Предисловие Недавно клиент пришел в Mankiw за консультацией. История такая: Клиентом является внешнеторговая компания в Гуанчжоу. После завершения транзакции с зарубежной компанией платеж был произведен в долларах США. После получения долларов США компания нашел внутреннего поставщика услуг. , конвертируйте USDT в юани. В итоге поставщик услуг пропал после получения У, а заказчик спросил "Где целостность?" В данной статье рассмотренные выше случаи объединены для изучения правовых рисков, с которыми сталкиваются внешнеторговые компании во всем процессе обмена USDT на легальную валюту.
01 Процесс урегулирования внешней торговли
Традиционный способ перевода средств внешней торговли обратно
После того, как большинство отечественных торговцев во внешней торговле завершат транзакции с зарубежными коллегами, при условии, что они получают обычные внешнеторговые платежи, внешнеторговые торговцы переведут деньги в Китай или Гонконг через местный региональный/местный банк, а затем оплатят обмен в юанях.
Из-за строгого управления рынком торговли иностранной валютой в моей стране и различных факторов торговцы внешней торговлей обычно находят третью сторону для обмена валюты, переводят иностранную валюту, такую как доллары США, на счет третьей стороны, а затем третья сторона переводит эквивалент сумма юаней на внутренний банковский счет внешнеторгового торговца. Во внешнеторговой сфере существует отраслевой термин для обозначения этой сделки, который называется «контр-нок-обмен». (Риски такого поведения не обсуждаются в этой статье)
На этой основе различные внешнеторговые компании постоянно балансируют между соблюдением законодательства и контролем затрат, а также были разработаны многие другие методы валютных расчетов, чтобы обойти валютное управление моей страны.
Средства внешней торговли переводятся обратно в виде виртуальной валюты
В настоящее время, благодаря признанию и использованию виртуальной валюты в определенном диапазоне в мире, многие иностранные трейдеры обменивают свою местную валюту на стабильную валюту USDT (далее «U»), а затем конвертируют Usdt в доллары США и переводят их. Наконец, в Гонконге операторы денежных услуг (MSO; таможня Гонконга начали применять соответствующие правила в 2012 году, которые предусматривают, что все физические лица и подразделения, занимающиеся обменом валюты и операциями по денежным переводам, должны подать заявку на получение гонконгского доллара. Лицензия Kong MSO для таможни Гонконга) для прохождения через официальные каналы Расчеты в иностранной валюте в юанях.
Однако из-за таких характеристик виртуальной валюты, как децентрализация, удобное обращение, анонимность и быстрое поступление, особенно вышеупомянутые методы расчета в иностранной валюте требуют очень сложных процедур. Поэтому, как упоминалось в предисловии, некоторые внешнеторговые компании напрямую находят отечественных поставщиков услуг и просят их предоставить услуги по конвертации широко признанных виртуальных валют, таких как U, в юани.
Мы можем проверить по публичным каналам, что на рынке еще много поставщиков услуг, которые предоставляют такие услуги и даже продвигают такие услуги.
Незаконные высказывания можно найти повсюду в Интернете.
02 Юридические риски
Гражданско-правовой риск
Как уже говорилось в предисловии к делу, внешнеторговые компании сталкиваются с большим риском для деятельности поставщиков услуг. Как только внешнеторговая компания переводит U на кошелек поставщика услуг, она теряет контроль над U. Таким образом, пока поставщик услуг откажется перевести деньги или скроется, ВЭД столкнется с ситуацией, когда деньги не поступят и валюта не будет знать, где она находится. В этом случае внешнеторговые компании с меньшей вероятностью вернут юань или уран.
