондонская группа BCB предоставляет клиентам доступ к своей институциональной платежной сети для цифровых активов. Сеть, получившая название Blinc, работает аналогично ныне несуществующей SEN Silvergate, позволяя участникам мгновенно расплачиваться друг с другом в нескольких валютах.
Платежный провайдер предлагает торговые счета, внебиржевую торговлю криптовалютой и фиатом, а также хранение цифровых активов для клиентов, включая биржи, маркет-мейкеров, кредиторов, фонды, брокеров и трейдеров.
Банк Фрик
Bank Frick, базирующийся в Лихтенштейне, предоставляет банковские услуги для криптобизнеса, такие как бизнес-счета для существующих компаний и стартапов в области блокчейна и криптовалюты. Он также предлагает торговлю и хранение определенных монет, включая Биткойн и Эфириум.
В конце прошлого месяца Bloomberg сообщил, что Binance обсуждала предложение разрешить некоторым своим институциональным клиентам вносить залоговое обеспечение в банках, и Bank Frick был одним из упомянутых потенциальных посредников. Банк Фрик отказался комментировать эту историю.
Себа Банк
Швейцарская компания занимается торговлей, инвестированием в структурированные продукты, хранением и кредитованием цифровых и традиционных активов для индивидуальных, корпоративных и институциональных клиентов.
Как и традиционные банки, Seba предлагает срочные депозитные счета и платежные услуги, но также предлагает отслеживание инвестиций в криптовалюту и кредитную карту в криптовалюте для расходов. Глобальный трафик на веб-сайт банка, особенно из Соединенных Штатов, значительно увеличился после краха Signature и Silvergate, заявила компания в марте, добавив, что криптофирмы подают заявки на открытие счетов в банке.
Управляющий директор Seba Ив Лоншан сказал: «Прямым результатом текущей рыночной ситуации является приток денег к нам, поскольку мы понимаем, что цифровое богатство наших клиентов должно управляться так же, как и традиционными финансами».
Сигнум Банк
Sygnum Bank, расположенный в Швейцарии и Сингапуре, специализируется на обслуживании цифровых активов для институциональных и частных квалифицированных инвесторов, корпоративных клиентов и финансовых учреждений. Он обеспечивает хранение, брокерские услуги, токенизацию, управление активами, кредитование и банковские услуги для бизнеса, облегчая депозиты в швейцарских франках, евро, сингапурских долларах и долларах США, чтобы помочь покупать, торговать и хранить криптовалюты.
Матиас Имбах, соучредитель компании и генеральный директор группы, сказал: «Мы наблюдаем постоянный рост запросов от институциональных инвесторов, управляющих активами и блокчейн-проектов, которые хотят реализовать свой успех через надежных швейцарских партнеров, таких как Sygnum Bank. Диверсификация инвестиций в криптовалюту. ”
Очистить перекресток
Поставщик платежных услуг Clear Junction предлагает финансовым учреждениям, в том числе криптовалютным компаниям, доступ к счетам в Великобритании, виртуальным международным банковским счетам, платежным сетям, пунктам обмена валюты и электронным кошелькам. Компании могут принимать депозиты для покупки криптовалют, принимать платежи с помощью традиционных банковских переводов и хранить средства на свое имя с помощью так называемых корреспондентских счетов.
Посмотреть Оригинал
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Новый ландшафт криптобанкинга после краха Silvergate и Signature
Первоначально написано Юэци Яном, Сувашри Гошем и Эмили Николь. Первоначально составлено: Луффи, Foresight News.
Через два месяца после краха Silvergate Bank и Signature Bank репрессии против индустрии шифрования в США продолжают усиливаться, и формируется новый банковский ландшафт, стоящий за шифровальными компаниями.
В США криптофирмы обращаются к нескольким небольшим региональным банкам для открытия счетов. Компания Customers Bancorp из Пенсильвании стала одним из новых фаворитов. Банки в Швейцарии и Азии также играют большую роль, хотя они еще не полностью открыты для клиентов из криптовалютного пространства. Доступ к банковским услугам также ухудшился в Великобритании, поскольку криптофирмы в качестве альтернативы обращаются к поставщикам платежных услуг.
В результате новая банковская система для криптовалют более децентрализована и менее ориентирована на США. Bloomberg провел опрос более десятка игроков отрасли, включая банки, биржи цифровых активов, торговые фирмы, стартапы и консультантов, чтобы составить список банков по всему миру, которые принимают клиентов в криптоиндустрии.
После прошлогодних беспорядков и усиленного контроля со стороны регулирующих органов основные банки США стали более осторожно относиться к обработке электронных переводов и хранению депозитов для крипто-компаний. Закрытие в марте компаний Silvergate в Ла-Хойе, штат Калифорния, и Signature в Нью-Йорке, которые когда-то поддерживали большую часть банковского бизнеса криптоиндустрии, вызвало борьбу среди криптофирм в поисках альтернатив.
«Теперь это скорее куча названий банков, к которым вам нужно подойти и проявить должную осмотрительность, потому что они не так уж известны», — сказал Рич Розенблюм, президент и соучредитель фирмы по торговле криптовалютой GSR.
