Банки Уолл-стрит поддержали законопроект Элизабет Уоррен о борьбе с отмыванием денег за цифровые активы

Законопроект, если он будет принят, наложит на криптовалютный бизнес те же стандарты и требования, что и банки и другие финансовые учреждения.

Сенатор США Элизабет Уоррен вновь представила Закон о борьбе с отмыванием денег с помощью цифровых активов 28 июля при поддержке неожиданных союзников в банках Уолл-стрит.

Институт банковской политики, аналитический центр финансовой политики, созданный группой банков, поддержал закон, направленный на снижение рисков национальной безопасности, связанных с криптовалютами. Исторически Уоррен был яростным критиком Института банковской политики, но, похоже, они нашли общий язык в необходимости расправиться с криптовалютами.

В пресс-релизе Уоррен отметил, что криптовалюты стали «предпочтительным способом оплаты» для киберпреступников:

«Этот двухпартийный законопроект является самым жестким предложением, направленным на борьбу с криптовалютной преступностью и предоставление регулирующим органам инструментов, необходимых им для прекращения потока криптовалюты злоумышленникам».

Разрешить крипто-игрокам соблюдать банковские стандарты

Закон, впервые представленный в декабре 2022 года, налагает обязательства в соответствии с Законом о банковской тайне (BSA) на поставщиков криптовалютных кошельков, майнеров и валидаторов. Таким образом, поставщики криптоуслуг и участники сети должны будут соблюдать требования «знай своего клиента», если закон будет принят.

Законопроект на семи страницах требует от Министерства финансов установить процесс проверки и проверки соблюдения, чтобы гарантировать, что все предприятия, предоставляющие услуги криптовалюты, соблюдают обязательства по борьбе с отмыванием денег и противодействию финансированию терроризма (AML/CFT) в соответствии с BSA. Законопроект также предписывает Комиссии США по ценным бумагам и биржам (SEC) и Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC) установить аналогичные процессы проверки для крипто-бизнеса, находящегося в их компетенции.

Кроме того, компании, занимающиеся криптовалютой, должны подать отчет об иностранном банке и финансовом счете (FBAR) в налоговую службу. Согласно законопроекту, поставщики криптографических услуг должны подавать отчеты всякий раз, когда какой-либо клиент из США использует одну или несколько оффшорных учетных записей для проведения криптотранзакций на сумму, превышающую 10 000 долларов США.

Законопроект предписывает Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) внедрить правила, предложенные ею в 2020 году, чтобы закрыть нормативный пробел, созданный самостоятельными кошельками. Новые правила заставят банки и предприятия, предоставляющие денежные услуги, проверять личность клиентов и контрагентов, вести записи и подавать отчеты для определенных транзакций криптовалюты с использованием кошельков с самостоятельным хранением или кошельков, размещенных в несоответствующих юрисдикциях.

Законопроект также направлен на снижение риска криптовалютных банкоматов. FinCEN потребует, чтобы владельцы и администраторы банкоматов регулярно сообщали и обновляли физические адреса своих киосков. Операторы банкоматов также должны проверять личность клиентов и контрагентов по всем транзакциям.

Наконец, законопроект предписывает FinCEN поручить финансовым учреждениям снизить риски, связанные с обработкой, использованием или торговлей криптовалютами, происхождение которых скрыто миксерами или другими методами повышения анонимности.

Законопроект направлен на регулирование криптовалютного бизнеса так же, как и банки. Как сказал сенатор Роджер Маршалл, сторонник законопроекта:

«Реформы, изложенные в нашем законодательстве, помогут нам дать отпор и защитить наши цифровые активы, используя проверенные методы, которым отечественные финансовые учреждения следовали годами».

Сенатор Линдси Грэм, который также поддержал законопроект, добавил, что «многие из тех же правил, которые применяются к доллару США, должны применяться и к криптовалютам».