Научно-популярная сеть OKLink (1): подробное объяснение решения по борьбе с отмыванием денег KYT

Первоначальный автор: Джейсон Цзян

С быстрым развитием отрасли и постоянным вниманием надзора сфера виртуальных активов переходит в эпоху соответствия. В ответ на риск отмывания денег в цепочке виртуальных активов Okey Cloud Chain ранее запустила технологическое решение Onchain для обеспечения соответствия требованиям AML, чтобы помочь отрасли развиваться здоровым и упорядоченным образом. В решении по борьбе с отмыванием денег Onchain AML многие люди обратили внимание на несколько незнакомую, но очень важную концепцию: KYT (Know Your Transaction).

Так что же такое КЮТ? Почему для борьбы с отмыванием денег виртуальных активов требуется KYT?

1. Первое знакомство с KYT

Говоря о борьбе с отмыванием денег, многие в первую очередь думают о ЗСК (знай своего клиента). Но с появлением технологий соответствия KYT становится центром внимания финансовых учреждений.

Так называемый KYT относится к процессу, используемому финансовыми учреждениями для мониторинга и отслеживания финансовых транзакций на предмет мошеннических или подозрительных действий. KPMG ранее предлагала в «Будущем взгляде на банковскую отрасль» сместить фокус борьбы с отмыванием денег в будущем с соблюдения правил KYC на активное управление и контроль рисков, возникающих в результате обработки потенциально подозрительных транзакций. Ключом к активному контролю транзакционных рисков является KYT.

Основное различие между KYC и KYT заключается в том, что первый уделяет больше внимания статической идентичности конкретного лица/учреждения, тогда как KYT уделяет больше внимания динамическому процессу транзакций связанных объектов. Чтобы привести неуместный пример, если KYC рассматривать как изображение, которое фиксирует только определенный момент при съемке, то KYT похож на онлайн-трансляцию, которая никогда не заканчивается, вы можете не только видеть текущий статус, но и Вы можете смотреть в прямом эфире процесс трансляции.

Конечно, KYC и KYT не являются «или-или», и многие международные эксперты в области регулирования и регулирующих технологий предпочитают рассматривать KYT как будущее KYC. Применение KYT на основе KYC может быть более подходящим для текущей тенденции развития цифровых финансов.

2. KYT и операции с виртуальными активами

В традиционной финансовой сфере KYT является плюсом на данном этапе, но в транзакциях с виртуальными активами KYT стал необходимостью для борьбы с рисками.

Точно так же, как наши мобильные телефоны теперь могут автоматически определять, является ли входящий вызов мошенническим, с диверсификацией взаимодействий в сети и частыми ежедневными операциями пользователей также необходимо обнаруживать транзакции в сети. Ведь все, кто участвует в экологии сети, надеются, что их сделки безопасны, и никто не хочет подвергаться рискам.

KYT — это наше оружие для борьбы с рисками транзакций в цепочке: он может помочь нам определить, могут ли быть такие риски, как фишинг, мошенничество и кража, в каждой транзакции в цепочке, а также может автоматически принимать эффективные меры для изоляции риски при мониторинге рисков. Это ли не "устойчивое чувство безопасности"?

![Популяризация OKLink Chain Science (1): Подробное объяснение решения по борьбе с отмыванием денег KYT

Причина, по которой KYT так подходит для сценариев торговли виртуальными активами, заключается в том, что мир в сети уделяет больше внимания транзакциям, чем личностям. Что еще более важно, технология распределенного реестра, используемая Биткойном и основными виртуальными активами, позволяет нам иметь «видящее око»: каждый адрес в цепочке и все их записи транзакций открыты и прозрачны и не могут быть изменены. Подозрительное поведение транзакций, адреса транзакций в темной сети, связанные с ними адреса, записи KYC адреса на бирже и другая информация могут помочь нам связать адрес в цепочке с соответствующим объектом, чтобы лучше соответствовать нормативным требованиям и управлению рисками. требования для пользователей, финансовых учреждений и VASP.

3. Каковы преимущества KYT, предоставляемые Onchain AML?

В настоящее время многие технологические компании по всему миру запустили решения KYT. По сравнению с ним, каковы преимущества продукта Okey Cloud Chain для мониторинга транзакций KYT?

Действительность KYT, во-первых, тесно связана с базовыми возможностями данных и возможностями адресной метки. По состоянию на август 2023 года OKLink охватила более 170 сетей блокчейнов по всему миру, собрала более 1000 ТБ данных в цепочке и имеет более 3,4 миллиарда адресных тегов и почти 70 миллионов черных и серых адресных тегов. Основываясь на таких огромных возможностях анализа данных и библиотеке тегов адресов, KYT Okey Cloud Chain может связывать адреса транзакций виртуальных активов с реальными организациями, санкционированными организациями и вредоносными событиями, помогая VASP и финансовым учреждениям понять личность клиентов и состояние транзакций.

Во-вторых, для финансовых учреждений и ПУВА постоянный мониторинг транзакций в режиме реального времени является ключом к выявлению потенциальных рисков отмывания денег. Таким образом, чтобы оценить плюсы и минусы продукта KYT, в дополнение к базовым основным возможностям, «режим реального времени» и «устойчивость» являются двумя другими важными параметрами.

Любая технология мониторинга не может быть полностью в режиме реального времени, но она может максимально сократить задержку - стыковка KYT API Okey Cloud Chain запустит мониторинг транзакций, и каждая транзакция может быть быстро обнаружена в течение 100 миллисекунд. уровень в отрасли.

С точки зрения непрерывного мониторинга, обнаружение подозрительных транзакций и анализ транзакционных рисков является главным приоритетом. Когда обнаруживается, что существует взаимодействие с внешними адресами риска, такими как фишинг, мошенничество и кража, или инициируются правила конфигурации риска, ранее установленные пользователем, продукт KYT Okey Cloud Chain может автоматически генерировать раннее предупреждение и отклонять или замораживание подозрительных транзакций Учетной записи и другие меры для снижения риска атаки. Кроме того, можно проводить регулярное выявление рисков по ключевым адресам ввода и вывода средств, чтобы еще больше снизить потенциальные новые риски.

Прогнозируется, что рынок KYT будет расти совокупными темпами роста на 14,5% с 2021 по 2026 год, а спрос на KYT на рынке виртуальных активов будет выше с улучшением собственного соответствия и уровня инноваций. Особенно в связи с широким принятием Правил поездок ФАТФ, а также в связи с тем, что Гонконг и другие регионы постепенно переводят борьбу с отмыванием денег с виртуальных активов в сферу регулирования, финансовые учреждения и провайдеры виртуальных активов неизбежно должны будут использовать KYT в дополнение к комплексной проверке KYC для удовлетворения требований регулирующих органов. ' требования к требованиям соответствия VASP.

OKLink собирается опубликовать следующую статью: Раскройте историю адреса, KYA, который вам нужно знать