Автор: Хуа Ся Источник: People's Public Security Issue 18, 19, 2023 г.
В последние годы во всем мире быстро появились финансовые инновации, представленные легальной цифровой валютой. В то же время в большом количестве возникли валютные преступления, такие как отмывание денег, мошенничество, финансовые пирамиды, азартные игры в Интернете и финансирование терроризма, что серьезно наносит ущерб экономическим интересам общества и создает новые проблемы для финансового надзора. Таким образом, построение модели законного надзора за цифровой валютой в моей стране и совершенствование нормативной базы являются неотъемлемой частью процесса борьбы с законными преступлениями, связанными с цифровой валютой, обеспечения финансовой безопасности и стабильности, а также законных прав и интересов людей, а также защиты дна. линия предотвращения системных финансовых рисков.
Текущее состояние и проблемы модели юридического надзора за цифровой валютой в моей стране
В настоящее время легальная модель выпуска цифровой валюты в моей стране использует двухуровневый операционный механизм «центральный банк-коммерческий банк/коммерческий банк-государство». Центральный банк отвечает за выпуск, а коммерческие банки несут ответственность за обмен ее среди населения. Эта модель в основном основана на стабильности нынешней банковской системы, которая работает уже много лет и имеет относительно полные функции и возможности. Таким образом, цифровая валюта также следует модели регулирования традиционной банковской отрасли. По сравнению с традиционными валютами, легальные цифровые валюты обладают характеристиками контролируемой анонимности и быстрых транзакций и легко используются для незаконных преступлений, таких как отмывание денег, трансграничный обмен, наркотики и оружие, а также хакерские атаки. Существующая модель регулирования и правовая система моей страны сталкиваются с новыми проблемами.
Одним из них является несоответствие темы. Хотя правовая модель надзора за цифровой валютой учитывает операционную модель, она не сочетает в себе характеристики множества участников операционного процесса, а распределение надзорных полномочий и функций неясно. В условиях быстрого роста легальных транзакций с цифровой валютой модель надзора, возглавляемая центральным банком, затрудняет проведение своевременного и тщательного надзора за средствами на протяжении всего процесса, что увеличивает риск утечки и кражи соответствующей информации и данных, которые могут иметь негативное влияние на социальную экономическую безопасность и сетевую безопасность. Легальная модель надзора за цифровой валютой требует более полной системы для поддержки огромного объема транзакций данных. Второе – несоответствие технологий. Традиционная модель регулирования не разработана на основе информации о данных, и ее техническая система не может обеспечить надзор за законными цифровыми валютами. Поэтому необходимо срочно ускорить совершенствование модели юридического надзора за цифровой валютой в моей стране.
Построение многополярной модели регулирования легальной цифровой валюты моей страны
Сочетая характеристики законных уголовных дел, связанных с цифровой валютой в моей стране, и уровень развития финансовой инфраструктуры моей страны, а также опираясь на практический опыт финансового надзора в других странах, рекомендуется построить многополярную модель регулирования для правовой цифровой валюты моей страны. валюту со следующих аспектов: на законодательном уровне улучшить правовые нормы, регулирующие законы о цифровой валюте; на уровне центрального банка, возглавляемого центральным банком, Государственной администрацией финансового надзора, Китайской комиссией по регулированию ценных бумаг, Государственной администрацией иностранной валюты и другие отделы усилили надзор в соответствии с разделением функций, на уровне отраслевых органов, таких как Китайский научно-исследовательский институт цифровой валюты, дальнейшее совершенствование исследований по техническим, политическим и нормативным вопросам цифровой валюты.
(1) Ускорить совершенствование законодательства о цифровых валютах.
Действующие законы и правила, регулирующие легальные цифровые валюты, отстают. В настоящее время в нашей стране приняты законы и постановления, такие как Закон Китайской Народной Республики о Народном банке Китая и Положения Китайской Народной Республики об управлении юанем. Помимо этих специализированных законов и постановлений, соответствующие положения содержатся и в других ведомственных законах, таких как Уголовный закон Китайской Народной Республики и Закон Китайской Народной Республики о борьбе с отмыванием денег. Однако, судя по нынешним монетарным законам и политике моей страны, точное определение законной цифровой валюты еще не сформировано, и все вышеупомянутые законы и постановления используют физическую валюту в качестве объекта юридического регулирования. Легальная цифровая валюта обладает контролируемой анонимностью и цифровостью и сильно отличается от физической валюты.Поэтому традиционные законы и правила валютного надзора не могут быть применены. Утверждение и обращение легальных цифровых валют требуют участия нескольких департаментов и требуют скоординированного контроля со стороны нескольких департаментов. Мы можем извлечь уроки из существующих нормативных законов и правил в традиционной финансовой сфере и распространить их на область цифровой валюты. цифровая валюта.
