Yeni bir çalışma, kripto endüstrisindeki şirketlerin %69'unun kara para aklamayla mücadele düzenlemelerini ihlal etmekten endişe duyduğunu gösteriyor.
· Yanıt verenlerin çoğu, uyum programlarının sağlamlığı ve sorunlardan kaçınma becerileri hakkında ciddi endişelerini dile getirdi.
Küresel politika yapıcılar, Avrupa Birliği'nin son zamanlarda tüm şifreli işlemlerde veri toplanmasını zorunlu kılma hamlesi de dahil olmak üzere, kara para aklamayla mücadele kurallarını güçlendiriyor.
Kripto endüstrisindeki şirketler uyum yükünü hissediyor. Yeni bir SmartSearch araştırması, yanıt verenlerin %69'unun kara para aklamayı önleme (AML) düzenlemelerini ihlal etme ve sorunlu sektöre daha fazla mali ve itibar zararı verme olasılığından endişe duyduğunu ortaya koyuyor.
İnsanların endişeleri yaygın. Ek olarak, yanıt verenlerin yaklaşık beşte biri (%17) uyumluluk prosedürlerinin sağlamlığı konusunda "çok endişeli" olduklarını söyledi.
Kara Para Aklamayı Önleme Uyumluluğu, Şifreleme Sektöründe Kaygıya Neden Olur
Bankalardan, rakip bankalardan, kripto platformlarından, emlak geliştiricilerinden ve oyun ajanslarından 500 uyumluluk karar vericisinin katıldığı yeni anket, kara para aklama önleme prosedürlerine uyma konusunda ciddi endişe duyduklarını ortaya koyuyor.
Çoğu yargı alanında, hükümetler, kripto para birimleriyle uğraşan şirketlerden, hizmetlerini kullanan müşteriler üzerinde durum tespiti yapılmasını da içeren, işlem yaptıkları kişilerin kimliklerini doğrulamalarını ister.
Bu düzenlemeler, onlarca yıldır dünya çapında standart uygulama olmuştur. Bununla birlikte, kripto para birimlerindeki uygulamaları, mahremiyete dayalı finansal sistemler olarak iyi bilinen kökenleriyle çelişmektedir.
Birçok kripto para birimi şirketi, müşteri doğrulaması için kusurlu manuel işlemlere güvendiklerini de kabul etti. Anket, kripto para borsalarının yüzde 25'inin ve tezgah üstü tüccarların yüzde 42'sinin, pasaport veya sürücü belgesi gibi doğrulanmamış resmi belgelerin karşıya yüklenmesinin, bir müşterinin gerçek olduğuna dair yeterli kanıt sağladığına yanlış bir şekilde inandığını ortaya koydu.
Aslında, belgeler kolayca sahtedir ve şirketleri bir ihlal olmasından korktukları duruma maruz bırakır.
Son yıllarda, politika yapıcılar dünya çapında kara para aklamayla mücadele kurallarını kademeli olarak sıkılaştırdı. Geçen ay, Avrupa Birliği, kripto varlıklarının transferini de içeren kara para aklamayla mücadele önlemlerini artırdı.
Yeni kurallar, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının gönderen ve alıcı bilgilerini toplamasını ve paylaşmasını gerektiriyor. Bu kural, tutarı ne olursa olsun tüm işlemler için geçerlidir. İsveç Maliye Bakanı Elisabeth Svantesson, hareketi kripto para birimi suçluları için kötü haber olarak nitelendirdi.
NUVO'nun CEO'su ve kurucu ortağı Caria Wei, kara para aklamanın önlenmesi gerekliliklerinin şirketlerin büyümesi için zorluklar oluşturabileceğini kabul ediyor, ancak sürecin külfetli olması gerekmediğine inanıyor.
Wei gazetecilere, "sıfır bilgi kanıtları (ZKP) gibi yeni teknolojilerdeki gelişmelerin, bilgileri ifşa etmeden doğrulayarak bu yükü hafifletmeye başladığını ve böylece kullanıcı gizliliğinden ödün vermeden KYC gereksinimlerini karşıladığını" söyledi.
