Недавно г-н Мэнкью получил консультацию от клиента, который зарегистрировал компанию за рубежом, основной бизнес компании - продажа предоплаченных карт по всему миру, способ взыскания - виртуальная валюта, среди покупателей много китайцев, клиент хочет знать, есть ли какие-либо юридические риски в его бизнесе?
Является ли незаконной покупка и продажа предоплаченных карт?
Предоплаченные карты подразделяются на одноцелевые коммерческие предоплаченные карты и предоплаченные карты платежных учреждений, которые регулируются соответственно Мерами по администрированию одноцелевых коммерческих предоплаченных карт (пробная версия) (редакция 2016 года) и Мерами по администрированию бизнеса платежных карт платежных учреждений. Предоплаченные карты, упомянутые в этой статье, являются специализированными коммерческими предоплаченными картами, то есть различными подарочными картами, встречающимися в повседневной жизни.
В зависимости от обстоятельств, предприятия, выпускающие предоплаченные карты, должны подать документы в Муниципальное регулирующее бюро или Министерство торговли и иметь соответствующие требования к управлению капиталом. Помимо регулируемой эмиссии, нет запрета на торговлю предоплаченными картами, т.е. перепродажа предоплаченных карт полностью легальна на рынке.
Прокуратура провинции Цзянсу однажды привлекла к ответственности гражданина за то, что он переработал большое количество торговых карт и продал их с целью получения прибыли, но в итоге Вэнь не был признан преступлением и был отпущен на месте. В этом деле суд также тщательно проанализировал, не является ли участие в бизнесе по утилизации торговых карт преступлением незаконной коммерческой деятельности (см. [Ссылка на уголовный процесс] Вэнь Фушэн Сокрытие и сокрытие доходов от преступной деятельности [No 1093] - Является ли акт утилизации торговых карт в больших количествах и их продажи с целью получения прибыли преступлением?). Смотрите окончание судебного заседания).
Является ли покупка или продажа предоплаченных карт незаконным бизнесом?
Прежде чем интерпретировать, может ли это представлять собой преступление незаконной деятельности, необходимо понять эту бизнес-модель, зачем использовать виртуальную валюту для продажи предоплаченных карт? Может быть несколько причин для ведения мирового бизнеса? Или это удобно для небольших выводов?
В процессе вывода виртуальной валюты материкового Китая легко быть замороженным из-за получения украденных денег и т.д., и это установленный факт, что банковские карты замораживаются. Поэтому в процессе вывода не только покупатели мешают продавцам, продавцы препятствуют и покупателям. Для пользователей, которые хотят выводить только небольшие суммы, бизнес-модель продажи предоплаченных карт с виртуальной валютой является очень гениальным решением проблем обеих сторон. Покупатель получает предоплаченную карту, которую абсолютно невозможно заморозить. Продавцы получают небольшие суммы виртуальной валюты, а возможность черных денег сильно снижается.
Эта модель отлично решает проблему небольшого рыночного спроса на вывод средств, но является ли она незаконной?
Прежде всего, Мэнкью необходимо популяризировать тот факт, что сфера применения китайского уголовного права очень велика, и до тех пор, пока какая-либо часть бизнес-модели имеет какое-то отношение к Китаю, теоретически она может подпадать под юрисдикцию китайского уголовного права. Следует лишь сказать, что увеличение количества факторов, связанных с иностранными государствами, в бизнес-модели, таких как тот факт, что компания является зарубежной компанией, может значительно снизить вероятность криминального риска в Китае.
Во-вторых, несмотря на то, что сфера применения уголовного законодательства Китая велика, оно по-прежнему следует базовому принципу криминализации. То есть статья 3 Уголовного кодекса предусматривает, что «если законом прямо указано, что это преступление, оно должно быть осуждено и наказано в соответствии с законом; Тот, кто прямо не предусматривает преступление в законе, не может быть осужден и наказан».
Является ли покупка и продажа предоплаченных карт незаконным расчетом?
Так является ли эта бизнес-модель незаконной операцией в соответствии с уголовным законодательством Китая? В соответствии с рыночным спросом, на котором основана бизнес-модель, на вышеупомянутом анализе Мэнкью, эта бизнес-модель, скорее всего, будет маргинализирована поведением «незаконного участия в бизнесе по выплатам и расчетам в фондах» в преступлении незаконной деятельности.
В соответствии с судебными толкованиями Верховного народного суда и Верховной народной прокуратуры о незаконном участии в бизнесе по выплатам и расчетам в фондах, юристы Mankiw считают, что эта бизнес-модель не соответствует перечислению судебного толкования: «(1) использование таких методов, как приемные терминалы или интерфейсы онлайн-платежей, для выплаты денежных средств назначенному плательщику незаконными способами, такими как фиктивные транзакции, ложные цены, возвраты транзакций и т. д.; (2) Незаконное оказание другим лицам услуг по обналичиванию банковского расчетного счета пая или переводу банковского расчетного счета пая на счет физического лица; (3) незаконное предоставление услуг по обналичиванию чеков для других лиц».
