Наиболее заметное использование блокчейна — криптовалюты и DeFi. Криптовалюты, DeFi и остальная часть Web3 составляют основу преступных инструментов, которые невозможно вообразить.
Для преступников регулятивный вакуум криптовалют позволяет им совершать опасные ошибки, которые раньше были невозможны.
Пожалуйста, не возражайте с обычным «так что же доктрина» о фиатных деньгах, фиатные преступления хуже? Это ошибочный аргумент и слабая форма аргумента.
Да, многие преступники используют фиатную валюту для совершения преступлений (должен знать, я провел почти 20 лет в расследовании и судебном преследовании финансовых преступлений). ** Но криптовалюты превратились в убойное приложение для преступников, вызвав беспрецедентную волну криптовалютных преступлений. Масштабы преступлений в криптовалютном пространстве на порядки больше, чем в традиционных финансах. **
На самом деле резня инвесторов — не единственное следствие глобального социального распространения криптовалют. Ужасные внешние эффекты криптовалют еще более разрушительны в глобальном масштабе. Криптовалюта превратилась в убойное приложение для преступников, которое опасно для всех во всем мире.
Криптовалюта и программы-вымогатели
Возьмем, к примеру, крипто-преступление программ-вымогателей. Преступникам атак программ-вымогателей требуется шифрование, чтобы разблокировать корпоративные ИТ-системы и данные, которые злоумышленники тайно зашифровали.
Собирая криптовалюту (обычно биткойн) в транзакциях с выкупом, злоумышленники-вымогатели могут не только скрыть свои следы и личности, но и осуществлять свои планы из любой точки мира. Но программы-вымогатели не существовали бы без Биткойна.
Криптовалюта и другие преступления
Традиционные преступления также выросли в геометрической прогрессии из-за криптовалюты, в том числе:
Торговля наркотиками;
финансирование терроризма;
торговля людьми в целях сексуальной эксплуатации;
отмывание денег;
такие страны, как Россия, Северная Корея и Иран, используют криптовалюты для вывода средств за пределы финансовой системы, тем самым обходя санкции;
Убийцы и другие убийцы, требующие оплаты за свои услуги по убийству;
ряд других финансовых преступлений
Северная Корея — особенно вопиющая площадка для криптовалютных преступлений. Взлом криптовалюты в Северной Корее прокладывает путь к ядерному апокалипсису. Северная Корея незаметно стала криптовалютной сверхдержавой. Она украла миллиарды долларов в биткойнах и эфириуме и направила прибыль на свою программу создания ядерного оружия.
Прозрачность блокчейна не облегчает поимку преступников
Между тем правоохранительные органы США часто не в состоянии расследовать, не говоря уже о судебном преследовании, преступлений, связанных с криптовалютой.
Соответственно, Министерство юстиции США недавно сообщило, что преступники используют технологию шифрования для внедрения инноваций на международном уровне, утверждая, что технология шифрования выполняет функции децентрализации и анонимности.
Таким образом, трансграничный характер технологии цифровых активов требует сотрудничества с иностранными правоохранительными органами в правоохранительном процессе, что создает чрезвычайно сложные, а иногда и невозможные проблемы в выявлении, задержании, экстрадиции и судебном преследовании преступников, использующих криптовалюту.
Криптовалюты остаются ужасной чумой, высвобождая волну высокотехнологичных преступлений в беспрецедентных масштабах и создавая огромные проблемы для правоохранительных органов.
Суровая реальность, по крайней мере, на данный момент, заключается в том, что большинство преступников, использующих криптовалюты для совершения преступлений, скорее всего, никогда не будут пойманы, а их доходы, полученные нечестным путем, никогда не будут возвращены.
Те, кто распространяет «миф о том, что криптотранзакции легко отследить», по-прежнему не правы.
