AI destekli Merkezi Olmayan Finans altyapısı Wayfinder: düşüş giriş engellerini azaltmak, yaygınlaştırmak

Merkezi Olmayan Finans, herkes için erişilebilir olduğunu iddia ediyor, ancak karmaşıklığı sıradan yatırımcıların girmesini zorlaştırıyor. Gas ücreti hazırlamaktan karmaşık protokolleri anlamaya kadar, birçok kullanıcı zahmetli süreçlerle karşılaştıkları için umut verici yatırım fırsatlarını terk ediyor.

Wayfinder, bu erişilebilirlik sorunlarını çözmeyi amaçlayan bir zincir üzerindeki özel AI akıllı ajan sistemidir. Kullanıcılar, yalnızca akılla basit bir şekilde konuşarak, çapraz zincir ticareti ve temel ticareti gibi profesyonel düzeyde yatırım stratejilerini gerçekleştirebilirler.

Wayfinder, gelecekte API hizmetlerini genişletecek ve çeşitli Web3 projelerinde zincir üzerindeki karmaşıklıkları basitleştiren bir altyapı olarak yaygın bir şekilde kullanılma potansiyeline sahip. Wayfinder API, kripto para endüstrisindeki kullanıcı deneyimini geliştirecek ve "herkese erişilebilir finansal hizmetler sunmak" gerçeğe dönüşecek.

Merkezi Olmayan Finans gerçekten herkesin erişimine açık mı?

Merkezi Olmayan Finans, açık bir finansal ekosistem yaratmayı amaçlamaktadır. Ancak, karmaşık teknik bilgi ve ileri düzey finansal beceriler gerektirmekte, ideal ile gerçeklik arasında büyük bir fark yaratmaktadır.

Zincir soyutlaması ve hesap soyutlaması, farkı azaltmak amacıyla ortaya çıktı. Bu teknolojiler kullanıcı deneyimini iyileştiriyor, ancak standartlaşma eksikliği var ve desteklenen protokoller hala sınırlı. Temel sorun, öğrenme karmaşıklığındadır; yalnızca teknik iyileştirmelerle çözülemez. Kullanıcıların AMM, likidite havuzları ve kalıcı olmayan kayıplar gibi DeFi'ye özgü kavramları anlaması gerekiyor. Bu nedenle, DeFi geleneksel finansal sistemlere göre daha yüksek bir engel oluşturuyor.

Uluslararası İhtiyaç Bankası'nın araştırması bunu açıkça göstermektedir. Önde gelen Merkezi Olmayan Finans protokolü Uniswap V3'te, sadece %7'lik bir likidite sağlayıcı grubu yaklaşık %80'lik bir TVL'ye hakim olmaktadır. Bu uzman kullanıcılar karmaşık sistemleri ustalıkla yönetmekte ve elde ettikleri getiri oranı, sıradan kullanıcılardan %20 daha yüksektir. Bu fark, en yaygın kullanılan ve kullanıcı deneyimi açısından nispeten iyi olan Uniswap'ta bile mevcuttur; bu da erişilebilirlik sorunlarının tüm Merkezi Olmayan Finans ekosistemini etkilediğini göstermektedir.

Merkezi Olmayan Finans ekosistemi belirgin sorunlarla karşı karşıya. Mevcut kullanıcıları sonsuz öğrenme ve karar verme yorgunluğuna sokarken, yeni kullanıcıların tamamen giriş yapmayı bırakmasına neden oluyor. Karmaşık erişim süreçleri, kullanıcıları caydırıyor, cazip yatırım fırsatları bile olsa. Sonuç olarak, DeFi profesyonel kullanıcıların özel alanı haline geldi ve merkezi olmayan teknolojiler aracılığıyla finansal yeniliği gerçekleştirme amacına aykırı. Yaygın katılım taahhüdü henüz gerçekleşmedi, yüksek giriş engelleri ve kötü kullanılabilirlik potansiyelini sınırlıyor.

AI, DeFi'nin yüksek erişim engelini çözebilir mi?

Son zamanlarda AI突破, Merkezi Olmayan Finans için giriş engellerini düşürmekte yeni olanaklar sundu. Temsilci AI teknolojisi ortaya çıktı, sadece zeka sağlamakla kalmayıp, artık karmaşık görevleri yerine getiren "el ve ayaklar" olarak işlev görebiliyor. Bu, Merkezi Olmayan Finans'ın geniş ölçekte benimsenmesinin anahtarı olabilir.

Örneğin, kullanıcı isteği: "ETH'mi Base üzerinden Solana'ya köprüleyin ve Memecoin BONK satın alın." AI ajanı, onlara net seçenekler sunarak, onlarca köprüleme seçeneğini gerçek zamanlı olarak analiz eder.