Sıfır bilgi kanıtını kullanarak gizliliği koruyun
Wei'ye göre AML/KYC standartlarının TradFi'dekilerle uyumlu olmasını beklemek mantıksız değil.
"Ancak, kripto para birimi alanının benzersiz doğasını - ademi merkeziyetçiliği, takma adı ve sınır ötesi operasyonunu - hesaba katması gerekiyor. Buna karşılık, bazı çözümler, kullanıcıların kendi kendilerini kontrol etmelerine yardımcı olmak için" kendi kendine egemen kimlik "kavramını kullanıyor. gerekli verileri yetkililerle paylaşırken, gizlilik ve uyumluluk arasında bir denge sağlayarak dijital kimlik.”
Dfns'in kurucu ortağı ve baş işletme sorumlusu Christopher Grilhault des Fontaines, muhabirlere, uyumluluk uzmanlarının kendilerine sunulan benzersiz teknoloji paketinden yararlanmaları ve blockchain analitik firmalarından bilgi almaları gerektiğini söyledi.
"Şirketler, zincir üstü etkileşimleri inceleyen uzmanlardan yararlanarak, birlikte çalıştıkları herhangi bir dijital varlık projesiyle ilgili tüm işlemleri, isterseniz gerçek zamanlı tanılama ile daha iyi anlayabilir."
Des Fontaines, "Sonuçta, blockchain'in özü maksimum şeffaflıktır. Bu nedenle, dijital bir dünyada, AML ile ilgili sorunların üstesinden gelmek aslında daha kolay olabilir. En çok ihtiyaç duyulan şey, yeniliği teşvik etmek için daha geniş bir düzenleyici rejimdir. yasa dışı faaliyetleri önlemek için araçları ve kampanyaları teşvik etmek."
View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Çalışma: Kripto Firmalarının Üçte İkisi AML İhlallerinden Endişeli
Bu makale kısaca:
Yeni bir çalışma, kripto endüstrisindeki şirketlerin %69'unun kara para aklamayla mücadele düzenlemelerini ihlal etmekten endişe duyduğunu gösteriyor.
· Yanıt verenlerin çoğu, uyum programlarının sağlamlığı ve sorunlardan kaçınma becerileri hakkında ciddi endişelerini dile getirdi.
Küresel politika yapıcılar, Avrupa Birliği'nin son zamanlarda tüm şifreli işlemlerde veri toplanmasını zorunlu kılma hamlesi de dahil olmak üzere, kara para aklamayla mücadele kurallarını güçlendiriyor.
Kripto endüstrisindeki şirketler uyum yükünü hissediyor. Yeni bir SmartSearch araştırması, yanıt verenlerin %69'unun kara para aklamayı önleme (AML) düzenlemelerini ihlal etme ve sorunlu sektöre daha fazla mali ve itibar zararı verme olasılığından endişe duyduğunu ortaya koyuyor.
İnsanların endişeleri yaygın. Ek olarak, yanıt verenlerin yaklaşık beşte biri (%17) uyumluluk prosedürlerinin sağlamlığı konusunda "çok endişeli" olduklarını söyledi.
Kara Para Aklamayı Önleme Uyumluluğu, Şifreleme Sektöründe Kaygıya Neden Olur
Bankalardan, rakip bankalardan, kripto platformlarından, emlak geliştiricilerinden ve oyun ajanslarından 500 uyumluluk karar vericisinin katıldığı yeni anket, kara para aklama önleme prosedürlerine uyma konusunda ciddi endişe duyduklarını ortaya koyuyor.
Çoğu yargı alanında, hükümetler, kripto para birimleriyle uğraşan şirketlerden, hizmetlerini kullanan müşteriler üzerinde durum tespiti yapılmasını da içeren, işlem yaptıkları kişilerin kimliklerini doğrulamalarını ister.
