На традиционном финансовом рынке продукты страхового аннуитета являются инструментом инвестирования и пенсионного планирования, который привлек широкое внимание. Однако на волне финансовых инноваций в последние годы начала появляться цифровизация и токенизация страховых аннуитетных продуктов. Проект Marquee стимулирует создание страховой системы нового поколения, приносящей новые возможности и преимущества инвесторам благодаря инновационным страховым продуктам RWA (Real World Assets), которые имеют большое значение на финансовых рынках.
! [Marquee Insurance возглавляет волну RWA: создание нового поколения системы ончейн-страхования] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-a4904e2ad1-dd1a6f-69ad2a.webp)
Важность продуктов страхового аннуитета
Аннуитет по своей природе является страховым продуктом, инструментом для людей для накопления и управления денежными средствами. Аннуитеты создаются и продаются финансовыми учреждениями, которые принимают и инвестируют личные средства, а затем выплачивают определенную сумму наличных денег страхователю при аннуитете. Аннуитет делится на два этапа: первый – это этап накопления до начала аннуитета, а второй – этап выплаты после начала аннуитета. Существует множество видов аннуитетных продуктов, но общая особенность схожа, то есть обеспечить страхование страхователя для страхователя. Существует четыре наиболее популярных типа аннуитетов: iable annuity, фиксированный аннуитет, индексированный аннуитет и немедленный аннуитет. Важность страховых аннуитетных продуктов в финансовой сфере в основном отражается в следующих аспектах:
! [Marquee Insurance возглавляет волну RWA: создание нового поколения системы ончейн-страхования] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-2942ba2f73-dd1a6f-69ad2a.webp)
Пенсионное планирование: Продукты страхового аннуитета предоставляют инвесторам инструмент планирования для долгосрочного стабильного дохода, гарантируя, что они смогут поддерживать хороший уровень жизни после выхода на пенсию и справляться с долгосрочными финансовыми потребностями, такими как покупка дома, покупка автомобиля и т. д.
Долгосрочное управление капиталом: Портфель активов этих продуктов обычно включает облигации, акции и другие инвестиции, которые требуют долгосрочного управления для поддержки долгосрочных расходов, таких как пенсионные выплаты, расходы на образование и крупные покупки.
Управление рисками: Диверсифицированный портфель страховых аннуитетных продуктов может помочь снизить влияние волатильности рынка на инвесторов и обеспечить более стабильную доходность инвестиций.
Наследование активов: Страховые аннуитетные продукты предоставляют инвесторам больший контроль над своими активами. Бенефициар может указать способ получения выплаты, а также может учредить страховой траст для настройки плана наследования активов в соответствии с фактической ситуацией и потребностями. Это помогает избежать семейных имущественных споров и обеспечить надлежащее распределение активов после смерти, а также дает возможность избежать неприятия риска, чтобы активы не использовались для погашения долгов и не оставлялись будущим поколениям.
В заключение следует отметить, что страховые аннуитетные продукты играют важную роль на финансовом рынке, не только обеспечивая инвесторам долгосрочный и стабильный пенсионный доход, но и помогая в долгосрочном управлении капиталом и рисками. Кроме того, они обеспечивают большую гибкость и контроль над наследованием активов, помогая защитить семейные активы и избежать потенциальных рисков. В результате эти продукты имеют незаменимую ценность в инвестиционном и пенсионном планировании.
! [Marquee Insurance возглавляет волну RWA: создание нового поколения системы ончейн-страхования] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-c831cbf75e-dd1a6f-69ad2a.webp)
Гениальная интеграция аннуитета и RWA
RWA (Real-World Asset Tokenization) — это ключевая финансовая инновация, которая направлена на оцифровку и токенизацию различных типов активов в реальном мире, позволяя торговать ими и циркулировать на блокчейне. Развитие RWA также привлекает внимание со стороны традиционных финансовых учреждений и криптопространства, которые активно изучают, как перенести реальные активы в блокчейн. Эта тенденция предвещает дальнейшую цифровизацию финансовых рынков и дальнейшую конвергенцию традиционного и криптовалютного финансовых секторов.
! [Marquee Insurance возглавляет волну RWA: создание нового поколения системы ончейн-страхования] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-b0f0c6123e-dd1a6f-69ad2a.webp)
RWA может служить важным источником реального дохода для U-маржинальных активов на крипторынке. Потенциальное влияние ончейн-вхождения RWA на криптовалютный рынок является почти трансформационным. RWA обеспечивает крипторынку устойчивые, разнообразные виды реальной доходности, обеспеченные традиционными активами. RWA может соединить децентрализованную финансовую систему и традиционную финансовую систему для DeFi, а это означает, что в дополнение к введению дополнительных средств для криптовалютного рынка, RWA также может получить огромную ликвидность, широкие рыночные возможности и получение огромной стоимости от традиционного финансового рынка.