Причина заключается в том, что: (1) сделка, соответствующая бизнес-модели, реальна, и цена также следует за рыночной; (2) Это не предполагает предоставления банковских счетов или обналичивания чеков; Г-н Мэнкью считает, что важным моментом является то, что (3) это не поведение «деньги к деньгам».
Чем не является акт «деньги к деньгам»? Когда друзья Мэнкью паникуют, они должны помнить, что в любой юрисдикции (в том числе и в Китае) существует тенденция «превалировать над формой» для надзора или наказания, поэтому спросите себя, в чем суть моего поведения? В чем суть наказания за это преступление? Суть «незаконного участия в платежно-расчетной деятельности», которая проникает в уголовно-правовую систему, на самом деле заключается в непосредственном участии в обмене денег на деньги без согласования и разрешения.
Бизнес-модель клиента может включать в себя только деньги к деньгам в одном звене, потому что пользователь, купивший предоплаченную карту, не пойдет к другим продавцам, а готовая карта обменивается на юани, что не имеет ничего общего с бизнес-моделью клиента, и лучше всего не иметь отношений, раз есть связь, обмен денег на деньги образует замкнутый цикл, и форма не может скрыть суть этого «прямого обмена денег на деньги», наступив на нижнюю черту уголовного закона.
Поэтому, по мнению юристов Мэнкью, если только продажа предоплаченных карт за виртуальную валюту не является незаконным бизнесом, но если вы вмешаетесь и сопоставите транзакцию между предоплаченными картами и юанем на этом основании, трудно сказать.
Конечно, друзья Мэнкью, возможно, использовали свой гибкий бизнес-мозг, когда увидели это. Может быть, я хочу дополнительно спросить, а если отечественная компания занимается точно таким же делом? Вся торговая деятельность, основанная на виртуальной валюте, не запрещена в Японии, но бизнес, связанный с виртуальной валютой, как незаконная финансовая деятельность, запрещена. Тем не менее, если вы хотите задать дополнительные вопросы, пожалуйста, не стесняйтесь консультироваться с Mankiw.
Список литературы
Уголовное законодательство Китайской Народной Республики (редакция 2020 г.)
Статья 225: Если одна из следующих незаконных хозяйственных операций совершена с нарушением государственного законодательства, нарушающим рыночный порядок, и обстоятельства являются серьезными, он приговаривается к лишению свободы на срок не более пяти лет или уголовному аресту и наказывается штрафом в размере не менее одного раза, но не более пятикратного незаконного дохода одновременно или индивидуально; При особо тяжких обстоятельствах они приговариваются к лишению свободы на срок не менее пяти лет, а также штрафу в размере от одного до пяти незаконных доходов или конфискации имущества:
(1) Торговля франчайзинговыми или монопольными товарами или другими предметами, запрещенными к торговле в соответствии с законами и административными правилами, без разрешения;
(2) Покупка и продажа лицензий на импорт и экспорт, сертификатов происхождения импорта и экспорта, а также других лицензий на ведение бизнеса или разрешительных документов, предусмотренных законами и административными правилами;
(3) Незаконное занятие операциями с ценными бумагами, фьючерсами или страхованием без одобрения соответствующих компетентных департаментов Государства или незаконное участие в операциях по выплатам и расчетам в фондах;
(4) Другие незаконные виды предпринимательской деятельности, которые серьезно нарушают рыночный порядок.
Разъяснения Верховного народного суда и Верховной народной прокуратуры по некоторым вопросам, касающимся применения закона при рассмотрении уголовных дел, связанных с незаконным участием в платежно-расчетной деятельности и незаконной торговлей иностранной валютой
Статья 1: При любом из следующих обстоятельств лица, нарушающие государственное регулирование, подпадают под «незаконное занятие делами по выплате и расчетам в фондах», предусмотренное пунктом 3 статьи 225 Уголовного кодекса:
(1) Использование таких методов, как приемные терминалы или сетевые платежные интерфейсы, для выплаты денежных средств назначенным плательщикам незаконными методами, такими как фиктивные транзакции, ложные цены или возврат средств по транзакциям;
(2) Незаконное оказание другим лицам услуг по обналичиванию банковского расчетного счета пая или переводу банковского расчетного счета пая на счет физического лица;
(3) Незаконное предоставление услуг по обналичиванию чеков другим лицам;
(4) Другие ситуации, когда платеж и расчеты по денежным средствам осуществляются незаконно.