На этой неделе Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала в суд на криптовалютные биржи Binance и Coinbase за нарушение ее правил, что нанесло серьезный удар по крупнейшим игрокам отрасли. Обе компании отвергли обвинения и пообещали защищать себя в суде.
«Эти громкие судебные процессы вызвали обсуждение и внимание ко многим вопросам в криптоиндустрии», — сказал Джон Попео, партнер Gallatin Group, которая консультирует банки и другие фирмы по вопросам регулирования.
«Это может создать дополнительные проблемы для компаний в поиске банковских партнеров, которые будут проводить комплексную проверку и исследовать другие вопросы, имеющие отношение к компании».
Криптовалютные биржи исторически изо всех сил пытались найти банковских партнеров для хранения депозитов и облегчения денежных переводов, связанных с покупкой и продажей цифровых активов. Потеря банковских услуг означает, что криптовалюты будут еще больше изолированы от традиционной финансовой индустрии.
Джей Остин Кэмпбелл, адъюнкт-профессор Колумбийской бизнес-школы, который занимается независимым консалтинговым бизнесом для крипто-компаний, сказал, что банковское дело для крипто-компаний США стало хуже, чем до 2018 года. Банки хотят открывать операционные счета для предприятий, не касаясь средств пользователей, «но это невозможно», — отметил он.
Тем не менее, перестройка криптобанковской системы идет медленно. И хорошая новость заключается в том, что разнообразие поставщиков банковских услуг означает, что новая система может быть более устойчивой. Розенблюм из GSR сказал, что, хотя банковские услуги не так просты, как год назад, если сегодня банк перестанет поддерживать криптовалюты, «вам не нужно переоснащать систему».
Вот некоторые из банков, к которым обращаются криптовалютные компании, с разбивкой по регионам:
НАС
Клиенты Bancorp
Некоторые из крупнейших криптовалютных компаний обратились к Customers Bancorp, банку из Уэст-Рединга, штат Пенсильвания, во главе с основателем и генеральным директором Джеем Сидху.
Банк, который начал обслуживать клиентов в сфере криптовалюты в конце 2021 года, запустил платежную платформу в режиме реального времени, аналогичную Signet от Signature, для обслуживания торговых фирм, бирж и институциональных инвесторов, что позволяет им совершать транзакции с криптовалютой круглосуточно и без выходных. .
Circle Internet Financial, эмитент стабильной монеты USDC, теперь использует платежную сеть CBIT Customers Bancorp для расчетов в долларах США в режиме реального времени. Криптовалютные биржи Coinbase и Bitstamp USA, а также торговая фирма GSR являются клиентами клиентов Bancorp.
Берег реки Кросс
Компания из Форт-Ли, штат Нью-Джерси, известна своими прочными связями с финтех-компаниями, предоставляя банковские услуги некоторым криптофирмам, таким как Coinbase и Circle. Он также обеспечивает поток средств в режиме реального времени с лимитом в 1 миллион долларов за транзакцию.
Представитель компании Джош Власто сказал, что, хотя Cross River видит все больше партнеров и предприятий, которые ищут банковские услуги, компания рассматривает только существующих партнеров и «голубых фишек», которые являются неотъемлемой частью экосистемы финансовых технологий.
Западный Альянс
Western Alliance со штаб-квартирой в Фениксе, штат Аризона, имеет команду по блокчейну и цифровым активам, обслуживающую клиентов в криптоиндустрии. Он также предлагает платежи в режиме реального времени на базе Tassat. Банк «очень обдуманно подходит к тому, кого он обслуживает», — сказал представитель в электронном письме.
Аксос Финанс
Банк в Лас-Вегасе, штат Невада, открыл счета для некоторых криптофирм. Согласно иску SEC против Binance.US, Axos Financial является одним из банков, обслуживающих Binance.US. Прежние планы банка по расширению своего более широкого бизнеса, связанного с криптовалютой, включая поддержку розничной торговли криптовалютой и запуск стейблкоинов, теперь приостановлены.
«Учитывая изменения на рынке за последний год, Axos в настоящее время не планирует поддерживать розничную торговлю криптовалютой, предоставлять клиринговые и торговые услуги или запускать стабильную монету», — сказал Джонни Лай Аксос, старший вице-президент банка по корпоративному развитию и связям с инвесторами. "Мы не ожидаем, что эти планы изменятся в ближайшей перспективе", - говорится в электронном письме.
ФВ Банк Интернэшнл
FV Bank, зарегистрированный на территории США в Пуэрто-Рико, является первым банком в Содружестве, запустившим услуги по хранению цифровых активов. Это позволяет клиентам хранить биткойны и доллары на одном банковском счете. Он инициирует расчет некоторых криптовалют в долларах США, в основном через сторонних брокеров.
Азия
Стандартный чартер
Standard Chartered активно продвигается на некоторые развивающиеся рынки. Он владеет контрольным пакетом акций двух дочерних компаний в Великобритании, платформы для торговли криптовалютой Zodia Markets и депозитарного подразделения Zodia Custody, которое в апреле закрыло раунд финансирования на сумму 36 миллионов долларов, возглавляемый японской SBI Holdings.