Активы RWA могут быть материальными активами, также могут быть нематериальными активами, такими как акции, облигации, коммерческая недвижимость, автомобили, золото и т. Д., В связи с текущей ситуацией на рынке, казначейские облигации RWA являются относительно наиболее популярными, продукты страхового аннуитета и другие отрасли управления страховыми активами также являются важным классом активов, принадлежащих людям, что также может быть достигнуто с помощью RWA в цепочке, внедрение RWA оказывает потенциально значительное влияние на страховой рынок и криптосферу, которая в основном включает:
Повышение прозрачности: Оцифровка и управление активами страховых активов в сети повышает прозрачность продуктов, облегчая инвесторам отслеживание своих инвестиций и понимание состояния своего портфеля активов, тем самым повышая доверие.
Повышение ликвидности: оцифровка акций страховых аннуитетных продуктов и включение их в цепочку повышает их ликвидность, позволяя инвесторам легче покупать и продавать акции и снижая транзакционные издержки.
Снижение затрат на управление: технология блокчейн может снизить затраты на управление, а смарт-контракты могут автоматизировать многие задачи управления, уменьшая потребность в ручном вмешательстве.
Нет необходимости в централизованном посреднике: процесс токенизации страховых RWA устраняет центрального посредника в традиционных транзакциях, обеспечивая эффективное децентрализованное хранение и передачу активов.
Поддержка развития экосистемы DeFi: Insurance RWA обеспечивает поддержку более реальных активов для децентрализованных финансов (DeFi), повышая доверие и привлекательность проектов DeFi.
Введение новых классов активов: прививка DeFi поверх страхового RWA LEGO Marquee может еще больше раскрыть потенциал страховых активов RWA.
В краткосрочной перспективе страховой RWA Marquee — это скорее односторонний спрос на традиционные страховые аннуитетные продукты со стороны пользователей в криптомире, и будущее будет двусторонним, с одной стороны, он может принести в цепочку реальные продукты страхового аннуитета, а с другой стороны, традиционные продукты страхового аннуитета могут еще больше раскрыть свой потенциал с помощью различных технологий и преимуществ блокчейна.
! [Marquee Insurance возглавляет волну RWA: создание нового поколения системы ончейн-страхования] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-fd63729253-dd1a6f-69ad2a.webp)
Аннуитетное страхование Marquee будет доступно в ближайшее время
В целом, страховой продукт RWA проекта Marquee представляет собой будущую тенденцию финансовых инноваций, сочетая страховые аннуитетные продукты с технологией блокчейн, чтобы предоставить инвесторам больший выбор и гибкость, одновременно способствуя цифровизации и токенизации интеграции страховой и финансовой сфер для создания страховой системы нового поколения.
Прогноз прибыли по страхованию RWA
Основываясь на бизнес-моделях облигационных RWA, которые представляют множество различных путей развития, мы обобщаем следующие бизнес-модели страховых RWA, которые могут принести инновации и возможности роста в страховую отрасль. Вот основные жизнеспособные бизнес-модели страховых RWA:
Консигнационная модель: Проектная сторона консигнационной модели не принимает непосредственного участия в упаковке базовых страховых активов и не предоставляет услуги KYC для пользователей. В основном он привлекает клиентов с помощью крипто-нативных методов, уделяя особое внимание бизнес-маркетингу, привлечению капитала, а также расширению экологии и сценариев применения. Этот тип денег необходим для создания пула фондов, которые объединяются вместе, а затем ссужаются одним заемщиком (Marquee) для покупки различных типов страховых активов.
Платформенная модель: Платформенная модель требует, чтобы сторона проекта предоставляла ряд услуг, таких как ончейн, продажи и KYC, но не принимает непосредственного участия в процессе упаковки страховых активов. Эти проекты обычно предоставляют услуги токенизации страховых активов и акций, проверяемые информационные услуги в блокчейне и услуги KYC для пользователей. Эта модель ближе к бизнес-модели интернет-платформы и может помочь инкапсулировать страховые активы и интересы на различных традиционных рынках.
! [Marquee Insurance возглавляет волну RWA: создание нового поколения системы ончейн-страхования] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-b7239d84da-dd1a6f-69ad2a.webp)
Инфраструктурная модель: Инфраструктурная модель требует, чтобы проектная группа предоставляла такие услуги, как включение страхового RWA в цепочку, покупка активов и управление активами, но не связывается напрямую с конечным пользователем. Основная задача — построение инфраструктуры, оцифровка и внедрение страховых активов в блокчейн, а также предоставление ончейн-сервисов и услуг управления для других проектов.
Самоуправляемая модель: Самоуправляемая модель требует, чтобы участник проекта самостоятельно находил подходящие страховые активы, создавал бизнес-структуру с внешними партнерами, управлял рисками активов и токенизировал активы или капитал. Проекты с этой моделью, как правило, более сложны и требуют больше усилий в юридической и корпоративной бизнес-структуре, но также имеют больший контроль и возможность упреждающего управления рисками.
