Aralık 2024'ten beri East West Bank, yaklaşık 100 $ civarında dolaşırken %2.9'luk küçük bir getiri ile bekleme modunda.
Beklenmeyen fiyat hareketleri göz önüne alındığında, şimdi EWBC satın almak için iyi bir zaman mı? Yoksa yatırımcılar önlerinde zorlu bir yol mu beklemeli? Tam araştırma raporumuzda öğrenin, ücretsizdir.
EWBC Hisse Senedi Neden Tartışma Yaratıyor?
Amerika ve Asya arasındaki finansal hizmetleri birleştirmeye odaklanmış, ABD'deki en büyük bağımsız banka olan East West Bancorp (NASDAQ:EWBC), kişisel ve ticari bankacılık hizmetleri sunan bir ticari banka işletmektedir ve ABD-Asya sınır ötesi işlemleri kolaylaştırmaya özel bir önem vermektedir.
İki Olumlu Özellik:
1. Net Faiz Geliri Fırlıyor, Büyüme Fırsatlarını Besliyor
Deneyimimiz ve araştırmalarımız, piyasanın esas olarak bir bankanın net faiz geliri büyümesine önem verdiğini göstermektedir; çünkü faiz dışı gelir, daha düşük kaliteli ve yinelemeyen bir gelir kaynağı olarak kabul edilmektedir.
East West Bank'ın net faiz geliri son dört yılda yıllık %14 oranında büyümüştür, bu da daha geniş banka sektöründen daha iyidir. Büyümesi, hem mevcut kredilerindeki artış hem de açık kredi portföyü ile ilgili olarak bankanın ne kadar kazandığını temsil eden net faiz marjındaki artışla desteklenmiştir.
East West Bank Aylık Net Faiz Geliri ### 2. Outstanding Uzun Vadeli EPS Büyümesi
Hisse başına kazançtaki uzun vadeli değişimi analiz etmek (EPS), bir şirketin artan satışlarının kârlı olup olmadığını gösterir – örneğin, gelir aşırı reklam ve promosyon harcamalarıyla şişirilebilir.
East West Bank'in hisse başına kazancı, son beş yıl içinde %12.2'lik etkileyici bir bileşik yıllık büyüme oranıyla arttı; bu oran, %9.4'lük yıllık gelir büyümesinden daha yüksektir. Bu, şirketin genişlerken hisse başına kazancının daha karlı hale geldiğini gösteriyor.
East West Bank Son 12 Aylık EPS (Gayri GAAP) ## Dikkatli Olmak İçin Bir Sebep:
Net Faiz Marjı Düşüyor
Gelir, bankalar için güzel bir referans noktasıdır, ancak net faiz geliri ve marj, bankalar için iş kalitesinin daha iyi göstergeleridir çünkü bunlar, varlıklarını kâr elde etmek için kullanan bilanço odaklı işletmelerdir.
Son iki yılda East West Bank'ın net faiz marjı ortalama %3,4 olarak gerçekleşti. Marjı ayrıca bu dönemde 33,7 baz puan daraldı (100 baz puan = 1 yüzde puanı).
Bu düşüş, net faiz gelirleri için bir engel oldu. Geçerli oranlar zamanla net faiz marjı değişimlerinin ana belirleyicisi olsa da, bu düşüş Doğu Batı Bankası'nın ya krediler ve mevduatlar için rekabetle karşılaştığı ya da bilanço bileşiminde olumsuz bir karışım değişikliği yaşadığı anlamına gelebilir. Bir uyarı olarak, net faiz marjları aynı zamanda bankalar daha temkinli krediler vermeye başladığında daha düşük temerrüt riskini yansıtmak için de azalabilir.
Hikaye Devam Ediyor East West Bank'in 12 Aylık Net Faiz Marjı ## Nihai Hüküm
East West Bank’in olumlu özellikleri olumsuzlarından daha ağır basıyor, ancak hisse başına 100$ ( veya 1.6× ileri P/B), bir pozisyona girmek için doğru zaman mı? Tam araştırma raporumuzda kendiniz görün, ücretsiz.
Sevdiğimiz Hisseler: East West Bank'tan Daha Fazla
Donald Trump'un 2024 ABD Başkanlık Seçimi'ndeki zaferi, ana endeksleri tüm zamanların en yüksek seviyelerine gönderdi, ancak yatırımcılar ekonominin sağlığını ve tarifelerin olası etkisini tartışırken hisse senetleri geri çekildi.
Bu, 2025 etrafında pek çok belirsizlik bıraksa da, siyasi veya makroekonomik iklimden bağımsız olarak uzun vadeli kazançlar elde etmeye hazır birkaç şirket var, bu hafta için Yüksek Kalite hisselerimiz olan İlk 6 Hisse gibi. Bu, son beş yılda %183'lük bir piyasa üstü getiri sağlanan, derlenmiş bir liste ( 31 Mart 2025).
2020'de listemize giren hisse senetleri arasında Mart 2020 ile Mart 2025 arasında %1,545 artış gösteren Nvidia ( ve bir zamanlar mikro kapitalizasyon olan Kadant gibi radarın altında kalan işletmeler de bulunmaktadır; bu şirketin beş yıllık getirisi %351'dir). Bugün StockStory ile bir sonraki büyük kazananınızı bulun.
Yorumları Görüntüle
View Original
The content is for reference only, not a solicitation or offer. No investment, tax, or legal advice provided. See Disclaimer for more risks disclosure.