**Во-первых, если бы криптовалюты было так легко отслеживать, были бы пойманы десятки тысяч хакеров-вымогателей. ** Но реальность такова, что очень немногие люди когда-либо были идентифицированы, не говоря уже об арестах, предъявлении обвинений, экстрадиции и привлечении к ответственности. Существует слишком много инструментов, связанных с криптовалютой, для маскировки и маскировки криптовалютных транзакций.
Например, FinCEN объявил в ноябре 2022 года, что финансовые учреждения США потратили почти 120 миллионов долларов на платежи программ-вымогателей в 2021 году, что более чем вдвое превышает сумму, потраченную в 2020 году, и что из 1251 платежа, связанного с программами-вымогателями, четыре три трети, по-видимому, были выплачены России. преступные группировки. Если бы криптовалюты можно было так легко отследить, были бы известны личности, местонахождение и детали сборщиков платежей с помощью программ-вымогателей, и последовало бы судебное преследование. Но это редко (если вообще когда-либо) происходит на самом деле.
** Во-вторых, хотя криптоплатежи (если они не замаскированы или не отмыты должным образом) могут в некоторых случаях предоставлять цепочку информации о том, куда идет криптовалюта, цепочка не может определить, кому идет криптовалюта. **
**Наконец, даже в самых лучших сценариях отслеживания криптовалюты (которые встречаются редко, требуют значительных усилий и работают только при определенных обстоятельствах) личность фактического держателя обычно устанавливается по повестке в суд. и т. д. ** Это непростая задача, когда физические и юридические лица, проживающие в странах, отличных от Соединенных Штатов, не только противостоят усилиям правоохранительных органов США, но даже отказывают в обслуживании. (Например, в деле SEC/Terraform Terraform и ее основатели продолжали оспаривать повестку SEC, несмотря на подробное постановление, вынуждающее их сделать это.)
Соответственно, Министерство финансов США пессимистично указало в отчете под названием «Оценка незаконных финансовых рисков в децентрализованных финансах» от 6 апреля 2023 года:
"Существуют некоторые ограничения, связанные с отслеживанием информации в общедоступных блокчейнах для снижения незаконных финансовых рисков в пространстве DeFi. Во-первых, как упоминалось выше, данные в общедоступных блокчейнах являются анонимными. Хотя регулирующие органы, правоохранительные органы и публичные блокчейн-компании. В некоторых случаях участники транзакций могут быть идентифицированы, но в других случаях они могут иметь только адрес кошелька участника без дополнительной идентифицирующей информации.Кроме того, пользователи могут запутать публичные блокчейны с помощью миксеров, мостов между цепочками Во-вторых, отслеживание и анализ блокчейна обычно требует первоначальной идентификации незаконных транзакций или адресов в качестве отправной точки, хотя новые инструменты могут выявлять потенциально подозрительные действия на основе блокчейна; в-третьих, ключевые действия в службах DeFi могут происходить вне цепочки, возникают проблемы с поиском и получением этих данных».
Миксер и стакан
К сожалению, инструменты отмывания криптовалюты, отличные от миксеров и тумблеров, по-прежнему имеют новые, более эффективные итерации, продолжают пользоваться популярностью и продолжают экспоненциально увеличивать набор инструментов крипто-стелс, в том числе:
**- Вложенная и нерегулируемая биржа криптовалют. ** В Соединенных Штатах отсутствует регулирование платформ для торговли цифровыми активами.Эти так называемые торговые услуги Web3 представляют огромную угрозу для инвесторов и распространяются на отмывание денег. Преступники могут иметь учетные записи на различных популярных платформах для торговли криптовалютой, позволяя клиентам использовать эти учетные записи для торговли. Вложенные биржи предлагают мгновенный доступ ко всем функциям даже без требований KYC, продавая напрямую преступникам. Например, согласно недавнему отчету CNBC, основной способ отмывания денег преступниками в криптомире — это отправка цифровых активов через блокчейн в обход централизованных служб, которые могут отслеживать и замораживать транзакции. Для этого они используют так называемые перекрестные мосты, и суммы в долларах становятся все больше и больше. Согласно новому исследованию аналитической компании Elliptic, специальный межсетевой мост под названием RenBridge использовался для отмывания денег в криптовалютах на сумму не менее 540 миллионов долларов с 2020 года.
