Сегодня вступают в силу новые правила Рекомендации ФАТФ Великобритании № 16. Вы готовы?

Автор: Кейси Вагнер, Blockworks Составитель: Songxue, Jinse Finance

** Новые требования к предоставлению информации для торговли криптовалютами в Соединенном Королевстве вступят в силу в пятницу, но эффект будет ограничен, если к ним не присоединятся другие страны, заявили международные регуляторы. **

Согласно данным FATF, Великобритания является одной из 62 юрисдикций среди более чем 200 юрисдикций Международной группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), которые имеют или планируют обновить свои «правила поездок», включив в них цифровые активы.

** В соответствии с новыми правилами, известными как Рекомендация ФАТФ № 16, поставщики услуг виртуальных активов и финансовые учреждения должны собирать и передавать личные данные, связанные с определенными переводами криптовалюты. **

В Великобритании Рекомендация ФАТФ № 16** вступит в силу 1 сентября**,** учреждения должны будут собирать и сообщать данные о физических лицах из Великобритании, участвующих в передаче цифровых активов на сумму, превышающую 1000 фунтов стерлингов. **

Включает имя отправителя, адрес, идентификатор счета/транзакции, личный идентификационный номер и идентификационный номер или данные клиента, информацию о местоположении и рождении. Агентства также должны сообщить имя получателя и номер счета.

ФАТФ публично выразила свое беспокойство по поводу юрисдикций, которые не приняли мер по обеспечению соблюдения правил поездок, отметив, что различные международные стандарты усложняют достижение целей этих схем — борьбу с отмыванием денег.

«Отсутствие прогресса в этой области вызывает серьезную обеспокоенность, поскольку характер правила поездок означает, что его эффективность зависит от последовательного глобального внедрения и обеспечения соблюдения», — написала ФАТФ в отчете за июнь 2023 года о текущем состоянии реализации. призывает юрисдикции добиться немедленного прогресса в разработке и обеспечении соблюдения законодательства для реализации правил поездок».

Кроме того, даже в странах, которые согласились соблюдать требования, политика различается, что затрудняет выполнение компаниями требований. В США порог транзакции составляет 3000 долларов США, а в Канаде учреждения также должны записать имя и адрес бенефициара транзакции.

Юристы международной юридической фирмы Clifford Chance заявили, что, если оставить в стороне разногласия, соблюдение общих требований к предоставлению информации будет очень трудным по всей Великобритании. **

«Поставщик услуг криптоактивов не может определить по адресу кошелька, является ли контрагентом по передаче криптоактивов физическое лицо или другой поставщик услуг криптоактивов, и не может определить местоположение кошелька отправителя», — говорится в недавнем отчете юридической фирмы. читает. «Эта проблема усугубляется тем фактом, что инициатор транзакции, который может быть клиентом поставщика услуг криптоактивов, может не располагать этой информацией».

Юридическая фирма отметила в отчете, что правила также не учитывают некастодиальные кошельки, на которые не распространяются требования к отчетности. **

Юрист добавил: «Это интересный подход, учитывая повышенный риск отмывания денег, связанный с переходом на кошелек, не связанный с хранением».