Michael Zidell, sofistike bir kripto dolandırıcılığında 20 milyon dolar kaybetti.
Dava, bankaların sahte havale transferlerini işaretlemekte başarısız olduğunu iddia ediyor.
Aldatıcı, Zidell'i NFT dolandırıcılığına çekmek için sahte bir kimlik kullandı.
$20 milyonunu bir kripto dolandırıcılığında kaybeden Michael Zidell, dolandırıcılık işlemlerini tespit edebilecek durumda olmaları gerektiğini iddia ederek hem East West Bank hem de Cathay Bank'a dava açtı. Bu, 24 Haziran 2025'te New York'ta Citibank'a karşı açtığı önceki davadan sonra gerçekleşti. Zidell'e göre, bankalar basit uyarı işaretlerine dikkat etmedi ve dolandırıcılar hesaplarını kullanarak milyonlarca dolar çekti.
Dava, Bankanın İhmali Hedef Alıyor
Zidell, Doğu Batı Bankası'ndaki bir hesaba 18 banka transferinde neredeyse 7 milyon dolar, Cathay Bank'a ise 13 transferde 9.7 milyon dolardan fazla gönderdiğini iddia ediyor. Bu, Citibank hesaplarına dört milyon doların havale edilmesinin ardından geldi ve toplamda yirmi milyon dolarlık bir domuz kesimi dolandırıcılığı kaybına yol açtı. Dava, 1 Temmuz 2025'te Kaliforniya'daki bir federal mahkemede açıldı ve bankaların, büyük miktarlardaki yuvarlak işlemler aldıklarında bile şüpheli faaliyetleri araştırmadığını iddia ediyor.
Bu dolandırıcılık, Zidell'in Ocak 2023'te Carolyn Parker adında Kaliforniyalı bir iş kadınına ait olduğu iddia edilen bir mesajı Facebook'ta almasıyla başladı. WeChat video görüşmeleri ve mesajları aracılığıyla birkaç ay içinde güven kazandı ve Zidell'i sahte bir NFT sitesi olan OpenrarityPro.com'a yatırım yapmaya ikna etti. 2023 Nisan ayında, web sitesi kapatıldı ve Zidell'in fonları artık erişilebilir değildi.
Zidell tarafından sunulan yasal belgelere göre, bankalar federal Müşterini Tanı ve Kara Para Aklama gerekliliklerine uymadı. Bankaların dolandırıcılara hesap açarak ve onlardan sorgulamadan para transferi yaparak serbest bir el verdiğini söylüyor. Davalar, tazminat talep etmekte ve avukatlık ücretlerini içermektedir.
Yaşlı İstismarı ve Dolandırıcılık İddiaları
Citibank durumunun aksine, Zidell, yaşının belirtilmediği gerekçesiyle East West ve Cathay Bank'a yaşlı istismarını teşvik etmekten dava açıyor. Kaliforniya yasası, 65 yaş üstündeki kişileri bu tür istismar biçimlerine karşı korumaktadır ve bu durum Zidell'in bu kategoriye dahil olabileceği anlamına gelmektedir. Şikayetlerde, bankaların Zidell'in büyük işlemler yapması nedeniyle dolandırıcılar tarafından istismar edildiği için sorumsuz davrandıkları iddia edilmektedir.
Bir örnek olarak, Citibank Guju Inc.'e 12 havale gönderdi; bu, hesap belgelerinin aylık havale faaliyetinin 250.000 doları geçmeyeceğini belirttiği bir şirketti. Zidell tarafından yapılan ilk havale, Guju'nun iddia ettiği yıllık gelirden daha büyüktü ve banka bunu göz ardı etti, görünüşe göre. East West ve Cathay Bank da yüksek değerli havaleleri kontrol etmede başarısız oldu.
FBI tarafından yayımlanan 2024 İnternet Suçları Raporu, domuz kesimi dolandırıcılığına yönelik artan riski vurgulamaktadır. Yıllık zararlar 2022'de 5.8 milyar $'a ulaşmış ve bunun 2.8 milyar $'ı yaşlı Amerikalılar tarafından kaybedilmiştir. Bazen bu dolandırıcılıklar, mağdurları yasa dışı yatırımlar yapmaya çekmek için kullanılan sahte romantizmlere dayanmaktadır. FBI İnternet Suçları Raporu 2024
Zidell, dolandırıcılık ile ilgili olarak Dallas Polis Departmanı ve FBI ile iletişime geçti, ancak pek fazla ilerleme kaydedilemedi. Gizli Servis tarafından yapılan en önemli el koyma işlemi, kripto paralara yönelikti ve benzer sahtecilik şemalarıyla bağlantılı olarak 225 milyon dolar değerindeydi, ABD yetkilileri geçtiğimiz günlerde söyledi. ABD Adalet Bakanlığı
Davalara, bankaların dolandırıcılığı tespit etme yeteneklerini geliştirmeleri için nasıl bir baskı ile karşılaştığını vurgulamaktadır. Zidell davası, finansal kurumların müşterilerini gelişmiş kripto ile ilgili dolandırıcılıklara karşı koruma yükümlülüğünden dolayı sorumlu tutulmasını gerektiren yeni bir emsal oluşturabilir.