• Wormhole: Ücret 2,50 dolar, Tamamlanma süresi 3 dakika, Güvenlik yüksek
• LayerZero: Ücret 1.80 dolar, tamamlama süresi 5 dakika, Gas ücreti dalgalanma riski mevcut.

Kullanıcıların köprüler arasındaki karmaşık teknik farklılıkları öğrenmesine gerek yoktur, sadece akıllı ajan tarafından sağlanan anahtar bilgileri kullanarak hızlı kararlar alabilirler. Akıllı ajan, cüzdan bağlantısını ve işlem yürütümünü otomatik olarak halleder, sanki 7/24 kişisel varlık yöneticisine sahipmiş gibi.

Ancak bu vizyonu gerçekleştirmek temel zorluklarla karşı karşıya. Şu anda çoğu AI teknolojisi doğrudan blok zinciri entegrasyonundan yoksundur ve hatta cüzdan bakiyesini gerçek zamanlı olarak kontrol edemez. Blok zinciri düğümlerini entegre etsek bile, binlerce akıllı sözleşmeyi anlamak zorluktur. Bu sözleşmelerle güvenli bir şekilde etkileşimde bulunmak karmaşıktır, protokol güvenliğini doğrulamak ve sağlamak ek bir zorluktur.

AI teknolojisi, DeFi'de gerçek değer yaratmak için özel bir zincir üstü akıllı ajan sistemine ihtiyaç duyar. Wayfinder bu amaçla ortaya çıktı.

Wayfinder: Zincir Üzeri Özel AI Akıllı Sistem

Wayfinder, zincir üzerindeki ortamlar için özel olarak tasarlanmış bir AI akıllı ajan sistemi sunmaktadır. Genel akıllı ajanların aksine, Wayfinder ajansı doğrudan blok zinciri altyapısıyla entegre olup, zincir üzerindeki görevleri otomatik olarak yerine getirmektedir. AI modeli blok zinciri ortamına göre ince ayar yapılmış olup, genel modellere göre Merkezi Olmayan Finans protokollerini daha verimli bir şekilde yönlendirmekte ve kullanmaktadır, bu da sıradan kullanıcıların karmaşık Merkezi Olmayan Finans ekosistemine erişimini sağlamaktadır.

Wayfinder, Web3 oyun şirketi Parallel Studios tarafından geliştirilen AI tabanlı bir hayatta kalma simülasyon oyunu Colony'den türetilmiştir. Colony'de, AI avatarları kendi kendine çalışarak, oyuncunun müdahalesine gerek kalmadan kaynak toplama, ticaret yapma ve hayatta kalma stratejileri oluşturma işlemlerini gerçekleştirir. Geliştirme sürecinde, Parallel Studios bu AI akıllı varlıklarının kendi kendine zincir üzerindeki faaliyetlerinin oyunun ötesine genişletilebileceğini ve Merkezi Olmayan Finans ortamlarında uygulanabileceğini keşfetti, bu da Wayfinder projesinin geliştirilmesini sağladı.

Wayfinder iki temel unsurdan oluşur: Wayfinder Shell( kullanıcıların özel akıllı varlıklarla etkileşime girdiği arayüz) ve Wayfinder Graph( akıllı varlıkların karmaşık çok zincirli ortamda en iyi yolu bulmalarına yardımcı olan navigasyon sistemidir).

Wayfinder Shell: Size ait Merkezi Olmayan Finans özel bankacınız

Wayfinder Shell(Shells) bir arayüz olarak, kullanıcıların burada özel akıllı ajanlarla etkileşimde bulunarak çeşitli zincir üstü stratejiler geliştirmesi ve uygulaması sağlanır. Shells, kullanıcı taleplerine yanıt vererek organik işbirliği yapan, belirli roller için özel akıllı ajanlar sunar ve karmaşık görevleri verimli bir şekilde yönetir. Shells, Ethereum, Solana, Base ve Avalanche dahil olmak üzere ana ağları destekleyerek çok zincirli ortamda akıcı varlık yönetimi sağlar.

Shells'in en büyük özelliği, akıllı ajanların yerleşik özel Web3 cüzdanı aracılığıyla doğrudan blockchain üzerinde işlem yapabilmesidir. Örneğin, kullanıcı 100 dolar USDC'yi son bir haftada Solana'da artış gösteren token'lara dağıtmak için talepte bulunduğunda, akıllı ajan gerçek zamanlı piyasa verilerini kullanarak token'ları filtreler, bir portföy oluşturur ve yatırımı doğrudan gerçekleştirir. Kullanıcı, karmaşık teknik anlayışa ihtiyaç duymadan, tek bir arayüz aracılığıyla gerekli yatırım stratejilerini kolayca uygulayabilir.