[Ссылка на уголовный процесс] Вэнь Фушэн скрывал и скрывал доходы, полученные преступным путем [No 1093]
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Популяризация Web3 丨Покупка и продажа предоплаченных карт для получения виртуальной валюты — это хороший бизнес, но законно ли это?
Автор: Kim Jianji
Недавно г-н Мэнкью получил консультацию от клиента, который зарегистрировал компанию за рубежом, основной бизнес компании - продажа предоплаченных карт по всему миру, способ взыскания - виртуальная валюта, среди покупателей много китайцев, клиент хочет знать, есть ли какие-либо юридические риски в его бизнесе?
Является ли незаконной покупка и продажа предоплаченных карт?
Предоплаченные карты подразделяются на одноцелевые коммерческие предоплаченные карты и предоплаченные карты платежных учреждений, которые регулируются соответственно Мерами по администрированию одноцелевых коммерческих предоплаченных карт (пробная версия) (редакция 2016 года) и Мерами по администрированию бизнеса платежных карт платежных учреждений. Предоплаченные карты, упомянутые в этой статье, являются специализированными коммерческими предоплаченными картами, то есть различными подарочными картами, встречающимися в повседневной жизни.
В зависимости от обстоятельств, предприятия, выпускающие предоплаченные карты, должны подать документы в Муниципальное регулирующее бюро или Министерство торговли и иметь соответствующие требования к управлению капиталом. Помимо регулируемой эмиссии, нет запрета на торговлю предоплаченными картами, т.е. перепродажа предоплаченных карт полностью легальна на рынке.
Прокуратура провинции Цзянсу однажды привлекла к ответственности гражданина за то, что он переработал большое количество торговых карт и продал их с целью получения прибыли, но в итоге Вэнь не был признан преступлением и был отпущен на месте. В этом деле суд также тщательно проанализировал, не является ли участие в бизнесе по утилизации торговых карт преступлением незаконной коммерческой деятельности (см. [Ссылка на уголовный процесс] Вэнь Фушэн Сокрытие и сокрытие доходов от преступной деятельности [No 1093] - Является ли акт утилизации торговых карт в больших количествах и их продажи с целью получения прибыли преступлением?). Смотрите окончание судебного заседания).
Является ли покупка или продажа предоплаченных карт незаконным бизнесом?
Прежде чем интерпретировать, может ли это представлять собой преступление незаконной деятельности, необходимо понять эту бизнес-модель, зачем использовать виртуальную валюту для продажи предоплаченных карт? Может быть несколько причин для ведения мирового бизнеса? Или это удобно для небольших выводов?
В процессе вывода виртуальной валюты материкового Китая легко быть замороженным из-за получения украденных денег и т.д., и это установленный факт, что банковские карты замораживаются. Поэтому в процессе вывода не только покупатели мешают продавцам, продавцы препятствуют и покупателям. Для пользователей, которые хотят выводить только небольшие суммы, бизнес-модель продажи предоплаченных карт с виртуальной валютой является очень гениальным решением проблем обеих сторон. Покупатель получает предоплаченную карту, которую абсолютно невозможно заморозить. Продавцы получают небольшие суммы виртуальной валюты, а возможность черных денег сильно снижается.
Эта модель отлично решает проблему небольшого рыночного спроса на вывод средств, но является ли она незаконной?
Прежде всего, Мэнкью необходимо популяризировать тот факт, что сфера применения китайского уголовного права очень велика, и до тех пор, пока какая-либо часть бизнес-модели имеет какое-то отношение к Китаю, теоретически она может подпадать под юрисдикцию китайского уголовного права. Следует лишь сказать, что увеличение количества факторов, связанных с иностранными государствами, в бизнес-модели, таких как тот факт, что компания является зарубежной компанией, может значительно снизить вероятность криминального риска в Китае.
Во-вторых, несмотря на то, что сфера применения уголовного законодательства Китая велика, оно по-прежнему следует базовому принципу криминализации. То есть статья 3 Уголовного кодекса предусматривает, что «если законом прямо указано, что это преступление, оно должно быть осуждено и наказано в соответствии с законом; Тот, кто прямо не предусматривает преступление в законе, не может быть осужден и наказан».
Является ли покупка и продажа предоплаченных карт незаконным расчетом?
Так является ли эта бизнес-модель незаконной операцией в соответствии с уголовным законодательством Китая? В соответствии с рыночным спросом, на котором основана бизнес-модель, на вышеупомянутом анализе Мэнкью, эта бизнес-модель, скорее всего, будет маргинализирована поведением «незаконного участия в бизнесе по выплатам и расчетам в фондах» в преступлении незаконной деятельности.
