Новое исследование показывает, что 69% компаний в криптоиндустрии обеспокоены нарушением правил борьбы с отмыванием денег.
· Многие респонденты выразили серьезную озабоченность по поводу надежности их программ соблюдения требований и способности избежать неприятностей.
Мировые политики ужесточают правила борьбы с отмыванием денег, в том числе недавний шаг Европейского союза, предписывающий сбор данных обо всех зашифрованных транзакциях.
Компании в криптоиндустрии чувствуют бремя соблюдения. Новое исследование SmartSearch показывает, что 69% респондентов обеспокоены возможностью нарушения правил по борьбе с отмыванием денег (AML) и нанесения еще большего финансового и репутационного ущерба проблемной отрасли.
Беспокойство людей широко распространено. Кроме того, почти каждый пятый респондент (17%) сказал, что они «очень обеспокоены» надежностью процедур соответствия.
Соответствие требованиям по борьбе с отмыванием денег вызывает тревогу у криптоиндустрии
Новый опрос 500 лиц, принимающих решения в области соблюдения требований из банков, банков-претендентов, криптоплатформ, застройщиков и игровых агентств показывает, что они серьезно обеспокоены соблюдением процедур по борьбе с отмыванием денег.
В большинстве юрисдикций правительства требуют от компаний, занимающихся криптовалютами, проверки личности лиц, с которыми они заключают сделки, что также включает проведение комплексной проверки клиентов, пользующихся их услугами.
Эти правила были стандартной практикой во всем мире на протяжении десятилетий. Однако их реализация в криптовалютах противоречит их хорошо известному происхождению как финансовых систем, основанных на конфиденциальности.
Многие криптовалютные компании также признались, что полагаются на ошибочные ручные процессы проверки клиентов. Опрос показал, что 25% криптовалютных бирж и 42% внебиржевых трейдеров ошибочно полагали, что непроверенная загрузка официальных документов, таких как паспорта или водительские права, является достаточным доказательством подлинности клиента.
На самом деле документы легко подделываются, подвергая компании риску, который, как они опасаются, является взломом.
В последние годы политики во всем мире постепенно ужесточают правила борьбы с отмыванием денег. В прошлом месяце Европейский союз усилил меры по борьбе с отмыванием денег, включая передачу криптоактивов.
Новые правила требуют, чтобы поставщики услуг криптоактивов собирали и обменивались информацией об отправителе и получателе. Это правило распространяется на все транзакции, независимо от суммы. Министр финансов Швеции Элизабет Свантессон назвала этот шаг плохой новостью для криптовалютных преступников.
Кария Вей, генеральный директор и соучредитель NUVO, признала, что требования по борьбе с отмыванием денег могут создать проблемы для роста компаний, но считает, что этот процесс не должен быть обременительным.
Вэй сказал журналистам, что «достижения в новых технологиях, таких как доказательства с нулевым разглашением (ZKP), начинают облегчать это бремя, проверяя информацию без ее раскрытия, тем самым выполняя требования KYC без ущерба для конфиденциальности пользователей».
Защитите конфиденциальность с помощью доказательства с нулевым разглашением
По словам Вэя, вполне разумно ожидать, что стандарты AML/KYC будут соответствовать стандартам TradFi.
Она добавила: «Но при этом необходимо учитывать уникальную природу криптовалютного пространства — его децентрализацию, псевдонимность и трансграничную работу. В ответ на это некоторые решения используют концепцию «самостоятельной идентичности», чтобы помочь пользователям контролировать свои цифровая идентификация при обмене необходимыми данными с властями, поддерживая баланс между конфиденциальностью и соблюдением нормативных требований».
Соучредитель и главный операционный директор Dfns Кристофер Грильо де Фонтен заявил журналистам, что специалисты по соблюдению требований должны воспользоваться преимуществами доступного им уникального набора технологий и обратиться за помощью к фирмам, занимающимся аналитикой блокчейна.
Он сказал: «Привлекая экспертов, которые изучают взаимодействия в сети, компании могут лучше понять все транзакции, связанные с любым проектом цифровых активов, с которым они работают, с помощью диагностики в реальном времени, если хотите».
Де Фонтен добавил: "В конце концов, сама суть блокчейна заключается в максимальной прозрачности. Поэтому в цифровом мире на самом деле может быть проще преодолеть проблемы, связанные с противодействием отмыванию денег. Что больше всего необходимо, так это более широкий режим регулирования для поощрения инноваций, в то время как продвижение инструментов и кампаний по предотвращению незаконной деятельности».