Лондонская Standard Chartered предоставляет банковские услуги «отобранным» поставщикам услуг цифровых активов и поддерживает их в перемещении денег между пользователями своей платформы, сказал Рене Мишо, глобальный руководитель банка по цифровым активам.
«Мы рассматриваем цифровые активы как важную часть будущего финансовых услуг», — сказал Мишо в электронном письме. Услуги банка для компаний, занимающихся цифровыми активами, включают корпоративные счета, счета клиентских фондов и обмен иностранной валюты, а его зоны обслуживания в основном находятся в Сингапуре, Гонконге и Объединенных Арабских Эмиратах.
ДБС
DBS Bank — крупнейший банк Сингапура и крупнейшая зарегистрированная компания Сингапура. Он был основан в 1968 году, через три года после того, как Сингапур отделился от Малайзии и стал независимым государством.
Банк предлагает депозитные счета для регулируемых компаний, занимающихся цифровыми активами и блокчейном. В заявлении также говорится, что он предоставляет корпоративным, институциональным и аккредитованным клиентам доступ к средствам через собственную цифровую платформу DBS Digital Exchange.
ЗА Банк
ZA Bank, крупнейший виртуальный банк в Гонконге, планирует предоставлять услуги по обмену токенов на фиат через лицензированные биржи.
ZA Bank, основанный китайским миллиардером Оу Япином и другими, будет выступать в качестве расчетного банка для клиентов, позволяя им снимать фиатные валюты в Гонконге, Китае и США после внесения криптовалют на биржу. В настоящее время он предоставляет услуги по вводу и выводу средств для двух лицензированных бирж в Гонконге — OSL и HashKey.
Европа, Великобритания
Группа БЦБ
Лондонская группа BCB предоставляет клиентам доступ к своей институциональной платежной сети для цифровых активов. Сеть, получившая название Blinc, работает аналогично ныне несуществующей SEN Silvergate, позволяя участникам мгновенно расплачиваться друг с другом в нескольких валютах.
Платежный провайдер предлагает торговые счета, внебиржевую торговлю криптовалютой и фиатом, а также хранение цифровых активов для клиентов, включая биржи, маркет-мейкеров, кредиторов, фонды, брокеров и трейдеров.
Банк Фрик
Bank Frick, базирующийся в Лихтенштейне, предоставляет банковские услуги для криптобизнеса, такие как бизнес-счета для существующих компаний и стартапов в области блокчейна и криптовалюты. Он также предлагает торговлю и хранение определенных монет, включая Биткойн и Эфириум.
В конце прошлого месяца Bloomberg сообщил, что Binance обсуждала предложение разрешить некоторым своим институциональным клиентам вносить залоговое обеспечение в банках, и Bank Frick был одним из упомянутых потенциальных посредников. Банк Фрик отказался комментировать эту историю.
Себа Банк
Швейцарская компания занимается торговлей, инвестированием в структурированные продукты, хранением и кредитованием цифровых и традиционных активов для индивидуальных, корпоративных и институциональных клиентов.
Как и традиционные банки, Seba предлагает срочные депозитные счета и платежные услуги, но также предлагает отслеживание инвестиций в криптовалюту и кредитную карту в криптовалюте для расходов. Глобальный трафик на веб-сайт банка, особенно из Соединенных Штатов, значительно увеличился после краха Signature и Silvergate, заявила компания в марте, добавив, что криптофирмы подают заявки на открытие счетов в банке.
Управляющий директор Seba Ив Лоншан сказал: «Прямым результатом текущей рыночной ситуации является приток денег к нам, поскольку мы понимаем, что цифровое богатство наших клиентов должно управляться так же, как и традиционными финансами».
Сигнум Банк
Sygnum Bank, расположенный в Швейцарии и Сингапуре, специализируется на обслуживании цифровых активов для институциональных и частных квалифицированных инвесторов, корпоративных клиентов и финансовых учреждений. Он обеспечивает хранение, брокерские услуги, токенизацию, управление активами, кредитование и банковские услуги для бизнеса, облегчая депозиты в швейцарских франках, евро, сингапурских долларах и долларах США, чтобы помочь покупать, торговать и хранить криптовалюты.
Матиас Имбах, соучредитель компании и генеральный директор группы, сказал: «Мы наблюдаем постоянный рост запросов от институциональных инвесторов, управляющих активами и блокчейн-проектов, которые хотят реализовать свой успех через надежных швейцарских партнеров, таких как Sygnum Bank. Диверсификация инвестиций в криптовалюту. ”
Очистить перекресток
Поставщик платежных услуг Clear Junction предлагает финансовым учреждениям, в том числе криптовалютным компаниям, доступ к счетам в Великобритании, виртуальным международным банковским счетам, платежным сетям, пунктам обмена валюты и электронным кошелькам. Компании могут принимать депозиты для покупки криптовалют, принимать платежи с помощью традиционных банковских переводов и хранить средства на свое имя с помощью так называемых корреспондентских счетов.