**- Конфиденциальные монеты, такие как Monero (XMR), Zcash (ZEC) и Dash (DASH)). ** Например, Monero шифрует адреса получателей в блокчейне и генерирует поддельные адреса, чтобы замаскировать настоящего отправителя. Он также маскирует суммы транзакций. Монеты конфиденциальности могут подорвать существующие законы о борьбе с отмыванием денег и использоваться для финансирования терроризма, согласно отчету от 8 октября Целевой группы Генерального прокурора США по кибербезопасности под названием «Криптовалюты: структура правоприменения».
**- Цепочка прыжков. ** Министерство юстиции США предупреждает, что переход по цепочке «часто используется для отмывания доходов от кражи криптовалюты» и включает обмен криптоактивами одного человека на чужие, работающие на разных блокчейнах, таких как Биткойн и Эфириум. На самом деле, недавнее исследование, проведенное фирмой Elliptic, занимающейся аналитикой блокчейнов и соблюдением криптографических требований, показывает, что межсетевые мосты и децентрализованные биржи (DEX) в значительной степени устраняют барьеры для киберпреступников. В отчете от 4 октября под названием «Состояние перекрестной преступности» исследователи Elliptic Эрай Арда Акартуна и Тибо Маделин углубились в то, что они назвали «новым рубежом отмывания криптовалютных денег». В отчете сделан вывод о том, что благодаря появлению новых технологий, таких как кроссчейн-мосты и DEX, свободный поток капитала между криптоактивами стал более беспрепятственным. По сообщению Elliptic, с начала 2020 года киберпреступники используют межсетевые мосты, DEX и свопы токенов, чтобы скрыть незаконные доходы от криптовалюты на сумму не менее 4 миллиардов долларов.
**- Одноранговая (P2P) зашифрованная сеть. ** Децентрализованные сети P2P позволяют пользователям торговать криптовалютами без обмена, преступники используют невольных пользователей (денежных мулов) для отправки средств на другие адреса и, наконец, для транзакций в странах с небольшим количеством стандартов по борьбе с отмыванием денег Место. Например, криптоигры, основанные на заработке (P2E), становятся популярным блокчейн-приложением, которое сопряжено с высоким риском мошенничества и отмывания денег. Криптовалютные игры P2E предлагают токены, которые можно легко продать за пределами игровой среды. Затем геймеры могут продавать криптоденьги, заработанные в малоизвестных криптоиграх P2E, на централизованных или децентрализованных биржах за более ликвидные токены ERC-20, работающие на Ethereum, особенно стейблкоины. Затем геймеры могут конвертировать более популярные токены в фиатную валюту по своему выбору.
**- Игровая платформа. ** Крипто-казино сейчас процветают во всем мире. Преступники могут использовать сайты онлайн-гемблинга для отправки криптовалюты из одной страны на адреса кошельков, контролируемые преступниками в другой. Таким образом, преступник может купить чип с криптовалютой на нем, совершить некоторую транзакцию, а затем «обналичить» ее на адрес кошелька, контролируемый тем же преступником, другим партнером или «вложенным поставщиком услуг». оба имеют игровые счета у одного и того же провайдера, затем они осуществляют переводы между игроками между игровыми счетами, а продавцы затем «обналичивают» деньги в качестве прибыли от азартных игр, которая является прибылью от продажи незаконных товаров. линии, FinCEN рассматривает казино, предлагающие ставки на спорт и варианты оплаты в криптовалюте, на предмет потенциальных проблем с отмыванием денег.