Wayfinder akıllı sistem dört türden oluşmaktadır:

• Ticaret akıllı varlıkları: Temel zincir üstü varlık transferi ve yönetimini, token değişimi, köprüleme ve staking dahil olmak üzere işleme alır.
• Sürekli Sözleşme Akıllı Ajansı: Hyperliquid borsasının zincir üstü emir defteri motoru HyperCore ile entegre, spot veya sürekli sözleşme ticaretine destek verir, Hyperliquid'i anlamaya gerek yoktur. Kaldıraç ayarları, pozisyon yönetimi ve baz ticareti dahil olmak üzere çeşitli stratejileri destekler.
• Sözleşme Akıllı Varlığı: Akıllı sözleşme yazımından dağıtımına ve analizine kadar tüm sözleşme ile ilgili görevleri yerine getirir.
• Otonom Akıllı Ajanlar: Kullanıcı tarafından belirlenen hedeflere göre birden fazla akıllı ajanı koordine ederek, strateji oluşturma, uygulama, yeniden dengeleme ve risk yönetimi gibi karmaşık rolleri yerine getirir.

Gelecekte, ekosistemi genişletmek amacıyla, kazanç optimizasyonu için özel olarak tasarlanmış kazanç keşif akıllı ajanları gibi çeşitli özel akıllı ajanlar sürekli olarak eklenmeye devam edecektir. Wayfinder, her akıllı ajanın birbirini doğruladığı ve işbirliği yaptığı çoklu akıllı ajan sistemini kullanarak kararları daha istikrarlı ve kesin hale getirir. Birden fazla işlem gerektiren operasyonlarda, akıllı ajanlar, simülasyonları (VNet) üzerindeki sanal ağda gerçekleştirmeden önce sonuçları tahmin eder ve hataları veya yanılsamaları önler. Önemli işlemler için kullanıcı onayı gereklidir ve kullanıcı varlıkları üzerinde tam kontrol sahibi olur.

Wayfinder Graph: Merkezi Olmayan Finans'ın Google Haritası

Wayfinder Graph, karmaşık blok zinciri ekosistemlerini sistematik olarak organize eden bir navigasyon sistemidir. Google Haritalar'a benzer şekilde, dünya genelindeki yolları, binaları ve ulaşım bilgilerini gerçek zamanlı olarak bağlayarak, kullanıcıları en iyi rotaya yönlendirir. Wayfinder Graph, çeşitli blok zinciri ağlarındaki Merkezi Olmayan Finans protokolleri, akıllı sözleşmeler ve varlıklar arasındaki ilişkileri inşa eder, akıllı ajanların en verimli yollar üzerinden görevlerini yerine getirmelerine yardımcı olur.

Sistem çekirdeği "yol bulma yolu"dur. Her yol bulma yolu belirli görevleri adım adım tanımlar, örneğin "Uniswap'ta ETH'yi USDC ile değiştirmek" veya "USDC'yi Ethereum'dan Arbitrum'a köprülemek". Her yol, gereken akıllı sözleşme adresleri, fonksiyon çağrı yöntemleri, beklenen maliyetler ve dikkat edilmesi gereken noktalar dahil olmak üzere ayrıntıları kaydeder. Ajan, doğrulanmış yolları kullanarak görevleri hızlı ve güvenli bir şekilde tamamlar.

Gelecekte topluluk, yol bulma yollarını oluşturacak ve yönetecektir. Örneğin, yeni bir DeFi protokolü ortaya çıktığında, topluluk katılımcıları bu protokollerle etkileşimde bulunan yolları yazıp sunabilir. Sunucular, PROMPT tokenlerini teminat olarak stake etmelidir, yol doğrulayıcılar ise sunulan içeriği gözden geçirir. Yalnızca onaylanan yollar resmi kütüphaneye eklenir ve tüm Shell'ler tarafından kullanılabilir. Yol oluşturucuları, diğer Shell'ler kendi yollarını kullandığında belirli bir ücret alır. Hatalı yollar kayba neden olabilir, stake edilen tokenlerin oluşturucuları ve doğrulayıcıları cezalandırılır, bu da mağdurları tazmin etmek için kullanılır. Bu yapı, basit ödüllerin ötesine geçerek sürekli kalite yönetim sistemi olarak çalışır. Stake edilen tokenler, yol onaylandıktan sonra bile kilitli kalır, güvenlik mekanizması işlevi görerek yol oluşturucularına sürekli olarak doğruluk ve güvenliği yönetme teşviği sağlar.