В соответствии с текущей регулятивной политикой Китая и отношением судов к виртуальным валютам, если вы подаете гражданский иск с требованием от поставщика услуг вернуть U, суд, скорее всего, вынесет решение отклонить иск (мы обсуждали это в статье юридической фирмы Mankiw «Кредитование). Биткойн и запрос на возврат, обсуждался суд «Меня не волнует этот вопрос»), причина в том, что, хотя виртуальную валюту можно рассматривать как особый виртуальный товар, в настоящее время в нашей стране нет соответствующих законов и постановлений, разъясняющих, что это является вещью по гражданскому праву и не имеет вида вещи. В этом случае она не имеет реальной возвратности и не может быть выражена количественно в законной валюте. Она не соответствует положениям части 4 статьи 119 ГК РФ. Гражданско-процессуальный закон Китайской Народной Республики, разрешающий Народному суду принимать гражданские дела.
Кроме того, что, если иск потребует от поставщика услуг продолжать платить юани?
В соответствии с положениями статьи 1 (4) «Уведомления о дальнейшем предотвращении и устранении рисков хайпа по транзакциям с виртуальной валютой», выпущенного Народным банком Китая и другими ведомствами в 2019 году, любое юридическое лицо, некорпоративная организация или физическое лицо инвестирование в виртуальную валюту и связанные с ней деривативы. Если это нарушает общественный порядок и добрые обычаи, соответствующий гражданско-правовой акт недействителен, и причиненные им убытки возмещаются самостоятельно; если есть подозрение в нарушении финансового порядка и создании угрозы финансовой безопасности, соответствующее департаменты должны расследовать и решать эту проблему в соответствии с законом.
Мы видим отношение регулирования в нашей стране. Таким образом, защита, если на поставщика услуг подали в суд и попросили продолжать платить юани, суд часто приходит к выводу, что сделка недействительна, и внешнеторговая компания должна нести вышеупомянутые убытки самостоятельно.
Риск административного надзора
(1) Оплата товаров внешнеторговых компаний может быть заморожена по подозрению в краже денег
Если поставщик услуг успешно переведет соответствующий платеж на банковский счет внешнеторговой компании в соответствии с соглашением между двумя сторонами. Согласно статье 2 «Сопутствующих положений о применении мер опечатывания и замораживания при рассмотрении уголовных дел органами общественной безопасности», в зависимости от потребностей расследования преступлений, органы общественной безопасности опечатывают и замораживают имущество, имеющее отношение к делу. в соответствии с законом, а соответствующие ведомства, подразделения и отдельные лица должны оказывать помощь и сотрудничать. Этот метод валютных расчетов через поставщиков услуг может легко привести к тому, что внешнеторговые компании получат украденные деньги на свои банковские счета, поэтому органы общественной безопасности заморозят деньги в соответствии с вышеуказанными правилами. Внешнеторговым компаниям по-прежнему необходимо регулировать свое поведение при расчетах в иностранной валюте, иначе они могут случайно стать «инструментами» преступников для отмывания денег.
(2) Расчеты в виртуальной валюте внешнеторговых компаний нарушают валютный менеджмент
Благодаря своим характеристикам «децентрализации» и «поддержки одноранговых транзакций» виртуальная валюта в определенной степени берет на себя роль трансграничных платежных эквивалентов. Поток между виртуальными валютами не зависит от традиционных финансовых счетов для предоставления услуг, и их трудно контролировать с помощью существующих мер валютного управления.
Согласно статье 45 «Правил валютного управления», тот, кто покупает и продает иностранную валюту в частном порядке, покупает и продает иностранную валюту в замаскированной форме, покупает и продает иностранную валюту или незаконно вводит, покупает и продает иностранную валюту на относительно большую сумму. должен быть вынесено предупреждение органом по валютному регулированию, незаконные доходы подлежат конфискации и наложению штрафа в размере не более 30% от незаконной суммы, а при отягчающих обстоятельствах - штрафа в размере не менее 30% в размере незаконной суммы, но не более эквивалентной суммы, при наличии состава преступления наступает уголовная ответственность в соответствии с законом.
В сочетании с вышеуказанными правилами, если поведение валютных расчетов внешнеторговой компании расследуется и проверяется соответствующими департаментами, она может столкнуться с риском не только конфискации суммы, но и огромных штрафов.
