Столкновения между Израилем и ХАМАСом возникли в последние дни из-за того, как террористические группировки, такие как ХАМАС и партия Аллаха, могут эксплуатировать криптовалюты. Первоочередной задачей является прекращение, замораживание и конфискация активов, которые могут быть использованы для финансирования террористической деятельности. Но есть и преувеличенные показатели и некорректный анализ использования криптовалют этими террористическими группировками, что обуславливает необходимость исправления некоторых заблуждений.
Несмотря на то, что финансирование терроризма составляет лишь небольшую часть незаконной торговли криптовалютами, существуют некоторые террористические группы, которые используют криптовалюты для сбора, хранения и перевода средств. Террористические организации исторически использовали и могут продолжать использовать традиционные, законные методы, такие как финансовые институты, хавала* (Примечание: Традиционная неформальная система передачи ценностей, которая не регулируется во многих странах. Неформальные системы перевода капитала, широко распространенные на Ближнем Востоке, в Северной Африке и на Индийском субконтиненте, функционирующие вне традиционной банковской системы*, а также компании-пустышки в качестве основных инструментов финансирования.
Нет никаких сомнений в том, что каждый способ должен быть расследован на предмет суммы денег, собранной террористическими организациями, независимо от того, насколько она мала. Уникальная прозрачность, присущая технологии блокчейн, делает криптовалюты особенно легкими для отслеживания, что делает их менее подходящими для незаконной деятельности, включая финансирование терроризма. На самом деле, правительственные учреждения и организации частного сектора, оснащенные правильными аналитическими решениями на основе блокчейна, могут идентифицировать и прервать поток денег — подвиг, которого нелегко достичь традиционными формами передачи стоимости. В этой статье мы проанализируем распространенные ошибки террористического движения на блокчейне, особенно те, которые связаны с идентификацией и отслеживанием через поставщиков услуг.
Роль поставщика услуг
Анализ объема и движения средств, связанных с терроризмом, включает в себя два ключевых компонента: количественная оценка средств, находящихся непосредственно в распоряжении террористических организаций, и определение поставщиков услуг, которые способствуют потоку средств, связанных с финансированием терроризма.
Чтобы оценить масштабы финансирования терроризма в криптовалютах и выявить возможности для сбоев, следователям и другим экспертам необходимо понимать роль поставщиков услуг. Поставщики услуг, такие как компании, предоставляющие финансовые услуги, часто участвуют в рассмотрении прошлых дел о финансировании терроризма. Одним из них является недавно попавшая под санкции компания Buy Cash, расположенная в Газе, которая предлагает денежные переводы и услуги по обмену виртуальной валюты. Эти поставщики услуг обрабатывают большие суммы денег, чем крупные счета, и меньшие, чем биржи. Некоторые из них могут быть больше похожи на внебиржевых брокеров, в то время как другие могут быть больше похожи на валютные компании, такие как хавала.
Например, при изучении контрагентов кошельков, которые, как известно, связаны с финансированием терроризма в Chainalysis Reactor, было обнаружено не менее 20 подозрительных поставщиков услуг.
! [Аналитическая компания Chainalysis: роль криптовалюты в финансировании терроризма может быть переоценена] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/073e9ddf33498f4bf9d9f1ece7b15f09.png)
Все эти сомнительные поставщики услуг получили от своих контрагентов от 8,4 до 1,1 миллиарда долларов в криптовалюте.
! [Аналитическая компания Chainalysis: роль криптовалюты в финансировании терроризма может быть переоценена] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/f0f2cff1d25885cb9f5c312077183bab.png)
Этот адрес обработал более 1300 депозитов и более 1200 выводов за 7 с половиной месяцев. Из примерно 82 миллионов долларов в криптовалюте, поступивших на этот адрес, около 450 000 долларов были переведены с кошельков, которые, как известно, связаны с террористами. Учитывая активность этого адреса, вполне вероятно, что лицо или группа, контролирующие этот адрес, являются не лицом, контролирующим кошелек, связанный с терроризмом, а поставщиком услуг, который намеренно или непреднамеренно содействует деятельности по финансированию терроризма.
Не все средства, получаемые поставщиками услуг, являются террористическими, но существует острая необходимость борьбы с ними
Неподготовленному человеку в приведенном выше примере кажется, что для терроризма была собрана криптовалюта на сумму 82 миллиона долларов. Но более вероятно, что лишь малая часть этих средств используется для террористической деятельности, и большая часть средств не связана с террористической деятельностью.