Гибридная модель: Проект гибридной модели интегрирует вышеуказанные модели, не только предоставляя ончейн, KYC и другие услуги, но и активно ищет страховые активы для предоставления инвестиционных возможностей непосредственно пользователям. Проекты в рамках этой модели, как правило, предлагают широкий спектр услуг, включая доступ к финансированию для финансистов, предоставление инкапсулированных активов, предоставление услуг по управлению и управлению казначейством для других соглашений, а также предоставление комплексных услуг RWA.
Являясь одним из самых многообещающих вариантов использования в пространстве Web3 в настоящее время, RWA привлекает все больше и больше внимания со стороны индустрии цифровых валют и традиционной финансовой индустрии. Казначейские облигации США, с другой стороны, являются относительно зрелыми активами в RWA. Казначейские облигации США считаются одной из самых безопасных инвестиций в мире, предлагая фиксированную доходность при минимальном риске. Используя RWA в качестве обеспечения, можно увеличить доходность этих облигаций при сохранении их низкого риск-профиля.
Принцип работы заключается в том, что инвесторы покупают казначейские облигации, получая при этом RWA, который представляет собой часть стоимости облигаций. Затем RWA хранится в цифровом кошельке или на децентрализованной платформе, обеспечивая безопасную и прозрачную запись о праве собственности. Затем инвесторы могут использовать RWA в качестве залога для заимствования средств у кредиторов, которые могут быть ниже, чем процентная ставка традиционного кредита. Такой подход позволяет инвесторам максимизировать отдачу от своих инвестиций в казначейские облигации при минимальном риске.
В заключение, бизнес-модель страхования RWA постоянно обновляется и развивается, принося все больше возможностей и возможностей в страховую отрасль и криптопространство.
С 2019 года рост мировой экономики замедлился, в основном из-за пандемии COVID-19, торговой напряженности и снижения деловой уверенности. Международный валютный фонд (МВФ) ожидает, что рост мировой экономики достигнет 3,3% в 2023 году по сравнению с 2,7% в 2022 году, но все еще ниже допандемического роста. Продолжающееся повышение процентных ставок ФРС также привело к росту глобальных затрат на финансирование и резкому снижению доходности инвестиций. В настоящее время казначейские облигации США, которые служат шкалой глобальной безрисковой процентной ставки, вошли в варианты распределения активов большинства инвестиционных институтов.
Экономист ФРБ Далласа Дж. Скотт Дэвис считает, что краткосрочные казначейские облигации имеют очень низкий риск ликвидности или процентных ставок по сравнению с долгосрочными казначейскими облигациями. Краткосрочные казначейские облигации США являются по-настоящему безопасными активами. Он отметил, что во время финансового кризиса 2008 года и пандемии 2020 года приток средств в долгосрочные казначейские облигации США сократился, но приток в краткосрочные казначейские облигации США увеличился.
! [Marquee Insurance возглавляет волну RWA: создание нового поколения системы ончейн-страхования] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-451a2e65f0-dd1a6f-69ad2a.webp)
Но во время кризиса отток краткосрочного и долгосрочного долга США был почти последовательным, без существенных расхождений.
! [Marquee Insurance возглавляет волну RWA: создание нового поколения системы ончейн-страхования] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-3fd37668f0-dd1a6f-69ad2a.webp)
Кроме того, он отметил, что во времена экономических потрясений доллар США имеет тенденцию укрепляться во время кризисов, так как является мировой резервной валютой.
Волатильность процентных ставок в США в настоящее время находится на рекордно высоком уровне. Индекс MOVE — это взвешенный по кривой доходности индекс, который измеряет волатильность опционов на казначейские облигации США и является широко используемым индикатором волатильности процентных ставок. Волатильность процентных ставок в США неуклонно растет с середины 2021 года, и хотя она немного снизилась по сравнению с максимумом марта 2023 года, она остается на исторически высоких уровнях.
! [Marquee Insurance возглавляет волну RWA: создание нового поколения системы ончейн-страхования] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-c732866a60-dd1a6f-69ad2a.webp)
На графике ниже показана нормализованная волатильность фьючерсов на казначейские облигации США по срокам погашения
! [Marquee Insurance возглавляет волну RWA: создание нового поколения системы ончейн-страхования] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-daf24cd4ed-dd1a6f-69ad2a.webp)
Как видно из графика выше, волатильность процентных ставок в США находится на историческом максимуме. Его высокая волатильность часто является показателем высокой доходности инструментов с фиксированным доходом, что представляет собой прекрасную возможность для активных управляющих инструментами с фиксированным доходом.