Уголовно-правовые риски
(1) Или по подозрению в отмывании денег и т.п.
Продолжая обсуждение в связи с вышеизложенным «(1) Оплата товаров внешнеторговой компании может быть заморожена в связи с подозрением в краже денег», если вышестоящий источник оплаты юаней, полученной внешнеторговой компанией, относится к доходам и доходы от семи преступлений, в том числе преступлений, связанных с наркотиками, организованной преступности тройного характера и т. д., согласно статьям 191 и 312 «Уголовного закона Китайской Народной Республики» предусмотрено, что не только деньги на счете будут заморожены, но также существует высокая вероятность быть заподозренным в «отмывании денег» или «сокрытии». Такие преступления, как «сокрытие преступных доходов и доходов от преступной деятельности», «укрывательство преступников, занимающихся наркотиками», «укрывательство, передача и сокрытие наркотиков и украденных наркотиков». товаров» были расследованы и рассмотрены органами общественной безопасности.
(2) Или подозреваемые в незаконных коммерческих преступлениях
«Правила валютного управления» требуют, чтобы все расчеты и продажи иностранной валюты для частных лиц и предприятий осуществлялись через финансовые учреждения. Хотя внешнеторговые компании используют виртуальную валюту в качестве средства, в соответствии с «юридической формой для сокрытия незаконных целей», в конце концов, такой вид валютных расчетов с использованием виртуальной валюты по-прежнему имеет огромный риск быть оцененным судебными органами как незаконные валютные операции.
Кроме того, Верховный народный суд и Верховная народная прокуратура «Толкование некоторых вопросов, касающихся применения законов при рассмотрении уголовных дел о незаконных платежах и расчетах по средствам и незаконной торговле иностранной валютой» предусматривают, что любая замаскированная торговля иностранной валютой, нарушающая порядок финансового рынка и серьезные обстоятельства составляют преступление незаконных деловых операций. Согласно «Интерпретации», если сумма незаконных деловых операций превышает 5 миллионов юаней или сумма незаконных доходов превышает 100 000 юаней, незаконное деловое поведение следует считать «серьезным». Если сумма незаконного бизнеса превышает 25 миллионов юаней или сумма незаконного дохода превышает 500 000 юаней, незаконное деловое поведение следует считать «особо серьезным».
При обычных обстоятельствах, по сравнению с внешнеторговыми компаниями, поставщики услуг, ответственные за расчеты в виртуальной валюте и юанях, с большей вероятностью будут признаны виновными в этом преступлении.Однако, если внешнеторговая компания соответствует одному из вышеуказанных обстоятельств, она также будет признана виновной. незаконных деловых операций.
03 Резюме
В последние годы стандарты валютного регулирования моей страны становятся все более строгими, и некоторые «банки» также постоянно адаптируются к проведению трансграничных выкупов средств через частные биржи, Usdt и другие более скрытые методы, что приводит к огромному оттоку капитала и причинение проблем финансовой стабильности Китая, большой вред. Внешнеторговые компании используют виртуальные валюты, такие как U, для расчетов по иностранной валюте, что действительно в определенной степени экономит много средств и времени, но в то же время сопряжено с соответствующими гражданскими, административными надзорными и уголовными рисками. Внешнеторговые компании обычно выплачивают большие суммы платежей, но столкнувшись с ненадежным поставщиком услуг, они неизбежно понесут большие убытки, и их будет сложно возместить. Более того, поскольку регулирующие и судебные органы более склонны «существенно» выявлять замаскированные валютные операции, поведение, идущее в обход официальных каналов валютных расчетов, также будет по существу идентифицироваться как нарушение валютного управления. Поэтому рекомендуется, чтобы внешнеторговые компании и другие компании с аналогичными потребностями более тщательно выбирали методы валютных расчетов.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Каковы юридические риски, когда внешнеторговая компания использует виртуальную валюту USDT для приема платежей и обмена иностранной валюты?