Оценки финансирования, связанные с недавними израильскими атаками, по-видимому, включают в себя все потоки к определенным поставщикам услуг. Иными словами, оценочная сумма включает средства, которые прямо не связаны с финансированием терроризма. Конечно, эти поставщики услуг поддерживают терроризм, выступая в качестве посредников, и отсечение террористов от них санкциями или другими действиями является важной частью пресечения финансирования терроризма. Однако неверно предполагать, что вся торговая деятельность, осуществляемая этими поставщиками услуг, связана с терроризмом.
Отслеживание через поставщиков услуг может привести к неточным выводам
Когда кто-то отправляет криптовалюту на адрес, используемый поставщиком услуг, отследить движение средств в блокчейне сложнее. Когда пользователь отправляет криптовалюту на какой-либо сервис, сервис будет смешивать ее со средствами других пользователей.
Поэтому, после того, как средства внесены на определенный сервис, часто бывает непродуктивно продолжать отслеживать эти средства, потому что после этого владелец средств, как правило, не является тем, кто переводит средства. Только поставщик услуг знает, какие депозиты и снятие средств имеют отношение к каким клиентам, и эта информация хранится в их книгах заказов, и эта информация не видна в блокчейне или решениях для опросов, таких как Reactor.
Оглядываясь назад на приведенный выше пример, вы можете увидеть, что 8 из 20 подозрительных поставщиков услуг являются контрагентами известных кошельков, связанных с терроризмом, и они также совершают транзакции с Garantex. (Крупная российская биржа Garantex попала под санкции OFAC в 2022 году за незаконное отмывание денег через криптовалюты)
! [Аналитическая компания Chainalysis: роль криптовалюты в финансировании терроризма может быть переоценена] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/df1a9373294ed9ac0f8cf84c1eff26a9.png)
В дополнение к преувеличению средств, связанных с организацией, финансирующей терроризм, непризнание того, что эти адреса могут быть поставщиками услуг, может привести к более ошибочному выводу о том, что террористические средства были обналичены или получены от Garantex. На самом деле, это лишь несколько примеров того, как поставщики услуг обрабатывают транзакции для кошельков Garanteex и связанных с терроризмом.
Вместе боремся с финансированием терроризма на блокчейне
Учитывая присущую технологии блокчейн прозрачность и открытый характер финансирования терроризма, криптовалюты не являются эффективным решением для крупномасштабного финансирования терроризма. Однако даже небольшие суммы денег, предоставленные террористам, могут нанести огромный ущерб. При расследовании небольших поступлений денег от террористической деятельности правоохранительные органы и спецслужбы могут использовать блокчейн для расследования доноров, посредников и пунктов вывода средств, а также работать с организациями частного сектора для пресечения незаконной деятельности. Результатом этой работы стала конфискация средств, связанных с ХАМАСом, партией «Аллах» и другими террористическими организациями. Эти истории успеха показывают, что можно понять и разрушить финансовые сети, поддерживающие терроризм.
На самом деле, вероятно, никто не понимает проблемы использования криптовалюты для сбора средств лучше, чем ХАМАС. 27 апреля 2023 г. военное крыло ХАМАСа, «Бригады Аль-Кассам» (AQB), объявило о закрытии своей давней программы пожертвований в криптовалюте. В AQB заявили, что опасаются за безопасность доноров, учитывая, что те, кто жертвует через криптовалюты, преследуются по закону.
Организации частного сектора также играют важную роль в борьбе с финансированием терроризма. В частности, биржи предоставляют доступ от криптовалют к фиатным валютам. Комплексная проверка с использованием режима KYC для аналитических решений блокчейна, а также мониторинг транзакций по отмыванию денег и санкционных рисков необходимы для предотвращения использования криптовалют террористами и другими злоумышленниками.
Отказ от ответственности: Эта статья предназначена только для информационных целей и не предназначена для предоставления юридических, налоговых, финансовых или инвестиционных консультаций. Мы не даем никаких гарантий в отношении точности, полноты, своевременности, пригодности или достоверности информации, содержащейся в этом отчете, и не несем ответственности за любые претензии, возникшие в результате ошибок, упущений или других неточностей в любой части этого документа. *
Читайте: ХАМАС начал использовать сбор средств в криптовалюте четыре года назад, а террористические сайты тайно контролируются Соединенными Штатами
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Аналитическая компания Chainalysis: Роль криптовалют в финансировании терроризма может быть переоценена
Автор: Chainalysis
Составитель: Феликс, PANews
Столкновения между Израилем и ХАМАСом возникли в последние дни из-за того, как террористические группировки, такие как ХАМАС и партия Аллаха, могут эксплуатировать криптовалюты. Первоочередной задачей является прекращение, замораживание и конфискация активов, которые могут быть использованы для финансирования террористической деятельности. Но есть и преувеличенные показатели и некорректный анализ использования криптовалют этими террористическими группировками, что обуславливает необходимость исправления некоторых заблуждений.