**- Не взаимозаменяемые токены (NFT). ** NFT можно покупать и продавать за криптовалюты на специализированных торговых площадках. Недавнее исследование Министерства финансов США показало, что бурно развивающийся рынок NFT может стать мишенью для отмывания денег и финансирования терроризма, стремящихся «очистить» средства, полученные незаконным путем. NFT могут быть мгновенно переданы от одной стороны к другой без каких-либо географических границ или нормативных ограничений. "Например, преступник может сгенерировать анонимный NFT, продать его на блокчейне, а затем купить через анонимный и нерегулируемый цифровой кошелек, содержащий незаконные средства из другой юрисдикции. NFT может в конечном итоге быть продан невольным пользователям, которые покупают NFT. с чистыми средствами». Обвинения в отмывании денег, связанные с NFT, очень распространены, и есть даже злонамеренные обвинения, связанные с рынком NBA NFT.
**- вне сети. ** Самый большой миф в криптопространстве заключается в том, что все криптовалютные транзакции записываются в блокчейне. На самом деле, по словам эксперта по борьбе с отмыванием денег Эллисон Хименес, "лишь небольшой процент крипто-транзакций постоянно, неизменно и децентрализовано регистрируется в блокчейне. Большинство транзакций происходит вне цепочки, на бирже, биржи ведут частные бухгалтерские книги. История показала нам много примеров «небрежного» или мошеннического ведения записей криптовалютными компаниями».
Министерство юстиции и ловля воров криптовалюты
Да, Министерство юстиции иногда кого-то ловит (например, находит пароль в ноутбуке под одеялом из-под попкорна в ванной), но такие аресты и перехваты случаются редко.
По данным Министерства юстиции США, трансграничный характер технологии цифровых активов требует рассмотрения дел в сотрудничестве с иностранными правоохранительными партнерами для обнаружения и сбора информации, касающейся оффшорных эмитентов цифровых активов, торговых платформ, поставщиков услуг и другой онлайн-инфраструктуры. y электронные записи и цифровые доказательства, изъятие и предотвращение дальнейшего распространения цифровых активов, связанных с преступностью, а также выявление и преследование преступников, которые используют функции анонимности технологии Defi и блокчейна, чтобы избежать обнаружения.
Аналогичным образом, от оплаты программ-вымогателей в криптовалютах до использования цифровых активов для обхода санкций и других ограничений, Министерство юстиции бьет тревогу по поводу того, что криптовалюты проникают во все области, которые исследует агентство.
Ын Ён Чой, директор Национальной группы по борьбе с криптовалютой (NCET) Министерства юстиции, недавно заявил, что Министерство юстиции признало, что количество преступлений, связанных с криптовалютой, значительно увеличилось за последние несколько лет:
«Мы видим, что криптовалюты и цифровые активы действительно затрагивают каждый аспект расследуемой нами преступной деятельности... По сути, технология была создана для того, чтобы она не полагалась на посредников, а трансграничные транзакции были неизменными и необратимыми. Правоохранительные органы могут заморозить традиционные транзакции, но транзакции с цифровыми активами не могут делать то же самое».
Глядя в будущее
Финансовые пионеры сделали нашу жизнь лучше, в значительной степени поддерживая преобразующие технологии, такие как Интернет, мобильные телефоны и облачные вычисления, и они заслуживают 10-кратной прибыли. Но блокчейн и шифрование — это не новшества, и не что-то еще столь значимое.
Для меня криптовалюты по-прежнему являются неправильным решением математического пузыря на бирже, которое не решает проблем Америки. Но он открыл эру невообразимого цифрового хаоса, сеющего хаос и превращающего жертв в преступников.
Есть два основных бенефициара криптовалют:
Мошенники, которые продают криптовалюты, чтобы заманить инвесторов, особенно если эти инвесторы угнетены, вводят в свои схемы элемент хищнического мошенничества по сходству (например, услуги обналичивания чека такие же, как и займы до зарплаты);
Преступники использовали анонимность криптовалют для планирования серии разрушительных преступлений по всему миру.
Никакая доктрина не может противостоять этой мрачной реальности.