Перспективы проекта Marquee для страхования RWA
В будущем страховая компания RWA столкнется с рядом потенциальных тенденций, которые будут определять ее будущее, обусловленное цифровизацией и инновациями в финансовом секторе:
Соответствие нормативным требованиям: С оцифровкой доли страховых аннуитетных продуктов соблюдение нормативных требований станет решающим фактором. Регуляторы будут постоянно корректировать законы и нормативные акты, чтобы адаптироваться к развитию цифровых активов и обеспечивать защиту прав и интересов инвесторов. Поэтому RWA необходимо активно соблюдать регуляторные требования для обеспечения своей легальной работы и защиты прав и интересов инвесторов.
Обучение инвесторов: Инвесторам необходимо больше образования и информации, чтобы получить глубокое понимание потенциальных рисков и выгод цифровых страховых аннуитетных продуктов. Финансовое просвещение и информационная прозрачность будут играть ключевую роль в развитии рынка, помогая повысить доверие инвесторов и понимание этих новых продуктов.
Сотрудничество и интеграция: Сотрудничество и интеграция между Marquee и страховщиками, поставщиками технологии блокчейн и финансовыми учреждениями будут стимулировать разработку и широкое внедрение цифровых страховых аннуитетных продуктов. Межотраслевое сотрудничество помогает консолидировать ресурсы и улучшать удобство использования продукта и пользовательский опыт, тем самым ускоряя проникновение на рынок.
Технологические инновации: По мере того, как технология блокчейн и смарт-контракты продолжают развиваться, будет появляться все больше технологических инноваций, включая более безопасные методы аутентификации, улучшения смарт-контрактов и более эффективную обработку транзакций. Эти технологические инновации повысят эффективность и удобство использования продуктов страхового аннуитета.
Больше типов активов: В будущем доля страхового аннуитетного продукта RWA может расширить сферу своих активов, включив в нее не только казначейские облигации, но и другие ценные реальные активы и цифровые активы. Это предоставит инвесторам больше возможностей, а также увеличит возможность диверсификации своих портфелей.
Моделирование и анализ рисков: В будущем могут появиться более совершенные инструменты моделирования и анализа рисков для оценки риска цифровых страховых аннуитетных продуктов. Это поможет инвесторам лучше понять подверженность своего портфеля риску и принять соответствующие меры по управлению рисками.
! [Marquee Insurance возглавляет волну RWA: создание нового поколения системы ончейн-страхования] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-109b6761a4-dd1a6f-69ad2a.webp)
Схема продукта аннуитетного страхования
В целом, появление RWA, доли страховых аннуитетных продуктов, представляет собой будущий тренд цифровизации и инноваций в финансовой сфере. Ожидается, что эти инновации предоставят инвесторам более широкий выбор, большую прозрачность и более дешевые инвестиционные возможности, а также помогут модернизировать и развить всю страховую и пенсионную отрасль. Чтобы реализовать эти потенциальные тенденции, участникам рынка необходимо активно решать проблемы регулирования, повышать уровень образования инвесторов, способствовать межотраслевому сотрудничеству и стимулировать технологические инновации. Marquee будет внимательно следить за этими тенденциями, гибко реагировать на них и активно продвигать инновации для обеспечения устойчивого роста и непрерывного прогресса в этой области.
Первоначальные вспомогательные активы Marquee Project Insurance RWA включают в себя долю топ-3 мировых страховых компаний: AXA, Allianz, ING Group, AIG, а также топ-3 мировых компаний по управлению активами: BlackRock, Pioneer Pilot и Fidelity. В первую очередь, исходя из собственных преимуществ и рыночной конъюнктуры, Marquee поддерживает оцифровку и ончейн вышеупомянутых продуктовых акций, а затем продает эти акции инвесторам (агентская модель продаж), при которой страховая компания по-прежнему отвечает за управление портфелем активов и выплату пенсий; Во-вторых, сама Marquee также предоставляет цифровую долю страховых аннуитетных продуктов, позволяя различным учреждениям и инвесторам участвовать**, ** для повышения конкурентоспособности и разнообразия рынка; Наконец, Marquee Insurance RWA поддерживает интеграцию с другими DeFi: платформы на основе децентрализованных финансов (DeFi) могут интегрировать акции продуктов страхового аннуитета, позволяя инвесторам покупать и продавать эти акции на децентрализованных биржах, в то время как смарт-контракты могут автоматически обрабатывать пенсионные выплаты. В будущем будут приняты самые разные бизнес-модели, и разнообразие бизнес-моделей поможет удовлетворить потребности разных инвесторов.
Другие бизнес-потребности Marquee
! [Marquee Insurance возглавляет волну RWA: создание нового поколения системы ончейн-страхования] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-ad1980566f-dd1a6f-69ad2a.webp)
Основной дизайн Marquee представляет собой одноранговую модель, с пулами и хранилищами, аналогичными механизмам (3,3), у marquee есть сильная потребность в привлечении реальных активов в криптомир, в основном потому, что реальные активы (особенно облигации США) могут обеспечить стабильную безрисковую доходность для пулов и хранилищ Marquee в макроконтексте.