Посмотреть Оригинал
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Исследование: две трети криптофирм обеспокоены нарушениями AML
Кратко об этой статье:
Новое исследование показывает, что 69% компаний в криптоиндустрии обеспокоены нарушением правил борьбы с отмыванием денег.
· Многие респонденты выразили серьезную озабоченность по поводу надежности их программ соблюдения требований и способности избежать неприятностей.
Мировые политики ужесточают правила борьбы с отмыванием денег, в том числе недавний шаг Европейского союза, предписывающий сбор данных обо всех зашифрованных транзакциях.
Компании в криптоиндустрии чувствуют бремя соблюдения. Новое исследование SmartSearch показывает, что 69% респондентов обеспокоены возможностью нарушения правил по борьбе с отмыванием денег (AML) и нанесения еще большего финансового и репутационного ущерба проблемной отрасли.
Беспокойство людей широко распространено. Кроме того, почти каждый пятый респондент (17%) сказал, что они «очень обеспокоены» надежностью процедур соответствия.
Соответствие требованиям по борьбе с отмыванием денег вызывает тревогу у криптоиндустрии
Новый опрос 500 лиц, принимающих решения в области соблюдения требований из банков, банков-претендентов, криптоплатформ, застройщиков и игровых агентств показывает, что они серьезно обеспокоены соблюдением процедур по борьбе с отмыванием денег.
В большинстве юрисдикций правительства требуют от компаний, занимающихся криптовалютами, проверки личности лиц, с которыми они заключают сделки, что также включает проведение комплексной проверки клиентов, пользующихся их услугами.
Эти правила были стандартной практикой во всем мире на протяжении десятилетий. Однако их реализация в криптовалютах противоречит их хорошо известному происхождению как финансовых систем, основанных на конфиденциальности.
Многие криптовалютные компании также признались, что полагаются на ошибочные ручные процессы проверки клиентов. Опрос показал, что 25% криптовалютных бирж и 42% внебиржевых трейдеров ошибочно полагали, что непроверенная загрузка официальных документов, таких как паспорта или водительские права, является достаточным доказательством подлинности клиента.
На самом деле документы легко подделываются, подвергая компании риску, который, как они опасаются, является взломом.
В последние годы политики во всем мире постепенно ужесточают правила борьбы с отмыванием денег. В прошлом месяце Европейский союз усилил меры по борьбе с отмыванием денег, включая передачу криптоактивов.
Новые правила требуют, чтобы поставщики услуг криптоактивов собирали и обменивались информацией об отправителе и получателе. Это правило распространяется на все транзакции, независимо от суммы. Министр финансов Швеции Элизабет Свантессон назвала этот шаг плохой новостью для криптовалютных преступников.
Кария Вей, генеральный директор и соучредитель NUVO, признала, что требования по борьбе с отмыванием денег могут создать проблемы для роста компаний, но считает, что этот процесс не должен быть обременительным.
Вэй сказал журналистам, что «достижения в новых технологиях, таких как доказательства с нулевым разглашением (ZKP), начинают облегчать это бремя, проверяя информацию без ее раскрытия, тем самым выполняя требования KYC без ущерба для конфиденциальности пользователей».
Защитите конфиденциальность с помощью доказательства с нулевым разглашением
По словам Вэя, вполне разумно ожидать, что стандарты AML/KYC будут соответствовать стандартам TradFi.
Она добавила: «Но при этом необходимо учитывать уникальную природу криптовалютного пространства — его децентрализацию, псевдонимность и трансграничную работу. В ответ на это некоторые решения используют концепцию «самостоятельной идентичности», чтобы помочь пользователям контролировать свои цифровая идентификация при обмене необходимыми данными с властями, поддерживая баланс между конфиденциальностью и соблюдением нормативных требований».
Соучредитель и главный операционный директор Dfns Кристофер Грильо де Фонтен заявил журналистам, что специалисты по соблюдению требований должны воспользоваться преимуществами доступного им уникального набора технологий и обратиться за помощью к фирмам, занимающимся аналитикой блокчейна.
Он сказал: «Привлекая экспертов, которые изучают взаимодействия в сети, компании могут лучше понять все транзакции, связанные с любым проектом цифровых активов, с которым они работают, с помощью диагностики в реальном времени, если хотите».
Де Фонтен добавил: "В конце концов, сама суть блокчейна заключается в максимальной прозрачности. Поэтому в цифровом мире на самом деле может быть проще преодолеть проблемы, связанные с противодействием отмыванию денег. Что больше всего необходимо, так это более широкий режим регулирования для поощрения инноваций, в то время как продвижение инструментов и кампаний по предотвращению незаконной деятельности».