Посмотреть Оригинал
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Бывший директор SEC по обеспечению правопорядка в Интернете: криптовалюты вызывают экспоненциальный рост преступности
Наиболее заметное использование блокчейна — криптовалюты и DeFi. Криптовалюты, DeFi и остальная часть Web3 составляют основу преступных инструментов, которые невозможно вообразить.
Для преступников регулятивный вакуум криптовалют позволяет им совершать опасные ошибки, которые раньше были невозможны.
Пожалуйста, не возражайте с обычным «так что же доктрина» о фиатных деньгах, фиатные преступления хуже? Это ошибочный аргумент и слабая форма аргумента.
Да, многие преступники используют фиатную валюту для совершения преступлений (должен знать, я провел почти 20 лет в расследовании и судебном преследовании финансовых преступлений). ** Но криптовалюты превратились в убойное приложение для преступников, вызвав беспрецедентную волну криптовалютных преступлений. Масштабы преступлений в криптовалютном пространстве на порядки больше, чем в традиционных финансах. **
На самом деле резня инвесторов — не единственное следствие глобального социального распространения криптовалют. Ужасные внешние эффекты криптовалют еще более разрушительны в глобальном масштабе. Криптовалюта превратилась в убойное приложение для преступников, которое опасно для всех во всем мире.
Криптовалюта и программы-вымогатели
Возьмем, к примеру, крипто-преступление программ-вымогателей. Преступникам атак программ-вымогателей требуется шифрование, чтобы разблокировать корпоративные ИТ-системы и данные, которые злоумышленники тайно зашифровали.
Собирая криптовалюту (обычно биткойн) в транзакциях с выкупом, злоумышленники-вымогатели могут не только скрыть свои следы и личности, но и осуществлять свои планы из любой точки мира. Но программы-вымогатели не существовали бы без Биткойна.
Криптовалюта и другие преступления
Традиционные преступления также выросли в геометрической прогрессии из-за криптовалюты, в том числе:
Торговля наркотиками;
финансирование терроризма;
торговля людьми в целях сексуальной эксплуатации;
отмывание денег;
такие страны, как Россия, Северная Корея и Иран, используют криптовалюты для вывода средств за пределы финансовой системы, тем самым обходя санкции;
Убийцы и другие убийцы, требующие оплаты за свои услуги по убийству;
ряд других финансовых преступлений
Северная Корея — особенно вопиющая площадка для криптовалютных преступлений. Взлом криптовалюты в Северной Корее прокладывает путь к ядерному апокалипсису. Северная Корея незаметно стала криптовалютной сверхдержавой. Она украла миллиарды долларов в биткойнах и эфириуме и направила прибыль на свою программу создания ядерного оружия.
Прозрачность блокчейна не облегчает поимку преступников
Между тем правоохранительные органы США часто не в состоянии расследовать, не говоря уже о судебном преследовании, преступлений, связанных с криптовалютой.
Соответственно, Министерство юстиции США недавно сообщило, что преступники используют технологию шифрования для внедрения инноваций на международном уровне, утверждая, что технология шифрования выполняет функции децентрализации и анонимности.
Таким образом, трансграничный характер технологии цифровых активов требует сотрудничества с иностранными правоохранительными органами в правоохранительном процессе, что создает чрезвычайно сложные, а иногда и невозможные проблемы в выявлении, задержании, экстрадиции и судебном преследовании преступников, использующих криптовалюту.
Криптовалюты остаются ужасной чумой, высвобождая волну высокотехнологичных преступлений в беспрецедентных масштабах и создавая огромные проблемы для правоохранительных органов.
Суровая реальность, по крайней мере, на данный момент, заключается в том, что большинство преступников, использующих криптовалюты для совершения преступлений, скорее всего, никогда не будут пойманы, а их доходы, полученные нечестным путем, никогда не будут возвращены.
Те, кто распространяет «миф о том, что криптотранзакции легко отследить», по-прежнему не правы.
