Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) усилила борьбу с криптовалютными гибридами, назвав их ключевыми центрами незаконной финансовой деятельности.
Стремясь ужесточить регулирование торговли цифровыми валютами, агентство опубликовало в минувшие выходные Предлагаемое уведомление о нормотворчестве (NPRM), в котором сочетание криптовалютных транзакций названо главной проблемой в области отмывания денег.
Криптовалютный миксер, также известный как тумблер, — это сервис, который тасует цифровые активы, чтобы скрыть их происхождение, что затрудняет их отслеживание. Этот процесс смешивания часто включает в себя объединение средств из разных источников, а затем их перераспределение по разным адресам, эффективно отрезая траекторию транзакции.
С быстрым распространением и растущим принятием криптовалют эти миксеры стали предпочтительным средством для преступников, стремящихся отмыть средства, полученные незаконным путем.
FinCEN нацелился на криптовалютный миксер
Предложенные FinCEN правила предназначены для того, чтобы обязать регулируемые финансовые учреждения отмечать транзакции, которые демонстрируют признаки участия в смешивании, особенно те, которые происходят за пределами Соединенных Штатов. Ужесточая требования к отчетности, агентство стремится повысить прозрачность и решить проблему распространения незаконных финансовых потоков в результате этих неидентифицированных операций.
Тем не менее, существуют значительные опасения по поводу практической эффективности предлагаемых мер, особенно учитывая сложный децентрализованный и псевдонимный характер криптовалютного пространства.
Последнее регулятивное наступление, возглавляемое Министерством финансов, основано на предыдущих действиях, предпринятых в прошлом году. Примечательно, что такие платформы, как Blender.io и Tornado Cash, попали в поле зрения властей США, обвиняемых в пособничестве отмыванию денег в Северной Корее. По данным Управления по контролю за иностранными активами (OFAC), с 2019 года через платформу было отмыто более 7 миллиардов долларов, что еще больше усугубило обвинения против Tornado Cash.
Потенциальное воздействие
Существенным влиянием предлагаемой нормы является неопределенность ее реализации. Криптовалюты по своей сути децентрализованы и псевдонимизированы, что затрудняет регуляторам идентификацию физических или юридических лиц, участвующих в гибридных транзакциях.
Эффективность этих правил в реальном мире остается предметом споров, и адаптация к развивающемуся характеру криптовалют создаст постоянные проблемы для правоохранительных органов.
Кроме того, криптовалюты, ориентированные на конфиденциальность, часто используемые в сочетании с миксерами для повышения анонимности, могут столкнуться с растущим давлением со стороны регулирующих органов. Такие токены, как Monero и Zcash, которые предлагают расширенные функции конфиденциальности, могут быть ограничены, поскольку регулирующие органы стремятся расправиться с гибридными сервисами. Это может привести к снижению популярности и принятию монет конфиденциальности.
В то время как регулирующие меры, предложенные FinCEN, несомненно, сигнализируют о приверженности борьбе с отмыванием денег, развивающийся и сложный подход, используемый злоумышленниками, продолжает испытывать границы надзора и регулирования в расширяющемся ландшафте цифровых активов.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Как предлагаемые Казначейством США меры контроля влияют на криптовалютные миксеры
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) усилила борьбу с криптовалютными гибридами, назвав их ключевыми центрами незаконной финансовой деятельности.
Стремясь ужесточить регулирование торговли цифровыми валютами, агентство опубликовало в минувшие выходные Предлагаемое уведомление о нормотворчестве (NPRM), в котором сочетание криптовалютных транзакций названо главной проблемой в области отмывания денег.
Криптовалютный миксер, также известный как тумблер, — это сервис, который тасует цифровые активы, чтобы скрыть их происхождение, что затрудняет их отслеживание. Этот процесс смешивания часто включает в себя объединение средств из разных источников, а затем их перераспределение по разным адресам, эффективно отрезая траекторию транзакции.
С быстрым распространением и растущим принятием криптовалют эти миксеры стали предпочтительным средством для преступников, стремящихся отмыть средства, полученные незаконным путем.
FinCEN нацелился на криптовалютный миксер
Предложенные FinCEN правила предназначены для того, чтобы обязать регулируемые финансовые учреждения отмечать транзакции, которые демонстрируют признаки участия в смешивании, особенно те, которые происходят за пределами Соединенных Штатов. Ужесточая требования к отчетности, агентство стремится повысить прозрачность и решить проблему распространения незаконных финансовых потоков в результате этих неидентифицированных операций.
Тем не менее, существуют значительные опасения по поводу практической эффективности предлагаемых мер, особенно учитывая сложный децентрализованный и псевдонимный характер криптовалютного пространства.
Последнее регулятивное наступление, возглавляемое Министерством финансов, основано на предыдущих действиях, предпринятых в прошлом году. Примечательно, что такие платформы, как Blender.io и Tornado Cash, попали в поле зрения властей США, обвиняемых в пособничестве отмыванию денег в Северной Корее. По данным Управления по контролю за иностранными активами (OFAC), с 2019 года через платформу было отмыто более 7 миллиардов долларов, что еще больше усугубило обвинения против Tornado Cash.
Потенциальное воздействие
Существенным влиянием предлагаемой нормы является неопределенность ее реализации. Криптовалюты по своей сути децентрализованы и псевдонимизированы, что затрудняет регуляторам идентификацию физических или юридических лиц, участвующих в гибридных транзакциях.
Эффективность этих правил в реальном мире остается предметом споров, и адаптация к развивающемуся характеру криптовалют создаст постоянные проблемы для правоохранительных органов.
Кроме того, криптовалюты, ориентированные на конфиденциальность, часто используемые в сочетании с миксерами для повышения анонимности, могут столкнуться с растущим давлением со стороны регулирующих органов. Такие токены, как Monero и Zcash, которые предлагают расширенные функции конфиденциальности, могут быть ограничены, поскольку регулирующие органы стремятся расправиться с гибридными сервисами. Это может привести к снижению популярности и принятию монет конфиденциальности.
В то время как регулирующие меры, предложенные FinCEN, несомненно, сигнализируют о приверженности борьбе с отмыванием денег, развивающийся и сложный подход, используемый злоумышленниками, продолжает испытывать границы надзора и регулирования в расширяющемся ландшафте цифровых активов.