Предисловие Недавно клиент пришел в Mankiw за консультацией. История такая: Клиентом является внешнеторговая компания в Гуанчжоу. После завершения транзакции с зарубежной компанией платеж был произведен в долларах США. После получения долларов США компания нашел внутреннего поставщика услуг. , конвертируйте USDT в юани. В итоге поставщик услуг пропал после получения У, а заказчик спросил "Где целостность?" В данной статье рассмотренные выше случаи объединены для изучения правовых рисков, с которыми сталкиваются внешнеторговые компании во всем процессе обмена USDT на легальную валюту.
01 Процесс урегулирования внешней торговли
Традиционный способ перевода средств внешней торговли обратно
После того, как большинство отечественных торговцев во внешней торговле завершат транзакции с зарубежными коллегами, при условии, что они получают обычные внешнеторговые платежи, внешнеторговые торговцы переведут деньги в Китай или Гонконг через местный региональный/местный банк, а затем оплатят обмен в юанях.
Из-за строгого управления рынком торговли иностранной валютой в моей стране и различных факторов торговцы внешней торговлей обычно находят третью сторону для обмена валюты, переводят иностранную валюту, такую как доллары США, на счет третьей стороны, а затем третья сторона переводит эквивалент сумма юаней на внутренний банковский счет внешнеторгового торговца. Во внешнеторговой сфере существует отраслевой термин для обозначения этой сделки, который называется «контр-нок-обмен». (Риски такого поведения не обсуждаются в этой статье)
На этой основе различные внешнеторговые компании постоянно балансируют между соблюдением законодательства и контролем затрат, а также были разработаны многие другие методы валютных расчетов, чтобы обойти валютное управление моей страны.
Средства внешней торговли переводятся обратно в виде виртуальной валюты
В настоящее время, благодаря признанию и использованию виртуальной валюты в определенном диапазоне в мире, многие иностранные трейдеры обменивают свою местную валюту на стабильную валюту USDT (далее «U»), а затем конвертируют Usdt в доллары США и переводят их. Наконец, в Гонконге операторы денежных услуг (MSO; таможня Гонконга начали применять соответствующие правила в 2012 году, которые предусматривают, что все физические лица и подразделения, занимающиеся обменом валюты и операциями по денежным переводам, должны подать заявку на получение гонконгского доллара. Лицензия Kong MSO для таможни Гонконга) для прохождения через официальные каналы Расчеты в иностранной валюте в юанях.
Однако из-за таких характеристик виртуальной валюты, как децентрализация, удобное обращение, анонимность и быстрое поступление, особенно вышеупомянутые методы расчета в иностранной валюте требуют очень сложных процедур. Поэтому, как упоминалось в предисловии, некоторые внешнеторговые компании напрямую находят отечественных поставщиков услуг и просят их предоставить услуги по конвертации широко признанных виртуальных валют, таких как U, в юани.
Мы можем проверить по публичным каналам, что на рынке еще много поставщиков услуг, которые предоставляют такие услуги и даже продвигают такие услуги.
! [gtc1n1sp4poahprq] (https://img-cdn.gateio.im/resized-social/moments-40baef27dd-b8183a229b-dd1a6f-6d2ef1)
! [2duri5s7g3nn8zny] (https://img-cdn.gateio.im/resized-social/moments-40baef27dd-cbb4daa0b5-dd1a6f-6d2ef1)
Незаконные высказывания можно найти повсюду в Интернете.
02 Юридические риски
Гражданско-правовой риск
Как уже говорилось в предисловии к делу, внешнеторговые компании сталкиваются с большим риском для деятельности поставщиков услуг. Как только внешнеторговая компания переводит U на кошелек поставщика услуг, она теряет контроль над U. Таким образом, пока поставщик услуг откажется перевести деньги или скроется, ВЭД столкнется с ситуацией, когда деньги не поступят и валюта не будет знать, где она находится. В этом случае внешнеторговые компании с меньшей вероятностью вернут юань или уран.