В соответствии с судебными толкованиями Верховного народного суда и Верховной народной прокуратуры о незаконном участии в бизнесе по выплатам и расчетам в фондах, юристы Mankiw считают, что эта бизнес-модель не соответствует перечислению судебного толкования: «(1) использование таких методов, как приемные терминалы или интерфейсы онлайн-платежей, для выплаты денежных средств назначенному плательщику незаконными способами, такими как фиктивные транзакции, ложные цены, возвраты транзакций и т. д.; (2) Незаконное оказание другим лицам услуг по обналичиванию банковского расчетного счета пая или переводу банковского расчетного счета пая на счет физического лица; (3) незаконное предоставление услуг по обналичиванию чеков для других лиц».
Причина заключается в том, что: (1) сделка, соответствующая бизнес-модели, реальна, и цена также следует за рыночной; (2) Это не предполагает предоставления банковских счетов или обналичивания чеков; Г-н Мэнкью считает, что важным моментом является то, что (3) это не поведение «деньги к деньгам».
Чем не является акт «деньги к деньгам»? Когда друзья Мэнкью паникуют, они должны помнить, что в любой юрисдикции (в том числе и в Китае) существует тенденция «превалировать над формой» для надзора или наказания, поэтому спросите себя, в чем суть моего поведения? В чем суть наказания за это преступление? Суть «незаконного участия в платежно-расчетной деятельности», которая проникает в уголовно-правовую систему, на самом деле заключается в непосредственном участии в обмене денег на деньги без согласования и разрешения.
Бизнес-модель клиента может включать в себя только деньги к деньгам в одном звене, потому что пользователь, купивший предоплаченную карту, не пойдет к другим продавцам, а готовая карта обменивается на юани, что не имеет ничего общего с бизнес-моделью клиента, и лучше всего не иметь отношений, раз есть связь, обмен денег на деньги образует замкнутый цикл, и форма не может скрыть суть этого «прямого обмена денег на деньги», наступив на нижнюю черту уголовного закона.
Поэтому, по мнению юристов Мэнкью, если только продажа предоплаченных карт за виртуальную валюту не является незаконным бизнесом, но если вы вмешаетесь и сопоставите транзакцию между предоплаченными картами и юанем на этом основании, трудно сказать.
Конечно, друзья Мэнкью, возможно, использовали свой гибкий бизнес-мозг, когда увидели это. Может быть, я хочу дополнительно спросить, а если отечественная компания занимается точно таким же делом? Вся торговая деятельность, основанная на виртуальной валюте, не запрещена в Японии, но бизнес, связанный с виртуальной валютой, как незаконная финансовая деятельность, запрещена. Тем не менее, если вы хотите задать дополнительные вопросы, пожалуйста, не стесняйтесь консультироваться с Mankiw.
Список литературы
Статья 225: Если одна из следующих незаконных хозяйственных операций совершена с нарушением государственного законодательства, нарушающим рыночный порядок, и обстоятельства являются серьезными, он приговаривается к лишению свободы на срок не более пяти лет или уголовному аресту и наказывается штрафом в размере не менее одного раза, но не более пятикратного незаконного дохода одновременно или индивидуально; При особо тяжких обстоятельствах они приговариваются к лишению свободы на срок не менее пяти лет, а также штрафу в размере от одного до пяти незаконных доходов или конфискации имущества:
(1) Торговля франчайзинговыми или монопольными товарами или другими предметами, запрещенными к торговле в соответствии с законами и административными правилами, без разрешения;
(2) Покупка и продажа лицензий на импорт и экспорт, сертификатов происхождения импорта и экспорта, а также других лицензий на ведение бизнеса или разрешительных документов, предусмотренных законами и административными правилами;
(3) Незаконное занятие операциями с ценными бумагами, фьючерсами или страхованием без одобрения соответствующих компетентных департаментов Государства или незаконное участие в операциях по выплатам и расчетам в фондах;
(4) Другие незаконные виды предпринимательской деятельности, которые серьезно нарушают рыночный порядок.
Статья 1: При любом из следующих обстоятельств лица, нарушающие государственное регулирование, подпадают под «незаконное занятие делами по выплате и расчетам в фондах», предусмотренное пунктом 3 статьи 225 Уголовного кодекса:
(1) Использование таких методов, как приемные терминалы или сетевые платежные интерфейсы, для выплаты денежных средств назначенным плательщикам незаконными методами, такими как фиктивные транзакции, ложные цены или возврат средств по транзакциям;
(2) Незаконное оказание другим лицам услуг по обналичиванию банковского расчетного счета пая или переводу банковского расчетного счета пая на счет физического лица;
(3) Незаконное предоставление услуг по обналичиванию чеков другим лицам;
(4) Другие ситуации, когда платеж и расчеты по денежным средствам осуществляются незаконно.