Спрос на управление активами: И пул, и хранилище имеют спрос на управление активами, а доход в нативной цепочке в основном поступает от стейкинга и кредитной деятельности. Однако в условиях криптозимы вялая ончейн-активность напрямую привела к снижению ончейн-доходности. В новой версии marquee будет постепенно конвертировать активы стейблкоинов (без доходности или с более низкой доходностью) в пуле и хранилище в процентные активы облигаций США RWA (безрисковая доходность 5%-7%). Таким образом, он может обеспечить сохранность пула капитала и казначейских активов, и в то же время получать стабильный доход;
Диверсификация портфеля: Основной инвестиционной стратегией пула капитала аннуитетных продуктов является распределение активов, когда рынок является экстремальным, высокая волатильность и высокая корреляция крипто-нативных активов легко пересопоставить и ликвидировать активы, а стратегия распределения активов имеет бедную почву, но внедрение активов RWA с низкой корреляцией и стабильной корреляцией с крипто-нативными активами в цепочке может эффективно смягчить такие проблемы. Инвестиционную стратегию аннуитетов можно диверсифицировать для построения более стабильного и эффективного инвестиционного портфеля.
Marquee получил инвестиции от 7 учреждений, в том числе WATERDRIP CAPITAL
К счастью, на медвежьем рынке Marquee получила инвестиции от многих известных учреждений благодаря своим превосходным преимуществам продукта и отличным техническим характеристикам. Доктор Джо, соучредитель Marquee, сказал: «Мы рады получить поддержку CGV и других известных институциональных инвесторов со всего мира в области криптовалют и Web3, и мы все разделяем одно и то же видение и большой энтузиазм по созданию следующего поколения приложений и экосистем децентрализованных финансов в будущем. Профессиональные инвестиционные и исследовательские преимущества CGV в криптоиндустрии и Web3, а также диверсифицированные и совместные ресурсы в Японии, Азии, Северной Америке и других странах помогут Marquee быстрее и лучше достичь ожидаемых целей. "
! [Marquee Insurance возглавляет волну RWA: создание нового поколения системы ончейн-страхования] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-a4b83c36d3-dd1a6f-69ad2a.webp)
Свяжитесь с нами**:**
Место:
Телеграмма:
Щебетать:
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Marquee Insurance возглавляет волну RWA: создание нового поколения системы ончейн-страхования
На традиционном финансовом рынке продукты страхового аннуитета являются инструментом инвестирования и пенсионного планирования, который привлек широкое внимание. Однако на волне финансовых инноваций в последние годы начала появляться цифровизация и токенизация страховых аннуитетных продуктов. Проект Marquee стимулирует создание страховой системы нового поколения, приносящей новые возможности и преимущества инвесторам благодаря инновационным страховым продуктам RWA (Real World Assets), которые имеют большое значение на финансовых рынках.
! [Marquee Insurance возглавляет волну RWA: создание нового поколения системы ончейн-страхования] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-a4904e2ad1-dd1a6f-69ad2a.webp)
Важность продуктов страхового аннуитета
Аннуитет по своей природе является страховым продуктом, инструментом для людей для накопления и управления денежными средствами. Аннуитеты создаются и продаются финансовыми учреждениями, которые принимают и инвестируют личные средства, а затем выплачивают определенную сумму наличных денег страхователю при аннуитете. Аннуитет делится на два этапа: первый – это этап накопления до начала аннуитета, а второй – этап выплаты после начала аннуитета. Существует множество видов аннуитетных продуктов, но общая особенность схожа, то есть обеспечить страхование страхователя для страхователя. Существует четыре наиболее популярных типа аннуитетов: iable annuity, фиксированный аннуитет, индексированный аннуитет и немедленный аннуитет. Важность страховых аннуитетных продуктов в финансовой сфере в основном отражается в следующих аспектах:
! [Marquee Insurance возглавляет волну RWA: создание нового поколения системы ончейн-страхования] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-2942ba2f73-dd1a6f-69ad2a.webp)
В заключение следует отметить, что страховые аннуитетные продукты играют важную роль на финансовом рынке, не только обеспечивая инвесторам долгосрочный и стабильный пенсионный доход, но и помогая в долгосрочном управлении капиталом и рисками. Кроме того, они обеспечивают большую гибкость и контроль над наследованием активов, помогая защитить семейные активы и избежать потенциальных рисков. В результате эти продукты имеют незаменимую ценность в инвестиционном и пенсионном планировании.
! [Marquee Insurance возглавляет волну RWA: создание нового поколения системы ончейн-страхования] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-c831cbf75e-dd1a6f-69ad2a.webp)
Гениальная интеграция аннуитета и RWA
RWA (Real-World Asset Tokenization) — это ключевая финансовая инновация, которая направлена на оцифровку и токенизацию различных типов активов в реальном мире, позволяя торговать ими и циркулировать на блокчейне. Развитие RWA также привлекает внимание со стороны традиционных финансовых учреждений и криптопространства, которые активно изучают, как перенести реальные активы в блокчейн. Эта тенденция предвещает дальнейшую цифровизацию финансовых рынков и дальнейшую конвергенцию традиционного и криптовалютного финансовых секторов.