**Во-первых, если бы криптовалюты было так легко отслеживать, были бы пойманы десятки тысяч хакеров-вымогателей. ** Но реальность такова, что очень немногие люди когда-либо были идентифицированы, не говоря уже об арестах, предъявлении обвинений, экстрадиции и привлечении к ответственности. Существует слишком много инструментов, связанных с криптовалютой, для маскировки и маскировки криптовалютных транзакций.
Например, FinCEN объявил в ноябре 2022 года, что финансовые учреждения США потратили почти 120 миллионов долларов на платежи программ-вымогателей в 2021 году, что более чем вдвое превышает сумму, потраченную в 2020 году, и что из 1251 платежа, связанного с программами-вымогателями, четыре три трети, по-видимому, были выплачены России. преступные группировки. Если бы криптовалюты можно было так легко отследить, были бы известны личности, местонахождение и детали сборщиков платежей с помощью программ-вымогателей, и последовало бы судебное преследование. Но это редко (если вообще когда-либо) происходит на самом деле.
** Во-вторых, хотя криптоплатежи (если они не замаскированы или не отмыты должным образом) могут в некоторых случаях предоставлять цепочку информации о том, куда идет криптовалюта, цепочка не может определить, кому идет криптовалюта. **
**Наконец, даже в самых лучших сценариях отслеживания криптовалюты (которые встречаются редко, требуют значительных усилий и работают только при определенных обстоятельствах) личность фактического держателя обычно устанавливается по повестке в суд. и т. д. ** Это непростая задача, когда физические и юридические лица, проживающие в странах, отличных от Соединенных Штатов, не только противостоят усилиям правоохранительных органов США, но даже отказывают в обслуживании. (Например, в деле SEC/Terraform Terraform и ее основатели продолжали оспаривать повестку SEC, несмотря на подробное постановление, вынуждающее их сделать это.)
Соответственно, Министерство финансов США пессимистично указало в отчете под названием «Оценка незаконных финансовых рисков в децентрализованных финансах» от 6 апреля 2023 года:
"Существуют некоторые ограничения, связанные с отслеживанием информации в общедоступных блокчейнах для снижения незаконных финансовых рисков в пространстве DeFi. Во-первых, как упоминалось выше, данные в общедоступных блокчейнах являются анонимными. Хотя регулирующие органы, правоохранительные органы и публичные блокчейн-компании. В некоторых случаях участники транзакций могут быть идентифицированы, но в других случаях они могут иметь только адрес кошелька участника без дополнительной идентифицирующей информации.Кроме того, пользователи могут запутать публичные блокчейны с помощью миксеров, мостов между цепочками Во-вторых, отслеживание и анализ блокчейна обычно требует первоначальной идентификации незаконных транзакций или адресов в качестве отправной точки, хотя новые инструменты могут выявлять потенциально подозрительные действия на основе блокчейна; в-третьих, ключевые действия в службах DeFi могут происходить вне цепочки, возникают проблемы с поиском и получением этих данных».
Миксер и стакан
К сожалению, инструменты отмывания криптовалюты, отличные от миксеров и тумблеров, по-прежнему имеют новые, более эффективные итерации, продолжают пользоваться популярностью и продолжают экспоненциально увеличивать набор инструментов крипто-стелс, в том числе:
**- Вложенная и нерегулируемая биржа криптовалют. ** В Соединенных Штатах отсутствует регулирование платформ для торговли цифровыми активами.Эти так называемые торговые услуги Web3 представляют огромную угрозу для инвесторов и распространяются на отмывание денег. Преступники могут иметь учетные записи на различных популярных платформах для торговли криптовалютой, позволяя клиентам использовать эти учетные записи для торговли. Вложенные биржи предлагают мгновенный доступ ко всем функциям даже без требований KYC, продавая напрямую преступникам. Например, согласно недавнему отчету CNBC, основной способ отмывания денег преступниками в криптомире — это отправка цифровых активов через блокчейн в обход централизованных служб, которые могут отслеживать и замораживать транзакции. Для этого они используют так называемые перекрестные мосты, и суммы в долларах становятся все больше и больше. Согласно новому исследованию аналитической компании Elliptic, специальный межсетевой мост под названием RenBridge использовался для отмывания денег в криптовалютах на сумму не менее 540 миллионов долларов с 2020 года.