Несмотря на то, что финансирование терроризма составляет лишь небольшую часть незаконной торговли криптовалютами, существуют некоторые террористические группы, которые используют криптовалюты для сбора, хранения и перевода средств. Террористические организации исторически использовали и могут продолжать использовать традиционные, законные методы, такие как финансовые институты, хавала* (Примечание: Традиционная неформальная система передачи ценностей, которая не регулируется во многих странах. Неформальные системы перевода капитала, широко распространенные на Ближнем Востоке, в Северной Африке и на Индийском субконтиненте, функционирующие вне традиционной банковской системы*, а также компании-пустышки в качестве основных инструментов финансирования.
Нет никаких сомнений в том, что каждый способ должен быть расследован на предмет суммы денег, собранной террористическими организациями, независимо от того, насколько она мала. Уникальная прозрачность, присущая технологии блокчейн, делает криптовалюты особенно легкими для отслеживания, что делает их менее подходящими для незаконной деятельности, включая финансирование терроризма. На самом деле, правительственные учреждения и организации частного сектора, оснащенные правильными аналитическими решениями на основе блокчейна, могут идентифицировать и прервать поток денег — подвиг, которого нелегко достичь традиционными формами передачи стоимости. В этой статье мы проанализируем распространенные ошибки террористического движения на блокчейне, особенно те, которые связаны с идентификацией и отслеживанием через поставщиков услуг.
Роль поставщика услуг
Анализ объема и движения средств, связанных с терроризмом, включает в себя два ключевых компонента: количественная оценка средств, находящихся непосредственно в распоряжении террористических организаций, и определение поставщиков услуг, которые способствуют потоку средств, связанных с финансированием терроризма.
Чтобы оценить масштабы финансирования терроризма в криптовалютах и выявить возможности для сбоев, следователям и другим экспертам необходимо понимать роль поставщиков услуг. Поставщики услуг, такие как компании, предоставляющие финансовые услуги, часто участвуют в рассмотрении прошлых дел о финансировании терроризма. Одним из них является недавно попавшая под санкции компания Buy Cash, расположенная в Газе, которая предлагает денежные переводы и услуги по обмену виртуальной валюты. Эти поставщики услуг обрабатывают большие суммы денег, чем крупные счета, и меньшие, чем биржи. Некоторые из них могут быть больше похожи на внебиржевых брокеров, в то время как другие могут быть больше похожи на валютные компании, такие как хавала.
Например, при изучении контрагентов кошельков, которые, как известно, связаны с финансированием терроризма в Chainalysis Reactor, было обнаружено не менее 20 подозрительных поставщиков услуг.
! [Аналитическая компания Chainalysis: роль криптовалюты в финансировании терроризма может быть переоценена] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/073e9ddf33498f4bf9d9f1ece7b15f09.png)
Все эти сомнительные поставщики услуг получили от своих контрагентов от 8,4 до 1,1 миллиарда долларов в криптовалюте.
! [Аналитическая компания Chainalysis: роль криптовалюты в финансировании терроризма может быть переоценена] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/f0f2cff1d25885cb9f5c312077183bab.png)
Этот адрес обработал более 1300 депозитов и более 1200 выводов за 7 с половиной месяцев. Из примерно 82 миллионов долларов в криптовалюте, поступивших на этот адрес, около 450 000 долларов были переведены с кошельков, которые, как известно, связаны с террористами. Учитывая активность этого адреса, вполне вероятно, что лицо или группа, контролирующие этот адрес, являются не лицом, контролирующим кошелек, связанный с терроризмом, а поставщиком услуг, который намеренно или непреднамеренно содействует деятельности по финансированию терроризма.
Не все средства, получаемые поставщиками услуг, являются террористическими, но существует острая необходимость борьбы с ними
Неподготовленному человеку в приведенном выше примере кажется, что для терроризма была собрана криптовалюта на сумму 82 миллиона долларов. Но более вероятно, что лишь малая часть этих средств используется для террористической деятельности, и большая часть средств не связана с террористической деятельностью.