(2) Расширить тематику и сферу деятельности органов финансового регулирования.
В зависимости от сферы деятельности и субъектов деятельности может быть создана система надзора со стороны различных регулирующих органов для построения многополярной модели финансового надзора, контролируемой совместно центральным банком и другими профессиональными органами финансового регулирования. В законных преступлениях, связанных с цифровой валютой, участвуют многие финансовые учреждения и учреждения, занимающиеся ценными бумагами, крупные суммы и широкий круг вовлеченных лиц.Они также имеют тенденцию развиваться в различных областях и профессиях, в результате чего органы общественной безопасности сталкиваются с большими препятствиями в процессе расследования, сбора доказательств, и восстановление. С точки зрения совершенствования системы автор рекомендует: Во-первых, органы финансового регулирования должны совместно контролировать, уточнять обязанности, совершенствовать разделение труда и повышать профессиональный уровень надзора. Укреплять сотрудничество между центральным банком, Государственной администрацией финансового надзора, Комиссией по регулированию ценных бумаг Китая, Государственной валютной администрацией и другими ведомствами. Во-вторых, усилить скоординированный надзор за финансовыми учреждениями и сторонними технологическими компаниями. С точки зрения ежедневных транзакций и технического обслуживания системы коммерческие банки и сторонние технологические компании играют особую роль во всех аспектах денежного обращения. С разрешения центрального банка различные финансовые учреждения и сторонние технологические компании, участвующие в транзакциях, могут совместно создать систему обмена информацией о подозрительных транзакциях и активно предоставлять предложения и предложения по совершенствованию нормативных стандартов. В-третьих, укрепление связи и обмена информацией с международными организациями, регулирующими цифровую валюту, для совместного реагирования на проблемы, связанные с цифровой валютой.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Активно строить многополярную модель регулирования легальной цифровой валюты в новой ситуации.
Автор: Хуа Ся Источник: People's Public Security Issue 18, 19, 2023 г.
В последние годы во всем мире быстро появились финансовые инновации, представленные легальной цифровой валютой. В то же время в большом количестве возникли валютные преступления, такие как отмывание денег, мошенничество, финансовые пирамиды, азартные игры в Интернете и финансирование терроризма, что серьезно наносит ущерб экономическим интересам общества и создает новые проблемы для финансового надзора. Таким образом, построение модели законного надзора за цифровой валютой в моей стране и совершенствование нормативной базы являются неотъемлемой частью процесса борьбы с законными преступлениями, связанными с цифровой валютой, обеспечения финансовой безопасности и стабильности, а также законных прав и интересов людей, а также защиты дна. линия предотвращения системных финансовых рисков.
Текущее состояние и проблемы модели юридического надзора за цифровой валютой в моей стране
В настоящее время легальная модель выпуска цифровой валюты в моей стране использует двухуровневый операционный механизм «центральный банк-коммерческий банк/коммерческий банк-государство». Центральный банк отвечает за выпуск, а коммерческие банки несут ответственность за обмен ее среди населения. Эта модель в основном основана на стабильности нынешней банковской системы, которая работает уже много лет и имеет относительно полные функции и возможности. Таким образом, цифровая валюта также следует модели регулирования традиционной банковской отрасли. По сравнению с традиционными валютами, легальные цифровые валюты обладают характеристиками контролируемой анонимности и быстрых транзакций и легко используются для незаконных преступлений, таких как отмывание денег, трансграничный обмен, наркотики и оружие, а также хакерские атаки. Существующая модель регулирования и правовая система моей страны сталкиваются с новыми проблемами.