Bu düzenlemeler, onlarca yıldır dünya çapında standart uygulama olmuştur. Bununla birlikte, kripto para birimlerindeki uygulamaları, mahremiyete dayalı finansal sistemler olarak iyi bilinen kökenleriyle çelişmektedir.
Birçok kripto para birimi şirketi, müşteri doğrulaması için kusurlu manuel işlemlere güvendiklerini de kabul etti. Anket, kripto para borsalarının yüzde 25'inin ve tezgah üstü tüccarların yüzde 42'sinin, pasaport veya sürücü belgesi gibi doğrulanmamış resmi belgelerin karşıya yüklenmesinin, bir müşterinin gerçek olduğuna dair yeterli kanıt sağladığına yanlış bir şekilde inandığını ortaya koydu.
Aslında, belgeler kolayca sahtedir ve şirketleri bir ihlal olmasından korktukları duruma maruz bırakır.
Son yıllarda, politika yapıcılar dünya çapında kara para aklamayla mücadele kurallarını kademeli olarak sıkılaştırdı. Geçen ay, Avrupa Birliği, kripto varlıklarının transferini de içeren kara para aklamayla mücadele önlemlerini artırdı.
Yeni kurallar, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının gönderen ve alıcı bilgilerini toplamasını ve paylaşmasını gerektiriyor. Bu kural, tutarı ne olursa olsun tüm işlemler için geçerlidir. İsveç Maliye Bakanı Elisabeth Svantesson, hareketi kripto para birimi suçluları için kötü haber olarak nitelendirdi.
NUVO'nun CEO'su ve kurucu ortağı Caria Wei, kara para aklamanın önlenmesi gerekliliklerinin şirketlerin büyümesi için zorluklar oluşturabileceğini kabul ediyor, ancak sürecin külfetli olması gerekmediğine inanıyor.
Wei gazetecilere, "sıfır bilgi kanıtları (ZKP) gibi yeni teknolojilerdeki gelişmelerin, bilgileri ifşa etmeden doğrulayarak bu yükü hafifletmeye başladığını ve böylece kullanıcı gizliliğinden ödün vermeden KYC gereksinimlerini karşıladığını" söyledi.
Sıfır bilgi kanıtını kullanarak gizliliği koruyun
Wei'ye göre AML/KYC standartlarının TradFi'dekilerle uyumlu olmasını beklemek mantıksız değil.
"Ancak, kripto para birimi alanının benzersiz doğasını - ademi merkeziyetçiliği, takma adı ve sınır ötesi operasyonunu - hesaba katması gerekiyor. Buna karşılık, bazı çözümler, kullanıcıların kendi kendilerini kontrol etmelerine yardımcı olmak için" kendi kendine egemen kimlik "kavramını kullanıyor. gerekli verileri yetkililerle paylaşırken, gizlilik ve uyumluluk arasında bir denge sağlayarak dijital kimlik.”
Dfns'in kurucu ortağı ve baş işletme sorumlusu Christopher Grilhault des Fontaines, muhabirlere, uyumluluk uzmanlarının kendilerine sunulan benzersiz teknoloji paketinden yararlanmaları ve blockchain analitik firmalarından bilgi almaları gerektiğini söyledi.
"Şirketler, zincir üstü etkileşimleri inceleyen uzmanlardan yararlanarak, birlikte çalıştıkları herhangi bir dijital varlık projesiyle ilgili tüm işlemleri, isterseniz gerçek zamanlı tanılama ile daha iyi anlayabilir."
Des Fontaines, "Sonuçta, blockchain'in özü maksimum şeffaflıktır. Bu nedenle, dijital bir dünyada, AML ile ilgili sorunların üstesinden gelmek aslında daha kolay olabilir. En çok ihtiyaç duyulan şey, yeniliği teşvik etmek için daha geniş bir düzenleyici rejimdir. yasa dışı faaliyetleri önlemek için araçları ve kampanyaları teşvik etmek."