! [Marquee Insurance возглавляет волну RWA: создание нового поколения системы ончейн-страхования] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-b0f0c6123e-dd1a6f-69ad2a.webp)
RWA может служить важным источником реального дохода для U-маржинальных активов на крипторынке. Потенциальное влияние ончейн-вхождения RWA на криптовалютный рынок является почти трансформационным. RWA обеспечивает крипторынку устойчивые, разнообразные виды реальной доходности, обеспеченные традиционными активами. RWA может соединить децентрализованную финансовую систему и традиционную финансовую систему для DeFi, а это означает, что в дополнение к введению дополнительных средств для криптовалютного рынка, RWA также может получить огромную ликвидность, широкие рыночные возможности и получение огромной стоимости от традиционного финансового рынка.
Активы RWA могут быть материальными активами, также могут быть нематериальными активами, такими как акции, облигации, коммерческая недвижимость, автомобили, золото и т. Д., В связи с текущей ситуацией на рынке, казначейские облигации RWA являются относительно наиболее популярными, продукты страхового аннуитета и другие отрасли управления страховыми активами также являются важным классом активов, принадлежащих людям, что также может быть достигнуто с помощью RWA в цепочке, внедрение RWA оказывает потенциально значительное влияние на страховой рынок и криптосферу, которая в основном включает:
В краткосрочной перспективе страховой RWA Marquee — это скорее односторонний спрос на традиционные страховые аннуитетные продукты со стороны пользователей в криптомире, и будущее будет двусторонним, с одной стороны, он может принести в цепочку реальные продукты страхового аннуитета, а с другой стороны, традиционные продукты страхового аннуитета могут еще больше раскрыть свой потенциал с помощью различных технологий и преимуществ блокчейна.
! [Marquee Insurance возглавляет волну RWA: создание нового поколения системы ончейн-страхования] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-fd63729253-dd1a6f-69ad2a.webp) Аннуитетное страхование Marquee будет доступно в ближайшее время В целом, страховой продукт RWA проекта Marquee представляет собой будущую тенденцию финансовых инноваций, сочетая страховые аннуитетные продукты с технологией блокчейн, чтобы предоставить инвесторам больший выбор и гибкость, одновременно способствуя цифровизации и токенизации интеграции страховой и финансовой сфер для создания страховой системы нового поколения.
Прогноз прибыли по страхованию RWA
Основываясь на бизнес-моделях облигационных RWA, которые представляют множество различных путей развития, мы обобщаем следующие бизнес-модели страховых RWA, которые могут принести инновации и возможности роста в страховую отрасль. Вот основные жизнеспособные бизнес-модели страховых RWA:
Консигнационная модель: Проектная сторона консигнационной модели не принимает непосредственного участия в упаковке базовых страховых активов и не предоставляет услуги KYC для пользователей. В основном он привлекает клиентов с помощью крипто-нативных методов, уделяя особое внимание бизнес-маркетингу, привлечению капитала, а также расширению экологии и сценариев применения. Этот тип денег необходим для создания пула фондов, которые объединяются вместе, а затем ссужаются одним заемщиком (Marquee) для покупки различных типов страховых активов.
Платформенная модель: Платформенная модель требует, чтобы сторона проекта предоставляла ряд услуг, таких как ончейн, продажи и KYC, но не принимает непосредственного участия в процессе упаковки страховых активов. Эти проекты обычно предоставляют услуги токенизации страховых активов и акций, проверяемые информационные услуги в блокчейне и услуги KYC для пользователей. Эта модель ближе к бизнес-модели интернет-платформы и может помочь инкапсулировать страховые активы и интересы на различных традиционных рынках.
! [Marquee Insurance возглавляет волну RWA: создание нового поколения системы ончейн-страхования] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-b7239d84da-dd1a6f-69ad2a.webp)
Инфраструктурная модель: Инфраструктурная модель требует, чтобы проектная группа предоставляла такие услуги, как включение страхового RWA в цепочку, покупка активов и управление активами, но не связывается напрямую с конечным пользователем. Основная задача — построение инфраструктуры, оцифровка и внедрение страховых активов в блокчейн, а также предоставление ончейн-сервисов и услуг управления для других проектов.
Самоуправляемая модель: Самоуправляемая модель требует, чтобы участник проекта самостоятельно находил подходящие страховые активы, создавал бизнес-структуру с внешними партнерами, управлял рисками активов и токенизировал активы или капитал. Проекты с этой моделью, как правило, более сложны и требуют больше усилий в юридической и корпоративной бизнес-структуре, но также имеют больший контроль и возможность упреждающего управления рисками.
