NatWest, один из крупнейших банков Великобритании, ввел новую политику, требующую от клиентов заранее уведомлять о снятии наличных свыше 2000 фунтов стерлингов, в том числе с криптовалютных платформ.
NatWest Bank вводит ограничения на снятие криптовалюты
Клиенты, которым требуются «крупные суммы» (например, 2000 фунтов стерлингов и выше), должны уведомить об этом за 24 часа до получения средств, согласно уведомлению, размещенному на двери банка.
В некоторых случаях от клиентов также потребуется предоставить объяснения и документацию о характере предлагаемых ими транзакций, а также предоставить достаточную «документацию». Документация будет включать их дебетовую карту и PIN-код, удостоверение личности, если таковое имеется, и платежные счета, если это необходимо.
В уведомлении также говорится, что предварительное уведомление банка не является разрешением на снятие средств. Если отделение не «удовлетворено» предоставленными разъяснениями и документами, отделение может отклонить транзакцию клиента и отказать ему в доступе к денежным средствам.
Обоснование такого развития событий, по мнению банка, заключается в том, чтобы «обеспечить безопасность клиентов», ставя под сомнение предыдущее обоснование банка после краха Silicon Valley Bank (SVB), задавая вопрос, несправедливо ли криптопространство обвиняло традиционные банки в их неудачах.
Ограничения будут сквозными, затрагивая клиентов, которые используют банки для торговли на ведущих криптовалютных биржах и хотят обналичить токены, такие как биткойны, с помощью банковских переводов.
NatWest Bank ранее сталкивался с пристальным вниманием СМИ во время краха SVB, когда в качестве оправдания он вводил ежедневные лимиты на транзакции и защищал клиентов от потенциального мошенничества с криптовалютой. Банк обосновал ограничения, подчеркнув использование криптовалюты киберпреступниками, но недавние события поставили под сомнение их обоснование.
В дополнение к росту скептицизма, разработка вызвала обеспокоенность по поводу чрезмерного контроля клиентов, которые хотели использовать свои средства, поддерживая предположения о том, что NatWest потерпел неудачу и что «обоснование криптовалюты» было удобным оправданием.
NatWest устанавливает дневной лимит в 1000 фунтов стерлингов
Несколько недель назад, в марте 2023 года, NatWest ввел дневной лимит в размере 1000 фунтов стерлингов и 30-дневный лимит платежей в размере 5000 фунтов стерлингов для бирж криптовалют. Они обосновали свое решение тем, что британские потребители потеряли 329 миллионов фунтов стерлингов из-за мошенничества с криптовалютами в прошлом году, и заявили, что мужчины старше 35 лет были демографической целью таких мошенничеств.
Стремление NatWest «усилить защиту клиентов» от преступной деятельности, связанной с криптовалютами, было понятно в то время, но оно также препятствовало законному использованию криптовалют через регулируемые криптобиржи, которые позволяют пользователям свободно входить и выходить из проектов и криптопространства.
Это увеличивает потребность финансовых учреждений в поиске баланса между защитой своих клиентов, гарантией того, что права отдельных пользователей не будут скомпрометированы, а инновации не будут подавлены.
Посмотреть Оригинал
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
NatWest Bank теперь требует предварительного уведомления для снятия наличных и криптовалюты на сумму более 2000 фунтов стерлингов
NatWest, один из крупнейших банков Великобритании, ввел новую политику, требующую от клиентов заранее уведомлять о снятии наличных свыше 2000 фунтов стерлингов, в том числе с криптовалютных платформ.
NatWest Bank вводит ограничения на снятие криптовалюты
Клиенты, которым требуются «крупные суммы» (например, 2000 фунтов стерлингов и выше), должны уведомить об этом за 24 часа до получения средств, согласно уведомлению, размещенному на двери банка.
В некоторых случаях от клиентов также потребуется предоставить объяснения и документацию о характере предлагаемых ими транзакций, а также предоставить достаточную «документацию». Документация будет включать их дебетовую карту и PIN-код, удостоверение личности, если таковое имеется, и платежные счета, если это необходимо.
В уведомлении также говорится, что предварительное уведомление банка не является разрешением на снятие средств. Если отделение не «удовлетворено» предоставленными разъяснениями и документами, отделение может отклонить транзакцию клиента и отказать ему в доступе к денежным средствам.
Обоснование такого развития событий, по мнению банка, заключается в том, чтобы «обеспечить безопасность клиентов», ставя под сомнение предыдущее обоснование банка после краха Silicon Valley Bank (SVB), задавая вопрос, несправедливо ли криптопространство обвиняло традиционные банки в их неудачах.
Ограничения будут сквозными, затрагивая клиентов, которые используют банки для торговли на ведущих криптовалютных биржах и хотят обналичить токены, такие как биткойны, с помощью банковских переводов.
NatWest Bank ранее сталкивался с пристальным вниманием СМИ во время краха SVB, когда в качестве оправдания он вводил ежедневные лимиты на транзакции и защищал клиентов от потенциального мошенничества с криптовалютой. Банк обосновал ограничения, подчеркнув использование криптовалюты киберпреступниками, но недавние события поставили под сомнение их обоснование.
В дополнение к росту скептицизма, разработка вызвала обеспокоенность по поводу чрезмерного контроля клиентов, которые хотели использовать свои средства, поддерживая предположения о том, что NatWest потерпел неудачу и что «обоснование криптовалюты» было удобным оправданием.
NatWest устанавливает дневной лимит в 1000 фунтов стерлингов
Несколько недель назад, в марте 2023 года, NatWest ввел дневной лимит в размере 1000 фунтов стерлингов и 30-дневный лимит платежей в размере 5000 фунтов стерлингов для бирж криптовалют. Они обосновали свое решение тем, что британские потребители потеряли 329 миллионов фунтов стерлингов из-за мошенничества с криптовалютами в прошлом году, и заявили, что мужчины старше 35 лет были демографической целью таких мошенничеств.
Стремление NatWest «усилить защиту клиентов» от преступной деятельности, связанной с криптовалютами, было понятно в то время, но оно также препятствовало законному использованию криптовалют через регулируемые криптобиржи, которые позволяют пользователям свободно входить и выходить из проектов и криптопространства.
Это увеличивает потребность финансовых учреждений в поиске баланса между защитой своих клиентов, гарантией того, что права отдельных пользователей не будут скомпрометированы, а инновации не будут подавлены.