Wayfinder, topluluğu kullanarak ölçeklenebilirliği sağlamayı hedefliyor, doğrudan tüm protokollerle entegre olmanın yavaş ve sınırlı yöntemini benimsemek yerine. Google Haritalar kullanıcılarının yerleri doğrudan kaydedebildiği veya harita kalitesini artırmak için yorum bırakabildiği gibi, Wayfinder da topluluk merkezli bir yaklaşım benimseyerek Merkezi Olmayan Finans ekosisteminin hızlı değişimlerine ve karmaşıklıklarına esnek bir şekilde yanıt verebilir.

Wayfinder ile gerçekleştirilen yeni Merkezi Olmayan Finans deneyimi

Wayfinder sayesinde, karmaşık zincir üstü stratejiler artık sadece uzmanlara ait değil. Otomatik akıllı ajanlar strateji oluşturma ve yürütme işlemlerini gerçekleştirirken, acemiler uzman seviyesindeki stratejileri kolayca yönetebilir, uzmanlar ise tekrarlayan görevlerden kurtulup daha karmaşık tasarımlara odaklanabilir.

Aşağıdaki örnek, Wayfinder'ın farklı kullanıcı seviyeleri için yeni Merkezi Olmayan Finans deneyimini nasıl özelleştirdiğini göstermektedir:

Karmaşık çapraz zincir işlemleri basit hale geliyor

Zincir üzerindeki işlemlerin en zorlayıcı yanlarından biri, her zincir için önceden farklı Gas ücreti tokenleri hazırlamaktır. Örneğin, Ethereum ETH gerektirirken, Solana SOL gerektirir. USDC'yi Solana'dan Ethereum'a aktarmak için SOL, Gas ücreti olarak gereklidir. Eğer SOL yoksa, kullanıcı karmaşık bir süreçten geçmek zorundadır: USDC'yi Ethereum'dan Solana'ya köprüleme ve ardından SOL'a dönüştürme.

Shells'in ticaret zeka aracı, BRAP( en iyi ücret toplama protokolü) motoru aracılığıyla bu karmaşıklığı çözmektedir. BRAP motoru, birden fazla likidite yolunu keşfederek en uygun rotayı bulur ve token takasını ve köprülemeyi işler. Kullanıcılar karmaşık süreçlerle uğraşmadan tek duraklı bir deneyim elde ederler. Ayrıca, Wayfinder sadece Base zinciri tabanlı PROMPT tokeni kullanarak çoklu zincirler arasındaki Gas ücretlerini tek bir yerde işleyebilmektedir; kullanıcılar artık her zincir için ayrı ayrı yerel token hazırlamak zorunda kalmayacaklar ve çok zincirli işlemleri etkin bir şekilde gerçekleştirebilecekler.

Tek noktadan işlem gerçekleştiren tekrar eden yatırım süreci

Wayfinder, basit token değişimi veya köprülemenin ötesinde karmaşık yatırım stratejilerini uygulayabilir. Temsili bir örnek, kaldıraçlı DCA( dolar maliyet ortalaması) stratejisidir. Yatırımcılar, bir kez koşul belirleyerek karmaşık yatırım stratejilerini sürekli olarak, tekrar eden manuel işlere ihtiyaç duymadan uygulayabilirler.

Kullanıcının talebi: "Her hafta 100 dolar ile DCA yöntemiyle BTC satın alıyorum. BTC fiyatı yükseldiğinde ve teminat değeri arttığında, bu fazlalıkla ek fonlar borç alarak daha fazla BTC satın almak istiyorum." Otonom akıllı ajan, ilk olarak Aave ve Compound( gibi birden fazla borç verme protokolünün ) güncel faiz oranlarını ve TVL'lerini analiz eder, en uygun protokolü seçer.

Sonrasında, işlem akıllı ajansı sırasıyla kaldıraçlı yatırım stratejisini uygular: sahip olunan BTC'yi teminat olarak yatırır, teminat değerinin belirli bir yüzdesi kadar USDC borç alır, alınan USDC ile ek BTC satın alır ve ardından satın alınan BTC'yi teminat olarak yatırır. Bu süreç tekrarlanır; başlangıç yatırımı yalnızca bir BTC olsa bile, kullanıcı 3-4 BTC büyüklüğünde pozisyonlar üzerinde işlem yapabilir.

Akıllı ajan, kullanıcı tarafından belirlenen risk parametreleri aralığında stratejileri uygular, koşulları sürekli olarak izler (, en fazla 3 kat kaldıraç ve -%10 kayıp sınırı ). Piyasa düştüğünde, teminat oranını takip eder, tasfiye riski arttığında, riski önlemek için otomatik olarak pozisyonun bir kısmını azaltır.

![Derinlemesine Analiz Wayfinder: AI Akıllı Ajanı ile Merkezi Olmayan Finansın Büyük Ölçekte Yaygınlaşması](