**- Конфиденциальные монеты, такие как Monero (XMR), Zcash (ZEC) и Dash (DASH)). ** Например, Monero шифрует адреса получателей в блокчейне и генерирует поддельные адреса, чтобы замаскировать настоящего отправителя. Он также маскирует суммы транзакций. Монеты конфиденциальности могут подорвать существующие законы о борьбе с отмыванием денег и использоваться для финансирования терроризма, согласно отчету от 8 октября Целевой группы Генерального прокурора США по кибербезопасности под названием «Криптовалюты: структура правоприменения».
**- Цепочка прыжков. ** Министерство юстиции США предупреждает, что переход по цепочке «часто используется для отмывания доходов от кражи криптовалюты» и включает обмен криптоактивами одного человека на чужие, работающие на разных блокчейнах, таких как Биткойн и Эфириум. На самом деле, недавнее исследование, проведенное фирмой Elliptic, занимающейся аналитикой блокчейнов и соблюдением криптографических требований, показывает, что межсетевые мосты и децентрализованные биржи (DEX) в значительной степени устраняют барьеры для киберпреступников. В отчете от 4 октября под названием «Состояние перекрестной преступности» исследователи Elliptic Эрай Арда Акартуна и Тибо Маделин углубились в то, что они назвали «новым рубежом отмывания криптовалютных денег». В отчете сделан вывод о том, что благодаря появлению новых технологий, таких как кроссчейн-мосты и DEX, свободный поток капитала между криптоактивами стал более беспрепятственным. По сообщению Elliptic, с начала 2020 года киберпреступники используют межсетевые мосты, DEX и свопы токенов, чтобы скрыть незаконные доходы от криптовалюты на сумму не менее 4 миллиардов долларов.
**- Одноранговая (P2P) зашифрованная сеть. ** Децентрализованные сети P2P позволяют пользователям торговать криптовалютами без обмена, преступники используют невольных пользователей (денежных мулов) для отправки средств на другие адреса и, наконец, для транзакций в странах с небольшим количеством стандартов по борьбе с отмыванием денег Место. Например, криптоигры, основанные на заработке (P2E), становятся популярным блокчейн-приложением, которое сопряжено с высоким риском мошенничества и отмывания денег. Криптовалютные игры P2E предлагают токены, которые можно легко продать за пределами игровой среды. Затем геймеры могут продавать криптоденьги, заработанные в малоизвестных криптоиграх P2E, на централизованных или децентрализованных биржах за более ликвидные токены ERC-20, работающие на Ethereum, особенно стейблкоины. Затем геймеры могут конвертировать более популярные токены в фиатную валюту по своему выбору.
**- Игровая платформа. ** Крипто-казино сейчас процветают во всем мире. Преступники могут использовать сайты онлайн-гемблинга для отправки криптовалюты из одной страны на адреса кошельков, контролируемые преступниками в другой. Таким образом, преступник может купить чип с криптовалютой на нем, совершить некоторую транзакцию, а затем «обналичить» ее на адрес кошелька, контролируемый тем же преступником, другим партнером или «вложенным поставщиком услуг». оба имеют игровые счета у одного и того же провайдера, затем они осуществляют переводы между игроками между игровыми счетами, а продавцы затем «обналичивают» деньги в качестве прибыли от азартных игр, которая является прибылью от продажи незаконных товаров. линии, FinCEN рассматривает казино, предлагающие ставки на спорт и варианты оплаты в криптовалюте, на предмет потенциальных проблем с отмыванием денег.