View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Kripto Dolandırıcılık Mağduru Bankaları 20 Milyon Dolar Dolandırıcılık İçin Dava Ediyor
$20 milyonunu bir kripto dolandırıcılığında kaybeden Michael Zidell, dolandırıcılık işlemlerini tespit edebilecek durumda olmaları gerektiğini iddia ederek hem East West Bank hem de Cathay Bank'a dava açtı. Bu, 24 Haziran 2025'te New York'ta Citibank'a karşı açtığı önceki davadan sonra gerçekleşti. Zidell'e göre, bankalar basit uyarı işaretlerine dikkat etmedi ve dolandırıcılar hesaplarını kullanarak milyonlarca dolar çekti.
Dava, Bankanın İhmali Hedef Alıyor
Zidell, Doğu Batı Bankası'ndaki bir hesaba 18 banka transferinde neredeyse 7 milyon dolar, Cathay Bank'a ise 13 transferde 9.7 milyon dolardan fazla gönderdiğini iddia ediyor. Bu, Citibank hesaplarına dört milyon doların havale edilmesinin ardından geldi ve toplamda yirmi milyon dolarlık bir domuz kesimi dolandırıcılığı kaybına yol açtı. Dava, 1 Temmuz 2025'te Kaliforniya'daki bir federal mahkemede açıldı ve bankaların, büyük miktarlardaki yuvarlak işlemler aldıklarında bile şüpheli faaliyetleri araştırmadığını iddia ediyor.
Bu dolandırıcılık, Zidell'in Ocak 2023'te Carolyn Parker adında Kaliforniyalı bir iş kadınına ait olduğu iddia edilen bir mesajı Facebook'ta almasıyla başladı. WeChat video görüşmeleri ve mesajları aracılığıyla birkaç ay içinde güven kazandı ve Zidell'i sahte bir NFT sitesi olan OpenrarityPro.com'a yatırım yapmaya ikna etti. 2023 Nisan ayında, web sitesi kapatıldı ve Zidell'in fonları artık erişilebilir değildi.
Zidell tarafından sunulan yasal belgelere göre, bankalar federal Müşterini Tanı ve Kara Para Aklama gerekliliklerine uymadı. Bankaların dolandırıcılara hesap açarak ve onlardan sorgulamadan para transferi yaparak serbest bir el verdiğini söylüyor. Davalar, tazminat talep etmekte ve avukatlık ücretlerini içermektedir.
Yaşlı İstismarı ve Dolandırıcılık İddiaları
Citibank durumunun aksine, Zidell, yaşının belirtilmediği gerekçesiyle East West ve Cathay Bank'a yaşlı istismarını teşvik etmekten dava açıyor. Kaliforniya yasası, 65 yaş üstündeki kişileri bu tür istismar biçimlerine karşı korumaktadır ve bu durum Zidell'in bu kategoriye dahil olabileceği anlamına gelmektedir. Şikayetlerde, bankaların Zidell'in büyük işlemler yapması nedeniyle dolandırıcılar tarafından istismar edildiği için sorumsuz davrandıkları iddia edilmektedir.
Bir örnek olarak, Citibank Guju Inc.'e 12 havale gönderdi; bu, hesap belgelerinin aylık havale faaliyetinin 250.000 doları geçmeyeceğini belirttiği bir şirketti. Zidell tarafından yapılan ilk havale, Guju'nun iddia ettiği yıllık gelirden daha büyüktü ve banka bunu göz ardı etti, görünüşe göre. East West ve Cathay Bank da yüksek değerli havaleleri kontrol etmede başarısız oldu.
FBI tarafından yayımlanan 2024 İnternet Suçları Raporu, domuz kesimi dolandırıcılığına yönelik artan riski vurgulamaktadır. Yıllık zararlar 2022'de 5.8 milyar $'a ulaşmış ve bunun 2.8 milyar $'ı yaşlı Amerikalılar tarafından kaybedilmiştir. Bazen bu dolandırıcılıklar, mağdurları yasa dışı yatırımlar yapmaya çekmek için kullanılan sahte romantizmlere dayanmaktadır. FBI İnternet Suçları Raporu 2024
Zidell, dolandırıcılık ile ilgili olarak Dallas Polis Departmanı ve FBI ile iletişime geçti, ancak pek fazla ilerleme kaydedilemedi. Gizli Servis tarafından yapılan en önemli el koyma işlemi, kripto paralara yönelikti ve benzer sahtecilik şemalarıyla bağlantılı olarak 225 milyon dolar değerindeydi, ABD yetkilileri geçtiğimiz günlerde söyledi. ABD Adalet Bakanlığı
Davalara, bankaların dolandırıcılığı tespit etme yeteneklerini geliştirmeleri için nasıl bir baskı ile karşılaştığını vurgulamaktadır. Zidell davası, finansal kurumların müşterilerini gelişmiş kripto ile ilgili dolandırıcılıklara karşı koruma yükümlülüğünden dolayı sorumlu tutulmasını gerektiren yeni bir emsal oluşturabilir.