Законопроект о борьбе с отмыванием денег в сфере цифровых активов сталкивается с препятствиями в Сенате США

Автор: КЕЙСИ ВАГНЕР, Blockworks Составитель: Songxue, Jinse Finance

Сенаторы Элизабет Уоррен (штат Массачусетс) и сенатор Роджер Маршалл (штат Канзас) вновь представили свой законопроект о борьбе с отмыванием денег в криптовалюте после нескольких месяцев задержек из-за отсутствия соспонсоров.

На этот раз **в законопроекте больше внимания уделяется отдельным представителям отрасли, таким как майнеры и валидаторы. **

** Закон о борьбе с отмыванием денег в отношении цифровых активов 2023 года направлен на то, чтобы привести «субъектов криптовалюты» (определяемых в Законе как поставщики кошельков, майнеры и валидаторы) в соответствие с требованиями финансовых учреждений. ** ** Если закон будет принят, эти организации должны будут подавать отчеты о любой транзакции на сумму более 10 000 долларов США и сообщать о любой деятельности, которая может свидетельствовать об отмывании денег или уклонении от уплаты налогов. **

** Противники законопроекта утверждают, что эти игроки не имеют возможности соблюдать эти требования и что это помешает им вести бизнес. **

«Отношение к этим организациям в соответствии со стандартами крупнейших банков, хедж-фондов и денежных переводов окажет на них ненужное давление на соблюдение требований, задушит инновации, затормозит рост отрасли и вынудит офшорную деятельность в юрисдикциях с недостаточной безопасностью и регулированием», — Палата цифровой торговли. написал в заявлении, нарушая законодательство.

** Законопроект также требует, чтобы любой, кто держит более 10 000 долларов США в криптовалюте на счете за пределами Соединенных Штатов, сообщил об этом в Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN). **

Уоррен и Маршалл впервые представили версию законопроекта в конце последней сессии Конгресса, но текст так и не попал в комитет. Пара наняла сенатора Джо Манчина, демократа из Западной Вирджинии, и Линдси Грэма, республиканца из Южной Каролины, в качестве соавторов пересмотренного законопроекта.

Закон о борьбе с отмыванием денег в отношении цифровых активов от 2023 года аналогичен Закону о повышении национальной безопасности криптовалютных активов от 2023 года, который был представлен Сенату в начале июля. Последний законопроект также получил двухпартийную поддержку: сенатор от Род-Айленда Джек Рид, демократы из Вирджинии Марк Уорнер, республиканцы из Южной Дакоты Майк Лаундс и сенатор-республиканец от Юты, инициированные Т. Ромни.

** Законопроект Рида уделяет больше внимания DeFi и ставит DeFi под действие действующего Закона о банковской тайне и требований санкций. Усилия Уоррена и Маршалла сосредоточены на переопределении «финансового учреждения» и включении криптовалют в эту категорию. **

Оба законопроекта были отправлены в сенатский комитет по банковским, жилищным и городским делам, но рассмотрение ни одного из них не запланировано.