**- Не взаимозаменяемые токены (NFT). ** NFT можно покупать и продавать за криптовалюты на специализированных торговых площадках. Недавнее исследование Министерства финансов США показало, что бурно развивающийся рынок NFT может стать мишенью для отмывания денег и финансирования терроризма, стремящихся «очистить» средства, полученные незаконным путем. NFT могут быть мгновенно переданы от одной стороны к другой без каких-либо географических границ или нормативных ограничений. "Например, преступник может сгенерировать анонимный NFT, продать его на блокчейне, а затем купить через анонимный и нерегулируемый цифровой кошелек, содержащий незаконные средства из другой юрисдикции. NFT может в конечном итоге быть продан невольным пользователям, которые покупают NFT. с чистыми средствами». Обвинения в отмывании денег, связанные с NFT, очень распространены, и есть даже злонамеренные обвинения, связанные с рынком NBA NFT.
**- вне сети. ** Самый большой миф в криптопространстве заключается в том, что все криптовалютные транзакции записываются в блокчейне. На самом деле, по словам эксперта по борьбе с отмыванием денег Эллисон Хименес, "лишь небольшой процент крипто-транзакций постоянно, неизменно и децентрализовано регистрируется в блокчейне. Большинство транзакций происходит вне цепочки, на бирже, биржи ведут частные бухгалтерские книги. История показала нам много примеров «небрежного» или мошеннического ведения записей криптовалютными компаниями».
Министерство юстиции и ловля воров криптовалюты
Да, Министерство юстиции иногда кого-то ловит (например, находит пароль в ноутбуке под одеялом из-под попкорна в ванной), но такие аресты и перехваты случаются редко.
По данным Министерства юстиции США, трансграничный характер технологии цифровых активов требует рассмотрения дел в сотрудничестве с иностранными правоохранительными партнерами для обнаружения и сбора информации, касающейся оффшорных эмитентов цифровых активов, торговых платформ, поставщиков услуг и другой онлайн-инфраструктуры. y электронные записи и цифровые доказательства, изъятие и предотвращение дальнейшего распространения цифровых активов, связанных с преступностью, а также выявление и преследование преступников, которые используют функции анонимности технологии Defi и блокчейна, чтобы избежать обнаружения.
Аналогичным образом, от оплаты программ-вымогателей в криптовалютах до использования цифровых активов для обхода санкций и других ограничений, Министерство юстиции бьет тревогу по поводу того, что криптовалюты проникают во все области, которые исследует агентство.
Ын Ён Чой, директор Национальной группы по борьбе с криптовалютой (NCET) Министерства юстиции, недавно заявил, что Министерство юстиции признало, что количество преступлений, связанных с криптовалютой, значительно увеличилось за последние несколько лет:
«Мы видим, что криптовалюты и цифровые активы действительно затрагивают каждый аспект расследуемой нами преступной деятельности... По сути, технология была создана для того, чтобы она не полагалась на посредников, а трансграничные транзакции были неизменными и необратимыми. Правоохранительные органы могут заморозить традиционные транзакции, но транзакции с цифровыми активами не могут делать то же самое».
Глядя в будущее
Финансовые пионеры сделали нашу жизнь лучше, в значительной степени поддерживая преобразующие технологии, такие как Интернет, мобильные телефоны и облачные вычисления, и они заслуживают 10-кратной прибыли. Но блокчейн и шифрование — это не новшества, и не что-то еще столь значимое.
Для меня криптовалюты по-прежнему являются неправильным решением математического пузыря на бирже, которое не решает проблем Америки. Но он открыл эру невообразимого цифрового хаоса, сеющего хаос и превращающего жертв в преступников.
Есть два основных бенефициара криптовалют:
Мошенники, которые продают криптовалюты, чтобы заманить инвесторов, особенно если эти инвесторы угнетены, вводят в свои схемы элемент хищнического мошенничества по сходству (например, услуги обналичивания чека такие же, как и займы до зарплаты);
Преступники использовали анонимность криптовалют для планирования серии разрушительных преступлений по всему миру.
Никакая доктрина не может противостоять этой мрачной реальности.