Одним из них является несоответствие темы. Хотя правовая модель надзора за цифровой валютой учитывает операционную модель, она не сочетает в себе характеристики множества участников операционного процесса, а распределение надзорных полномочий и функций неясно. В условиях быстрого роста легальных транзакций с цифровой валютой модель надзора, возглавляемая центральным банком, затрудняет проведение своевременного и тщательного надзора за средствами на протяжении всего процесса, что увеличивает риск утечки и кражи соответствующей информации и данных, которые могут иметь негативное влияние на социальную экономическую безопасность и сетевую безопасность. Легальная модель надзора за цифровой валютой требует более полной системы для поддержки огромного объема транзакций данных. Второе – несоответствие технологий. Традиционная модель регулирования не разработана на основе информации о данных, и ее техническая система не может обеспечить надзор за законными цифровыми валютами. Поэтому необходимо срочно ускорить совершенствование модели юридического надзора за цифровой валютой в моей стране.
Построение многополярной модели регулирования легальной цифровой валюты моей страны
Сочетая характеристики законных уголовных дел, связанных с цифровой валютой в моей стране, и уровень развития финансовой инфраструктуры моей страны, а также опираясь на практический опыт финансового надзора в других странах, рекомендуется построить многополярную модель регулирования для правовой цифровой валюты моей страны. валюту со следующих аспектов: на законодательном уровне улучшить правовые нормы, регулирующие законы о цифровой валюте; на уровне центрального банка, возглавляемого центральным банком, Государственной администрацией финансового надзора, Китайской комиссией по регулированию ценных бумаг, Государственной администрацией иностранной валюты и другие отделы усилили надзор в соответствии с разделением функций, на уровне отраслевых органов, таких как Китайский научно-исследовательский институт цифровой валюты, дальнейшее совершенствование исследований по техническим, политическим и нормативным вопросам цифровой валюты.
(1) Ускорить совершенствование законодательства о цифровых валютах.
Действующие законы и правила, регулирующие легальные цифровые валюты, отстают. В настоящее время в нашей стране приняты законы и постановления, такие как Закон Китайской Народной Республики о Народном банке Китая и Положения Китайской Народной Республики об управлении юанем. Помимо этих специализированных законов и постановлений, соответствующие положения содержатся и в других ведомственных законах, таких как Уголовный закон Китайской Народной Республики и Закон Китайской Народной Республики о борьбе с отмыванием денег. Однако, судя по нынешним монетарным законам и политике моей страны, точное определение законной цифровой валюты еще не сформировано, и все вышеупомянутые законы и постановления используют физическую валюту в качестве объекта юридического регулирования. Легальная цифровая валюта обладает контролируемой анонимностью и цифровостью и сильно отличается от физической валюты.Поэтому традиционные законы и правила валютного надзора не могут быть применены. Утверждение и обращение легальных цифровых валют требуют участия нескольких департаментов и требуют скоординированного контроля со стороны нескольких департаментов. Мы можем извлечь уроки из существующих нормативных законов и правил в традиционной финансовой сфере и распространить их на область цифровой валюты. цифровая валюта.
(2) Расширить тематику и сферу деятельности органов финансового регулирования.
В зависимости от сферы деятельности и субъектов деятельности может быть создана система надзора со стороны различных регулирующих органов для построения многополярной модели финансового надзора, контролируемой совместно центральным банком и другими профессиональными органами финансового регулирования. В законных преступлениях, связанных с цифровой валютой, участвуют многие финансовые учреждения и учреждения, занимающиеся ценными бумагами, крупные суммы и широкий круг вовлеченных лиц.Они также имеют тенденцию развиваться в различных областях и профессиях, в результате чего органы общественной безопасности сталкиваются с большими препятствиями в процессе расследования, сбора доказательств, и восстановление. С точки зрения совершенствования системы автор рекомендует: Во-первых, органы финансового регулирования должны совместно контролировать, уточнять обязанности, совершенствовать разделение труда и повышать профессиональный уровень надзора. Укреплять сотрудничество между центральным банком, Государственной администрацией финансового надзора, Комиссией по регулированию ценных бумаг Китая, Государственной валютной администрацией и другими ведомствами. Во-вторых, усилить скоординированный надзор за финансовыми учреждениями и сторонними технологическими компаниями. С точки зрения ежедневных транзакций и технического обслуживания системы коммерческие банки и сторонние технологические компании играют особую роль во всех аспектах денежного обращения. С разрешения центрального банка различные финансовые учреждения и сторонние технологические компании, участвующие в транзакциях, могут совместно создать систему обмена информацией о подозрительных транзакциях и активно предоставлять предложения и предложения по совершенствованию нормативных стандартов. В-третьих, укрепление связи и обмена информацией с международными организациями, регулирующими цифровую валюту, для совместного реагирования на проблемы, связанные с цифровой валютой.