Оценки финансирования, связанные с недавними израильскими атаками, по-видимому, включают в себя все потоки к определенным поставщикам услуг. Иными словами, оценочная сумма включает средства, которые прямо не связаны с финансированием терроризма. Конечно, эти поставщики услуг поддерживают терроризм, выступая в качестве посредников, и отсечение террористов от них санкциями или другими действиями является важной частью пресечения финансирования терроризма. Однако неверно предполагать, что вся торговая деятельность, осуществляемая этими поставщиками услуг, связана с терроризмом.
Отслеживание через поставщиков услуг может привести к неточным выводам
Когда кто-то отправляет криптовалюту на адрес, используемый поставщиком услуг, отследить движение средств в блокчейне сложнее. Когда пользователь отправляет криптовалюту на какой-либо сервис, сервис будет смешивать ее со средствами других пользователей.
Поэтому, после того, как средства внесены на определенный сервис, часто бывает непродуктивно продолжать отслеживать эти средства, потому что после этого владелец средств, как правило, не является тем, кто переводит средства. Только поставщик услуг знает, какие депозиты и снятие средств имеют отношение к каким клиентам, и эта информация хранится в их книгах заказов, и эта информация не видна в блокчейне или решениях для опросов, таких как Reactor.
Оглядываясь назад на приведенный выше пример, вы можете увидеть, что 8 из 20 подозрительных поставщиков услуг являются контрагентами известных кошельков, связанных с терроризмом, и они также совершают транзакции с Garantex. (Крупная российская биржа Garantex попала под санкции OFAC в 2022 году за незаконное отмывание денег через криптовалюты)
! [Аналитическая компания Chainalysis: роль криптовалюты в финансировании терроризма может быть переоценена] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/df1a9373294ed9ac0f8cf84c1eff26a9.png)
В дополнение к преувеличению средств, связанных с организацией, финансирующей терроризм, непризнание того, что эти адреса могут быть поставщиками услуг, может привести к более ошибочному выводу о том, что террористические средства были обналичены или получены от Garantex. На самом деле, это лишь несколько примеров того, как поставщики услуг обрабатывают транзакции для кошельков Garanteex и связанных с терроризмом.
Вместе боремся с финансированием терроризма на блокчейне
Учитывая присущую технологии блокчейн прозрачность и открытый характер финансирования терроризма, криптовалюты не являются эффективным решением для крупномасштабного финансирования терроризма. Однако даже небольшие суммы денег, предоставленные террористам, могут нанести огромный ущерб. При расследовании небольших поступлений денег от террористической деятельности правоохранительные органы и спецслужбы могут использовать блокчейн для расследования доноров, посредников и пунктов вывода средств, а также работать с организациями частного сектора для пресечения незаконной деятельности. Результатом этой работы стала конфискация средств, связанных с ХАМАСом, партией «Аллах» и другими террористическими организациями. Эти истории успеха показывают, что можно понять и разрушить финансовые сети, поддерживающие терроризм.
На самом деле, вероятно, никто не понимает проблемы использования криптовалюты для сбора средств лучше, чем ХАМАС. 27 апреля 2023 г. военное крыло ХАМАСа, «Бригады Аль-Кассам» (AQB), объявило о закрытии своей давней программы пожертвований в криптовалюте. В AQB заявили, что опасаются за безопасность доноров, учитывая, что те, кто жертвует через криптовалюты, преследуются по закону.
Организации частного сектора также играют важную роль в борьбе с финансированием терроризма. В частности, биржи предоставляют доступ от криптовалют к фиатным валютам. Комплексная проверка с использованием режима KYC для аналитических решений блокчейна, а также мониторинг транзакций по отмыванию денег и санкционных рисков необходимы для предотвращения использования криптовалют террористами и другими злоумышленниками.
Отказ от ответственности: Эта статья предназначена только для информационных целей и не предназначена для предоставления юридических, налоговых, финансовых или инвестиционных консультаций. Мы не даем никаких гарантий в отношении точности, полноты, своевременности, пригодности или достоверности информации, содержащейся в этом отчете, и не несем ответственности за любые претензии, возникшие в результате ошибок, упущений или других неточностей в любой части этого документа. *
Читайте: ХАМАС начал использовать сбор средств в криптовалюте четыре года назад, а террористические сайты тайно контролируются Соединенными Штатами