Гибридная модель: Проект гибридной модели интегрирует вышеуказанные модели, не только предоставляя ончейн, KYC и другие услуги, но и активно ищет страховые активы для предоставления инвестиционных возможностей непосредственно пользователям. Проекты в рамках этой модели, как правило, предлагают широкий спектр услуг, включая доступ к финансированию для финансистов, предоставление инкапсулированных активов, предоставление услуг по управлению и управлению казначейством для других соглашений, а также предоставление комплексных услуг RWA.
Являясь одним из самых многообещающих вариантов использования в пространстве Web3 в настоящее время, RWA привлекает все больше и больше внимания со стороны индустрии цифровых валют и традиционной финансовой индустрии. Казначейские облигации США, с другой стороны, являются относительно зрелыми активами в RWA. Казначейские облигации США считаются одной из самых безопасных инвестиций в мире, предлагая фиксированную доходность при минимальном риске. Используя RWA в качестве обеспечения, можно увеличить доходность этих облигаций при сохранении их низкого риск-профиля.
Принцип работы заключается в том, что инвесторы покупают казначейские облигации, получая при этом RWA, который представляет собой часть стоимости облигаций. Затем RWA хранится в цифровом кошельке или на децентрализованной платформе, обеспечивая безопасную и прозрачную запись о праве собственности. Затем инвесторы могут использовать RWA в качестве залога для заимствования средств у кредиторов, которые могут быть ниже, чем процентная ставка традиционного кредита. Такой подход позволяет инвесторам максимизировать отдачу от своих инвестиций в казначейские облигации при минимальном риске.
В заключение, бизнес-модель страхования RWA постоянно обновляется и развивается, принося все больше возможностей и возможностей в страховую отрасль и криптопространство.
С 2019 года рост мировой экономики замедлился, в основном из-за пандемии COVID-19, торговой напряженности и снижения деловой уверенности. Международный валютный фонд (МВФ) ожидает, что рост мировой экономики достигнет 3,3% в 2023 году по сравнению с 2,7% в 2022 году, но все еще ниже допандемического роста. Продолжающееся повышение процентных ставок ФРС также привело к росту глобальных затрат на финансирование и резкому снижению доходности инвестиций. В настоящее время казначейские облигации США, которые служат шкалой глобальной безрисковой процентной ставки, вошли в варианты распределения активов большинства инвестиционных институтов.
Экономист ФРБ Далласа Дж. Скотт Дэвис считает, что краткосрочные казначейские облигации имеют очень низкий риск ликвидности или процентных ставок по сравнению с долгосрочными казначейскими облигациями. Краткосрочные казначейские облигации США являются по-настоящему безопасными активами. Он отметил, что во время финансового кризиса 2008 года и пандемии 2020 года приток средств в долгосрочные казначейские облигации США сократился, но приток в краткосрочные казначейские облигации США увеличился.
! [Marquee Insurance возглавляет волну RWA: создание нового поколения системы ончейн-страхования] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-451a2e65f0-dd1a6f-69ad2a.webp)
Но во время кризиса отток краткосрочного и долгосрочного долга США был почти последовательным, без существенных расхождений.
! [Marquee Insurance возглавляет волну RWA: создание нового поколения системы ончейн-страхования] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-3fd37668f0-dd1a6f-69ad2a.webp)
Кроме того, он отметил, что во времена экономических потрясений доллар США имеет тенденцию укрепляться во время кризисов, так как является мировой резервной валютой.
Волатильность процентных ставок в США в настоящее время находится на рекордно высоком уровне. Индекс MOVE — это взвешенный по кривой доходности индекс, который измеряет волатильность опционов на казначейские облигации США и является широко используемым индикатором волатильности процентных ставок. Волатильность процентных ставок в США неуклонно растет с середины 2021 года, и хотя она немного снизилась по сравнению с максимумом марта 2023 года, она остается на исторически высоких уровнях.
! [Marquee Insurance возглавляет волну RWA: создание нового поколения системы ончейн-страхования] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-c732866a60-dd1a6f-69ad2a.webp)
На графике ниже показана нормализованная волатильность фьючерсов на казначейские облигации США по срокам погашения
! [Marquee Insurance возглавляет волну RWA: создание нового поколения системы ончейн-страхования] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-daf24cd4ed-dd1a6f-69ad2a.webp)
Как видно из графика выше, волатильность процентных ставок в США находится на историческом максимуме. Его высокая волатильность часто является показателем высокой доходности инструментов с фиксированным доходом, что представляет собой прекрасную возможность для активных управляющих инструментами с фиксированным доходом.