EWBC'yi Beğenmek İçin 2 Sebep ve Şüpheci Kalmak İçin 1 Sebep
Aralık 2024'ten beri East West Bank, yaklaşık 100 $ civarında dolaşırken %2.9'luk küçük bir getiri ile bekleme modunda.
Beklenmeyen fiyat hareketleri göz önüne alındığında, şimdi EWBC satın almak için iyi bir zaman mı? Yoksa yatırımcılar önlerinde zorlu bir yol mu beklemeli? Tam araştırma raporumuzda öğrenin, ücretsizdir.
EWBC Hisse Senedi Neden Tartışma Yaratıyor?
Amerika ve Asya arasındaki finansal hizmetleri birleştirmeye odaklanmış, ABD'deki en büyük bağımsız banka olan East West Bancorp (NASDAQ:EWBC), kişisel ve ticari bankacılık hizmetleri sunan bir ticari banka işletmektedir ve ABD-Asya sınır ötesi işlemleri kolaylaştırmaya özel bir önem vermektedir.
İki Olumlu Özellik:
1. Net Faiz Geliri Fırlıyor, Büyüme Fırsatlarını Besliyor
Deneyimimiz ve araştırmalarımız, piyasanın esas olarak bir bankanın net faiz geliri büyümesine önem verdiğini göstermektedir; çünkü faiz dışı gelir, daha düşük kaliteli ve yinelemeyen bir gelir kaynağı olarak kabul edilmektedir.
East West Bank'ın net faiz geliri son dört yılda yıllık %14 oranında büyümüştür, bu da daha geniş banka sektöründen daha iyidir. Büyümesi, hem mevcut kredilerindeki artış hem de açık kredi portföyü ile ilgili olarak bankanın ne kadar kazandığını temsil eden net faiz marjındaki artışla desteklenmiştir.
East West Bank Aylık Net Faiz Geliri ### 2. Outstanding Uzun Vadeli EPS Büyümesi
Hisse başına kazançtaki uzun vadeli değişimi analiz etmek (EPS), bir şirketin artan satışlarının kârlı olup olmadığını gösterir – örneğin, gelir aşırı reklam ve promosyon harcamalarıyla şişirilebilir.
East West Bank'in hisse başına kazancı, son beş yıl içinde %12.2'lik etkileyici bir bileşik yıllık büyüme oranıyla arttı; bu oran, %9.4'lük yıllık gelir büyümesinden daha yüksektir. Bu, şirketin genişlerken hisse başına kazancının daha karlı hale geldiğini gösteriyor.
East West Bank Son 12 Aylık EPS (Gayri GAAP) ## Dikkatli Olmak İçin Bir Sebep:
Net Faiz Marjı Düşüyor
Gelir, bankalar için güzel bir referans noktasıdır, ancak net faiz geliri ve marj, bankalar için iş kalitesinin daha iyi göstergeleridir çünkü bunlar, varlıklarını kâr elde etmek için kullanan bilanço odaklı işletmelerdir.
Son iki yılda East West Bank'ın net faiz marjı ortalama %3,4 olarak gerçekleşti. Marjı ayrıca bu dönemde 33,7 baz puan daraldı (100 baz puan = 1 yüzde puanı).
Bu düşüş, net faiz gelirleri için bir engel oldu. Geçerli oranlar zamanla net faiz marjı değişimlerinin ana belirleyicisi olsa da, bu düşüş Doğu Batı Bankası'nın ya krediler ve mevduatlar için rekabetle karşılaştığı ya da bilanço bileşiminde olumsuz bir karışım değişikliği yaşadığı anlamına gelebilir. Bir uyarı olarak, net faiz marjları aynı zamanda bankalar daha temkinli krediler vermeye başladığında daha düşük temerrüt riskini yansıtmak için de azalabilir.
Hikaye Devam Ediyor East West Bank'in 12 Aylık Net Faiz Marjı ## Nihai Hüküm
East West Bank’in olumlu özellikleri olumsuzlarından daha ağır basıyor, ancak hisse başına 100$ ( veya 1.6× ileri P/B), bir pozisyona girmek için doğru zaman mı? Tam araştırma raporumuzda kendiniz görün, ücretsiz.
Sevdiğimiz Hisseler: East West Bank'tan Daha Fazla
Donald Trump'un 2024 ABD Başkanlık Seçimi'ndeki zaferi, ana endeksleri tüm zamanların en yüksek seviyelerine gönderdi, ancak yatırımcılar ekonominin sağlığını ve tarifelerin olası etkisini tartışırken hisse senetleri geri çekildi.
Bu, 2025 etrafında pek çok belirsizlik bıraksa da, siyasi veya makroekonomik iklimden bağımsız olarak uzun vadeli kazançlar elde etmeye hazır birkaç şirket var, bu hafta için Yüksek Kalite hisselerimiz olan İlk 6 Hisse gibi. Bu, son beş yılda %183'lük bir piyasa üstü getiri sağlanan, derlenmiş bir liste ( 31 Mart 2025).
2020'de listemize giren hisse senetleri arasında Mart 2020 ile Mart 2025 arasında %1,545 artış gösteren Nvidia ( ve bir zamanlar mikro kapitalizasyon olan Kadant gibi radarın altında kalan işletmeler de bulunmaktadır; bu şirketin beş yıllık getirisi %351'dir). Bugün StockStory ile bir sonraki büyük kazananınızı bulun.
Yorumları Görüntüle