В соответствии с текущей регулятивной политикой Китая и отношением судов к виртуальным валютам, если вы подаете гражданский иск с требованием от поставщика услуг вернуть U, суд, скорее всего, вынесет решение отклонить иск (мы обсуждали это в статье юридической фирмы Mankiw «Кредитование). Биткойн и запрос на возврат, обсуждался суд «Меня не волнует этот вопрос»), причина в том, что, хотя виртуальную валюту можно рассматривать как особый виртуальный товар, в настоящее время в нашей стране нет соответствующих законов и постановлений, разъясняющих, что это является вещью по гражданскому праву и не имеет вида вещи. В этом случае она не имеет реальной возвратности и не может быть выражена количественно в законной валюте. Она не соответствует положениям части 4 статьи 119 ГК РФ. Гражданско-процессуальный закон Китайской Народной Республики, разрешающий Народному суду принимать гражданские дела.
Кроме того, что, если иск потребует от поставщика услуг продолжать платить юани?
В соответствии с положениями статьи 1 (4) «Уведомления о дальнейшем предотвращении и устранении рисков хайпа по транзакциям с виртуальной валютой», выпущенного Народным банком Китая и другими ведомствами в 2019 году, любое юридическое лицо, некорпоративная организация или физическое лицо инвестирование в виртуальную валюту и связанные с ней деривативы. Если это нарушает общественный порядок и добрые обычаи, соответствующий гражданско-правовой акт недействителен, и причиненные им убытки возмещаются самостоятельно; если есть подозрение в нарушении финансового порядка и создании угрозы финансовой безопасности, соответствующее департаменты должны расследовать и решать эту проблему в соответствии с законом.
Мы видим отношение регулирования в нашей стране. Таким образом, защита, если на поставщика услуг подали в суд и попросили продолжать платить юани, суд часто приходит к выводу, что сделка недействительна, и внешнеторговая компания должна нести вышеупомянутые убытки самостоятельно.
Риск административного надзора
(1) Оплата товаров внешнеторговых компаний может быть заморожена по подозрению в краже денег
Если поставщик услуг успешно переведет соответствующий платеж на банковский счет внешнеторговой компании в соответствии с соглашением между двумя сторонами. Согласно статье 2 «Сопутствующих положений о применении мер опечатывания и замораживания при рассмотрении уголовных дел органами общественной безопасности», в зависимости от потребностей расследования преступлений, органы общественной безопасности опечатывают и замораживают имущество, имеющее отношение к делу. в соответствии с законом, а соответствующие ведомства, подразделения и отдельные лица должны оказывать помощь и сотрудничать. Этот метод валютных расчетов через поставщиков услуг может легко привести к тому, что внешнеторговые компании получат украденные деньги на свои банковские счета, поэтому органы общественной безопасности заморозят деньги в соответствии с вышеуказанными правилами. Внешнеторговым компаниям по-прежнему необходимо регулировать свое поведение при расчетах в иностранной валюте, иначе они могут случайно стать «инструментами» преступников для отмывания денег.
(2) Расчеты в виртуальной валюте внешнеторговых компаний нарушают валютный менеджмент
Благодаря своим характеристикам «децентрализации» и «поддержки одноранговых транзакций» виртуальная валюта в определенной степени берет на себя роль трансграничных платежных эквивалентов. Поток между виртуальными валютами не зависит от традиционных финансовых счетов для предоставления услуг, и их трудно контролировать с помощью существующих мер валютного управления.
Согласно статье 45 «Правил валютного управления», тот, кто покупает и продает иностранную валюту в частном порядке, покупает и продает иностранную валюту в замаскированной форме, покупает и продает иностранную валюту или незаконно вводит, покупает и продает иностранную валюту на относительно большую сумму. должен быть вынесено предупреждение органом по валютному регулированию, незаконные доходы подлежат конфискации и наложению штрафа в размере не более 30% от незаконной суммы, а при отягчающих обстоятельствах - штрафа в размере не менее 30% в размере незаконной суммы, но не более эквивалентной суммы, при наличии состава преступления наступает уголовная ответственность в соответствии с законом.
В сочетании с вышеуказанными правилами, если поведение валютных расчетов внешнеторговой компании расследуется и проверяется соответствующими департаментами, она может столкнуться с риском не только конфискации суммы, но и огромных штрафов.
Уголовно-правовые риски
(1) Или по подозрению в отмывании денег и т.п.
Продолжая обсуждение в связи с вышеизложенным «(1) Оплата товаров внешнеторговой компании может быть заморожена в связи с подозрением в краже денег», если вышестоящий источник оплаты юаней, полученной внешнеторговой компанией, относится к доходам и доходы от семи преступлений, в том числе преступлений, связанных с наркотиками, организованной преступности тройного характера и т. д., согласно статьям 191 и 312 «Уголовного закона Китайской Народной Республики» предусмотрено, что не только деньги на счете будут заморожены, но также существует высокая вероятность быть заподозренным в «отмывании денег» или «сокрытии». Такие преступления, как «сокрытие преступных доходов и доходов от преступной деятельности», «укрывательство преступников, занимающихся наркотиками», «укрывательство, передача и сокрытие наркотиков и украденных наркотиков». товаров» были расследованы и рассмотрены органами общественной безопасности.
(2) Или подозреваемые в незаконных коммерческих преступлениях
«Правила валютного управления» требуют, чтобы все расчеты и продажи иностранной валюты для частных лиц и предприятий осуществлялись через финансовые учреждения. Хотя внешнеторговые компании используют виртуальную валюту в качестве средства, в соответствии с «юридической формой для сокрытия незаконных целей», в конце концов, такой вид валютных расчетов с использованием виртуальной валюты по-прежнему имеет огромный риск быть оцененным судебными органами как незаконные валютные операции.
Кроме того, Верховный народный суд и Верховная народная прокуратура «Толкование некоторых вопросов, касающихся применения законов при рассмотрении уголовных дел о незаконных платежах и расчетах по средствам и незаконной торговле иностранной валютой» предусматривают, что любая замаскированная торговля иностранной валютой, нарушающая порядок финансового рынка и серьезные обстоятельства составляют преступление незаконных деловых операций. Согласно «Интерпретации», если сумма незаконных деловых операций превышает 5 миллионов юаней или сумма незаконных доходов превышает 100 000 юаней, незаконное деловое поведение следует считать «серьезным». Если сумма незаконного бизнеса превышает 25 миллионов юаней или сумма незаконного дохода превышает 500 000 юаней, незаконное деловое поведение следует считать «особо серьезным».
При обычных обстоятельствах, по сравнению с внешнеторговыми компаниями, поставщики услуг, ответственные за расчеты в виртуальной валюте и юанях, с большей вероятностью будут признаны виновными в этом преступлении.Однако, если внешнеторговая компания соответствует одному из вышеуказанных обстоятельств, она также будет признана виновной. незаконных деловых операций.
03 Резюме
В последние годы стандарты валютного регулирования моей страны становятся все более строгими, и некоторые «банки» также постоянно адаптируются к проведению трансграничных выкупов средств через частные биржи, Usdt и другие более скрытые методы, что приводит к огромному оттоку капитала и причинение проблем финансовой стабильности Китая, большой вред. Внешнеторговые компании используют виртуальные валюты, такие как U, для расчетов по иностранной валюте, что действительно в определенной степени экономит много средств и времени, но в то же время сопряжено с соответствующими гражданскими, административными надзорными и уголовными рисками. Внешнеторговые компании обычно выплачивают большие суммы платежей, но столкнувшись с ненадежным поставщиком услуг, они неизбежно понесут большие убытки, и их будет сложно возместить. Более того, поскольку регулирующие и судебные органы более склонны «существенно» выявлять замаскированные валютные операции, поведение, идущее в обход официальных каналов валютных расчетов, также будет по существу идентифицироваться как нарушение валютного управления. Поэтому рекомендуется, чтобы внешнеторговые компании и другие компании с аналогичными потребностями более тщательно выбирали методы валютных расчетов.