Перспективы проекта Marquee для страхования RWA
В будущем страховая компания RWA столкнется с рядом потенциальных тенденций, которые будут определять ее будущее, обусловленное цифровизацией и инновациями в финансовом секторе:
! [Marquee Insurance возглавляет волну RWA: создание нового поколения системы ончейн-страхования] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-109b6761a4-dd1a6f-69ad2a.webp) Схема продукта аннуитетного страхования В целом, появление RWA, доли страховых аннуитетных продуктов, представляет собой будущий тренд цифровизации и инноваций в финансовой сфере. Ожидается, что эти инновации предоставят инвесторам более широкий выбор, большую прозрачность и более дешевые инвестиционные возможности, а также помогут модернизировать и развить всю страховую и пенсионную отрасль. Чтобы реализовать эти потенциальные тенденции, участникам рынка необходимо активно решать проблемы регулирования, повышать уровень образования инвесторов, способствовать межотраслевому сотрудничеству и стимулировать технологические инновации. Marquee будет внимательно следить за этими тенденциями, гибко реагировать на них и активно продвигать инновации для обеспечения устойчивого роста и непрерывного прогресса в этой области.
Базовые активы, обеспеченные Marquee Insurance RWA
Первоначальные вспомогательные активы Marquee Project Insurance RWA включают в себя долю топ-3 мировых страховых компаний: AXA, Allianz, ING Group, AIG, а также топ-3 мировых компаний по управлению активами: BlackRock, Pioneer Pilot и Fidelity. В первую очередь, исходя из собственных преимуществ и рыночной конъюнктуры, Marquee поддерживает оцифровку и ончейн вышеупомянутых продуктовых акций, а затем продает эти акции инвесторам (агентская модель продаж), при которой страховая компания по-прежнему отвечает за управление портфелем активов и выплату пенсий; Во-вторых, сама Marquee также предоставляет цифровую долю страховых аннуитетных продуктов, позволяя различным учреждениям и инвесторам участвовать**, ** для повышения конкурентоспособности и разнообразия рынка; Наконец, Marquee Insurance RWA поддерживает интеграцию с другими DeFi: платформы на основе децентрализованных финансов (DeFi) могут интегрировать акции продуктов страхового аннуитета, позволяя инвесторам покупать и продавать эти акции на децентрализованных биржах, в то время как смарт-контракты могут автоматически обрабатывать пенсионные выплаты. В будущем будут приняты самые разные бизнес-модели, и разнообразие бизнес-моделей поможет удовлетворить потребности разных инвесторов.
Другие бизнес-потребности Marquee
! [Marquee Insurance возглавляет волну RWA: создание нового поколения системы ончейн-страхования] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-ad1980566f-dd1a6f-69ad2a.webp)
Основной дизайн Marquee представляет собой одноранговую модель, с пулами и хранилищами, аналогичными механизмам (3,3), у marquee есть сильная потребность в привлечении реальных активов в криптомир, в основном потому, что реальные активы (особенно облигации США) могут обеспечить стабильную безрисковую доходность для пулов и хранилищ Marquee в макроконтексте.
Спрос на управление активами: И пул, и хранилище имеют спрос на управление активами, а доход в нативной цепочке в основном поступает от стейкинга и кредитной деятельности. Однако в условиях криптозимы вялая ончейн-активность напрямую привела к снижению ончейн-доходности. В новой версии marquee будет постепенно конвертировать активы стейблкоинов (без доходности или с более низкой доходностью) в пуле и хранилище в процентные активы облигаций США RWA (безрисковая доходность 5%-7%). Таким образом, он может обеспечить сохранность пула капитала и казначейских активов, и в то же время получать стабильный доход;
Диверсификация портфеля: Основной инвестиционной стратегией пула капитала аннуитетных продуктов является распределение активов, когда рынок является экстремальным, высокая волатильность и высокая корреляция крипто-нативных активов легко пересопоставить и ликвидировать активы, а стратегия распределения активов имеет бедную почву, но внедрение активов RWA с низкой корреляцией и стабильной корреляцией с крипто-нативными активами в цепочке может эффективно смягчить такие проблемы. Инвестиционную стратегию аннуитетов можно диверсифицировать для построения более стабильного и эффективного инвестиционного портфеля.
Marquee получил инвестиции от 7 учреждений, в том числе WATERDRIP CAPITAL
К счастью, на медвежьем рынке Marquee получила инвестиции от многих известных учреждений благодаря своим превосходным преимуществам продукта и отличным техническим характеристикам. Доктор Джо, соучредитель Marquee, сказал: «Мы рады получить поддержку CGV и других известных институциональных инвесторов со всего мира в области криптовалют и Web3, и мы все разделяем одно и то же видение и большой энтузиазм по созданию следующего поколения приложений и экосистем децентрализованных финансов в будущем. Профессиональные инвестиционные и исследовательские преимущества CGV в криптоиндустрии и Web3, а также диверсифицированные и совместные ресурсы в Японии, Азии, Северной Америке и других странах помогут Marquee быстрее и лучше достичь ожидаемых целей. "
! [Marquee Insurance возглавляет волну RWA: создание нового поколения системы ончейн-страхования] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69a80767fe-a4b83c36d3-dd1a6f-69ad2a.webp)
Свяжитесь с нами**:**
Место:
Телеграмма:
Щебетать: